Sunday, March 9, 2025

30. ์›”๋ฐฐ๋‹น vs ๋ถ„๊ธฐ๋ฐฐ๋‹น โ€“ ์–ด๋–ค ์ฃผ๊ธฐ๊ฐ€ ๋” ์œ ๋ฆฌํ• ๊นŒ?


์›”๋ฐฐ๋‹น vs ๋ถ„๊ธฐ๋ฐฐ๋‹น โ€“ ์–ด๋–ค ๋ฐฐ๋‹น ์ฃผ๊ธฐ๊ฐ€ ๋” ์œ ๋ฆฌํ• ๊นŒ?


๋ฐฐ๋‹น ํˆฌ์ž๋ฅผ ํ•  ๋•Œ, ์›”๋ฐฐ๋‹น(Monthly Dividend)๊ณผ ๋ถ„๊ธฐ๋ฐฐ๋‹น(Quarterly Dividend) ์ค‘ ์–ด๋–ค ๊ฒƒ์ด ๋” ์ข‹์€ ์„ ํƒ์ผ๊นŒ? ์›”๋ฐฐ๋‹น ETF๋Š” ๋งค๋‹ฌ ์•ˆ์ •์ ์ธ ํ˜„๊ธˆ ํ๋ฆ„์„ ์ œ๊ณตํ•˜๋Š” ๋ฐ˜๋ฉด, ๋ถ„๊ธฐ๋ฐฐ๋‹น ETF๋Š” ๋” ๋†’์€ ์„ฑ์žฅ์„ฑ์„ ๊ธฐ๋Œ€ํ•  ์ˆ˜ ์žˆ๋‹ค. ์ด๋ฒˆ ๊ธ€์—์„œ๋Š” ์›”๋ฐฐ๋‹น๊ณผ ๋ถ„๊ธฐ๋ฐฐ๋‹น์˜ ์žฅ๋‹จ์ ์„ ๋น„๊ตํ•˜๊ณ , ํˆฌ์ž ์„ฑํ–ฅ์— ๋งž๋Š” ์ตœ์ ์˜ ์„ ํƒ ๋ฐฉ๋ฒ•์„ ์•Œ์•„๋ณธ๋‹ค.

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โœ… ์›”๋ฐฐ๋‹น ETF๋ž€? โ€“ ๋งค๋‹ฌ ๋ฐฐ๋‹น์„ ๋ฐ›์„ ์ˆ˜ ์žˆ๋Š” ํˆฌ์ž

์›”๋ฐฐ๋‹น ETF๋Š” **๋ฐฐ๋‹น์„ ๋งค์›” ์ง€๊ธ‰ํ•˜๋Š” ์ƒ์žฅ์ง€์ˆ˜ํŽ€๋“œ(ETF)**๋‹ค. ๋ณดํ†ต ๊ณ ๋ฐฐ๋‹น ์ „๋žต์„ ์‚ฌ์šฉํ•˜๋ฉฐ, **๋ถ€๋™์‚ฐ(REITs), ์˜ต์…˜ ํ”„๋ฆฌ๋ฏธ์—„, ์ฑ„๊ถŒํ˜• ETF** ๋“ฑ์ด ์›”๋ฐฐ๋‹น์„ ์ง€๊ธ‰ํ•˜๋Š” ๊ฒฝ์šฐ๊ฐ€ ๋งŽ๋‹ค.

โœ”๏ธ ๋Œ€ํ‘œ์ ์ธ ์›”๋ฐฐ๋‹น ETF

  • ๐Ÿ“Œ JEPI (JPMorgan Equity Premium Income ETF) โ€“ ์•ˆ์ •์ ์ธ ์›”๋ฐฐ๋‹น ETF (๋ฐฐ๋‹น๋ฅ  7~10%)
  • ๐Ÿ“Œ TSLY (YieldMax TSLA Option Income ETF) โ€“ ํ…Œ์Šฌ๋ผ ๊ธฐ๋ฐ˜ ์ดˆ๊ณ ๋ฐฐ๋‹น ETF (๋ฐฐ๋‹น๋ฅ  20~30%)
  • ๐Ÿ“Œ CONY (YieldMax COIN Option Income ETF) โ€“ ์ฝ”์ธ๋ฒ ์ด์Šค ๊ธฐ๋ฐ˜ ์›”๋ฐฐ๋‹น ETF (๋ฐฐ๋‹น๋ฅ  25~35%)

๐Ÿ“Œ ์›”๋ฐฐ๋‹น ETF์˜ ์žฅ์ 

  • ๐Ÿ’ฐ **๋งค์›” ๊พธ์ค€ํ•œ ํ˜„๊ธˆ ํ๋ฆ„** โ€“ ์ •๊ธฐ์ ์ธ ์ƒํ™œ๋น„ ํ™œ์šฉ ๊ฐ€๋Šฅ
  • ๐Ÿ“‰ **์‹œ์žฅ ๋ณ€๋™์„ฑ ๋ฐฉ์–ด ๊ฐ€๋Šฅ** โ€“ ์ฃผ๊ฐ€ ํ•˜๋ฝ์—๋„ ๊พธ์ค€ํ•œ ๋ฐฐ๋‹น ์ˆ˜์ต
  • ๐Ÿ“ˆ **๋ฐฐ๋‹น์„ ์žฌํˆฌ์žํ•˜๋ฉด ๋ณต๋ฆฌ ํšจ๊ณผ ๊ทน๋Œ€ํ™”**

โš ๏ธ ์›”๋ฐฐ๋‹น ETF์˜ ๋‹จ์ 

  • โŒ **๋ฐฐ๋‹น๋ฅ ์ด ์ง€์†๋˜์ง€ ์•Š์„ ์œ„ํ—˜** โ€“ ๋ฐฐ๋‹น ์ปท ๊ฐ€๋Šฅ์„ฑ ์กด์žฌ
  • โŒ **์ฃผ๊ฐ€ ์ƒ์Šน ์—ฌ๋ ฅ ๋ถ€์กฑ** โ€“ ์ผ๋ถ€ ๊ณ ๋ฐฐ๋‹น ETF๋Š” ์ฃผ๊ฐ€ ์„ฑ์žฅ์ด ๋‘”ํ™”๋  ๊ฐ€๋Šฅ์„ฑ
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โœ… ๋ถ„๊ธฐ๋ฐฐ๋‹น ETF๋ž€? โ€“ ๋ฐฐ๋‹น ์„ฑ์žฅ์ด ๊ธฐ๋Œ€๋˜๋Š” ํˆฌ์ž

๋ถ„๊ธฐ๋ฐฐ๋‹น ETF๋Š” **๋ฐฐ๋‹น์„ 3๊ฐœ์›”(๋ถ„๊ธฐ)๋งˆ๋‹ค ์ง€๊ธ‰ํ•˜๋Š” ETF**๋‹ค. ๋ฏธ๊ตญ ๋Œ€๋ถ€๋ถ„์˜ ๋Œ€ํ˜• ๋ฐฐ๋‹น์ฃผ๋Š” ๋ถ„๊ธฐ๋ฐฐ๋‹น์„ ์ง€๊ธ‰ํ•˜๋ฉฐ, **๋ฐฐ๋‹น ์„ฑ์žฅ ๊ฐ€๋Šฅ์„ฑ์ด ๋†’์€ ๊ธฐ์—…**์ด ๋งŽ๋‹ค.

โœ”๏ธ ๋Œ€ํ‘œ์ ์ธ ๋ถ„๊ธฐ๋ฐฐ๋‹น ETF

  • ๐Ÿ“Œ VIG (Vanguard Dividend Appreciation ETF) โ€“ ๋ฐฐ๋‹น ์„ฑ์žฅ ETF (๋ฐฐ๋‹น๋ฅ  2~3%)
  • ๐Ÿ“Œ SCHD (Schwab U.S. Dividend Equity ETF) โ€“ ๋ฐฐ๋‹น ์•ˆ์ •์„ฑ + ์„ฑ์žฅ์„ฑ ๊ท ํ˜• (๋ฐฐ๋‹น๋ฅ  3.5~4.5%)
  • ๐Ÿ“Œ NOBL (S&P 500 Dividend Aristocrats ETF) โ€“ 25๋…„ ์ด์ƒ ๋ฐฐ๋‹น ์ฆ๊ฐ€ ๊ธฐ์—… ํฌํ•จ (๋ฐฐ๋‹น๋ฅ  2~3%)

๐Ÿ“Œ ๋ถ„๊ธฐ๋ฐฐ๋‹น ETF์˜ ์žฅ์ 

  • ๐Ÿ“ˆ **๋ฐฐ๋‹น ์„ฑ์žฅ ๊ฐ€๋Šฅ์„ฑ์ด ๋†’์Œ** โ€“ ์‹œ๊ฐ„์ด ์ง€๋‚ ์ˆ˜๋ก ๋ฐฐ๋‹น๊ธˆ ์ฆ๊ฐ€
  • ๐Ÿ’ฐ **๋ฐฐ๋‹น์„ ์žฌํˆฌ์žํ•˜๋ฉด ๋” ํฐ ์ˆ˜์ต ๊ฐ€๋Šฅ** โ€“ ์žฅ๊ธฐ ํˆฌ์ž์— ์œ ๋ฆฌ
  • ๐Ÿ“Š **๊ธฐ์—… ์‹ค์ ์ด ์–‘ํ˜ธํ•œ ๊ฒฝ์šฐ ๋ฐฐ๋‹น ์œ ์ง€ ๊ฐ€๋Šฅ์„ฑ ๋†’์Œ**

โš ๏ธ ๋ถ„๊ธฐ๋ฐฐ๋‹น ETF์˜ ๋‹จ์ 

  • โŒ **๋งค์›” ํ˜„๊ธˆ ํ๋ฆ„์ด ํ•„์š”ํ•  ๊ฒฝ์šฐ ๋ถˆํŽธํ•  ์ˆ˜ ์žˆ์Œ**
  • โŒ **์›”๋ฐฐ๋‹น๋ณด๋‹ค ๋ฐฐ๋‹น๊ธˆ ์ง€๊ธ‰ ๋นˆ๋„๊ฐ€ ๋‚ฎ์•„ ์žฌํˆฌ์ž ์‹œ๊ธฐ ์กฐ์ • ํ•„์š”**
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โœ… ์›”๋ฐฐ๋‹น vs ๋ถ„๊ธฐ๋ฐฐ๋‹น โ€“ ์–ด๋–ค ์„ ํƒ์ด ์œ ๋ฆฌํ• ๊นŒ?

๊ตฌ๋ถ„ ์›”๋ฐฐ๋‹น ETF ๋ถ„๊ธฐ๋ฐฐ๋‹น ETF
๋ฐฐ๋‹น ์ง€๊ธ‰ ๋นˆ๋„ ๋งค์›” ์ง€๊ธ‰ 3๊ฐœ์›”(๋ถ„๊ธฐ)๋งˆ๋‹ค ์ง€๊ธ‰
ํ˜„๊ธˆ ํ๋ฆ„ ๋งค์›” ์ˆ˜์ต ํ™•๋ณด ๊ฐ€๋Šฅ ๋ถ„๊ธฐ๋ณ„ ์ˆ˜์ต ํ™•๋ณด
๋ฐฐ๋‹น ์„ฑ์žฅ์„ฑ ๊ณ ๋ฐฐ๋‹น ์œ ์ง€ ๊ฐ€๋Šฅ์„ฑ ์ค‘์š” ๋ฐฐ๋‹น ์ฆ๊ฐ€ ๊ฐ€๋Šฅ์„ฑ ๋†’์Œ
์ถ”์ฒœ ํˆฌ์ž์ž ๋งค์›” ์ƒํ™œ๋น„ ํ™œ์šฉ์ด ํ•„์š”ํ•œ ํˆฌ์ž์ž ์žฅ๊ธฐ์ ์ธ ๋ฐฐ๋‹น ์„ฑ์žฅ์„ ์›ํ•˜๋Š” ํˆฌ์ž์ž

๐Ÿ’ก ๊ฒฐ๋ก : ์›”๋ฐฐ๋‹น์€ ์ •๊ธฐ์ ์ธ ํ˜„๊ธˆ ํ๋ฆ„์ด ํ•„์š”ํ•œ ํˆฌ์ž์ž์—๊ฒŒ ์ ํ•ฉํ•˜๋ฉฐ, ๋ถ„๊ธฐ๋ฐฐ๋‹น์€ ์žฅ๊ธฐ์ ์œผ๋กœ ๋ฐฐ๋‹น ์„ฑ์žฅ์„ ๊ธฐ๋Œ€ํ•˜๋Š” ํˆฌ์ž์ž์—๊ฒŒ ์œ ๋ฆฌํ•˜๋‹ค.

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โœ… ๋‚ด ํˆฌ์ž ์„ฑํ–ฅ์— ๋งž๋Š” ๋ฐฐ๋‹น ETF ์„ ํƒ๋ฒ•

  • ๐Ÿ’ฐ **๋งค์›” ์ƒํ™œ๋น„๊ฐ€ ํ•„์š”ํ•˜๋‹ค๋ฉด?** โ†’ ์›”๋ฐฐ๋‹น ETF (JEPI, TSLY, CONY) ์ถ”์ฒœ
  • ๐Ÿ“ˆ **์žฅ๊ธฐ ๋ฐฐ๋‹น ์„ฑ์žฅ + ์ฃผ๊ฐ€ ์ƒ์Šน์„ ์›ํ•œ๋‹ค๋ฉด?** โ†’ ๋ถ„๊ธฐ๋ฐฐ๋‹น ETF (VIG, SCHD, NOBL) ์ถ”์ฒœ
  • ๐Ÿ”„ **๋‘ ๊ฐ€์ง€ ์ „๋žต์„ ๋ณ‘ํ–‰ํ•˜๊ณ  ์‹ถ๋‹ค๋ฉด?** โ†’ ์›”๋ฐฐ๋‹น + ๋ถ„๊ธฐ๋ฐฐ๋‹น ํ˜ผํ•ฉ ํฌํŠธํด๋ฆฌ์˜ค ํ™œ์šฉ

๐Ÿ’ก **๋ฐฐ๋‹น ํˆฌ์ž๋Š” ๋‹จ์ˆœํ•œ ๋ฐฐ๋‹น ์ˆ˜์ต๋ฅ ๋งŒ์ด ์•„๋‹ˆ๋ผ, ํˆฌ์ž ๋ชฉ์ ๊ณผ ์ „๋žต์— ๋”ฐ๋ผ ์ตœ์ ์˜ ์„ ํƒ์„ ํ•ด์•ผ ํ•œ๋‹ค.** ์›”๋ฐฐ๋‹น๊ณผ ๋ถ„๊ธฐ๋ฐฐ๋‹น์„ ์ ์ ˆํžˆ ์กฐํ•ฉํ•˜๋ฉด **ํ˜„๊ธˆ ํ๋ฆ„ + ์žฅ๊ธฐ ์„ฑ์žฅ์„ฑ**์„ ๋ชจ๋‘ ํ™•๋ณดํ•  ์ˆ˜ ์žˆ๋‹ค.

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