Friday, March 14, 2025

34. 2025๋…„ ์›”๊ณ ๋ฐฐ๋‹น ETF, ๊ณ„์† ๋ณด์œ ํ• ๊นŒ? ์†์‹ค ๊ฐ์ˆ˜ํ•˜๊ณ  ๋งค๋„ํ• ๊นŒ?

 

Comparison of Top 5 High-Yield ETFs in 2024 - Dividend Yield vs Total Return

2024๋…„ ํ•œ ํ•ด ๋™์•ˆ ์›”๊ณ ๋ฐฐ๋‹น ETF์— ํˆฌ์žํ•œ ๋งŽ์€ ํˆฌ์ž์ž๋“ค์€ ์ง€๊ธˆ ๊ณ ๋ฏผ์— ๋น ์ ธ ์žˆ์Šต๋‹ˆ๋‹ค. 2025๋…„์—๋„ ์ด ํˆฌ์ž๋ฅผ ๊ณ„์† ์œ ์ง€ํ•ด์•ผ ํ• ๊นŒ, ์•„๋‹ˆ๋ฉด ์†์‹ค์„ ๊ฐ์ˆ˜ํ•˜๊ณ  ๋งค๋„ํ•ด์•ผ ํ• ๊นŒ? ์›”๋ฐฐ๋‹น ETF์˜ ๊ฐ€์žฅ ํฐ ์žฅ์ ์€ ์•ˆ์ •์ ์ธ ๋ฐฐ๋‹น๊ธˆ ์ง€๊ธ‰์ด์ง€๋งŒ, ์›๊ธˆ์ด ๋งˆ์ด๋„ˆ์Šค ์ƒํƒœ๋ผ๋ฉด ๊ณ ๋ฏผ์ด ๊นŠ์–ด์งˆ ์ˆ˜๋ฐ–์— ์—†์Šต๋‹ˆ๋‹ค. ๋‹ค๋งŒ, ๊ทธ๋™์•ˆ ๋ฐ›์€ ๋ฐฐ๋‹น์„ ํฌํ•จํ•˜๋ฉด ์ „์ฒด ์ˆ˜์ต์€ ํ”Œ๋Ÿฌ์Šค์ผ ๊ฐ€๋Šฅ์„ฑ์ด ๋†’์Šต๋‹ˆ๋‹ค. ์ด๋Ÿฐ ์ƒํ™ฉ์—์„œ ๊ฐ€์žฅ ์ค‘์š”ํ•œ ๊ฒƒ์€ ๋ฐฐ๋‹น์˜ ์ง€์† ๊ฐ€๋Šฅ์„ฑ, ์‹œ์žฅ ์ „๋ง, ๊ทธ๋ฆฌ๊ณ  ๊ฐœ์ธ์˜ ํˆฌ์ž ๋ชฉํ‘œ๋ฅผ ์ข…ํ•ฉ์ ์œผ๋กœ ๊ณ ๋ คํ•˜๋Š” ๊ฒƒ์ž…๋‹ˆ๋‹ค. ์ด๋ฒˆ ๊ธ€์—์„œ๋Š” 2025๋…„์— ์›”๊ณ ๋ฐฐ๋‹น ETF๋ฅผ ๊ณ„์† ๋ณด์œ ํ• ์ง€, ์†์‹ค์„ ๊ฐ์ˆ˜ํ•˜๊ณ  ๋งค๋„ํ• ์ง€๋ฅผ ๊ฒฐ์ •ํ•˜๋Š” ๋ฐ ํ•„์š”ํ•œ ํ•ต์‹ฌ ์š”์†Œ๋ฅผ ๋ถ„์„ํ•ด ๋ณด๊ฒ ์Šต๋‹ˆ๋‹ค.


1. 2025๋…„์—๋„ ์›”๊ณ ๋ฐฐ๋‹น ETF๋ฅผ ์œ ์ง€ํ•  ๊ทผ๊ฑฐ๋Š”?

์›”๊ณ ๋ฐฐ๋‹น ETF๋ฅผ ๊ณ„์† ๋ณด์œ ํ• ์ง€ ๊ฒฐ์ •ํ•˜๊ธฐ ์œ„ํ•ด์„œ๋Š” ๋ช‡ ๊ฐ€์ง€ ์ค‘์š”ํ•œ ์š”์†Œ๋ฅผ ๊ณ ๋ คํ•ด์•ผ ํ•ฉ๋‹ˆ๋‹ค.

โ‘  ๋ฐฐ๋‹น์˜ ์ง€์† ๊ฐ€๋Šฅ์„ฑ

ETF์—์„œ ์ง€๊ธ‰ํ•˜๋Š” ๋ฐฐ๋‹น๊ธˆ์ด ๊พธ์ค€ํžˆ ์œ ์ง€๋  ๊ฐ€๋Šฅ์„ฑ์ด ํฌ๋‹ค๋ฉด, ์›๊ธˆ์„ ํšŒ๋ณตํ•˜๋Š” ๋™์•ˆ ๋ฐฐ๋‹น์„ ๋ฐ›์œผ๋ฉด์„œ ๊ธฐ๋‹ค๋ฆฌ๋Š” ๊ฒƒ๋„ ์ข‹์€ ์ „๋žต์ด ๋  ์ˆ˜ ์žˆ์Šต๋‹ˆ๋‹ค. ๋ฐฐ๋‹น์˜ ์ง€์† ๊ฐ€๋Šฅ์„ฑ์„ ํ‰๊ฐ€ํ•˜๋Š” ๋ฐฉ๋ฒ•์€ ๋‹ค์Œ๊ณผ ๊ฐ™์Šต๋‹ˆ๋‹ค.

  • ETF๊ฐ€ ๋ณด์œ ํ•œ ๊ธฐ์ดˆ ์ž์‚ฐ(์ฃผ์‹, ์ฑ„๊ถŒ ๋“ฑ)์˜ ์ˆ˜์ต์„ฑ์ด ์•ˆ์ •์ ์ธ๊ฐ€?
  • ์ตœ๊ทผ 1~3๋…„๊ฐ„ ๋ฐฐ๋‹น ์ง€๊ธ‰ ํŒจํ„ด์ด ์ผ์ •ํ•œ๊ฐ€?
  • ์šด์šฉ์‚ฌ๊ฐ€ ๋ฐฐ๋‹น ์ •์ฑ…์„ ๋ณ€๊ฒฝํ•  ๊ฐ€๋Šฅ์„ฑ์ด ์žˆ๋Š”๊ฐ€?

๋งŒ์•ฝ ๋ฐฐ๋‹น์ด ์ค„์–ด๋“ค ๊ฐ€๋Šฅ์„ฑ์ด ๋‚ฎ๋‹ค๋ฉด, ์†์‹ค์„ ๊ฐ์ˆ˜ํ•˜๊ณ  ๋งค๋„ํ•˜๋Š” ๊ฒƒ๋ณด๋‹ค ๋ฐฐ๋‹น์„ ๋ฐ›์œผ๋ฉฐ ์žฅ๊ธฐ์ ์œผ๋กœ ํˆฌ์žํ•˜๋Š” ๊ฒƒ์ด ์œ ๋ฆฌํ•  ์ˆ˜ ์žˆ์Šต๋‹ˆ๋‹ค.

โ‘ก ๊ธˆ๋ฆฌ ๋ณ€ํ™”์™€ ์‹œ์žฅ ์ „๋ง

๊ณ ๋ฐฐ๋‹น ETF๋Š” ์ผ๋ฐ˜์ ์œผ๋กœ ๊ธˆ๋ฆฌ ๋ณ€ํ™”์— ํฐ ์˜ํ–ฅ์„ ๋ฐ›์Šต๋‹ˆ๋‹ค. 2025๋…„์—๋Š” ๊ธˆ๋ฆฌ ์ธํ•˜ ๊ฐ€๋Šฅ์„ฑ์ด ์ œ๊ธฐ๋˜๊ณ  ์žˆ์œผ๋ฉฐ, ์ด๋Š” ๊ณ ๋ฐฐ๋‹น ETF์— ๊ธ์ •์ ์ธ ์˜ํ–ฅ์„ ๋ฏธ์น  ์ˆ˜ ์žˆ์Šต๋‹ˆ๋‹ค.

  • ๊ธˆ๋ฆฌ๊ฐ€ ํ•˜๋ฝํ•˜๋ฉด: ๊ณ ๋ฐฐ๋‹น ETF์˜ ๊ฐ€๊ฒฉ์ด ์ƒ์Šนํ•  ๊ฐ€๋Šฅ์„ฑ์ด ์žˆ์Œ
  • ๊ธˆ๋ฆฌ๊ฐ€ ์œ ์ง€๋˜๊ฑฐ๋‚˜ ์ƒ์Šนํ•˜๋ฉด: ETF ๊ฐ€๊ฒฉ ๋ฐ˜๋“ฑ์ด ์–ด๋ ค์šธ ์ˆ˜ ์žˆ์Œ

๋”ฐ๋ผ์„œ, 2025๋…„ ๋ฏธ๊ตญ ์—ฐ๋ฐฉ์ค€๋น„์ œ๋„(Fed)์˜ ๊ธˆ๋ฆฌ ์ •์ฑ…์„ ์ง€์†์ ์œผ๋กœ ํ™•์ธํ•˜๊ณ , ๊ธˆ๋ฆฌ ์ธํ•˜๊ฐ€ ์˜ˆ์ƒ๋œ๋‹ค๋ฉด ETF๋ฅผ ๊ณ„์† ๋ณด์œ ํ•˜๋Š” ๊ฒƒ์ด ์œ ๋ฆฌํ•  ๊ฐ€๋Šฅ์„ฑ์ด ํฝ๋‹ˆ๋‹ค.

โ‘ข ๋ฐฐ๋‹น์„ ํฌํ•จํ•œ ์ด์ˆ˜์ต ๊ณ„์‚ฐ

ํ˜„์žฌ ์›๊ธˆ ๊ธฐ์ค€์œผ๋กœ ์†์‹ค์ด ์žˆ๋”๋ผ๋„, ๊ทธ๋™์•ˆ ๋ฐ›์€ ๋ฐฐ๋‹น์„ ํฌํ•จํ•˜๋ฉด ์‹ค์ œ ์ˆ˜์ต์€ ํ”Œ๋Ÿฌ์Šค์ผ ์ˆ˜ ์žˆ์Šต๋‹ˆ๋‹ค. ์˜ˆ๋ฅผ ๋“ค์–ด,

  • ํˆฌ์ž ์›๊ธˆ: 1,000๋งŒ ์›
  • ํ˜„์žฌ ํ‰๊ฐ€๊ธˆ์•ก: 900๋งŒ ์› (-10%)
  • ๊ทธ๋™์•ˆ ๋ฐ›์€ ๋ฐฐ๋‹น: 120๋งŒ ์›

์ด ๊ฒฝ์šฐ ์ด์ˆ˜์ต์€ **900๋งŒ ์› + 120๋งŒ ์› = 1,020๋งŒ ์›(์ด 2% ์ˆ˜์ต)**์œผ๋กœ, ์‹ค์งˆ์ ์œผ๋กœ๋Š” ์†์‹ค์ด ์•„๋‹ˆ๋ผ ์ˆ˜์ต์„ ๋ณด๊ณ  ์žˆ๋Š” ๊ฒƒ์ž…๋‹ˆ๋‹ค.

์ด์ฒ˜๋Ÿผ ์›๊ธˆ๋งŒ ๋ณด๊ณ  ํŒ๋‹จํ•˜๊ธฐ๋ณด๋‹ค๋Š”, ๋ฐฐ๋‹น์„ ํฌํ•จํ•œ ์ด์ˆ˜์ต์„ ๊ณ ๋ คํ•˜์—ฌ ํˆฌ์ž ๊ฒฐ์ •์„ ๋‚ด๋ฆฌ๋Š” ๊ฒƒ์ด ์ค‘์š”ํ•ฉ๋‹ˆ๋‹ค.


2. ์†์‹ค์„ ๊ฐ์ˆ˜ํ•˜๊ณ  ๋งค๋„ํ•ด์•ผ ํ•˜๋Š” ๊ฒฝ์šฐ๋Š”?

๋ฐ˜๋Œ€๋กœ, ETF๋ฅผ ๊ณ„์† ๋ณด์œ ํ•˜๊ธฐ๋ณด๋‹ค๋Š” ์†์‹ค์„ ๊ฐ์ˆ˜ํ•˜๊ณ  ๋งค๋„ํ•˜๋Š” ๊ฒƒ์ด ๋‚˜์€ ๊ฒฝ์šฐ๋„ ์žˆ์Šต๋‹ˆ๋‹ค.

โ‘  ๋ฐฐ๋‹น ๊ฐ์†Œ ๊ฐ€๋Šฅ์„ฑ์ด ๋†’๋‹ค๋ฉด

ETF๊ฐ€ ์ง€์†์ ์œผ๋กœ ๋†’์€ ๋ฐฐ๋‹น์„ ์ง€๊ธ‰ํ•˜์ง€ ๋ชปํ•  ๊ฐ€๋Šฅ์„ฑ์ด ์žˆ๋‹ค๋ฉด, ๋งค๋„๋ฅผ ๊ณ ๋ คํ•ด์•ผ ํ•ฉ๋‹ˆ๋‹ค.


ETF ์šด์šฉ์‚ฌ๊ฐ€ ๋ฐฐ๋‹น ์ •์ฑ…์„ ๋ณ€๊ฒฝํ•˜๊ฑฐ๋‚˜, ๋ฐฐ๋‹น ์ง€๊ธ‰๋ฅ ์„ ๋‚ฎ์ถ˜ ๊ฒฝ์šฐ

ETF๊ฐ€ ํฌํ•จํ•œ ์ข…๋ชฉ๋“ค์˜ ์‹ค์ ์ด ์•…ํ™”๋˜๊ณ  ์žˆ๋Š” ๊ฒฝ์šฐ

๋ฐฐ๋‹น๋ณด๋‹ค ์šด์šฉ ๋ณด์ˆ˜๊ฐ€ ๋†’์•„์ง€๋Š” ๊ฒฝ์šฐ

๋ฐฐ๋‹น์ด ์ค„์–ด๋“ ๋‹ค๋ฉด ETF๋ฅผ ๋ณด์œ ํ•˜๋Š” ์˜๋ฏธ๊ฐ€ ์ค„์–ด๋“ค๊ธฐ ๋•Œ๋ฌธ์—, ์†์‹ค์„ ๊ฐ์ˆ˜ํ•˜๊ณ ๋ผ๋„ ๋” ๋‚˜์€ ํˆฌ์ž ๊ธฐํšŒ๋ฅผ ์ฐพ๋Š” ๊ฒƒ์ด ์œ ๋ฆฌํ•  ์ˆ˜ ์žˆ์Šต๋‹ˆ๋‹ค.


โ‘ก ๋” ๋‚˜์€ ํˆฌ์ž ๊ธฐํšŒ๊ฐ€ ์žˆ์„ ๋•Œ

์†์‹ค์„ ๊ฐ์ˆ˜ํ•˜๊ณ  ๋งค๋„ํ•œ ๋’ค, ๋” ๋†’์€ ์ˆ˜์ต์„ ๊ธฐ๋Œ€ํ•  ์ˆ˜ ์žˆ๋Š” ๋‹ค๋ฅธ ํˆฌ์ž ๊ธฐํšŒ๊ฐ€ ์žˆ๋‹ค๋ฉด ๋งค๋„๋ฅผ ๊ณ ๋ คํ•ด์•ผ ํ•ฉ๋‹ˆ๋‹ค.


์„ฑ์žฅ์ฃผ ETF๋‚˜ ์ธ๋ฑ์Šค ํŽ€๋“œ ๋“ฑ ๋” ๋†’์€ ์ˆ˜์ต๋ฅ ์„ ๊ธฐ๋Œ€ํ•  ์ˆ˜ ์žˆ๋Š” ์ƒํ’ˆ์ด ์žˆ๋Š”๊ฐ€?

๋ฐฐ๋‹น๋ณด๋‹ค ์ž๋ณธ์ด๋“(ETF ๊ฐ€๊ฒฉ ์ƒ์Šน)์„ ๋ชฉํ‘œ๋กœ ํ•˜๋Š” ๊ฒƒ์ด ์œ ๋ฆฌํ•œ๊ฐ€?

ํŠนํžˆ, ๊ธˆ๋ฆฌ ์ธํ•˜๊ฐ€ ์˜ˆ์ƒ๋˜๋ฉด ์„ฑ์žฅ์ฃผ ์ค‘์‹ฌ์˜ ETF๊ฐ€ ๋” ์ข‹์€ ์ˆ˜์ต๋ฅ ์„ ๋ณด์ผ ๊ฐ€๋Šฅ์„ฑ์ด ์žˆ๊ธฐ ๋•Œ๋ฌธ์—, ํˆฌ์ž ์Šคํƒ€์ผ์„ ๋ฐ”๊ฟ€ ํ•„์š”์„ฑ์ด ์žˆ๋Š”์ง€ ๊ณ ๋ฏผํ•ด๋ณผ ํ•„์š”๊ฐ€ ์žˆ์Šต๋‹ˆ๋‹ค.


โ‘ข ์ƒํ™œ๋น„ ํ™•๋ณด๊ฐ€ ํ•„์š”ํ•  ๋•Œ

์›”๊ณ ๋ฐฐ๋‹น ETF๋ฅผ ์ƒํ™œ๋น„๋กœ ์‚ฌ์šฉํ•ด์™”๋‹ค๋ฉด, ์•ž์œผ๋กœ๋„ ์•ˆ์ •์ ์ธ ํ˜„๊ธˆ ํ๋ฆ„์ด ํ•„์š”ํ•œ์ง€ ๊ณ ๋ฏผํ•ด์•ผ ํ•ฉ๋‹ˆ๋‹ค.


๋ฐฐ๋‹น์ด ์ค„์–ด๋“ค ๊ฐ€๋Šฅ์„ฑ์ด ์žˆ๋‹ค๋ฉด ์ƒํ™œ๋น„ ์ถฉ๋‹น์ด ์–ด๋ ค์›Œ์งˆ ์ˆ˜ ์žˆ์Œ

์›๊ธˆ ์ผ๋ถ€๋ฅผ ํšŒ์ˆ˜ํ•˜์—ฌ ๋‹ค๋ฅธ ํ˜„๊ธˆ ์ฐฝ์ถœ ๋ฐฉ๋ฒ•์„ ๋ชจ์ƒ‰ํ•ด์•ผ ํ•  ์ˆ˜๋„ ์žˆ์Œ

๋งŒ์•ฝ ๋‹จ๊ธฐ์ ์ธ ์ƒํ™œ๋น„ ํ™•๋ณด๊ฐ€ ์šฐ์„ ์ด๋ผ๋ฉด, ์ผ๋ถ€ ๋˜๋Š” ์ „์ฒด ๋งค๋„๋ฅผ ๊ณ ๋ คํ•ด๋ณผ ํ•„์š”๊ฐ€ ์žˆ์Šต๋‹ˆ๋‹ค.

3. 2025๋…„ ์›”๊ณ ๋ฐฐ๋‹น ETF ํˆฌ์ž ์ „๋žต

2025๋…„์—๋„ ์›”๊ณ ๋ฐฐ๋‹น ETF๋ฅผ ์œ ์ง€ํ• ์ง€, ์•„๋‹ˆ๋ฉด ์†์‹ค์„ ๊ฐ์ˆ˜ํ•˜๊ณ  ๋งค๋„ํ• ์ง€๋ฅผ ๊ฒฐ์ •ํ•˜๊ธฐ ์œ„ํ•ด์„œ๋Š” ๋ฐฐ๋‹น ์ง€์† ๊ฐ€๋Šฅ์„ฑ, ์‹œ์žฅ ์ „๋ง, ๊ฐœ์ธ์˜ ์žฌ๋ฌด ์ƒํ™ฉ์„ ์ข…ํ•ฉ์ ์œผ๋กœ ๊ณ ๋ คํ•ด์•ผ ํ•ฉ๋‹ˆ๋‹ค.

โ–ถ ETF๋ฅผ ๊ณ„์† ๋ณด์œ ํ•ด์•ผ ํ•˜๋Š” ๊ฒฝ์šฐ
โœ… ๋ฐฐ๋‹น์ด ์ง€์†์ ์œผ๋กœ ์œ ์ง€๋  ๊ฐ€๋Šฅ์„ฑ์ด ๋†’๋‹ค.
โœ… ๊ธˆ๋ฆฌ ์ธํ•˜ ๊ฐ€๋Šฅ์„ฑ์ด ์žˆ์–ด ETF ๊ฐ€๊ฒฉ ์ƒ์Šน์ด ๊ธฐ๋Œ€๋œ๋‹ค.
โœ… ๋ฐ›์€ ๋ฐฐ๋‹น์„ ํฌํ•จํ•˜๋ฉด ์ด์ˆ˜์ต์ด ํ”Œ๋Ÿฌ์Šค์ด๋ฉฐ, ์žฅ๊ธฐ ํˆฌ์ž๋กœ ์›๊ธˆ ํšŒ๋ณต์ด ๊ฐ€๋Šฅํ•˜๋‹ค.

โ–ถ ์†์‹ค์„ ๊ฐ์ˆ˜ํ•˜๊ณ  ๋งค๋„ํ•ด์•ผ ํ•˜๋Š” ๊ฒฝ์šฐ
โŒ ๋ฐฐ๋‹น์ด ์ค„์–ด๋“ค ๊ฐ€๋Šฅ์„ฑ์ด ๋†’์•„์ง€๊ณ  ์žˆ๋‹ค.
โŒ ๋” ๋‚˜์€ ํˆฌ์ž ๊ธฐํšŒ๊ฐ€ ์žˆ์–ด ๊ฐˆ์•„ํƒ€๋Š” ๊ฒƒ์ด ์œ ๋ฆฌํ•˜๋‹ค.
โŒ ์ƒํ™œ๋น„ ํ™•๋ณด๊ฐ€ ํ•„์š”ํ•˜์—ฌ ์›๊ธˆ ์ผ๋ถ€๋ฅผ ํšŒ์ˆ˜ํ•ด์•ผ ํ•œ๋‹ค.

ํˆฌ์ž์˜ ํ•ต์‹ฌ์€ ์ž์‹ ์˜ ์žฌ๋ฌด ๋ชฉํ‘œ์™€ ์‹œ์žฅ ํ™˜๊ฒฝ์„ ๊ณ ๋ คํ•œ ํ•ฉ๋ฆฌ์ ์ธ ์„ ํƒ์ž…๋‹ˆ๋‹ค. 2025๋…„์—๋„ ์›”๊ณ ๋ฐฐ๋‹น ETF๋ฅผ ์œ ์ง€ํ• ์ง€ ๊ณ ๋ฏผํ•˜๊ณ  ์žˆ๋‹ค๋ฉด, ๋ฐฐ๋‹น ์ˆ˜์ต๋ฅ ๊ณผ ์ด์ˆ˜์ต, ๊ทธ๋ฆฌ๊ณ  ๋ฏธ๋ž˜ ์‹œ์žฅ ์ „๋ง์„ ์‹ ์ค‘ํ•˜๊ฒŒ ๋ถ„์„ํ•œ ํ›„ ๊ฒฐ์ •ํ•˜๋Š” ๊ฒƒ์ด ์ค‘์š”ํ•ฉ๋‹ˆ๋‹ค.

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