Saturday, March 8, 2025

28. ๋ฐฐ๋‹น ์„ฑ์žฅ ETF vs ๊ณ ๋ฐฐ๋‹น ETF โ€“ ์–ด๋–ค ์„ ํƒ์ด ์œ ๋ฆฌํ• ๊นŒ?


๋ฐฐ๋‹น ์„ฑ์žฅ ETF vs ๊ณ ๋ฐฐ๋‹น ETF ๋น„๊ต โ€“ ํˆฌ์ž์ž์—๊ฒŒ ์œ ๋ฆฌํ•œ ์„ ํƒ์€?


๋ฐฐ๋‹น ํˆฌ์ž๋ฅผ ํ•  ๋•Œ, ๋ฐฐ๋‹น ์„ฑ์žฅ ETF์™€ ๊ณ ๋ฐฐ๋‹น ETF ์ค‘ ์–ด๋–ค ์„ ํƒ์ด ๋” ์œ ๋ฆฌํ• ๊นŒ? ์ดˆ๋ณด ํˆฌ์ž์ž๋Š” ๋‹จ์ˆœํžˆ ๋ฐฐ๋‹น๋ฅ ์ด ๋†’์€ ETF๋ฅผ ์„ ํƒํ•˜๊ธฐ ์‰ฝ์ง€๋งŒ, ์žฅ๊ธฐ์ ์œผ๋กœ ๋ฐฐ๋‹น ์„ฑ์žฅ์ด ์ง€์†๋˜๋Š” ETF๊ฐ€ ๋” ๋†’์€ ์ˆ˜์ต์„ ์ค„ ์ˆ˜๋„ ์žˆ๋‹ค. ์ด๋ฒˆ ๊ธ€์—์„œ๋Š” ๋‘ ๊ฐ€์ง€ ์œ ํ˜•์˜ ETF๋ฅผ ๋น„๊ตํ•˜๊ณ , ํˆฌ์ž ๋ชฉ์ ์— ๋งž๋Š” ์„ ํƒ ๋ฐฉ๋ฒ•์„ ์•Œ๋ ค์ค€๋‹ค.

โœ… ๋ฐฐ๋‹น ์„ฑ์žฅ ETF๋ž€?

๋ฐฐ๋‹น ์„ฑ์žฅ ETF(Dividend Growth ETF)๋Š” **๋ฐฐ๋‹น์„ ๊พธ์ค€ํžˆ ๋Š˜๋ ค์˜จ ๊ธฐ์—…๋“ค**๋กœ ๊ตฌ์„ฑ๋œ ETF๋‹ค. ์ด ๊ธฐ์—…๋“ค์€ ๋ฐฐ๋‹น์„ ๊พธ์ค€ํžˆ ์ฆ๊ฐ€์‹œ์ผœ, ์‹œ๊ฐ„์ด ์ง€๋‚ ์ˆ˜๋ก ๋ฐฐ๋‹น ์ˆ˜์ต๋ฅ (YOC, Yield on Cost)์ด ์˜ฌ๋ผ๊ฐ€๋Š” ํŠน์ง•์ด ์žˆ๋‹ค.

โœ”๏ธ ๋Œ€ํ‘œ์ ์ธ ๋ฐฐ๋‹น ์„ฑ์žฅ ETF

  • VIG (Vanguard Dividend Appreciation ETF) โ€“ ๋ฐฐ๋‹น ์„ฑ์žฅ ๊ธฐ์—… ์ค‘์‹ฌ
  • SCHD (Schwab U.S. Dividend Equity ETF) โ€“ ๋ฐฐ๋‹น ์ˆ˜์ต๋ฅ ๊ณผ ์„ฑ์žฅ์„ฑ ๊ท ํ˜•
  • NOBL (ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats ETF) โ€“ 25๋…„ ์ด์ƒ ๋ฐฐ๋‹น ์ฆ๊ฐ€ ๊ธฐ์—… ํฌํ•จ

๐Ÿ“Œ ๋ฐฐ๋‹น ์„ฑ์žฅ ETF์˜ ์žฅ์ 

  • โœ”๏ธ ๋ฐฐ๋‹น์ด ๊พธ์ค€ํžˆ ์ฆ๊ฐ€ํ•˜์—ฌ ์žฅ๊ธฐ ํˆฌ์ž ์‹œ ๋ณต๋ฆฌ ํšจ๊ณผ ๊ทน๋Œ€ํ™”
  • โœ”๏ธ ์ฃผ๊ฐ€ ์ƒ์Šน ๊ฐ€๋Šฅ์„ฑ์ด ๋†’์•„ ์ž๋ณธ ์ฐจ์ต(Capital Gain)๊นŒ์ง€ ๊ธฐ๋Œ€
  • โœ”๏ธ ๋ฐฐ๋‹น ์•ˆ์ •์„ฑ์ด ๋†’์•„ ๊ฒฝ๊ธฐ ๋ณ€๋™์—๋„ ๊ฐ•ํ•จ

โš ๏ธ ๋ฐฐ๋‹น ์„ฑ์žฅ ETF์˜ ๋‹จ์ 

  • โŒ ๋ฐฐ๋‹น ์ˆ˜์ต๋ฅ ์ด ์ดˆ๊ธฐ์—๋Š” ๋‚ฎ์„ ์ˆ˜ ์žˆ์Œ
  • โŒ ๊ณ ๋ฐฐ๋‹น ETF๋ณด๋‹ค ์ดˆ๊ธฐ์— ๋ฐฐ๋‹น๊ธˆ ์ˆ˜์ต์ด ์ ์Œ
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โœ… ๊ณ ๋ฐฐ๋‹น ETF๋ž€?

๊ณ ๋ฐฐ๋‹น ETF(High Dividend ETF)๋Š” ํ˜„์žฌ ๋ฐฐ๋‹น ์ˆ˜์ต๋ฅ ์ด ๋†’์€ ๊ธฐ์—… ์œ„์ฃผ๋กœ ๊ตฌ์„ฑ๋œ ETF๋‹ค. ์ผ๋ฐ˜์ ์œผ๋กœ ์—ฐ 6~30% ์ด์ƒ์˜ ๋ฐฐ๋‹น์„ ์ œ๊ณตํ•˜๋ฉฐ, ๋‹จ๊ธฐ์ ์ธ ํ˜„๊ธˆ ํ๋ฆ„์„ ์ค‘์‹œํ•˜๋Š” ํˆฌ์ž์ž์—๊ฒŒ ์ ํ•ฉํ•˜๋‹ค.

โœ”๏ธ ๋Œ€ํ‘œ์ ์ธ ๊ณ ๋ฐฐ๋‹น ETF

  • CONY (YieldMax COIN Option Income ETF) โ€“ ์ดˆ๊ณ ๋ฐฐ๋‹น ์›”๋ฐฐ๋‹น ETF
  • TSLY (YieldMax TSLA Option Income ETF) โ€“ ํ…Œ์Šฌ๋ผ ๊ธฐ๋ฐ˜ ์˜ต์…˜ ์ „๋žต
  • JEPI (JPMorgan Equity Premium Income ETF) โ€“ ์•ˆ์ •์ ์ธ ์›”๋ฐฐ๋‹น

๐Ÿ“Œ ๊ณ ๋ฐฐ๋‹น ETF์˜ ์žฅ์ 

  • โœ”๏ธ ์ฆ‰๊ฐ์ ์ธ ํ˜„๊ธˆ ํ๋ฆ„ ํ™•๋ณด ๊ฐ€๋Šฅ
  • โœ”๏ธ ๋งค๋‹ฌ ํ˜น์€ ๋ถ„๊ธฐ๋งˆ๋‹ค ๊ณ ์ •์ ์ธ ๋ฐฐ๋‹น๊ธˆ ์ง€๊ธ‰
  • โœ”๏ธ ์ผ๋ถ€ ETF๋Š” ์‹œ์žฅ ๋ณ€๋™์„ฑ ๋ฐฉ์–ด ์—ญํ•  ๊ฐ€๋Šฅ

โš ๏ธ ๊ณ ๋ฐฐ๋‹น ETF์˜ ๋‹จ์ 

  • โŒ ๋ฐฐ๋‹น์ด ์ง€์†๋˜์ง€ ์•Š์„ ์œ„ํ—˜ (๋ฐฐ๋‹น ์ปท ๊ฐ€๋Šฅ์„ฑ)
  • โŒ ์ผ๋ถ€ ETF๋Š” ์ฃผ๊ฐ€ ์ƒ์Šน ์—ฌ๋ ฅ์ด ์ ์Œ
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โœ… ๋ฐฐ๋‹น ์„ฑ์žฅ ETF vs ๊ณ ๋ฐฐ๋‹น ETF โ€“ ์–ด๋–ค ์„ ํƒ์ด ์œ ๋ฆฌํ• ๊นŒ?

ETF ์œ ํ˜• ์žฅ์  ๋‹จ์  ์ถ”์ฒœ ํˆฌ์ž์ž
๋ฐฐ๋‹น ์„ฑ์žฅ ETF ๋ฐฐ๋‹น ์ฆ๊ฐ€ + ์žฅ๊ธฐ ์ž๋ณธ ์„ฑ์žฅ ์ดˆ๊ธฐ ๋ฐฐ๋‹น ์ˆ˜์ต๋ฅ  ๋‚ฎ์Œ ์žฅ๊ธฐ ํˆฌ์ž์ž, ๋ณต๋ฆฌ ํšจ๊ณผ ์›ํ•˜๋Š” ํˆฌ์ž์ž
๊ณ ๋ฐฐ๋‹น ETF ์ฆ‰๊ฐ์ ์ธ ํ˜„๊ธˆ ํ๋ฆ„ ์ œ๊ณต ๋ฐฐ๋‹น ์ง€์† ๊ฐ€๋Šฅ์„ฑ ๋ฆฌ์Šคํฌ ๋‹จ๊ธฐ ์ˆ˜์ต ์ถ”๊ตฌ, ์ •๊ธฐ์ ์ธ ์ˆ˜์ต ์›ํ•˜๋Š” ํˆฌ์ž์ž

๐Ÿ’ก ๊ฒฐ๋ก : ๋ฐฐ๋‹น ์„ฑ์žฅ ETF๋Š” ์žฅ๊ธฐ์ ์ธ ๋ฐฐ๋‹น ์ฆ๊ฐ€๋ฅผ ๋ชฉํ‘œ๋กœ ํ•˜๋ฉฐ, ๊ณ ๋ฐฐ๋‹น ETF๋Š” ๋‹จ๊ธฐ์ ์ธ ํ˜„๊ธˆ ํ๋ฆ„์„ ๊ฐ•์กฐํ•œ๋‹ค. ํˆฌ์ž ๋ชฉํ‘œ์— ๋งž์ถฐ ์ ์ ˆํ•œ ETF๋ฅผ ์„ ํƒํ•˜๋Š” ๊ฒƒ์ด ์ค‘์š”ํ•˜๋‹ค.

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