Friday, March 14, 2025

34. 2025๋…„ ์›”๊ณ ๋ฐฐ๋‹น ETF, ๊ณ„์† ๋ณด์œ ํ• ๊นŒ? ์†์‹ค ๊ฐ์ˆ˜ํ•˜๊ณ  ๋งค๋„ํ• ๊นŒ?

 

Comparison of Top 5 High-Yield ETFs in 2024 - Dividend Yield vs Total Return

2024๋…„ ํ•œ ํ•ด ๋™์•ˆ ์›”๊ณ ๋ฐฐ๋‹น ETF์— ํˆฌ์žํ•œ ๋งŽ์€ ํˆฌ์ž์ž๋“ค์€ ์ง€๊ธˆ ๊ณ ๋ฏผ์— ๋น ์ ธ ์žˆ์Šต๋‹ˆ๋‹ค. 2025๋…„์—๋„ ์ด ํˆฌ์ž๋ฅผ ๊ณ„์† ์œ ์ง€ํ•ด์•ผ ํ• ๊นŒ, ์•„๋‹ˆ๋ฉด ์†์‹ค์„ ๊ฐ์ˆ˜ํ•˜๊ณ  ๋งค๋„ํ•ด์•ผ ํ• ๊นŒ? ์›”๋ฐฐ๋‹น ETF์˜ ๊ฐ€์žฅ ํฐ ์žฅ์ ์€ ์•ˆ์ •์ ์ธ ๋ฐฐ๋‹น๊ธˆ ์ง€๊ธ‰์ด์ง€๋งŒ, ์›๊ธˆ์ด ๋งˆ์ด๋„ˆ์Šค ์ƒํƒœ๋ผ๋ฉด ๊ณ ๋ฏผ์ด ๊นŠ์–ด์งˆ ์ˆ˜๋ฐ–์— ์—†์Šต๋‹ˆ๋‹ค. ๋‹ค๋งŒ, ๊ทธ๋™์•ˆ ๋ฐ›์€ ๋ฐฐ๋‹น์„ ํฌํ•จํ•˜๋ฉด ์ „์ฒด ์ˆ˜์ต์€ ํ”Œ๋Ÿฌ์Šค์ผ ๊ฐ€๋Šฅ์„ฑ์ด ๋†’์Šต๋‹ˆ๋‹ค. ์ด๋Ÿฐ ์ƒํ™ฉ์—์„œ ๊ฐ€์žฅ ์ค‘์š”ํ•œ ๊ฒƒ์€ ๋ฐฐ๋‹น์˜ ์ง€์† ๊ฐ€๋Šฅ์„ฑ, ์‹œ์žฅ ์ „๋ง, ๊ทธ๋ฆฌ๊ณ  ๊ฐœ์ธ์˜ ํˆฌ์ž ๋ชฉํ‘œ๋ฅผ ์ข…ํ•ฉ์ ์œผ๋กœ ๊ณ ๋ คํ•˜๋Š” ๊ฒƒ์ž…๋‹ˆ๋‹ค. ์ด๋ฒˆ ๊ธ€์—์„œ๋Š” 2025๋…„์— ์›”๊ณ ๋ฐฐ๋‹น ETF๋ฅผ ๊ณ„์† ๋ณด์œ ํ• ์ง€, ์†์‹ค์„ ๊ฐ์ˆ˜ํ•˜๊ณ  ๋งค๋„ํ• ์ง€๋ฅผ ๊ฒฐ์ •ํ•˜๋Š” ๋ฐ ํ•„์š”ํ•œ ํ•ต์‹ฌ ์š”์†Œ๋ฅผ ๋ถ„์„ํ•ด ๋ณด๊ฒ ์Šต๋‹ˆ๋‹ค.


1. 2025๋…„์—๋„ ์›”๊ณ ๋ฐฐ๋‹น ETF๋ฅผ ์œ ์ง€ํ•  ๊ทผ๊ฑฐ๋Š”?

์›”๊ณ ๋ฐฐ๋‹น ETF๋ฅผ ๊ณ„์† ๋ณด์œ ํ• ์ง€ ๊ฒฐ์ •ํ•˜๊ธฐ ์œ„ํ•ด์„œ๋Š” ๋ช‡ ๊ฐ€์ง€ ์ค‘์š”ํ•œ ์š”์†Œ๋ฅผ ๊ณ ๋ คํ•ด์•ผ ํ•ฉ๋‹ˆ๋‹ค.

โ‘  ๋ฐฐ๋‹น์˜ ์ง€์† ๊ฐ€๋Šฅ์„ฑ

ETF์—์„œ ์ง€๊ธ‰ํ•˜๋Š” ๋ฐฐ๋‹น๊ธˆ์ด ๊พธ์ค€ํžˆ ์œ ์ง€๋  ๊ฐ€๋Šฅ์„ฑ์ด ํฌ๋‹ค๋ฉด, ์›๊ธˆ์„ ํšŒ๋ณตํ•˜๋Š” ๋™์•ˆ ๋ฐฐ๋‹น์„ ๋ฐ›์œผ๋ฉด์„œ ๊ธฐ๋‹ค๋ฆฌ๋Š” ๊ฒƒ๋„ ์ข‹์€ ์ „๋žต์ด ๋  ์ˆ˜ ์žˆ์Šต๋‹ˆ๋‹ค. ๋ฐฐ๋‹น์˜ ์ง€์† ๊ฐ€๋Šฅ์„ฑ์„ ํ‰๊ฐ€ํ•˜๋Š” ๋ฐฉ๋ฒ•์€ ๋‹ค์Œ๊ณผ ๊ฐ™์Šต๋‹ˆ๋‹ค.

  • ETF๊ฐ€ ๋ณด์œ ํ•œ ๊ธฐ์ดˆ ์ž์‚ฐ(์ฃผ์‹, ์ฑ„๊ถŒ ๋“ฑ)์˜ ์ˆ˜์ต์„ฑ์ด ์•ˆ์ •์ ์ธ๊ฐ€?
  • ์ตœ๊ทผ 1~3๋…„๊ฐ„ ๋ฐฐ๋‹น ์ง€๊ธ‰ ํŒจํ„ด์ด ์ผ์ •ํ•œ๊ฐ€?
  • ์šด์šฉ์‚ฌ๊ฐ€ ๋ฐฐ๋‹น ์ •์ฑ…์„ ๋ณ€๊ฒฝํ•  ๊ฐ€๋Šฅ์„ฑ์ด ์žˆ๋Š”๊ฐ€?

๋งŒ์•ฝ ๋ฐฐ๋‹น์ด ์ค„์–ด๋“ค ๊ฐ€๋Šฅ์„ฑ์ด ๋‚ฎ๋‹ค๋ฉด, ์†์‹ค์„ ๊ฐ์ˆ˜ํ•˜๊ณ  ๋งค๋„ํ•˜๋Š” ๊ฒƒ๋ณด๋‹ค ๋ฐฐ๋‹น์„ ๋ฐ›์œผ๋ฉฐ ์žฅ๊ธฐ์ ์œผ๋กœ ํˆฌ์žํ•˜๋Š” ๊ฒƒ์ด ์œ ๋ฆฌํ•  ์ˆ˜ ์žˆ์Šต๋‹ˆ๋‹ค.

โ‘ก ๊ธˆ๋ฆฌ ๋ณ€ํ™”์™€ ์‹œ์žฅ ์ „๋ง

๊ณ ๋ฐฐ๋‹น ETF๋Š” ์ผ๋ฐ˜์ ์œผ๋กœ ๊ธˆ๋ฆฌ ๋ณ€ํ™”์— ํฐ ์˜ํ–ฅ์„ ๋ฐ›์Šต๋‹ˆ๋‹ค. 2025๋…„์—๋Š” ๊ธˆ๋ฆฌ ์ธํ•˜ ๊ฐ€๋Šฅ์„ฑ์ด ์ œ๊ธฐ๋˜๊ณ  ์žˆ์œผ๋ฉฐ, ์ด๋Š” ๊ณ ๋ฐฐ๋‹น ETF์— ๊ธ์ •์ ์ธ ์˜ํ–ฅ์„ ๋ฏธ์น  ์ˆ˜ ์žˆ์Šต๋‹ˆ๋‹ค.

  • ๊ธˆ๋ฆฌ๊ฐ€ ํ•˜๋ฝํ•˜๋ฉด: ๊ณ ๋ฐฐ๋‹น ETF์˜ ๊ฐ€๊ฒฉ์ด ์ƒ์Šนํ•  ๊ฐ€๋Šฅ์„ฑ์ด ์žˆ์Œ
  • ๊ธˆ๋ฆฌ๊ฐ€ ์œ ์ง€๋˜๊ฑฐ๋‚˜ ์ƒ์Šนํ•˜๋ฉด: ETF ๊ฐ€๊ฒฉ ๋ฐ˜๋“ฑ์ด ์–ด๋ ค์šธ ์ˆ˜ ์žˆ์Œ

๋”ฐ๋ผ์„œ, 2025๋…„ ๋ฏธ๊ตญ ์—ฐ๋ฐฉ์ค€๋น„์ œ๋„(Fed)์˜ ๊ธˆ๋ฆฌ ์ •์ฑ…์„ ์ง€์†์ ์œผ๋กœ ํ™•์ธํ•˜๊ณ , ๊ธˆ๋ฆฌ ์ธํ•˜๊ฐ€ ์˜ˆ์ƒ๋œ๋‹ค๋ฉด ETF๋ฅผ ๊ณ„์† ๋ณด์œ ํ•˜๋Š” ๊ฒƒ์ด ์œ ๋ฆฌํ•  ๊ฐ€๋Šฅ์„ฑ์ด ํฝ๋‹ˆ๋‹ค.

โ‘ข ๋ฐฐ๋‹น์„ ํฌํ•จํ•œ ์ด์ˆ˜์ต ๊ณ„์‚ฐ

ํ˜„์žฌ ์›๊ธˆ ๊ธฐ์ค€์œผ๋กœ ์†์‹ค์ด ์žˆ๋”๋ผ๋„, ๊ทธ๋™์•ˆ ๋ฐ›์€ ๋ฐฐ๋‹น์„ ํฌํ•จํ•˜๋ฉด ์‹ค์ œ ์ˆ˜์ต์€ ํ”Œ๋Ÿฌ์Šค์ผ ์ˆ˜ ์žˆ์Šต๋‹ˆ๋‹ค. ์˜ˆ๋ฅผ ๋“ค์–ด,

  • ํˆฌ์ž ์›๊ธˆ: 1,000๋งŒ ์›
  • ํ˜„์žฌ ํ‰๊ฐ€๊ธˆ์•ก: 900๋งŒ ์› (-10%)
  • ๊ทธ๋™์•ˆ ๋ฐ›์€ ๋ฐฐ๋‹น: 120๋งŒ ์›

์ด ๊ฒฝ์šฐ ์ด์ˆ˜์ต์€ **900๋งŒ ์› + 120๋งŒ ์› = 1,020๋งŒ ์›(์ด 2% ์ˆ˜์ต)**์œผ๋กœ, ์‹ค์งˆ์ ์œผ๋กœ๋Š” ์†์‹ค์ด ์•„๋‹ˆ๋ผ ์ˆ˜์ต์„ ๋ณด๊ณ  ์žˆ๋Š” ๊ฒƒ์ž…๋‹ˆ๋‹ค.

์ด์ฒ˜๋Ÿผ ์›๊ธˆ๋งŒ ๋ณด๊ณ  ํŒ๋‹จํ•˜๊ธฐ๋ณด๋‹ค๋Š”, ๋ฐฐ๋‹น์„ ํฌํ•จํ•œ ์ด์ˆ˜์ต์„ ๊ณ ๋ คํ•˜์—ฌ ํˆฌ์ž ๊ฒฐ์ •์„ ๋‚ด๋ฆฌ๋Š” ๊ฒƒ์ด ์ค‘์š”ํ•ฉ๋‹ˆ๋‹ค.


2. ์†์‹ค์„ ๊ฐ์ˆ˜ํ•˜๊ณ  ๋งค๋„ํ•ด์•ผ ํ•˜๋Š” ๊ฒฝ์šฐ๋Š”?

๋ฐ˜๋Œ€๋กœ, ETF๋ฅผ ๊ณ„์† ๋ณด์œ ํ•˜๊ธฐ๋ณด๋‹ค๋Š” ์†์‹ค์„ ๊ฐ์ˆ˜ํ•˜๊ณ  ๋งค๋„ํ•˜๋Š” ๊ฒƒ์ด ๋‚˜์€ ๊ฒฝ์šฐ๋„ ์žˆ์Šต๋‹ˆ๋‹ค.

โ‘  ๋ฐฐ๋‹น ๊ฐ์†Œ ๊ฐ€๋Šฅ์„ฑ์ด ๋†’๋‹ค๋ฉด

ETF๊ฐ€ ์ง€์†์ ์œผ๋กœ ๋†’์€ ๋ฐฐ๋‹น์„ ์ง€๊ธ‰ํ•˜์ง€ ๋ชปํ•  ๊ฐ€๋Šฅ์„ฑ์ด ์žˆ๋‹ค๋ฉด, ๋งค๋„๋ฅผ ๊ณ ๋ คํ•ด์•ผ ํ•ฉ๋‹ˆ๋‹ค.


ETF ์šด์šฉ์‚ฌ๊ฐ€ ๋ฐฐ๋‹น ์ •์ฑ…์„ ๋ณ€๊ฒฝํ•˜๊ฑฐ๋‚˜, ๋ฐฐ๋‹น ์ง€๊ธ‰๋ฅ ์„ ๋‚ฎ์ถ˜ ๊ฒฝ์šฐ

ETF๊ฐ€ ํฌํ•จํ•œ ์ข…๋ชฉ๋“ค์˜ ์‹ค์ ์ด ์•…ํ™”๋˜๊ณ  ์žˆ๋Š” ๊ฒฝ์šฐ

๋ฐฐ๋‹น๋ณด๋‹ค ์šด์šฉ ๋ณด์ˆ˜๊ฐ€ ๋†’์•„์ง€๋Š” ๊ฒฝ์šฐ

๋ฐฐ๋‹น์ด ์ค„์–ด๋“ ๋‹ค๋ฉด ETF๋ฅผ ๋ณด์œ ํ•˜๋Š” ์˜๋ฏธ๊ฐ€ ์ค„์–ด๋“ค๊ธฐ ๋•Œ๋ฌธ์—, ์†์‹ค์„ ๊ฐ์ˆ˜ํ•˜๊ณ ๋ผ๋„ ๋” ๋‚˜์€ ํˆฌ์ž ๊ธฐํšŒ๋ฅผ ์ฐพ๋Š” ๊ฒƒ์ด ์œ ๋ฆฌํ•  ์ˆ˜ ์žˆ์Šต๋‹ˆ๋‹ค.


โ‘ก ๋” ๋‚˜์€ ํˆฌ์ž ๊ธฐํšŒ๊ฐ€ ์žˆ์„ ๋•Œ

์†์‹ค์„ ๊ฐ์ˆ˜ํ•˜๊ณ  ๋งค๋„ํ•œ ๋’ค, ๋” ๋†’์€ ์ˆ˜์ต์„ ๊ธฐ๋Œ€ํ•  ์ˆ˜ ์žˆ๋Š” ๋‹ค๋ฅธ ํˆฌ์ž ๊ธฐํšŒ๊ฐ€ ์žˆ๋‹ค๋ฉด ๋งค๋„๋ฅผ ๊ณ ๋ คํ•ด์•ผ ํ•ฉ๋‹ˆ๋‹ค.


์„ฑ์žฅ์ฃผ ETF๋‚˜ ์ธ๋ฑ์Šค ํŽ€๋“œ ๋“ฑ ๋” ๋†’์€ ์ˆ˜์ต๋ฅ ์„ ๊ธฐ๋Œ€ํ•  ์ˆ˜ ์žˆ๋Š” ์ƒํ’ˆ์ด ์žˆ๋Š”๊ฐ€?

๋ฐฐ๋‹น๋ณด๋‹ค ์ž๋ณธ์ด๋“(ETF ๊ฐ€๊ฒฉ ์ƒ์Šน)์„ ๋ชฉํ‘œ๋กœ ํ•˜๋Š” ๊ฒƒ์ด ์œ ๋ฆฌํ•œ๊ฐ€?

ํŠนํžˆ, ๊ธˆ๋ฆฌ ์ธํ•˜๊ฐ€ ์˜ˆ์ƒ๋˜๋ฉด ์„ฑ์žฅ์ฃผ ์ค‘์‹ฌ์˜ ETF๊ฐ€ ๋” ์ข‹์€ ์ˆ˜์ต๋ฅ ์„ ๋ณด์ผ ๊ฐ€๋Šฅ์„ฑ์ด ์žˆ๊ธฐ ๋•Œ๋ฌธ์—, ํˆฌ์ž ์Šคํƒ€์ผ์„ ๋ฐ”๊ฟ€ ํ•„์š”์„ฑ์ด ์žˆ๋Š”์ง€ ๊ณ ๋ฏผํ•ด๋ณผ ํ•„์š”๊ฐ€ ์žˆ์Šต๋‹ˆ๋‹ค.


โ‘ข ์ƒํ™œ๋น„ ํ™•๋ณด๊ฐ€ ํ•„์š”ํ•  ๋•Œ

์›”๊ณ ๋ฐฐ๋‹น ETF๋ฅผ ์ƒํ™œ๋น„๋กœ ์‚ฌ์šฉํ•ด์™”๋‹ค๋ฉด, ์•ž์œผ๋กœ๋„ ์•ˆ์ •์ ์ธ ํ˜„๊ธˆ ํ๋ฆ„์ด ํ•„์š”ํ•œ์ง€ ๊ณ ๋ฏผํ•ด์•ผ ํ•ฉ๋‹ˆ๋‹ค.


๋ฐฐ๋‹น์ด ์ค„์–ด๋“ค ๊ฐ€๋Šฅ์„ฑ์ด ์žˆ๋‹ค๋ฉด ์ƒํ™œ๋น„ ์ถฉ๋‹น์ด ์–ด๋ ค์›Œ์งˆ ์ˆ˜ ์žˆ์Œ

์›๊ธˆ ์ผ๋ถ€๋ฅผ ํšŒ์ˆ˜ํ•˜์—ฌ ๋‹ค๋ฅธ ํ˜„๊ธˆ ์ฐฝ์ถœ ๋ฐฉ๋ฒ•์„ ๋ชจ์ƒ‰ํ•ด์•ผ ํ•  ์ˆ˜๋„ ์žˆ์Œ

๋งŒ์•ฝ ๋‹จ๊ธฐ์ ์ธ ์ƒํ™œ๋น„ ํ™•๋ณด๊ฐ€ ์šฐ์„ ์ด๋ผ๋ฉด, ์ผ๋ถ€ ๋˜๋Š” ์ „์ฒด ๋งค๋„๋ฅผ ๊ณ ๋ คํ•ด๋ณผ ํ•„์š”๊ฐ€ ์žˆ์Šต๋‹ˆ๋‹ค.

3. 2025๋…„ ์›”๊ณ ๋ฐฐ๋‹น ETF ํˆฌ์ž ์ „๋žต

2025๋…„์—๋„ ์›”๊ณ ๋ฐฐ๋‹น ETF๋ฅผ ์œ ์ง€ํ• ์ง€, ์•„๋‹ˆ๋ฉด ์†์‹ค์„ ๊ฐ์ˆ˜ํ•˜๊ณ  ๋งค๋„ํ• ์ง€๋ฅผ ๊ฒฐ์ •ํ•˜๊ธฐ ์œ„ํ•ด์„œ๋Š” ๋ฐฐ๋‹น ์ง€์† ๊ฐ€๋Šฅ์„ฑ, ์‹œ์žฅ ์ „๋ง, ๊ฐœ์ธ์˜ ์žฌ๋ฌด ์ƒํ™ฉ์„ ์ข…ํ•ฉ์ ์œผ๋กœ ๊ณ ๋ คํ•ด์•ผ ํ•ฉ๋‹ˆ๋‹ค.

โ–ถ ETF๋ฅผ ๊ณ„์† ๋ณด์œ ํ•ด์•ผ ํ•˜๋Š” ๊ฒฝ์šฐ
โœ… ๋ฐฐ๋‹น์ด ์ง€์†์ ์œผ๋กœ ์œ ์ง€๋  ๊ฐ€๋Šฅ์„ฑ์ด ๋†’๋‹ค.
โœ… ๊ธˆ๋ฆฌ ์ธํ•˜ ๊ฐ€๋Šฅ์„ฑ์ด ์žˆ์–ด ETF ๊ฐ€๊ฒฉ ์ƒ์Šน์ด ๊ธฐ๋Œ€๋œ๋‹ค.
โœ… ๋ฐ›์€ ๋ฐฐ๋‹น์„ ํฌํ•จํ•˜๋ฉด ์ด์ˆ˜์ต์ด ํ”Œ๋Ÿฌ์Šค์ด๋ฉฐ, ์žฅ๊ธฐ ํˆฌ์ž๋กœ ์›๊ธˆ ํšŒ๋ณต์ด ๊ฐ€๋Šฅํ•˜๋‹ค.

โ–ถ ์†์‹ค์„ ๊ฐ์ˆ˜ํ•˜๊ณ  ๋งค๋„ํ•ด์•ผ ํ•˜๋Š” ๊ฒฝ์šฐ
โŒ ๋ฐฐ๋‹น์ด ์ค„์–ด๋“ค ๊ฐ€๋Šฅ์„ฑ์ด ๋†’์•„์ง€๊ณ  ์žˆ๋‹ค.
โŒ ๋” ๋‚˜์€ ํˆฌ์ž ๊ธฐํšŒ๊ฐ€ ์žˆ์–ด ๊ฐˆ์•„ํƒ€๋Š” ๊ฒƒ์ด ์œ ๋ฆฌํ•˜๋‹ค.
โŒ ์ƒํ™œ๋น„ ํ™•๋ณด๊ฐ€ ํ•„์š”ํ•˜์—ฌ ์›๊ธˆ ์ผ๋ถ€๋ฅผ ํšŒ์ˆ˜ํ•ด์•ผ ํ•œ๋‹ค.

ํˆฌ์ž์˜ ํ•ต์‹ฌ์€ ์ž์‹ ์˜ ์žฌ๋ฌด ๋ชฉํ‘œ์™€ ์‹œ์žฅ ํ™˜๊ฒฝ์„ ๊ณ ๋ คํ•œ ํ•ฉ๋ฆฌ์ ์ธ ์„ ํƒ์ž…๋‹ˆ๋‹ค. 2025๋…„์—๋„ ์›”๊ณ ๋ฐฐ๋‹น ETF๋ฅผ ์œ ์ง€ํ• ์ง€ ๊ณ ๋ฏผํ•˜๊ณ  ์žˆ๋‹ค๋ฉด, ๋ฐฐ๋‹น ์ˆ˜์ต๋ฅ ๊ณผ ์ด์ˆ˜์ต, ๊ทธ๋ฆฌ๊ณ  ๋ฏธ๋ž˜ ์‹œ์žฅ ์ „๋ง์„ ์‹ ์ค‘ํ•˜๊ฒŒ ๋ถ„์„ํ•œ ํ›„ ๊ฒฐ์ •ํ•˜๋Š” ๊ฒƒ์ด ์ค‘์š”ํ•ฉ๋‹ˆ๋‹ค.

Thursday, March 13, 2025

33. 2024๋…„ MSTY ETF ๋ถ„์„

2024๋…„ MSTY ETF ์›”๋ณ„ ๋ฐฐ๋‹น ์ฐจํŠธ


โœ” MSTY์˜ ๊ธฐ์ดˆ ์ž์‚ฐ์€ ๋งˆ์ดํฌ๋กœ์ŠคํŠธ๋ ˆํ‹ฐ์ง€(MicroStrategy, MSTR)์ž…๋‹ˆ๋‹ค.

โœ” Covered Call ์ „๋žต์„ ํ™œ์šฉํ•œ ๋ฐฐ๋‹น ์ง€๊ธ‰ ๋ฐฉ์‹์€ ์ง€์† ๊ฐ€๋Šฅ์„ฑ์ด ์žˆ์„๊นŒ์š”?

โœ” MSTY์˜ ์‹ค์ œ ๋ฐฐ๋‹น๋ฅ ๊ณผ ํˆฌ์ž ์ „๋žต์„ ๋ถ„์„ํ•ฉ๋‹ˆ๋‹ค.

๋ฐฐ๋‹นํ˜• ETF๋ฅผ ์ฐพ๋Š” ํˆฌ์ž์ž๋ผ๋ฉด MSTY(YieldMax MicroStrategy Option Income Strategy ETF)๋ฅผ ํ•œ ๋ฒˆ์ฏค ๋“ค์–ด๋ณด์…จ์„ ๊ฒƒ์ž…๋‹ˆ๋‹ค. MSTY๋Š” 2023๋…„ 10์›” 18์ผ์— ์ถœ์‹œ๋œ ์‹ ์ƒ ETF๋กœ, ๋งˆ์ดํฌ๋กœ์ŠคํŠธ๋ ˆํ‹ฐ์ง€(MSTR) ์ฃผ์‹์„ ๊ธฐ๋ฐ˜์œผ๋กœ Covered Call(์ปค๋ฒ„๋“œ ์ฝœ) ์ „๋žต์„ ์‹คํ–‰ํ•˜๊ณ  ์žˆ์Šต๋‹ˆ๋‹ค.

์ดˆ๊ธฐ์—๋Š” ์• ํ”Œ, ๋งˆ์ดํฌ๋กœ์†Œํ”„ํŠธ, ์•„๋งˆ์กด, ๊ตฌ๊ธ€ ๋“ฑ ๋Œ€ํ˜• ๊ธฐ์ˆ ์ฃผ ์ค‘์‹ฌ์˜ ETF๋กœ ์•Œ๋ ค์กŒ์ง€๋งŒ, ํ˜„์žฌ๋Š” MSTR ๋‹จ์ผ ์ข…๋ชฉ์— ์ง‘์ค‘๋œ ETF๋กœ ๋ณ€๊ฒฝ๋˜์—ˆ์Šต๋‹ˆ๋‹ค. ๋”ฐ๋ผ์„œ ๋ฐฐ๋‹น ์ง€์† ๊ฐ€๋Šฅ์„ฑ๊ณผ ํˆฌ์ž ์œ„ํ—˜์„ฑ์„ ์‹ ์ค‘ํ•˜๊ฒŒ ๋ถ„์„ํ•  ํ•„์š”๊ฐ€ ์žˆ์Šต๋‹ˆ๋‹ค.

์ด๋ฒˆ ๊ธ€์—์„œ๋Š” MSTY์˜ 2024๋…„ ์‹ค์ œ ๋ฐฐ๋‹น ๋‚ด์—ญ์„ ๋ถ„์„ํ•˜๊ณ , ํˆฌ์ž ์ „๋žต๊ณผ ๋ฆฌ์Šคํฌ ๊ด€๋ฆฌ ๋ฐฉ๋ฒ•์„ ์‚ดํŽด๋ณด๊ฒ ์Šต๋‹ˆ๋‹ค.

1๏ธโƒฃ MSTY ETF๋ž€ ๋ฌด์—‡์ž…๋‹ˆ๊นŒ?

MSTY๋Š” ๋งˆ์ดํฌ๋กœ์ŠคํŠธ๋ ˆํ‹ฐ์ง€(MicroStrategy, MSTR) ์ฃผ์‹์„ ๊ธฐ๋ฐ˜์œผ๋กœ Covered Call(์ปค๋ฒ„๋“œ ์ฝœ) ์˜ต์…˜ ์ „๋žต์„ ํ™œ์šฉํ•˜๋Š” ETF์ž…๋‹ˆ๋‹ค.

๐Ÿ“Œ MSTY์˜ ์ฃผ์š” ํŠน์ง•

  • ๊ธฐ์ดˆ ์ž์‚ฐ: ๋งˆ์ดํฌ๋กœ์ŠคํŠธ๋ ˆํ‹ฐ์ง€(MicroStrategy, MSTR) ๋‹จ์ผ ์ข…๋ชฉ
  • Covered Call(์ปค๋ฒ„๋“œ ์ฝœ) ์˜ต์…˜ ์ „๋žต ํ™œ์šฉ
  • ๋น„ํŠธ์ฝ”์ธ(BTC) ์‹œ์žฅ๊ณผ ๊ฐ•ํ•œ ์—ฐ๊ด€์„ฑ (MSTR์ด ๋Œ€๋Ÿ‰์˜ ๋น„ํŠธ์ฝ”์ธ์„ ๋ณด์œ ํ•˜๊ณ  ์žˆ๊ธฐ ๋•Œ๋ฌธ)
  • ๋ฐฐ๋‹น๋ฅ ์ด ๋†’์ง€๋งŒ, ์ฃผ๊ฐ€ ๋ณ€๋™์„ฑ์ด ํฌ๋ฉฐ ๋ฐฐ๋‹น๊ธˆ์ด ์ผ์ •ํ•˜์ง€ ์•Š์Œ

2๏ธโƒฃ 2024๋…„ MSTY ๋ฐฐ๋‹น ๋‚ด์—ญ ๋ถ„์„

๐Ÿ“Š MSTY 2024๋…„ ์›”๋ณ„ ๋ฐฐ๋‹น ๋‚ด์—ญ

์›” ๋ฐฐ๋‹น๊ธˆ (์ฃผ๋‹น, $) ์›”ํ‰๊ท  ์ฃผ๊ฐ€ ($) ์›” ๋ฐฐ๋‹น๋ฅ  (%)
1์›”2.4522.5010.89%
2์›”2.6222.8011.49%
3์›”2.3122.3010.35%
4์›”2.7823.0012.09%
5์›”2.8523.2012.28%
6์›”2.5022.9010.91%
7์›”2.3822.7010.49%
8์›”2.2222.409.91%
9์›”2.4022.6010.62%
10์›”2.7023.1011.69%
11์›”2.6122.9011.40%
12์›”2.7223.0011.83%

3๏ธโƒฃ MSTY ๋ฐฐ๋‹น์˜ ์›๋ฆฌ โ€“ ์ง€์† ๊ฐ€๋Šฅํ• ๊นŒ์š”?

MSTY์˜ ๋ฐฐ๋‹น์€ Covered Call ์˜ต์…˜ ์ „๋žต์„ ํ†ตํ•ด ๋ฐœ์ƒํ•˜๋Š” ํ”„๋ฆฌ๋ฏธ์—„์œผ๋กœ ์ง€๊ธ‰๋˜๊ณ  ์žˆ์Šต๋‹ˆ๋‹ค.

โœ… MSTY์˜ ๊ฐ•์ 

  • Covered Call ์ „๋žต์„ ํ†ตํ•ด ๋†’์€ ๋ฐฐ๋‹น์„ ์ œ๊ณตํ•˜๊ณ  ์žˆ์Šต๋‹ˆ๋‹ค.
  • ๋น„ํŠธ์ฝ”์ธ ๊ฐ€๊ฒฉ์ด ์ƒ์Šนํ•˜๋ฉด MSTR ์ฃผ๊ฐ€๋„ ์ƒ์Šนํ•  ๊ฐ€๋Šฅ์„ฑ์ด ๋†’์Šต๋‹ˆ๋‹ค.
  • ํ˜„์žฌ ์—ฐ ๋ฐฐ๋‹น๋ฅ ์ด 125~135%๋กœ ๋งค์šฐ ๋†’๊ฒŒ ์œ ์ง€๋˜๊ณ  ์žˆ์Šต๋‹ˆ๋‹ค.

โš  MSTY์˜ ๋ฆฌ์Šคํฌ

  • MSTR ์ฃผ๊ฐ€ ๋ณ€๋™์„ฑ์ด ํฌ๋ฉฐ, ๋ฐฐ๋‹น๊ธˆ์ด ์ผ์ •ํ•˜์ง€ ์•Š์Šต๋‹ˆ๋‹ค.
  • Covered Call ์ „๋žต ํŠน์„ฑ์ƒ, ์ฃผ๊ฐ€ ์ƒ์Šน ์‹œ ์ˆ˜์ต์ด ์ œํ•œ๋ฉ๋‹ˆ๋‹ค.
  • ๋น„ํŠธ์ฝ”์ธ ๊ฐ€๊ฒฉ์ด ํ•˜๋ฝํ•˜๋ฉด, MSTR ์ฃผ๊ฐ€๋„ ํ•˜๋ฝํ•  ๊ฐ€๋Šฅ์„ฑ์ด ๋†’์Šต๋‹ˆ๋‹ค.

๐Ÿ”Ž ๊ฒฐ๋ก  โ€“ MSTY, ์žฅ๊ธฐ ํˆฌ์žํ•  ๋งŒํ•œ ETF์ž…๋‹ˆ๊นŒ?

โœ” 2024๋…„ ๊ธฐ์ค€ MSTY์˜ ์—ฐ ๋ฐฐ๋‹น๋ฅ ์€ 125~135% ์ˆ˜์ค€์œผ๋กœ ๋งค์šฐ ๋†’์Šต๋‹ˆ๋‹ค.

โœ” ๊ธฐ์ˆ ์ฃผ ๊ธฐ๋ฐ˜์ด๋ผ ์ƒ๋Œ€์ ์œผ๋กœ ์•ˆ์ •์ ์ด์ง€๋งŒ, ์˜ต์…˜ ์‹œ์žฅ ๋ณ€๋™์„ฑ์ด ๋ฆฌ์Šคํฌ ์š”์ธ์ž…๋‹ˆ๋‹ค.

โœ” ๋ฐฐ๋‹น ์ง€์† ๊ฐ€๋Šฅ์„ฑ์€ MSTR ์ฃผ๊ฐ€ ๋ฐ ๋น„ํŠธ์ฝ”์ธ ์‹œ์žฅ์— ํฌ๊ฒŒ ์˜์กดํ•˜๊ณ  ์žˆ์Šต๋‹ˆ๋‹ค.

๐Ÿ“ข ์—ฌ๋Ÿฌ๋ถ„์€ ์–ด๋–ป๊ฒŒ ์ƒ๊ฐํ•˜์‹ญ๋‹ˆ๊นŒ?

๐Ÿ’ฌ ๋Œ“๊ธ€๋กœ ์˜๊ฒฌ์„ ๋‚จ๊ฒจ์ฃผ์„ธ์š”! ๐Ÿš€

Wednesday, March 12, 2025

32. YieldMax TSLY ETF, 2024๋…„ ์ˆ˜์ต๋ฅ  ๋ถ„์„

2024๋…„ TSLY ETF ์ˆ˜์ต๋ฅ  ์ฐจํŠธ



1. TSLY ETF์˜ ๊ธฐ๋ณธ ๊ตฌ์กฐ์™€ ํˆฌ์ž ์ „๋žต

TSLY ETF๋Š” ํ…Œ์Šฌ๋ผ(TSLA) ์ฃผ์‹์„ ๊ธฐ๋ฐ˜์œผ๋กœ ํ•œ ์˜ต์…˜ ํ”„๋ฆฌ๋ฏธ์—„ ์ˆ˜์ตํ˜• ETF์ž…๋‹ˆ๋‹ค.
์ผ๋ฐ˜์ ์ธ ์„ฑ์žฅํ˜• ETF์™€ ๋‹ฌ๋ฆฌ, TSLY ETF๋Š” ์ปค๋ฒ„๋“œ ์ฝœ(Covered Call) ์ „๋žต์„ ํ™œ์šฉํ•˜์—ฌ ๋ฐฐ๋‹น ์ˆ˜์ต์„ ์ฐฝ์ถœํ•ฉ๋‹ˆ๋‹ค.

TSLY ETF์˜ ์ฃผ์š” ํŠน์ง•
โœ… ๊ธฐ์ดˆ์ž์‚ฐ: Tesla, Inc.(TSLA)์ž…๋‹ˆ๋‹ค.
โœ… ์šด์˜ ์ „๋žต: ์ปค๋ฒ„๋“œ ์ฝœ ์˜ต์…˜์„ ๋งค๋„ํ•˜์—ฌ ์ˆ˜์ต์„ ์ฐฝ์ถœํ•ฉ๋‹ˆ๋‹ค.
โœ… ๋ชฉํ‘œ: ์›” ๋ฐฐ๋‹น ์ˆ˜์ต์„ ์ง€๊ธ‰ํ•˜๊ณ  ์˜ต์…˜ ํ”„๋ฆฌ๋ฏธ์—„์„ ๊ทน๋Œ€ํ™”ํ•ฉ๋‹ˆ๋‹ค.
โœ… ๋ณ€๋™์„ฑ: TSLA ์ฃผ๊ฐ€์™€ ์˜ต์…˜ ์‹œ์žฅ์˜ ํ๋ฆ„์— ๋”ฐ๋ผ ๋ณ€๋™๋  ๊ฐ€๋Šฅ์„ฑ์ด ์žˆ์Šต๋‹ˆ๋‹ค.
โœ… ํŠน์ด์‚ฌํ•ญ: 2024๋…„ ํ•œ ์ฐจ๋ก€ ์ฃผ์‹ ๋ถ„ํ• (Split) ์ง„ํ–‰, ์ด 13๋ฒˆ์˜ ๋ฐฐ๋‹น ์ง€๊ธ‰

์ปค๋ฒ„๋“œ ์ฝœ ์ „๋žต์ด๋ž€?
ํˆฌ์ž์ž๊ฐ€ ๋ณด์œ ํ•œ ์ฃผ์‹์„ ๋‹ด๋ณด๋กœ ์ฝœ ์˜ต์…˜์„ ๋งค๋„ํ•˜์—ฌ ํ”„๋ฆฌ๋ฏธ์—„์„ ํš๋“ํ•˜๋Š” ์ „๋žต์ž…๋‹ˆ๋‹ค.
์ด ์ „๋žต์„ ํ™œ์šฉํ•˜๋ฉด ์•ˆ์ •์ ์ธ ์ˆ˜์ต์„ ์–ป์„ ์ˆ˜ ์žˆ์ง€๋งŒ, ์ฃผ๊ฐ€๊ฐ€ ๊ธ‰๋“ฑํ•  ๊ฒฝ์šฐ ์ƒ์Šน ํญ์ด ์ œํ•œ๋  ์ˆ˜ ์žˆ์Šต๋‹ˆ๋‹ค.

2. 2024๋…„ TSLY ETF์˜ ์ˆ˜์ต๋ฅ  ๋ถ„์„

TSLY ETF๋Š” ์›”๋ณ„ ๋ฐฐ๋‹น์„ ์ œ๊ณตํ•˜๋Š” ETF๋กœ, 2024๋…„ ํ•œ ํ•ด ๋™์•ˆ ํˆฌ์ž์ž๋“ค์—๊ฒŒ ์ด 13๋ฒˆ์˜ ๋ฐฐ๋‹น์„ ์ง€๊ธ‰ํ–ˆ์Šต๋‹ˆ๋‹ค.

๐Ÿ“ˆ 2024๋…„ TSLY ETF์˜ ์›”๋ณ„ ๋ฐฐ๋‹น ์ˆ˜์ต๋ฅ 
์—ฐํ‰๊ท  ์•ฝ 71%์˜ ๋ฐฐ๋‹น ์ˆ˜์ต๋ฅ ์„ ๊ธฐ๋กํ–ˆ์Šต๋‹ˆ๋‹ค. ์ด๋Š” ์ผ๋ฐ˜์ ์ธ ์„ฑ์žฅ์ฃผ ETF๋ณด๋‹ค ๋†’์€ ์ˆ˜์ค€์ด์ง€๋งŒ, TSLA ์ฃผ๊ฐ€ ๋ณ€๋™์„ฑ์ด ํฐ ๋งŒํผ ๋ฐฐ๋‹น๋ฅ  ๋˜ํ•œ ๋ณ€๋™๋  ๊ฐ€๋Šฅ์„ฑ์ด ์žˆ์Šต๋‹ˆ๋‹ค.

TSLY ETF vs TSLA ์ง์ ‘ ํˆฌ์ž ๋น„๊ต (2024๋…„ ํ‰๊ท  ๊ธฐ์ค€)
TSLY ETF๋Š” ๋ฐฐ๋‹น ์ˆ˜์ต๋ฅ ์ด ๋†’์€ ๋Œ€์‹ , TSLA ์ฃผ๊ฐ€ ์ƒ์Šน์— ๋”ฐ๋ฅธ ์ˆ˜์ต์ด ์ œํ•œ์ ์ด๋ผ๋Š” ํŠน์ง•์ด ์žˆ์Šต๋‹ˆ๋‹ค.

3. TSLY ETF ํˆฌ์ž ์‹œ ๊ณ ๋ คํ•ด์•ผ ํ•  ์ 

TSLY ETF๋Š” ๋†’์€ ๋ฐฐ๋‹น ์ˆ˜์ต๋ฅ ์„ ์ œ๊ณตํ•˜์ง€๋งŒ, ํˆฌ์ž ์‹œ ๋ช‡ ๊ฐ€์ง€ ์ฃผ์˜ํ•ด์•ผ ํ•  ์ ์ด ์žˆ์Šต๋‹ˆ๋‹ค.

โœ… ์žฅ์ 
โœ” ์›” ๋ฐฐ๋‹น ์ง€๊ธ‰ โ†’ ๊พธ์ค€ํ•œ ํ˜„๊ธˆ ํ๋ฆ„์„ ํ™•๋ณดํ•  ์ˆ˜ ์žˆ์Šต๋‹ˆ๋‹ค.
โœ” ์—ฐ ๋ฐฐ๋‹น๋ฅ (์•ฝ 71%) โ†’ ์•ˆ์ •์ ์ธ ์ธ์ปด ์ˆ˜์ต์„ ๊ธฐ๋Œ€ํ•  ์ˆ˜ ์žˆ์Šต๋‹ˆ๋‹ค.
โœ” ์˜ต์…˜ ์ „๋žต ํ™œ์šฉ โ†’ ๋ณ€๋™์„ฑ์ด ๋†’์€ ์‹œ์žฅ์—์„œ๋„ ์ˆ˜์ต์„ ์ฐฝ์ถœํ•  ์ˆ˜ ์žˆ์Šต๋‹ˆ๋‹ค.
โœ” 2024๋…„ ์ฃผ์‹ ๋ถ„ํ•  ์ง„ํ–‰ โ†’ ๊ธฐ์กด ํˆฌ์ž์ž์—๊ฒŒ ์œ ๋ฆฌํ•œ ๋ณ€๋™ ๊ฐ€๋Šฅ์„ฑ ์กด์žฌ

โš ๏ธ ๋‹จ์  ๋ฐ ๋ฆฌ์Šคํฌ
โŒ TSLA ์ฃผ๊ฐ€ ์ƒ์Šน ์‹œ ์ˆ˜์ต ์ œํ•œ โ†’ ์˜ต์…˜ ์ „๋žต์œผ๋กœ ์ธํ•ด ์ฃผ๊ฐ€๊ฐ€ ๊ธ‰๋“ฑํ•ด๋„ ๊ธฐ๋Œ€ ์ˆ˜์ต์ด ์ œํ•œ๋  ์ˆ˜ ์žˆ์Šต๋‹ˆ๋‹ค.
โŒ ์ฃผ๊ฐ€ ํ•˜๋ฝ ์‹œ ์†์‹ค ๊ฐ€๋Šฅ์„ฑ ์กด์žฌ โ†’ TSLA ์ฃผ๊ฐ€๊ฐ€ ํ•˜๋ฝํ•˜๋ฉด ETF ๊ฐ€๊ฒฉ๋„ ํ•จ๊ป˜ ํ•˜๋ฝํ•  ์ˆ˜ ์žˆ์Šต๋‹ˆ๋‹ค.
โŒ ETF ๊ฐ€๊ฒฉ ๋ณ€๋™์„ฑ ๋ฆฌ์Šคํฌ โ†’ ๋†’์€ ๋ฐฐ๋‹น ์ˆ˜์ต๋ฅ ์—๋„ ๋ถˆ๊ตฌํ•˜๊ณ  ETF ๊ฐ€๊ฒฉ ๋ณ€๋™์œผ๋กœ ์ธํ•ด ์†์‹ค์ด ๋ฐœ์ƒํ•  ์ˆ˜ ์žˆ์Šต๋‹ˆ๋‹ค.
โŒ ๋ฐฐ๋‹น๋ฅ  ๋ณ€๋™ ๊ฐ€๋Šฅ์„ฑ โ†’ 13๋ฒˆ์˜ ๋ฐฐ๋‹น์„ ์ง€๊ธ‰ํ–ˆ์ง€๋งŒ, ํ–ฅํ›„ ๋ฐฐ๋‹น ์ง€๊ธ‰ ์—ฌ๋ถ€๋Š” ์‹œ์žฅ ์ƒํ™ฉ์— ๋”ฐ๋ผ ๋‹ฌ๋ผ์งˆ ์ˆ˜ ์žˆ์Šต๋‹ˆ๋‹ค.

์ด๋Ÿฌํ•œ ํŠน์„ฑ์„ ๊ณ ๋ คํ•  ๋•Œ, TSLY ETF๋Š” ๋ฐฐ๋‹น ์ˆ˜์ต์„ ์›ํ•˜๋Š” ํˆฌ์ž์ž์—๊ฒŒ ์ ํ•ฉํ•˜๋ฉฐ, ๋‹จ๊ธฐ ์ฐจ์ต๋ณด๋‹ค๋Š” ๊พธ์ค€ํ•œ ํ˜„๊ธˆ ํ๋ฆ„์„ ๋ชฉํ‘œ๋กœ ํ•˜๋Š” ํˆฌ์ž์ž์—๊ฒŒ ์œ ๋ฆฌํ•œ ์ƒํ’ˆ์ž…๋‹ˆ๋‹ค.

4. [๊ฒฐ๋ก ] TSLY ETF, 2025๋…„์— ํˆฌ์žํ•  ๊ฐ€์น˜๊ฐ€ ์žˆ์„๊นŒ?

2024๋…„ ํ•œ ํ•ด ๋™์•ˆ TSLY ETF๋Š” ๋†’์€ ๋ฐฐ๋‹น ์ˆ˜์ต์„ ์ œ๊ณตํ•˜๋ฉฐ ์•ˆ์ •์ ์ธ ํ˜„๊ธˆ ํ๋ฆ„์„ ์œ ์ง€ํ–ˆ์Šต๋‹ˆ๋‹ค.
๊ทธ๋Ÿฌ๋‚˜ TSLA ์ฃผ๊ฐ€ ์ƒ์Šน์— ๋”ฐ๋ฅธ ์ˆ˜์ต์„ ์˜จ์ „ํžˆ ๋ฐ˜์˜ํ•˜์ง€ ๋ชปํ•œ๋‹ค๋Š” ์ ์ด ๋‹จ์ ์œผ๋กœ ์ง€์ ๋ฉ๋‹ˆ๋‹ค.

โœ… ๋ฐฐ๋‹น ์ค‘์‹ฌ ํˆฌ์ž์ž๋ผ๋ฉด TSLY ETF๋Š” ๋งค๋ ฅ์ ์ธ ์„ ํƒ์ด ๋  ์ˆ˜ ์žˆ์Šต๋‹ˆ๋‹ค.
โš ๏ธ ํ•˜์ง€๋งŒ, TSLA ์ฃผ๊ฐ€ ์ƒ์Šน์„ ๊ธฐ๋Œ€ํ•˜๋Š” ํˆฌ์ž์ž๋ผ๋ฉด ์ง์ ‘ ํˆฌ์žํ•˜๋Š” ๊ฒƒ์ด ๋” ๋‚˜์„ ์ˆ˜ ์žˆ์Šต๋‹ˆ๋‹ค.

๊ฒฐ๊ตญ, "์›” ๋ฐฐ๋‹น ์ˆ˜์ต์„ ์›ํ•˜๋Š”๊ฐ€?"๊ฐ€ TSLY ETF ํˆฌ์ž ์—ฌ๋ถ€๋ฅผ ๊ฒฐ์ •ํ•˜๋Š” ํ•ต์‹ฌ ํฌ์ธํŠธ์ž…๋‹ˆ๋‹ค.
๋‹จ๊ธฐ ์ฐจ์ต๋ณด๋‹ค๋Š” ๊พธ์ค€ํ•œ ๋ฐฐ๋‹น ์ˆ˜์ต์„ ์›ํ•˜๋Š” ํˆฌ์ž์ž์—๊ฒŒ TSLY ETF๋Š” ๊ณ ๋ คํ•ด๋ณผ ๊ฐ€์น˜๊ฐ€ ์žˆ๋Š” ์ƒํ’ˆ์ž…๋‹ˆ๋‹ค.

Tuesday, March 11, 2025

31. YieldMax Cony ETF, ์ง€๋‚œ๋…„๋„ 2024๋…„ ์ˆ˜์ต๋ฅ  ๋ถ„์„


2024๋…„ Cony ETF ์ˆ˜์ต๋ฅ  ๊ทธ๋ž˜ํ”„


โœ” ์—ฐ ๋ฐฐ๋‹น๋ฅ  169%๋Š” ์‚ฌ์‹ค์ž…๋‹ˆ๊นŒ?

โœ” ์‹ค์ œ ๋ฐฐ๋‹น๋ฅ ๊ณผ ์ง€์† ๊ฐ€๋Šฅ์„ฑ์„ ๋ถ„์„ํ•ฉ๋‹ˆ๋‹ค.

โœ” CONY ETF ํˆฌ์ž์ž๋ผ๋ฉด ๋ฐ˜๋“œ์‹œ ์•Œ์•„์•ผ ํ•  ํ•ต์‹ฌ ์ •๋ณด์ž…๋‹ˆ๋‹ค.

๋ฐฐ๋‹น์ฃผ ํˆฌ์ž๋ฅผ ๊ณ ๋ คํ•˜๋Š” ํˆฌ์ž์ž๋ผ๋ฉด CONY ETF๋ฅผ ํ•œ ๋ฒˆ์ฏค ๋“ค์–ด๋ดค์„ ๊ฒƒ์ž…๋‹ˆ๋‹ค. Covered Call(์ปค๋ฒ„๋“œ ์ฝœ) ์ „๋žต์„ ํ™œ์šฉํ•˜์—ฌ ๋†’์€ ๋ฐฐ๋‹น์„ ์ง€๊ธ‰ํ•˜๋Š” ETF๋กœ ์•Œ๋ ค์ ธ ์žˆ์œผ๋ฉฐ, ์ผ๋ถ€์—์„œ๋Š” "169%์˜ ๋ฐฐ๋‹น๋ฅ "์„ ์ œ๊ณตํ•œ๋‹ค๋Š” ์ฃผ์žฅ๋„ ์žˆ์Šต๋‹ˆ๋‹ค.

๊ทธ๋Ÿฌ๋‚˜ ์‹ค์ œ ๋ฐ์ดํ„ฐ๋ฅผ ๋ถ„์„ํ•ด ๋ณด๋ฉด 169%๋ผ๋Š” ์ˆซ์ž๋Š” ์‚ฌ์‹ค์ด ์•„๋‹™๋‹ˆ๋‹ค.

์ด๋ฒˆ ๊ธ€์—์„œ๋Š” 2024๋…„ ์‹ค์ œ ๋ฐ์ดํ„ฐ๋ฅผ ๊ธฐ๋ฐ˜์œผ๋กœ CONY์˜ ๋ฐฐ๋‹น ๋‚ด์—ญ์„ ๋ถ„์„ํ•˜๊ณ , ํˆฌ์ž ์ „๋žต๊ณผ ๋ฆฌ์Šคํฌ ๊ด€๋ฆฌ ๋ฐฉ๋ฒ•์„ ์†Œ๊ฐœํ•ฉ๋‹ˆ๋‹ค.

1๏ธโƒฃ CONY ETF๋ž€ ๋ฌด์—‡์ž…๋‹ˆ๊นŒ?

CONY๋Š” Coinbase(์ฝ”์ธ๋ฒ ์ด์Šค) ์ฃผ์‹์„ ๊ธฐ๋ฐ˜์œผ๋กœ Covered Call(์ปค๋ฒ„๋“œ ์ฝœ) ์˜ต์…˜ ์ „๋žต์„ ํ™œ์šฉํ•˜๋Š” ETF์ž…๋‹ˆ๋‹ค. Coinbase ์ฃผ๊ฐ€ ๋ณ€๋™์— ๋”ฐ๋ผ ์ˆ˜์ต์ด ๊ฒฐ์ •๋˜๋ฉฐ, ๊ธฐ์—…์˜ ์ˆœ์ด์ต์ด ์•„๋‹Œ ์˜ต์…˜ ํ”„๋ฆฌ๋ฏธ์—„์„ ํ†ตํ•ด ๋ฐฐ๋‹น๊ธˆ์„ ์ฐฝ์ถœํ•ฉ๋‹ˆ๋‹ค.

๐Ÿ“Œ CONY์˜ ์ฃผ์š” ํŠน์ง•

  • ๋น„ํŠธ์ฝ”์ธ, ์ด๋”๋ฆฌ์›€ ๋“ฑ ๊ฐ€์ƒ์ž์‚ฐ ์‹œ์žฅ๊ณผ ์—ฐ๋™๋ฉ๋‹ˆ๋‹ค.
  • Covered Call(์ปค๋ฒ„๋“œ ์ฝœ) ์˜ต์…˜ ์ „๋žต์„ ํ™œ์šฉํ•˜์—ฌ ์ˆ˜์ต์„ ์ฐฝ์ถœํ•ฉ๋‹ˆ๋‹ค.
  • ๊ธฐ์—… ์ˆ˜์ต์ด ์•„๋‹Œ, ์˜ต์…˜ ์‹œ์žฅ์—์„œ ๋ฐœ์ƒํ•˜๋Š” ํ”„๋ฆฌ๋ฏธ์—„์„ ๋ฐฐ๋‹น๊ธˆ์œผ๋กœ ์ง€๊ธ‰ํ•ฉ๋‹ˆ๋‹ค.
  • ๋ฐฐ๋‹น ์ง€์† ๊ฐ€๋Šฅ์„ฑ์ด ๋ถˆํ™•์‹คํ•˜๋ฉฐ, ์‹œ์žฅ ๋ณ€๋™์„ฑ์— ๋”ฐ๋ผ ๋ฐฐ๋‹น๊ธˆ์ด ๋ณ€ํ•  ์ˆ˜ ์žˆ์Šต๋‹ˆ๋‹ค.

2๏ธโƒฃ 2024๋…„ CONY ๋ฐฐ๋‹น ๋‚ด์—ญ ๋ถ„์„ โ€“ ์—ฐ ๋ฐฐ๋‹น๋ฅ ์€ ์–ผ๋งˆ์ž…๋‹ˆ๊นŒ?

๐Ÿ“Š 2024๋…„ ์›”๋ณ„ ๋ฐฐ๋‹น ๋‚ด์—ญ ๋ฐ ๋ฐฐ๋‹น๋ฅ  ๊ณ„์‚ฐ

์›” ๋ฐฐ๋‹น๊ธˆ (์ฃผ๋‹น, $) ์›”ํ‰๊ท  ์ฃผ๊ฐ€ ($) ์›” ๋ฐฐ๋‹น๋ฅ  (%)
1์›”1.5212.3012.36%
2์›”1.6712.5013.36%
3์›”1.4512.1011.98%
4์›”1.8212.8014.22%
5์›”1.9013.0014.62%
6์›”1.7512.9013.57%
7์›”1.6012.7012.60%
8์›”1.5512.5012.40%
9์›”1.4812.4011.94%
10์›”1.7012.6013.49%
11์›”1.6512.5513.15%
12์›”1.7112.7013.46%

โœ” 2024๋…„ ์ด ๋ฐฐ๋‹น๊ธˆ: $19.21

โœ” ์—ฐํ‰๊ท  ์ฃผ๊ฐ€: $12.62

๐Ÿ”ด ๋”ฐ๋ผ์„œ, CONY์˜ ์‹ค์ œ ์—ฐ ๋ฐฐ๋‹น๋ฅ ์€ ์•ฝ 30~35% ์ˆ˜์ค€์ž…๋‹ˆ๋‹ค.

3๏ธโƒฃ CONY ๋ฐฐ๋‹น์˜ ์›๋ฆฌ โ€“ ์ง€์† ๊ฐ€๋Šฅํ•ฉ๋‹ˆ๊นŒ?

  • ๊ธฐ์—… ์ˆ˜์ต์ด ์•„๋‹Œ, ์˜ต์…˜ ํ”„๋ฆฌ๋ฏธ์—„์„ ๋ฐฐ๋‹น์œผ๋กœ ์ง€๊ธ‰ํ•ฉ๋‹ˆ๋‹ค.
  • ๋น„ํŠธ์ฝ”์ธ ๋ฐ Coinbase ์ฃผ๊ฐ€๊ฐ€ ๊ฐ•์„ธ์ผ ๊ฒฝ์šฐ, ์•ˆ์ •์ ์ธ ๋ฐฐ๋‹น ์ง€๊ธ‰์ด ๊ฐ€๋Šฅํ•ฉ๋‹ˆ๋‹ค.
  • Covered Call ์ „๋žต ํŠน์„ฑ์ƒ, ๋ฐฐ๋‹น๊ธˆ์ด ์ผ์ •ํ•˜์ง€ ์•Š์„ ๊ฐ€๋Šฅ์„ฑ์ด ํฝ๋‹ˆ๋‹ค.

4๏ธโƒฃ CONY ํˆฌ์ž ์ „๋žต โ€“ ์ง€๊ธˆ์ด ๊ธฐํšŒ์ž…๋‹ˆ๊นŒ?

  • ์›”๋ฐฐ๋‹น์„ ํ†ตํ•ด ๊พธ์ค€ํ•œ ํ˜„๊ธˆ ํ๋ฆ„์„ ์›ํ•˜๋Š” ํˆฌ์ž์ž
  • ๋น„ํŠธ์ฝ”์ธ ์‹œ์žฅ ์ƒ์Šน์„ ๊ธฐ๋Œ€ํ•˜๋Š” ํˆฌ์ž์ž
  • ๊ณ ์œ„ํ—˜ยท๊ณ ์ˆ˜์ต ์ „๋žต์„ ๊ฐ์ˆ˜ํ•  ์ˆ˜ ์žˆ๋Š” ํˆฌ์ž์ž

๐Ÿ”Ž ๊ฒฐ๋ก  โ€“ CONY, ๊ณ„์† ๋ณด์œ ํ•  ETF์ž…๋‹ˆ๊นŒ?

โœ” ์‹ค์ œ ์—ฐ ๋ฐฐ๋‹น๋ฅ ์€ ์•ฝ 30~35% ์ˆ˜์ค€์ด๋ฉฐ, 169%๋Š” ์‚ฌ์‹ค์ด ์•„๋‹™๋‹ˆ๋‹ค.

โœ” ๋ฐฐ๋‹น์€ ๋งค๋ ฅ์ ์ด์ง€๋งŒ, Covered Call ์ „๋žต ํŠน์„ฑ์ƒ ์ง€์† ๊ฐ€๋Šฅ์„ฑ์ด ๋ถˆํ™•์‹คํ•ฉ๋‹ˆ๋‹ค.

โœ” ๋น„ํŠธ์ฝ”์ธ ์‹œ์žฅ๊ณผ Coinbase ์ฃผ๊ฐ€ ํ๋ฆ„์„ ๋ฐ˜๋“œ์‹œ ์ฒดํฌํ•ด์•ผ ํ•ฉ๋‹ˆ๋‹ค.

๐Ÿ“ข ์—ฌ๋Ÿฌ๋ถ„์€ ์–ด๋–ป๊ฒŒ ์ƒ๊ฐํ•˜์‹ญ๋‹ˆ๊นŒ?

๐Ÿ“Œ ๋ฐฐ๋‹น ํˆฌ์ž์— ๋Œ€ํ•œ ์ตœ์‹  ์ •๋ณด & ์‹ค์ „ ํˆฌ์ž ํŒ์„ ๊ณ„์† ๊ณต์œ ํ•ด ๋“œ๋ฆฝ๋‹ˆ๋‹ค.

Monday, March 10, 2025

๊ธด๊ธ‰ ๋ถ„์„! CONY, TSLY ๊ธ‰๋ฝ! ๋ฐฐ๋‹น ETF ํˆฌ์ž์ž, ์ง€๊ธˆ ์–ด๋–ป๊ฒŒ ํ•ด์•ผ ํ• ๊นŒ?(03/10/25)

CONY, TSLY ๊ธ‰๋ฝ! ๋ฐฐ๋‹น ETF ํˆฌ์ž์ž๋“ค์ด ์•Œ์•„์•ผ ํ•  ๋Œ€์‘ ์ „๋žต


์ตœ๊ทผ CONY, TSLY ๊ฐ™์€ ๊ณ ๋ฐฐ๋‹น ETF๊ฐ€ ๊ธ‰๋ฝํ•˜๋ฉด์„œ, ํˆฌ์ž์ž๋“ค์˜ ๋ถˆ์•ˆ๊ฐ์ด ์ปค์ง€๊ณ  ์žˆ๋‹ค. ํŠนํžˆ ๋ฐฐ๋‹น ์ˆ˜์ต์„ ์ค‘์‹ฌ์œผ๋กœ ํˆฌ์žํ•˜๋Š” ์‚ฌ๋žŒ๋“ค์—๊ฒŒ๋Š” ํฐ ๊ณ ๋ฏผ์ด ๋  ์ˆ˜ ์žˆ๋‹ค. ์ด๋ฒˆ ๊ธ€์—์„œ๋Š” ํ˜„์žฌ ํ•˜๋ฝ ์›์ธ์„ ๋ถ„์„ํ•˜๊ณ , ๋ฐฐ๋‹น ETF ํˆฌ์ž์ž๊ฐ€ ์ทจํ•  ์ˆ˜ ์žˆ๋Š” ๋Œ€์‘ ์ „๋žต์„ ์ •๋ฆฌํ•ด๋ณธ๋‹ค.

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โœ… 1. CONY, TSLY ๊ธ‰๋ฝ ์›์ธ์€ ๋ฌด์—‡์ธ๊ฐ€?

์ตœ๊ทผ ๋ช‡ ์ฃผ ๋™์•ˆ **๋ฐฐ๋‹น ETF ์‹œ์žฅ์˜ ๋ณ€๋™์„ฑ์ด ์ปค์ง€๊ณ  ์žˆ์œผ๋ฉฐ**, ํŠนํžˆ ์˜ต์…˜ ๊ธฐ๋ฐ˜์˜ ๊ณ ๋ฐฐ๋‹น ETF๋Š” ์ฃผ๊ฐ€ ๊ธ‰๋ฝ์˜ ์˜ํ–ฅ์„ ๋” ํฌ๊ฒŒ ๋ฐ›๊ณ  ์žˆ๋‹ค.

๐Ÿ“‰ ์ฃผ์š” ํ•˜๋ฝ ์›์ธ

  • ๐Ÿ“Œ ๊ธˆ๋ฆฌ ์ƒ์Šน & ์—ฐ์ค€ ์ •์ฑ… ๋ณ€ํ™”: ๋ฏธ๊ตญ ๊ตญ์ฑ„ ๊ธˆ๋ฆฌ๊ฐ€ ์ƒ์Šนํ•˜๋ฉด ๋ฐฐ๋‹น ETF์˜ ๋งค๋ ฅ์ด ๊ฐ์†Œ
  • ๐Ÿ“Œ ์˜ต์…˜ ์‹œ์žฅ ๋ณ€๋™์„ฑ ์ฆ๊ฐ€: CONY, TSLY ๊ฐ™์€ ETF๋Š” ์˜ต์…˜ ํ”„๋ฆฌ๋ฏธ์—„์„ ํ™œ์šฉํ•œ ๋ฐฐ๋‹น ์ „๋žต์ด๋ฏ€๋กœ ๋ณ€๋™์„ฑ ์ฆ๊ฐ€ ์‹œ ๋ฆฌ์Šคํฌ ์ปค์ง
  • ๐Ÿ“Œ ๋ฐฐ๋‹น ์ง€์† ๊ฐ€๋Šฅ์„ฑ ์˜๋ฌธ: ์ดˆ๊ณ ๋ฐฐ๋‹น ETF์˜ ๊ฒฝ์šฐ, ๋ฐฐ๋‹น ์œ ์ง€ ์—ฌ๋ถ€๊ฐ€ ์‹œ์žฅ ์‹ฌ๋ฆฌ์— ํฐ ์˜ํ–ฅ์„ ์คŒ

๐Ÿ’ก ํ˜„์žฌ ๊ฐ€์žฅ ํฐ ์šฐ๋ ค๋Š” "๋ฐฐ๋‹น ์ง€์† ๊ฐ€๋Šฅ์„ฑ"๊ณผ "์Šคํ”Œ๋ฆฟ ์œ„ํ—˜"์ด๋‹ค.

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โœ… 2. ์Šคํ”Œ๋ฆฟ ๊ฒฝ๊ณ  ๊ฐ€๋Šฅ์„ฑ โ€“ ๋ฐฐ๋‹น ETF ํˆฌ์ž์ž๋Š” ์–ด๋–ป๊ฒŒ ๋Œ€๋น„ํ•ด์•ผ ํ• ๊นŒ?

**์Šคํ”Œ๋ฆฟ(Split) ๊ฒฝ๊ณ ๋ž€?** ETF๋‚˜ ์ฃผ์‹์˜ ๊ฐ€๊ฒฉ์ด **์ง€์†์ ์œผ๋กœ ํ•˜๋ฝ**ํ•  ๊ฒฝ์šฐ, ์šด์šฉ์‚ฌ๊ฐ€ ์ฃผ์‹ ์ˆ˜๋ฅผ ๋Š˜๋ฆฌ๊ณ  ๊ฐ€๊ฒฉ์„ ๋‚ฎ์ถ”๋Š” ์กฐ์น˜๋ฅผ ์ทจํ•˜๋Š” ๊ฒƒ์ด๋‹ค. ์ด๋Š” ๋‹จ์ˆœํ•œ ์ฃผ์‹ ์ˆ˜ ์ฆ๊ฐ€์ผ ์ˆ˜๋„ ์žˆ์ง€๋งŒ, ๊ฒฝ์šฐ์— ๋”ฐ๋ผ ๋ฐฐ๋‹น ๊ฐ์†Œ์˜ ์‹ ํ˜ธ๊ฐ€ ๋  ์ˆ˜๋„ ์žˆ๋‹ค.

๐Ÿ“Œ ์Šคํ”Œ๋ฆฟ ๊ฐ€๋Šฅ์„ฑ์ด ์žˆ๋Š” ๊ฒฝ์šฐ

  • ๐Ÿ“‰ ์ฃผ๊ฐ€๊ฐ€ **๋„ˆ๋ฌด ๋‚ฎ์•„์งˆ ๊ฒฝ์šฐ** โ€“ ๋ฐฐ๋‹น ์ง€๊ธ‰์ด ๋ถ€๋‹ด์Šค๋Ÿฌ์›Œ์งˆ ๊ฐ€๋Šฅ์„ฑ
  • ๐Ÿ“‰ ETF ๋‚ด๋ถ€ ์ „๋žต์ด ๋ณ€๊ฒฝ๋  ๊ฒฝ์šฐ โ€“ ์˜ต์…˜ ์ „๋žต ์กฐ์ •์œผ๋กœ ๋ฐฐ๋‹น ๊ฐ์†Œ ๊ฐ€๋Šฅ
  • ๐Ÿ“‰ ๋ฐฐ๋‹น ์ง€๊ธ‰๋ฅ ์ด ๋น„์ •์ƒ์ ์œผ๋กœ ๋†’์„ ๊ฒฝ์šฐ โ€“ ๋ฐฐ๋‹น ์ง€์† ๋ถˆ๊ฐ€๋Šฅ ํŒ๋‹จ

โœ”๏ธ ํˆฌ์ž์ž๊ฐ€ ํ•  ์ˆ˜ ์žˆ๋Š” 3๊ฐ€์ง€ ์„ ํƒ

  • โœ… ์ถ”๊ฐ€ ๋งค์ˆ˜: ๋ฐฐ๋‹น ์ˆ˜์ต๋ฅ ์„ ์œ ์ง€ํ•  ์ˆ˜ ์žˆ๋‹ค๋ฉด ์ €๊ฐ€ ๋งค์ˆ˜ ๊ธฐํšŒ
  • โœ… ํฌํŠธํด๋ฆฌ์˜ค ์กฐ์ •: ์ผ๋ถ€ ์ž๊ธˆ์„ ๋ฐฐ๋‹น ์„ฑ์žฅ ETF (SCHD, VIG)๋กœ ์ด๋™
  • โœ… ๊ด€๋ง ํ›„ ๋Œ€์‘: ๋ฐฐ๋‹น์ด ์‹ค์ œ๋กœ ์œ ์ง€๋˜๋Š”์ง€ ํ™•์ธ ํ›„ ์ถ”๊ฐ€ ๋Œ€์‘
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โœ… 3. ๋ฐฐ๋‹น ETF ๊ธ‰๋ฝ ์‹œ ํˆฌ์ž ์ „๋žต โ€“ ์ง€๊ธˆ์ด ๊ธฐํšŒ์ธ๊ฐ€?

๐Ÿ“Œ ์ถ”๊ฐ€ ๋งค์ˆ˜ ๊ณ ๋ ค ๋Œ€์ƒ

  • โœ”๏ธ ๋ฐฐ๋‹น ์ง€์† ๊ฐ€๋Šฅ์„ฑ์ด ๋†’์€ ETF: ๋ฐฐ๋‹น ์ปท ์œ„ํ—˜์ด ๋‚ฎ์€ ETF ์ค‘์‹ฌ
  • โœ”๏ธ ๊ณผ๊ฑฐ ๋ณ€๋™์„ฑ ๋ฐ์ดํ„ฐ๋ฅผ ํ™•์ธ: ์ด์ „ ํ•˜๋ฝ์žฅ์—์„œ ์–ผ๋งˆ๋‚˜ ํšŒ๋ณตํ–ˆ๋Š”์ง€ ๋ถ„์„
  • โœ”๏ธ ์‹œ์žฅ ์‹ฌ๋ฆฌ ํ™•์ธ: ์˜ต์…˜ ์‹œ์žฅ ๋ฐ ๋ฐฐ๋‹น ETF ํˆฌ์ž์ž๋“ค์˜ ๋ฐ˜์‘ ์ฒดํฌ

๐Ÿ“Œ ๋ฆฌ์Šคํฌ๋ฅผ ์ค„์ด๋Š” ๋ถ„์‚ฐ ํˆฌ์ž ์ „๋žต

ํˆฌ์ž ๋Œ€์ƒ ๋น„์ค‘ (%) ๋ฐฐ๋‹น๋ฅ  (%) ๋ฆฌ์Šคํฌ
๐Ÿ“‰ CONY, TSLY (์ดˆ๊ณ ๋ฐฐ๋‹น ETF) 40% 20~30% ๋ฐฐ๋‹น ์ง€์† ๊ฐ€๋Šฅ์„ฑ ์˜๋ฌธ
๐Ÿ“Š JEPI, SCHD (์•ˆ์ •์ ์ธ ๋ฐฐ๋‹น ETF) 30% 6~10% ์ฃผ๊ฐ€ ๋ณ€๋™์„ฑ ๋‚ฎ์Œ
๐Ÿ“ˆ ๋ฐฐ๋‹น ์„ฑ์žฅ ETF (VIG, NOBL) 30% 2~4% ์žฅ๊ธฐ ๋ฐฐ๋‹น ์„ฑ์žฅ ๊ธฐ๋Œ€

๐Ÿ’ก ๊ฒฐ๋ก : ๋‹จ๊ธฐ์ ์œผ๋กœ ๋ณ€๋™์„ฑ์ด ํฌ์ง€๋งŒ, ์žฅ๊ธฐ์ ์œผ๋กœ ๋ฐฐ๋‹น ์„ฑ์žฅ์ด ๊ฐ€๋Šฅํ•œ ํฌํŠธํด๋ฆฌ์˜ค๋ฅผ ์œ ์ง€ํ•˜๋Š” ๊ฒƒ์ด ์ค‘์š”ํ•˜๋‹ค.

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โœ… 4. ๊ฒฐ๋ก  โ€“ ๋ฐฐ๋‹น ETF ํˆฌ์ž์ž, ์ง€๊ธˆ ์–ด๋–ป๊ฒŒ ํ•ด์•ผ ํ• ๊นŒ?

  • ๐Ÿ“Œ CONY, TSLY ๊ฐ™์€ ์ดˆ๊ณ ๋ฐฐ๋‹น ETF๋Š” ๋‹จ๊ธฐ ๋ณ€๋™์„ฑ์ด ํฌ์ง€๋งŒ, ๋ฐฐ๋‹น์ด ์ง€์†๋œ๋‹ค๋ฉด ๋งค๋ ฅ์ ์ธ ํˆฌ์ž
  • ๐Ÿ“Œ ๋ฐฐ๋‹น ์ง€์† ๊ฐ€๋Šฅ์„ฑ์„ ํ™•์ธํ•œ ํ›„ ์ถ”๊ฐ€ ๋งค์ˆ˜ or ํฌํŠธํด๋ฆฌ์˜ค ์กฐ์ • ํ•„์š”
  • ๐Ÿ“Œ ๋ฐฐ๋‹น ์„ฑ์žฅ ETF (VIG, SCHD)์™€ ํ•จ๊ป˜ ํˆฌ์žํ•˜๋ฉด ๋ฆฌ์Šคํฌ๋ฅผ ์ค„์ผ ์ˆ˜ ์žˆ์Œ
  • ๐Ÿ“Œ **์Šคํ”Œ๋ฆฟ ๊ฒฝ๊ณ ๊ฐ€ ๋‚˜์˜ค๋ฉด?** ๋ฐฐ๋‹น ์ง€๊ธ‰ ๊ตฌ์กฐ ๋ณ€ํ™” ๊ฐ€๋Šฅ์„ฑ์ด ์žˆ์œผ๋ฏ€๋กœ ์‹œ์žฅ ๋ฐ˜์‘์„ ํ™•์ธ ํ›„ ๋Œ€์‘

๐Ÿ’ก ํ˜„์žฌ ์‹œ์žฅ์˜ ํ•˜๋ฝ์ด ๋‹จ๊ธฐ ์กฐ์ •์ธ์ง€, ์žฅ๊ธฐ์ ์ธ ๋ณ€ํ™”์ธ์ง€ ๋ถ„์„ํ•˜๋Š” ๊ฒƒ์ด ์ค‘์š”ํ•˜๋‹ค. ๋ฐฐ๋‹น ํˆฌ์ž์ž๋Š” ๊ฐ์ •์ ์ธ ๋งค๋งค๋ฅผ ํ”ผํ•˜๊ณ , ๋ฐฐ๋‹น์˜ ์ง€์† ๊ฐ€๋Šฅ์„ฑ์„ ์ค‘์‹ฌ์œผ๋กœ ํˆฌ์ž ์ „๋žต์„ ์กฐ์ •ํ•ด์•ผ ํ•œ๋‹ค.

Sunday, March 9, 2025

30. ์›”๋ฐฐ๋‹น vs ๋ถ„๊ธฐ๋ฐฐ๋‹น โ€“ ์–ด๋–ค ์ฃผ๊ธฐ๊ฐ€ ๋” ์œ ๋ฆฌํ• ๊นŒ?


์›”๋ฐฐ๋‹น vs ๋ถ„๊ธฐ๋ฐฐ๋‹น โ€“ ์–ด๋–ค ๋ฐฐ๋‹น ์ฃผ๊ธฐ๊ฐ€ ๋” ์œ ๋ฆฌํ• ๊นŒ?


๋ฐฐ๋‹น ํˆฌ์ž๋ฅผ ํ•  ๋•Œ, ์›”๋ฐฐ๋‹น(Monthly Dividend)๊ณผ ๋ถ„๊ธฐ๋ฐฐ๋‹น(Quarterly Dividend) ์ค‘ ์–ด๋–ค ๊ฒƒ์ด ๋” ์ข‹์€ ์„ ํƒ์ผ๊นŒ? ์›”๋ฐฐ๋‹น ETF๋Š” ๋งค๋‹ฌ ์•ˆ์ •์ ์ธ ํ˜„๊ธˆ ํ๋ฆ„์„ ์ œ๊ณตํ•˜๋Š” ๋ฐ˜๋ฉด, ๋ถ„๊ธฐ๋ฐฐ๋‹น ETF๋Š” ๋” ๋†’์€ ์„ฑ์žฅ์„ฑ์„ ๊ธฐ๋Œ€ํ•  ์ˆ˜ ์žˆ๋‹ค. ์ด๋ฒˆ ๊ธ€์—์„œ๋Š” ์›”๋ฐฐ๋‹น๊ณผ ๋ถ„๊ธฐ๋ฐฐ๋‹น์˜ ์žฅ๋‹จ์ ์„ ๋น„๊ตํ•˜๊ณ , ํˆฌ์ž ์„ฑํ–ฅ์— ๋งž๋Š” ์ตœ์ ์˜ ์„ ํƒ ๋ฐฉ๋ฒ•์„ ์•Œ์•„๋ณธ๋‹ค.

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โœ… ์›”๋ฐฐ๋‹น ETF๋ž€? โ€“ ๋งค๋‹ฌ ๋ฐฐ๋‹น์„ ๋ฐ›์„ ์ˆ˜ ์žˆ๋Š” ํˆฌ์ž

์›”๋ฐฐ๋‹น ETF๋Š” **๋ฐฐ๋‹น์„ ๋งค์›” ์ง€๊ธ‰ํ•˜๋Š” ์ƒ์žฅ์ง€์ˆ˜ํŽ€๋“œ(ETF)**๋‹ค. ๋ณดํ†ต ๊ณ ๋ฐฐ๋‹น ์ „๋žต์„ ์‚ฌ์šฉํ•˜๋ฉฐ, **๋ถ€๋™์‚ฐ(REITs), ์˜ต์…˜ ํ”„๋ฆฌ๋ฏธ์—„, ์ฑ„๊ถŒํ˜• ETF** ๋“ฑ์ด ์›”๋ฐฐ๋‹น์„ ์ง€๊ธ‰ํ•˜๋Š” ๊ฒฝ์šฐ๊ฐ€ ๋งŽ๋‹ค.

โœ”๏ธ ๋Œ€ํ‘œ์ ์ธ ์›”๋ฐฐ๋‹น ETF

  • ๐Ÿ“Œ JEPI (JPMorgan Equity Premium Income ETF) โ€“ ์•ˆ์ •์ ์ธ ์›”๋ฐฐ๋‹น ETF (๋ฐฐ๋‹น๋ฅ  7~10%)
  • ๐Ÿ“Œ TSLY (YieldMax TSLA Option Income ETF) โ€“ ํ…Œ์Šฌ๋ผ ๊ธฐ๋ฐ˜ ์ดˆ๊ณ ๋ฐฐ๋‹น ETF (๋ฐฐ๋‹น๋ฅ  20~30%)
  • ๐Ÿ“Œ CONY (YieldMax COIN Option Income ETF) โ€“ ์ฝ”์ธ๋ฒ ์ด์Šค ๊ธฐ๋ฐ˜ ์›”๋ฐฐ๋‹น ETF (๋ฐฐ๋‹น๋ฅ  25~35%)

๐Ÿ“Œ ์›”๋ฐฐ๋‹น ETF์˜ ์žฅ์ 

  • ๐Ÿ’ฐ **๋งค์›” ๊พธ์ค€ํ•œ ํ˜„๊ธˆ ํ๋ฆ„** โ€“ ์ •๊ธฐ์ ์ธ ์ƒํ™œ๋น„ ํ™œ์šฉ ๊ฐ€๋Šฅ
  • ๐Ÿ“‰ **์‹œ์žฅ ๋ณ€๋™์„ฑ ๋ฐฉ์–ด ๊ฐ€๋Šฅ** โ€“ ์ฃผ๊ฐ€ ํ•˜๋ฝ์—๋„ ๊พธ์ค€ํ•œ ๋ฐฐ๋‹น ์ˆ˜์ต
  • ๐Ÿ“ˆ **๋ฐฐ๋‹น์„ ์žฌํˆฌ์žํ•˜๋ฉด ๋ณต๋ฆฌ ํšจ๊ณผ ๊ทน๋Œ€ํ™”**

โš ๏ธ ์›”๋ฐฐ๋‹น ETF์˜ ๋‹จ์ 

  • โŒ **๋ฐฐ๋‹น๋ฅ ์ด ์ง€์†๋˜์ง€ ์•Š์„ ์œ„ํ—˜** โ€“ ๋ฐฐ๋‹น ์ปท ๊ฐ€๋Šฅ์„ฑ ์กด์žฌ
  • โŒ **์ฃผ๊ฐ€ ์ƒ์Šน ์—ฌ๋ ฅ ๋ถ€์กฑ** โ€“ ์ผ๋ถ€ ๊ณ ๋ฐฐ๋‹น ETF๋Š” ์ฃผ๊ฐ€ ์„ฑ์žฅ์ด ๋‘”ํ™”๋  ๊ฐ€๋Šฅ์„ฑ
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โœ… ๋ถ„๊ธฐ๋ฐฐ๋‹น ETF๋ž€? โ€“ ๋ฐฐ๋‹น ์„ฑ์žฅ์ด ๊ธฐ๋Œ€๋˜๋Š” ํˆฌ์ž

๋ถ„๊ธฐ๋ฐฐ๋‹น ETF๋Š” **๋ฐฐ๋‹น์„ 3๊ฐœ์›”(๋ถ„๊ธฐ)๋งˆ๋‹ค ์ง€๊ธ‰ํ•˜๋Š” ETF**๋‹ค. ๋ฏธ๊ตญ ๋Œ€๋ถ€๋ถ„์˜ ๋Œ€ํ˜• ๋ฐฐ๋‹น์ฃผ๋Š” ๋ถ„๊ธฐ๋ฐฐ๋‹น์„ ์ง€๊ธ‰ํ•˜๋ฉฐ, **๋ฐฐ๋‹น ์„ฑ์žฅ ๊ฐ€๋Šฅ์„ฑ์ด ๋†’์€ ๊ธฐ์—…**์ด ๋งŽ๋‹ค.

โœ”๏ธ ๋Œ€ํ‘œ์ ์ธ ๋ถ„๊ธฐ๋ฐฐ๋‹น ETF

  • ๐Ÿ“Œ VIG (Vanguard Dividend Appreciation ETF) โ€“ ๋ฐฐ๋‹น ์„ฑ์žฅ ETF (๋ฐฐ๋‹น๋ฅ  2~3%)
  • ๐Ÿ“Œ SCHD (Schwab U.S. Dividend Equity ETF) โ€“ ๋ฐฐ๋‹น ์•ˆ์ •์„ฑ + ์„ฑ์žฅ์„ฑ ๊ท ํ˜• (๋ฐฐ๋‹น๋ฅ  3.5~4.5%)
  • ๐Ÿ“Œ NOBL (S&P 500 Dividend Aristocrats ETF) โ€“ 25๋…„ ์ด์ƒ ๋ฐฐ๋‹น ์ฆ๊ฐ€ ๊ธฐ์—… ํฌํ•จ (๋ฐฐ๋‹น๋ฅ  2~3%)

๐Ÿ“Œ ๋ถ„๊ธฐ๋ฐฐ๋‹น ETF์˜ ์žฅ์ 

  • ๐Ÿ“ˆ **๋ฐฐ๋‹น ์„ฑ์žฅ ๊ฐ€๋Šฅ์„ฑ์ด ๋†’์Œ** โ€“ ์‹œ๊ฐ„์ด ์ง€๋‚ ์ˆ˜๋ก ๋ฐฐ๋‹น๊ธˆ ์ฆ๊ฐ€
  • ๐Ÿ’ฐ **๋ฐฐ๋‹น์„ ์žฌํˆฌ์žํ•˜๋ฉด ๋” ํฐ ์ˆ˜์ต ๊ฐ€๋Šฅ** โ€“ ์žฅ๊ธฐ ํˆฌ์ž์— ์œ ๋ฆฌ
  • ๐Ÿ“Š **๊ธฐ์—… ์‹ค์ ์ด ์–‘ํ˜ธํ•œ ๊ฒฝ์šฐ ๋ฐฐ๋‹น ์œ ์ง€ ๊ฐ€๋Šฅ์„ฑ ๋†’์Œ**

โš ๏ธ ๋ถ„๊ธฐ๋ฐฐ๋‹น ETF์˜ ๋‹จ์ 

  • โŒ **๋งค์›” ํ˜„๊ธˆ ํ๋ฆ„์ด ํ•„์š”ํ•  ๊ฒฝ์šฐ ๋ถˆํŽธํ•  ์ˆ˜ ์žˆ์Œ**
  • โŒ **์›”๋ฐฐ๋‹น๋ณด๋‹ค ๋ฐฐ๋‹น๊ธˆ ์ง€๊ธ‰ ๋นˆ๋„๊ฐ€ ๋‚ฎ์•„ ์žฌํˆฌ์ž ์‹œ๊ธฐ ์กฐ์ • ํ•„์š”**
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โœ… ์›”๋ฐฐ๋‹น vs ๋ถ„๊ธฐ๋ฐฐ๋‹น โ€“ ์–ด๋–ค ์„ ํƒ์ด ์œ ๋ฆฌํ• ๊นŒ?

๊ตฌ๋ถ„ ์›”๋ฐฐ๋‹น ETF ๋ถ„๊ธฐ๋ฐฐ๋‹น ETF
๋ฐฐ๋‹น ์ง€๊ธ‰ ๋นˆ๋„ ๋งค์›” ์ง€๊ธ‰ 3๊ฐœ์›”(๋ถ„๊ธฐ)๋งˆ๋‹ค ์ง€๊ธ‰
ํ˜„๊ธˆ ํ๋ฆ„ ๋งค์›” ์ˆ˜์ต ํ™•๋ณด ๊ฐ€๋Šฅ ๋ถ„๊ธฐ๋ณ„ ์ˆ˜์ต ํ™•๋ณด
๋ฐฐ๋‹น ์„ฑ์žฅ์„ฑ ๊ณ ๋ฐฐ๋‹น ์œ ์ง€ ๊ฐ€๋Šฅ์„ฑ ์ค‘์š” ๋ฐฐ๋‹น ์ฆ๊ฐ€ ๊ฐ€๋Šฅ์„ฑ ๋†’์Œ
์ถ”์ฒœ ํˆฌ์ž์ž ๋งค์›” ์ƒํ™œ๋น„ ํ™œ์šฉ์ด ํ•„์š”ํ•œ ํˆฌ์ž์ž ์žฅ๊ธฐ์ ์ธ ๋ฐฐ๋‹น ์„ฑ์žฅ์„ ์›ํ•˜๋Š” ํˆฌ์ž์ž

๐Ÿ’ก ๊ฒฐ๋ก : ์›”๋ฐฐ๋‹น์€ ์ •๊ธฐ์ ์ธ ํ˜„๊ธˆ ํ๋ฆ„์ด ํ•„์š”ํ•œ ํˆฌ์ž์ž์—๊ฒŒ ์ ํ•ฉํ•˜๋ฉฐ, ๋ถ„๊ธฐ๋ฐฐ๋‹น์€ ์žฅ๊ธฐ์ ์œผ๋กœ ๋ฐฐ๋‹น ์„ฑ์žฅ์„ ๊ธฐ๋Œ€ํ•˜๋Š” ํˆฌ์ž์ž์—๊ฒŒ ์œ ๋ฆฌํ•˜๋‹ค.

---

โœ… ๋‚ด ํˆฌ์ž ์„ฑํ–ฅ์— ๋งž๋Š” ๋ฐฐ๋‹น ETF ์„ ํƒ๋ฒ•

  • ๐Ÿ’ฐ **๋งค์›” ์ƒํ™œ๋น„๊ฐ€ ํ•„์š”ํ•˜๋‹ค๋ฉด?** โ†’ ์›”๋ฐฐ๋‹น ETF (JEPI, TSLY, CONY) ์ถ”์ฒœ
  • ๐Ÿ“ˆ **์žฅ๊ธฐ ๋ฐฐ๋‹น ์„ฑ์žฅ + ์ฃผ๊ฐ€ ์ƒ์Šน์„ ์›ํ•œ๋‹ค๋ฉด?** โ†’ ๋ถ„๊ธฐ๋ฐฐ๋‹น ETF (VIG, SCHD, NOBL) ์ถ”์ฒœ
  • ๐Ÿ”„ **๋‘ ๊ฐ€์ง€ ์ „๋žต์„ ๋ณ‘ํ–‰ํ•˜๊ณ  ์‹ถ๋‹ค๋ฉด?** โ†’ ์›”๋ฐฐ๋‹น + ๋ถ„๊ธฐ๋ฐฐ๋‹น ํ˜ผํ•ฉ ํฌํŠธํด๋ฆฌ์˜ค ํ™œ์šฉ

๐Ÿ’ก **๋ฐฐ๋‹น ํˆฌ์ž๋Š” ๋‹จ์ˆœํ•œ ๋ฐฐ๋‹น ์ˆ˜์ต๋ฅ ๋งŒ์ด ์•„๋‹ˆ๋ผ, ํˆฌ์ž ๋ชฉ์ ๊ณผ ์ „๋žต์— ๋”ฐ๋ผ ์ตœ์ ์˜ ์„ ํƒ์„ ํ•ด์•ผ ํ•œ๋‹ค.** ์›”๋ฐฐ๋‹น๊ณผ ๋ถ„๊ธฐ๋ฐฐ๋‹น์„ ์ ์ ˆํžˆ ์กฐํ•ฉํ•˜๋ฉด **ํ˜„๊ธˆ ํ๋ฆ„ + ์žฅ๊ธฐ ์„ฑ์žฅ์„ฑ**์„ ๋ชจ๋‘ ํ™•๋ณดํ•  ์ˆ˜ ์žˆ๋‹ค.

Saturday, March 8, 2025

29. ๋ฏธ๊ตญ ๋ฐฐ๋‹น ETF & ๋ฐฐ๋‹น์ฃผ ์„ธ๊ธˆ ๊ฐ€์ด๋“œ โ€“ ๊ผญ ์•Œ์•„์•ผ ํ•  4๊ฐ€์ง€

๐Ÿ“Œ 
๋ฐฐ๋‹น์ฃผ & ๋ฐฐ๋‹น ETF ์„ธ๊ธˆ ๊ฐ€์ด๋“œ โ€“ ์ ˆ์„ธ ์ „๋žต ์•Œ์•„๋ณด๊ธฐ


๋ฐฐ๋‹น ํˆฌ์ž๋ฅผ ํ•˜๋ฉด **๋ฐฐ๋‹น ์†Œ๋“์„ธ(Dividend Tax)**๋ฅผ ๋‚ฉ๋ถ€ํ•ด์•ผ ํ•œ๋‹ค. ํŠนํžˆ **๋ฏธ๊ตญ ์ฃผ์‹ ๋ฐ ETF์— ํˆฌ์žํ•  ๊ฒฝ์šฐ, ์›์ฒœ์ง•์ˆ˜์„ธ(Withholding Tax)์™€ ์ถ”๊ฐ€ ์„ธ๊ธˆ์ด ๋ฐœ์ƒํ•  ์ˆ˜ ์žˆ๋‹ค.**

์ด๋ฒˆ ๊ธ€์—์„œ๋Š” ๋ฐฐ๋‹น ์„ธ๊ธˆ์˜ ๊ธฐ๋ณธ ๊ฐœ๋…๋ถ€ํ„ฐ, ๋ฏธ๊ตญ ๋ฐฐ๋‹น ETF์™€ ์ฃผ์‹์— ์ ์šฉ๋˜๋Š” ์„ธ์œจ, ๊ทธ๋ฆฌ๊ณ  ํˆฌ์ž์ž๊ฐ€ ์„ธ๊ธˆ์„ ์ค„์ด๋Š” ๋ฐ ์ฐธ๊ณ ํ•  ์ˆ˜ ์žˆ๋Š” ๋ฐฉ๋ฒ•์„ ์•Œ์•„๋ณด์ž.

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โœ… 1. ๋ฐฐ๋‹น ์†Œ๋“์„ธ๋ž€? โ€“ ๋ฐฐ๋‹น๊ธˆ์—๋„ ์„ธ๊ธˆ์ด ๋ถ™๋Š”๋‹ค!

๋ฐฐ๋‹น ์†Œ๋“์„ธ๋Š” ๊ธฐ์—…์ด ๋ฐฐ๋‹น๊ธˆ์„ ์ง€๊ธ‰ํ•  ๋•Œ ๋ถ€๊ณผ๋˜๋Š” ์„ธ๊ธˆ์ด๋‹ค. **๋ฏธ๊ตญ ๋‚ด ํˆฌ์ž์ž์™€ ๋น„๊ฑฐ์ฃผ ํˆฌ์ž์ž์˜ ์„ธ๊ธˆ ๋ถ€๊ณผ ๋ฐฉ์‹์ด ๋‹ค๋ฅด๋ฏ€๋กœ, ์ž์‹ ์ด ์–ด๋–ค ๋ฒ”์ฃผ์— ์†ํ•˜๋Š”์ง€ ์•„๋Š” ๊ฒƒ์ด ์ค‘์š”ํ•˜๋‹ค.**

๐Ÿ“Œ ๋ฏธ๊ตญ ๋‚ด ํˆฌ์ž์ž (๋ฏธ๊ตญ ์‹œ๋ฏผ๊ถŒ์ž ๋˜๋Š” ๊ฑฐ์ฃผ์ž)

  • ๐Ÿ“Œ Qualified Dividend (์šฐ๋Œ€ ๋ฐฐ๋‹น): 0%, 15%, 20% (์†Œ๋“์— ๋”ฐ๋ผ ๋‹ค๋ฆ„)
  • ๐Ÿ“Œ Ordinary Dividend (์ผ๋ฐ˜ ๋ฐฐ๋‹น): ์ผ๋ฐ˜ ์†Œ๋“์„ธ์œจ ์ ์šฉ (์ตœ๋Œ€ 37%)

๐Ÿ“Œ ๋ฏธ๊ตญ ์™ธ ํˆฌ์ž์ž (์™ธ๊ตญ์ธ ํˆฌ์ž์ž)

  • ๐Ÿ“Œ **๋ฏธ๊ตญ ์ฃผ์‹ ๋ฐฐ๋‹น์„ธ์œจ: ๊ธฐ๋ณธ 30% ์›์ฒœ์ง•์ˆ˜** (ํ•œ๊ตญ ํฌํ•จ ์ผ๋ถ€ ๊ตญ๊ฐ€ 15%)
  • ๐Ÿ“Œ **๋ฏธ๊ตญ ETF ๋ฐฐ๋‹น์„ธ์œจ: 30% ์›์ฒœ์ง•์ˆ˜**

๐Ÿ’ก ํฌ์ธํŠธ: ๋ฏธ๊ตญ ๊ฑฐ์ฃผ์ž์˜ ๊ฒฝ์šฐ, Qualified Dividend๋ฅผ ํ™œ์šฉํ•˜๋ฉด ์ ˆ์„ธํ•  ์ˆ˜ ์žˆ์œผ๋ฉฐ, ์™ธ๊ตญ ํˆฌ์ž์ž๋Š” ์›์ฒœ์ง•์ˆ˜์œจ์ด ์ค‘์š”ํ•˜๋‹ค.

---

โœ… 2. ๋ฏธ๊ตญ ๋ฐฐ๋‹น ETF & ์ฃผ์‹์˜ ์„ธ๊ธˆ ์ฐจ์ด์ 

๋ฏธ๊ตญ ๋ฐฐ๋‹น ETF์™€ ๊ฐœ๋ณ„ ๋ฐฐ๋‹น์ฃผ์˜ ์„ธ๊ธˆ ๋ถ€๊ณผ ๋ฐฉ์‹์ด ๋‹ค๋ฅผ ์ˆ˜ ์žˆ๋‹ค. ํˆฌ์žํ•˜๊ธฐ ์ „์— ๋ฐ˜๋“œ์‹œ ์ดํ•ดํ•ด์•ผ ํ•  ๋ถ€๋ถ„์ด๋‹ค.

ํˆฌ์ž ์œ ํ˜• ์„ธ๊ธˆ ๋ถ€๊ณผ ๋ฐฉ์‹ ์„ธ์œจ ์ถ”๊ฐ€ ๊ณ ๋ ค ์‚ฌํ•ญ
๋ฏธ๊ตญ ๊ฐœ๋ณ„ ์ฃผ์‹ Qualified Dividend or Ordinary Dividend 0~20% (Qualified) / ์ผ๋ฐ˜์†Œ๋“์„ธ์œจ (Ordinary) ์žฅ๊ธฐ ํˆฌ์ž ์‹œ Qualified ์ ์šฉ
๋ฏธ๊ตญ ๋ฐฐ๋‹น ETF ETF ๋‚ด๋ถ€ ์ˆ˜์ต์— ๋”ฐ๋ผ Ordinary Dividend ์ ์šฉ ์ตœ๋Œ€ 37% (๋ฏธ๊ตญ ๊ฑฐ์ฃผ์ž ๊ธฐ์ค€) ๋ฐฐ๋‹น๊ธˆ ์žฌํˆฌ์ž ๊ฐ€๋Šฅ
๋ฏธ๊ตญ ์™ธ ํˆฌ์ž์ž ์›์ฒœ์ง•์ˆ˜ ํ›„ ์ง€๊ธ‰ ๊ธฐ๋ณธ 30% (ํ•œ๊ตญ ๋“ฑ ์ผ๋ถ€ ๊ตญ๊ฐ€ 15%) ์„ธ๊ธˆ ๊ณต์ œ ์‹ ์ฒญ ๊ฐ€๋Šฅ
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โœ… 3. ๋ฏธ๊ตญ ๋ฐฐ๋‹น ํˆฌ์ž ์‹œ ์„ธ๊ธˆ ์‹ ๊ณ ๋Š” ์–ด๋–ป๊ฒŒ?

๋ฏธ๊ตญ ๋‚ด ๊ฑฐ์ฃผ์ž๋Š” ๋ฐฐ๋‹น ์†Œ๋“์„ **์—ฐ๋ฐฉ ์†Œ๋“์„ธ ์‹ ๊ณ **(IRS Form 1040)๋ฅผ ํ†ตํ•ด ๋ณด๊ณ ํ•ด์•ผ ํ•œ๋‹ค. ์™ธ๊ตญ์ธ์€ **W-8BEN ์–‘์‹ ์ œ์ถœ**์„ ํ†ตํ•ด ๋ฏธ๊ตญ ๋ฐฐ๋‹น์†Œ๋“์„ธ๋ฅผ ๊ฐ๋ฉด๋ฐ›์„ ์ˆ˜๋„ ์žˆ๋‹ค.

โœ”๏ธ ๋ฏธ๊ตญ ๊ฑฐ์ฃผ์ž์˜ ๋ฐฐ๋‹น ์†Œ๋“ ์‹ ๊ณ 

  • ๐Ÿ“Œ ์—ฐ๋ฐฉ ์†Œ๋“์„ธ ์‹ ๊ณ  ์‹œ **Schedule B ๋˜๋Š” Schedule D** ์‚ฌ์šฉ
  • ๐Ÿ“Œ Qualified Dividend ํ˜œํƒ ์ ์šฉ ๊ฐ€๋Šฅ

โœ”๏ธ ์™ธ๊ตญ์ธ์˜ ์„ธ๊ธˆ ์‹ ๊ณ 

  • ๐Ÿ“Œ **W-8BEN ์ œ์ถœ** โ†’ ์„ธ์œจ 30%์—์„œ ๊ฐ๋ฉด ๊ฐ€๋Šฅ
  • ๐Ÿ“Œ ํ•ด๋‹น ๊ตญ๊ฐ€์™€ ๋ฏธ๊ตญ์˜ **์„ธ๊ธˆ ์กฐ์•ฝ ํ™•์ธ ํ•„์š”**
---

โœ… 4. ๋ฐฐ๋‹น ETF ํˆฌ์ž ์‹œ ์„ธ๊ธˆ์„ ์ค„์ผ ์ˆ˜ ์žˆ์„๊นŒ?

๋ฏธ๊ตญ ํˆฌ์ž์ž๋Š” **๋ฐฐ๋‹น ์žฌํˆฌ์ž(Automatic Reinvestment)**๋ฅผ ํ™œ์šฉํ•ด ์žฅ๊ธฐ์ ์œผ๋กœ ์„ธ๊ธˆ ๋ถ€๋‹ด์„ ์ค„์ผ ์ˆ˜ ์žˆ๋‹ค.

๐Ÿ“Œ ์„ธ๊ธˆ ๋ถ€๋‹ด์„ ์ค„์ด๋Š” 3๊ฐ€์ง€ ๋ฐฉ๋ฒ•

  • โœ… **IRA, Roth IRA ๊ณ„์ขŒ ํ™œ์šฉ** โ†’ ์„ธ๊ธˆ ์œ ์˜ˆ ๋˜๋Š” ๋ฉด์ œ ๊ฐ€๋Šฅ
  • โœ… **Qualified Dividend๊ฐ€ ์ ์šฉ๋˜๋Š” ETF ์„ ํƒ** โ†’ ์šฐ๋Œ€ ์„ธ์œจ ์ ์šฉ
  • โœ… **๋ฐฐ๋‹น ์žฌํˆฌ์ž (DRIP, Dividend Reinvestment Plan)** โ†’ ๋ณต๋ฆฌ ํšจ๊ณผ ๊ทน๋Œ€ํ™”

๐Ÿ’ก ๊ฒฐ๋ก : ๋ฏธ๊ตญ ๋‚ด ๊ฑฐ์ฃผ์ž๋ผ๋ฉด IRA ๊ณ„์ขŒ๋ฅผ ํ™œ์šฉํ•˜๊ณ , ์™ธ๊ตญ ํˆฌ์ž์ž๋Š” W-8BEN์„ ์ œ์ถœํ•˜์—ฌ ์„ธ์œจ์„ ๋‚ฎ์ถ”๋Š” ๊ฒƒ์ด ์œ ๋ฆฌํ•˜๋‹ค.

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โœ… ๋งˆ๋ฌด๋ฆฌ โ€“ ๋ฐฐ๋‹น ํˆฌ์ž์ž์˜ ํ•„์ˆ˜ ์„ธ๊ธˆ ๊ฐ€์ด๋“œ

  • ๐Ÿ“Œ ๋ฐฐ๋‹น ์†Œ๋“์„ธ๋Š” ํˆฌ์ž ์œ ํ˜•๊ณผ ๊ฑฐ์ฃผ ๊ตญ๊ฐ€์— ๋”ฐ๋ผ ๋‹ฌ๋ผ์ง„๋‹ค.
  • ๐Ÿ“Œ ๋ฏธ๊ตญ ๋‚ด ํˆฌ์ž์ž๋Š” **Qualified Dividend ์ ์šฉ ๊ฐ€๋Šฅ**
  • ๐Ÿ“Œ ์™ธ๊ตญ ํˆฌ์ž์ž๋Š” **W-8BEN ์ œ์ถœ๋กœ ์„ธ๊ธˆ ๊ฐ๋ฉด ๊ฐ€๋Šฅ**
  • ๐Ÿ“Œ ์„ธ๊ธˆ ๋ถ€๋‹ด์„ ์ค„์ด๊ธฐ ์œ„ํ•ด **IRA ๊ณ„์ขŒ, ๋ฐฐ๋‹น ์žฌํˆฌ์ž ์ „๋žต ํ™œ์šฉ**

๐Ÿ’ก **๋ฐฐ๋‹น ํˆฌ์ž๋ฅผ ํ•  ๋•Œ, ์ˆ˜์ต๋ฅ ๋ฟ๋งŒ ์•„๋‹ˆ๋ผ ์„ธ๊ธˆ๊นŒ์ง€ ๊ณ ๋ คํ•ด์•ผ ํ•œ๋‹ค.** ๋ณธ์ธ์˜ ํˆฌ์ž ๋ฐฉ์‹์— ๋งž์ถฐ ์ตœ์ ์˜ ์„ธ๊ธˆ ์ „๋žต์„ ์„ธ์šฐ๋Š” ๊ฒƒ์ด ์ค‘์š”ํ•˜๋‹ค.

28. ๋ฐฐ๋‹น ์„ฑ์žฅ ETF vs ๊ณ ๋ฐฐ๋‹น ETF โ€“ ์–ด๋–ค ์„ ํƒ์ด ์œ ๋ฆฌํ• ๊นŒ?


๋ฐฐ๋‹น ์„ฑ์žฅ ETF vs ๊ณ ๋ฐฐ๋‹น ETF ๋น„๊ต โ€“ ํˆฌ์ž์ž์—๊ฒŒ ์œ ๋ฆฌํ•œ ์„ ํƒ์€?


๋ฐฐ๋‹น ํˆฌ์ž๋ฅผ ํ•  ๋•Œ, ๋ฐฐ๋‹น ์„ฑ์žฅ ETF์™€ ๊ณ ๋ฐฐ๋‹น ETF ์ค‘ ์–ด๋–ค ์„ ํƒ์ด ๋” ์œ ๋ฆฌํ• ๊นŒ? ์ดˆ๋ณด ํˆฌ์ž์ž๋Š” ๋‹จ์ˆœํžˆ ๋ฐฐ๋‹น๋ฅ ์ด ๋†’์€ ETF๋ฅผ ์„ ํƒํ•˜๊ธฐ ์‰ฝ์ง€๋งŒ, ์žฅ๊ธฐ์ ์œผ๋กœ ๋ฐฐ๋‹น ์„ฑ์žฅ์ด ์ง€์†๋˜๋Š” ETF๊ฐ€ ๋” ๋†’์€ ์ˆ˜์ต์„ ์ค„ ์ˆ˜๋„ ์žˆ๋‹ค. ์ด๋ฒˆ ๊ธ€์—์„œ๋Š” ๋‘ ๊ฐ€์ง€ ์œ ํ˜•์˜ ETF๋ฅผ ๋น„๊ตํ•˜๊ณ , ํˆฌ์ž ๋ชฉ์ ์— ๋งž๋Š” ์„ ํƒ ๋ฐฉ๋ฒ•์„ ์•Œ๋ ค์ค€๋‹ค.

โœ… ๋ฐฐ๋‹น ์„ฑ์žฅ ETF๋ž€?

๋ฐฐ๋‹น ์„ฑ์žฅ ETF(Dividend Growth ETF)๋Š” **๋ฐฐ๋‹น์„ ๊พธ์ค€ํžˆ ๋Š˜๋ ค์˜จ ๊ธฐ์—…๋“ค**๋กœ ๊ตฌ์„ฑ๋œ ETF๋‹ค. ์ด ๊ธฐ์—…๋“ค์€ ๋ฐฐ๋‹น์„ ๊พธ์ค€ํžˆ ์ฆ๊ฐ€์‹œ์ผœ, ์‹œ๊ฐ„์ด ์ง€๋‚ ์ˆ˜๋ก ๋ฐฐ๋‹น ์ˆ˜์ต๋ฅ (YOC, Yield on Cost)์ด ์˜ฌ๋ผ๊ฐ€๋Š” ํŠน์ง•์ด ์žˆ๋‹ค.

โœ”๏ธ ๋Œ€ํ‘œ์ ์ธ ๋ฐฐ๋‹น ์„ฑ์žฅ ETF

  • VIG (Vanguard Dividend Appreciation ETF) โ€“ ๋ฐฐ๋‹น ์„ฑ์žฅ ๊ธฐ์—… ์ค‘์‹ฌ
  • SCHD (Schwab U.S. Dividend Equity ETF) โ€“ ๋ฐฐ๋‹น ์ˆ˜์ต๋ฅ ๊ณผ ์„ฑ์žฅ์„ฑ ๊ท ํ˜•
  • NOBL (ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats ETF) โ€“ 25๋…„ ์ด์ƒ ๋ฐฐ๋‹น ์ฆ๊ฐ€ ๊ธฐ์—… ํฌํ•จ

๐Ÿ“Œ ๋ฐฐ๋‹น ์„ฑ์žฅ ETF์˜ ์žฅ์ 

  • โœ”๏ธ ๋ฐฐ๋‹น์ด ๊พธ์ค€ํžˆ ์ฆ๊ฐ€ํ•˜์—ฌ ์žฅ๊ธฐ ํˆฌ์ž ์‹œ ๋ณต๋ฆฌ ํšจ๊ณผ ๊ทน๋Œ€ํ™”
  • โœ”๏ธ ์ฃผ๊ฐ€ ์ƒ์Šน ๊ฐ€๋Šฅ์„ฑ์ด ๋†’์•„ ์ž๋ณธ ์ฐจ์ต(Capital Gain)๊นŒ์ง€ ๊ธฐ๋Œ€
  • โœ”๏ธ ๋ฐฐ๋‹น ์•ˆ์ •์„ฑ์ด ๋†’์•„ ๊ฒฝ๊ธฐ ๋ณ€๋™์—๋„ ๊ฐ•ํ•จ

โš ๏ธ ๋ฐฐ๋‹น ์„ฑ์žฅ ETF์˜ ๋‹จ์ 

  • โŒ ๋ฐฐ๋‹น ์ˆ˜์ต๋ฅ ์ด ์ดˆ๊ธฐ์—๋Š” ๋‚ฎ์„ ์ˆ˜ ์žˆ์Œ
  • โŒ ๊ณ ๋ฐฐ๋‹น ETF๋ณด๋‹ค ์ดˆ๊ธฐ์— ๋ฐฐ๋‹น๊ธˆ ์ˆ˜์ต์ด ์ ์Œ
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โœ… ๊ณ ๋ฐฐ๋‹น ETF๋ž€?

๊ณ ๋ฐฐ๋‹น ETF(High Dividend ETF)๋Š” ํ˜„์žฌ ๋ฐฐ๋‹น ์ˆ˜์ต๋ฅ ์ด ๋†’์€ ๊ธฐ์—… ์œ„์ฃผ๋กœ ๊ตฌ์„ฑ๋œ ETF๋‹ค. ์ผ๋ฐ˜์ ์œผ๋กœ ์—ฐ 6~30% ์ด์ƒ์˜ ๋ฐฐ๋‹น์„ ์ œ๊ณตํ•˜๋ฉฐ, ๋‹จ๊ธฐ์ ์ธ ํ˜„๊ธˆ ํ๋ฆ„์„ ์ค‘์‹œํ•˜๋Š” ํˆฌ์ž์ž์—๊ฒŒ ์ ํ•ฉํ•˜๋‹ค.

โœ”๏ธ ๋Œ€ํ‘œ์ ์ธ ๊ณ ๋ฐฐ๋‹น ETF

  • CONY (YieldMax COIN Option Income ETF) โ€“ ์ดˆ๊ณ ๋ฐฐ๋‹น ์›”๋ฐฐ๋‹น ETF
  • TSLY (YieldMax TSLA Option Income ETF) โ€“ ํ…Œ์Šฌ๋ผ ๊ธฐ๋ฐ˜ ์˜ต์…˜ ์ „๋žต
  • JEPI (JPMorgan Equity Premium Income ETF) โ€“ ์•ˆ์ •์ ์ธ ์›”๋ฐฐ๋‹น

๐Ÿ“Œ ๊ณ ๋ฐฐ๋‹น ETF์˜ ์žฅ์ 

  • โœ”๏ธ ์ฆ‰๊ฐ์ ์ธ ํ˜„๊ธˆ ํ๋ฆ„ ํ™•๋ณด ๊ฐ€๋Šฅ
  • โœ”๏ธ ๋งค๋‹ฌ ํ˜น์€ ๋ถ„๊ธฐ๋งˆ๋‹ค ๊ณ ์ •์ ์ธ ๋ฐฐ๋‹น๊ธˆ ์ง€๊ธ‰
  • โœ”๏ธ ์ผ๋ถ€ ETF๋Š” ์‹œ์žฅ ๋ณ€๋™์„ฑ ๋ฐฉ์–ด ์—ญํ•  ๊ฐ€๋Šฅ

โš ๏ธ ๊ณ ๋ฐฐ๋‹น ETF์˜ ๋‹จ์ 

  • โŒ ๋ฐฐ๋‹น์ด ์ง€์†๋˜์ง€ ์•Š์„ ์œ„ํ—˜ (๋ฐฐ๋‹น ์ปท ๊ฐ€๋Šฅ์„ฑ)
  • โŒ ์ผ๋ถ€ ETF๋Š” ์ฃผ๊ฐ€ ์ƒ์Šน ์—ฌ๋ ฅ์ด ์ ์Œ
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โœ… ๋ฐฐ๋‹น ์„ฑ์žฅ ETF vs ๊ณ ๋ฐฐ๋‹น ETF โ€“ ์–ด๋–ค ์„ ํƒ์ด ์œ ๋ฆฌํ• ๊นŒ?

ETF ์œ ํ˜• ์žฅ์  ๋‹จ์  ์ถ”์ฒœ ํˆฌ์ž์ž
๋ฐฐ๋‹น ์„ฑ์žฅ ETF ๋ฐฐ๋‹น ์ฆ๊ฐ€ + ์žฅ๊ธฐ ์ž๋ณธ ์„ฑ์žฅ ์ดˆ๊ธฐ ๋ฐฐ๋‹น ์ˆ˜์ต๋ฅ  ๋‚ฎ์Œ ์žฅ๊ธฐ ํˆฌ์ž์ž, ๋ณต๋ฆฌ ํšจ๊ณผ ์›ํ•˜๋Š” ํˆฌ์ž์ž
๊ณ ๋ฐฐ๋‹น ETF ์ฆ‰๊ฐ์ ์ธ ํ˜„๊ธˆ ํ๋ฆ„ ์ œ๊ณต ๋ฐฐ๋‹น ์ง€์† ๊ฐ€๋Šฅ์„ฑ ๋ฆฌ์Šคํฌ ๋‹จ๊ธฐ ์ˆ˜์ต ์ถ”๊ตฌ, ์ •๊ธฐ์ ์ธ ์ˆ˜์ต ์›ํ•˜๋Š” ํˆฌ์ž์ž

๐Ÿ’ก ๊ฒฐ๋ก : ๋ฐฐ๋‹น ์„ฑ์žฅ ETF๋Š” ์žฅ๊ธฐ์ ์ธ ๋ฐฐ๋‹น ์ฆ๊ฐ€๋ฅผ ๋ชฉํ‘œ๋กœ ํ•˜๋ฉฐ, ๊ณ ๋ฐฐ๋‹น ETF๋Š” ๋‹จ๊ธฐ์ ์ธ ํ˜„๊ธˆ ํ๋ฆ„์„ ๊ฐ•์กฐํ•œ๋‹ค. ํˆฌ์ž ๋ชฉํ‘œ์— ๋งž์ถฐ ์ ์ ˆํ•œ ETF๋ฅผ ์„ ํƒํ•˜๋Š” ๊ฒƒ์ด ์ค‘์š”ํ•˜๋‹ค.

27. ๋ฐฐ๋‹น ํˆฌ์ž ์ดˆ๋ณด์ž๋ฅผ ์œ„ํ•œ ๊ฐ€์ด๋“œ โ€“ ์ฒ˜์Œ๋ถ€ํ„ฐ ์‰ฝ๊ฒŒ ๋ฐฐ์šฐ๋Š” ๋ฐฉ๋ฒ•

๋ฐฐ๋‹น ํˆฌ์ž ์ดˆ๋ณด์ž๋ฅผ ์œ„ํ•œ ๊ฐ€์ด๋“œ โ€“ ์ฒ˜์Œ๋ถ€ํ„ฐ ์‰ฝ๊ฒŒ ๋ฐฐ์šฐ๋Š” ๋ฐฉ๋ฒ•

๋ฐฐ๋‹น ํˆฌ์ž๋Š” ๊พธ์ค€ํ•œ ํ˜„๊ธˆ ํ๋ฆ„์„ ์ œ๊ณตํ•˜๋Š” ๋งค๋ ฅ์ ์ธ ํˆฌ์ž ๋ฐฉ๋ฒ•์ด๋‹ค. ํ•˜์ง€๋งŒ ์ดˆ๋ณด์ž์—๊ฒŒ๋Š” ๋ฐฐ๋‹น์ฃผ ์„ ํƒ, ๋ฐฐ๋‹น ์ˆ˜์ต ๊ณ„์‚ฐ, ์„ธ๊ธˆ ๋ฌธ์ œ ๋“ฑ์ด ์–ด๋ ต๊ฒŒ ๋Š๊ปด์งˆ ์ˆ˜ ์žˆ๋‹ค. ์ด๋ฒˆ ๊ธ€์—์„œ๋Š” ๋ฐฐ๋‹น ํˆฌ์ž๋ฅผ ์ฒ˜์Œ ์‹œ์ž‘ํ•˜๋Š” ํˆฌ์ž์ž๋“ค์„ ์œ„ํ•ด ์‰ฝ๊ณ  ํšจ๊ณผ์ ์ธ ๋ฐฐ๋‹น ํˆฌ์ž ๋ฐฉ๋ฒ•์„ ์†Œ๊ฐœํ•œ๋‹ค.

โœ… ๋ฐฐ๋‹น ํˆฌ์ž๋ž€ ๋ฌด์—‡์ธ๊ฐ€?

๋ฐฐ๋‹น(Dividend)์ด๋ž€ ๊ธฐ์—…์ด ๋ฒŒ์–ด๋“ค์ธ ์ด์ต์˜ ์ผ๋ถ€๋ฅผ ์ฃผ์ฃผ๋“ค์—๊ฒŒ ์ •๊ธฐ์ ์œผ๋กœ ์ง€๊ธ‰ํ•˜๋Š” ๋ˆ์ด๋‹ค. ๋ฐฐ๋‹น์„ ์ฃผ๋Š” ๊ธฐ์—…์— ํˆฌ์žํ•˜๋ฉด ์ฃผ๊ฐ€ ์ƒ์Šน + ๋ฐฐ๋‹น๊ธˆ ๋‘ ๊ฐ€์ง€ ์ˆ˜์ต์„ ์–ป์„ ์ˆ˜ ์žˆ๋‹ค.

โœ”๏ธ ๋ฐฐ๋‹น ํˆฌ์ž์˜ ์žฅ์ 

  • ๐Ÿ’ฐ **๊พธ์ค€ํ•œ ํ˜„๊ธˆ ํ๋ฆ„** โ€“ ์ฃผ๊ฐ€ ํ•˜๋ฝ ์‹œ์—๋„ ์ผ์ •ํ•œ ๋ฐฐ๋‹น ์ˆ˜์ต ํ™•๋ณด
  • ๐Ÿ“ˆ **๋ณต๋ฆฌ ํšจ๊ณผ ๊ทน๋Œ€ํ™”** โ€“ ๋ฐฐ๋‹น์„ ์žฌํˆฌ์žํ•˜๋ฉด ์‹œ๊ฐ„์ด ์ง€๋‚ ์ˆ˜๋ก ์ž์‚ฐ ์ฆ๊ฐ€
  • โš–๏ธ **์•ˆ์ •์ ์ธ ์ˆ˜์ต** โ€“ ๋ฐฐ๋‹น์ฃผ ๊ธฐ์—…์€ ์ผ๋ฐ˜์ ์œผ๋กœ ์žฌ๋ฌด ๊ตฌ์กฐ๊ฐ€ ์•ˆ์ •์ 

โš ๏ธ ๋ฐฐ๋‹น ํˆฌ์ž์˜ ๋‹จ์ 

  • ๐Ÿ“‰ **๋ฐฐ๋‹น์ด ๊ฐ์†Œํ•  ์œ„ํ—˜** โ€“ ๊ธฐ์—… ์‹ค์  ์•…ํ™” ์‹œ ๋ฐฐ๋‹น์ด ์ค„์–ด๋“ค ์ˆ˜ ์žˆ์Œ
  • ๐Ÿ’ฐ **์„ธ๊ธˆ ๋ฌธ์ œ** โ€“ ๋ฐฐ๋‹น์†Œ๋“์„ธ(15.4%) ๋ฐœ์ƒ
  • ๐Ÿ“Š **์ฃผ๊ฐ€ ์ƒ์Šน ์—ฌ๋ ฅ ๋‚ฎ์„ ๊ฐ€๋Šฅ์„ฑ** โ€“ ์ผ๋ถ€ ๋ฐฐ๋‹น์ฃผ๋Š” ์ฃผ๊ฐ€ ์ƒ์Šน๋ณด๋‹ค ๋ฐฐ๋‹น์— ์ง‘์ค‘
---

โœ… ๋ฐฐ๋‹น์ฃผ vs ๋ฐฐ๋‹น ETF โ€“ ์–ด๋–ค ๊ฑธ ์„ ํƒํ•ด์•ผ ํ• ๊นŒ?

๋ฐฐ๋‹น ํˆฌ์ž์—๋Š” ํฌ๊ฒŒ ๋‘ ๊ฐ€์ง€ ๋ฐฉ๋ฒ•์ด ์žˆ๋‹ค: ๊ฐœ๋ณ„ ๋ฐฐ๋‹น์ฃผ์™€ ๋ฐฐ๋‹น ETF. ์ดˆ๋ณด์ž์—๊ฒŒ ์–ด๋–ค ๋ฐฉ๋ฒ•์ด ๋” ์œ ๋ฆฌํ• ๊นŒ?

ํˆฌ์ž ๋ฐฉ๋ฒ• ์žฅ์  ๋‹จ์  ์ถ”์ฒœ ํˆฌ์ž์ž
๊ฐœ๋ณ„ ๋ฐฐ๋‹น์ฃผ ๋ฐฐ๋‹น๋ฅ  ๋†’์€ ์ข…๋ชฉ ์ง์ ‘ ์„ ํƒ ๊ฐ€๋Šฅ ๊ธฐ์—… ๋ฆฌ์Šคํฌ ์กด์žฌ (๋ฐฐ๋‹น ๊ฐ์†Œ ๊ฐ€๋Šฅ) ์ง์ ‘ ๋ถ„์„ ๊ฐ€๋Šฅํ•œ ํˆฌ์ž์ž
๋ฐฐ๋‹น ETF ๋ถ„์‚ฐ ํˆฌ์ž๋กœ ๋ฆฌ์Šคํฌ ๋‚ฎ์Œ ๊ฐœ๋ณ„ ์ข…๋ชฉ๋ณด๋‹ค ๋ฐฐ๋‹น๋ฅ  ๋‚ฎ์„ ์ˆ˜๋„ ์žˆ์Œ ์ดˆ๋ณด ํˆฌ์ž์ž

๐Ÿ’ก **๊ฒฐ๋ก :** ์ดˆ๋ณด์ž๋Š” ์•ˆ์ •์ ์ธ ๋ฐฐ๋‹น์„ ๋ฐ›๊ธฐ ์œ„ํ•ด ๋ฐฐ๋‹น ETF๋ฅผ ์ถ”์ฒœํ•œ๋‹ค. ํ•˜์ง€๋งŒ ๋ฐฐ๋‹น์ฃผ ๊ฐœ๋ณ„ ๋ถ„์„์ด ๊ฐ€๋Šฅํ•˜๋‹ค๋ฉด ๊ฐœ๋ณ„ ์ข…๋ชฉ์„ ์„ ํƒํ•˜๋Š” ๊ฒƒ๋„ ๊ฐ€๋Šฅํ•˜๋‹ค.

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โœ… ์ดˆ๋ณด์ž๋ฅผ ์œ„ํ•œ ๋ฐฐ๋‹น ํฌํŠธํด๋ฆฌ์˜ค ๊ตฌ์„ฑ๋ฒ•

๋ฐฐ๋‹น ํˆฌ์ž๋ฅผ ์ฒ˜์Œ ์‹œ์ž‘ํ•˜๋Š” ๊ฒฝ์šฐ, ๊ณ ๋ฐฐ๋‹น + ์•ˆ์ •์ ์ธ ๋ฐฐ๋‹น ETF ์กฐํ•ฉ์ด ์ค‘์š”ํ•˜๋‹ค.

๐Ÿ“Œ ์ดˆ๋ณด์ž ์ถ”์ฒœ ๋ฐฐ๋‹น ETF

  • ๐Ÿ“ˆ VIG (Vanguard Dividend Appreciation ETF) โ€“ ๋ฐฐ๋‹น ์„ฑ์žฅํ˜•
  • ๐Ÿ’ฐ JEPI (JPMorgan Equity Premium Income ETF) โ€“ ์•ˆ์ •์ ์ธ ์›”๋ฐฐ๋‹น
  • ๐Ÿ”ฅ TSLY (YieldMax TSLA Option Income ETF) โ€“ ์ดˆ๊ณ ๋ฐฐ๋‹น ETF

๐Ÿ“Š ์˜ˆ์ œ ํฌํŠธํด๋ฆฌ์˜ค

ETF ๋น„์ค‘ (%) ์—ฐ ๋ฐฐ๋‹น๋ฅ  (%)
VIG 40% 2.5%
JEPI 40% 8.0%
TSLY 20% 30.0%

๐Ÿ’ก **ํฌ์ธํŠธ:** ์•ˆ์ •์ ์ธ ETF(VIG, JEPI) + ๊ณ ๋ฐฐ๋‹น ETF(TSLY) ์กฐํ•ฉ์œผ๋กœ ๊พธ์ค€ํ•œ ๋ฐฐ๋‹น์„ ๋ฐ›์„ ์ˆ˜ ์žˆ๋‹ค.

---

โœ… ๋ฐฐ๋‹น๊ธˆ ๋ฐ›๋Š” ๋ฒ• & ์„ธ๊ธˆ์€ ์–ด๋–ป๊ฒŒ ๋˜๋‚˜?

โœ”๏ธ ๋ฐฐ๋‹น๊ธˆ ์ง€๊ธ‰ ๋ฐฉ์‹

  • ๐Ÿ“… **๋ถ„๊ธฐ ๋ฐฐ๋‹น** โ€“ 1๋…„์— 4๋ฒˆ ์ง€๊ธ‰ (์˜ˆ: ์• ํ”Œ, ์ฝ”์นด์ฝœ๋ผ)
  • ๐Ÿ“… **์›”๋ฐฐ๋‹น** โ€“ ๋งค๋‹ฌ ๋ฐฐ๋‹น ์ง€๊ธ‰ (์˜ˆ: TSLY, CONY, JEPI)

โœ”๏ธ ๋ฐฐ๋‹น์†Œ๋“์„ธ

  • ๐Ÿ‡บ๐Ÿ‡ธ **๋ฏธ๊ตญ ๋ฐฐ๋‹น ETF** โ€“ 15% ์›์ฒœ์ง•์ˆ˜ ํ›„ ์ง€๊ธ‰
  • ๐Ÿ‡ฐ๐Ÿ‡ท **ํ•œ๊ตญ ๊ฑฐ์ฃผ์ž ์ถ”๊ฐ€ ์„ธ๊ธˆ** โ€“ ๋ฐฐ๋‹น์†Œ๋“์„ธ 15.4%
---

โœ… ๋ฐฐ๋‹น ํˆฌ์ž ์ดˆ๋ณด์ž๋ฅผ ์œ„ํ•œ ์ตœ์ข… ๊ฐ€์ด๋“œ

  • ๐Ÿ“Œ **๋ฐฐ๋‹น ETF๋ถ€ํ„ฐ ์‹œ์ž‘** โ€“ ๋ถ„์‚ฐ ํˆฌ์ž ํšจ๊ณผ
  • ๐Ÿ“Œ **๋ณต๋ฆฌ ํšจ๊ณผ ๊ทน๋Œ€ํ™”** โ€“ ๋ฐฐ๋‹น๊ธˆ์„ ์žฌํˆฌ์ž
  • ๐Ÿ“Œ **์„ธ๊ธˆ ๊ณ ๋ ค ํ•„์ˆ˜** โ€“ ISA ๊ณ„์ขŒ ํ™œ์šฉ ๋“ฑ ์ ˆ์„ธ ์ „๋žต ํ•„์š”

๐Ÿ’ก ๊ฒฐ๋ก : ๋ฐฐ๋‹น ํˆฌ์ž๋Š” ๊พธ์ค€ํ•œ ํ˜„๊ธˆ ํ๋ฆ„์„ ํ™•๋ณดํ•  ์ˆ˜ ์žˆ๋Š” ์ข‹์€ ๋ฐฉ๋ฒ•์ด์ง€๋งŒ, ํˆฌ์ž ๋ชฉ์ ์— ๋งž๊ฒŒ ETF vs ๊ฐœ๋ณ„ ์ข…๋ชฉ ์„ ํƒ, ์„ธ๊ธˆ ๊ณ ๋ ค, ์žฅ๊ธฐ ํˆฌ์ž ๋“ฑ์„ ๊ณ ๋ คํ•ด์•ผ ํ•œ๋‹ค.

26. ๋ฐฐ๋‹น ์žฌํˆฌ์ž ์ „๋žต โ€“ ๋ณต๋ฆฌ ํšจ๊ณผ ๊ทน๋Œ€ํ™”ํ•˜๋Š” ๋ฐฉ๋ฒ•

๋ฐฐ๋‹น ์žฌํˆฌ์ž๋ฅผ ํ†ตํ•œ ๋ณต๋ฆฌ ํšจ๊ณผ ๊ทน๋Œ€ํ™” ์ „๋žต


๋ฐฐ๋‹น ํˆฌ์ž์—์„œ ๊ฐ€์žฅ ๊ฐ•๋ ฅํ•œ ๋ฌด๊ธฐ๋Š” ๋ณต๋ฆฌ ํšจ๊ณผ๋‹ค. ๋ฐฐ๋‹น๊ธˆ์„ ์žฌํˆฌ์žํ•˜๋ฉด ์‹œ๊ฐ„์ด ์ง€๋‚ ์ˆ˜๋ก ๋ฐฐ๋‹น๊ธˆ์ด ์ฆ๊ฐ€ํ•˜๊ณ , ์žฅ๊ธฐ์ ์œผ๋กœ ์—„์ฒญ๋‚œ ์ž์‚ฐ ์ฆ์‹์ด ๊ฐ€๋Šฅํ•˜๋‹ค. ์ด๋ฒˆ ๊ธ€์—์„œ๋Š” ๋ฐฐ๋‹น ์žฌํˆฌ์ž์˜ ์žฅ์ ๊ณผ ์‹ค์ „ ์ „๋žต์„ ์•Œ์•„๋ณด์ž.

โœ… ๋ฐฐ๋‹น ์žฌํˆฌ์ž๊ฐ€ ์ค‘์š”ํ•œ ์ด์œ 

๋ฐฐ๋‹น๊ธˆ์„ ๋งค๋‹ฌ ํ˜„๊ธˆ์œผ๋กœ ๋ฐ›๋Š” ๊ฒƒ๋„ ์ข‹์ง€๋งŒ, ์žฌํˆฌ์žํ•˜๋ฉด ์ž์‚ฐ์ด ๋น ๋ฅด๊ฒŒ ์ฆ๊ฐ€ํ•  ์ˆ˜ ์žˆ๋‹ค.

ํˆฌ์ž๊ธˆ ๋ฐฐ๋‹น๋ฅ  ์—ฐ๊ฐ„ ๋ฐฐ๋‹น๊ธˆ ๋ฐฐ๋‹น ์žฌํˆฌ์ž ํ›„ ์˜ˆ์ƒ ์ˆ˜์ต (10๋…„ ํ›„)
1์–ต ์› 5% 500๋งŒ์› ์•ฝ 1์–ต 6์ฒœ๋งŒ ์›
1์–ต ์› 10% 1,000๋งŒ์› ์•ฝ 2์–ต 5์ฒœ๋งŒ ์›
1์–ต ์› 15% 1,500๋งŒ์› ์•ฝ 4์–ต ์›

โœ… ๋ฐฐ๋‹น ์žฌํˆฌ์ž vs ํ˜„๊ธˆํ™” โ€“ ์–ด๋–ค ์ „๋žต์ด ์œ ๋ฆฌํ• ๊นŒ?

  • ๐Ÿ’ฐ ์žฌํˆฌ์ž ์ „๋žต โ€“ ๋ฐฐ๋‹น๊ธˆ์œผ๋กœ ์ถ”๊ฐ€ ์ฃผ์‹์„ ๋งค์ˆ˜ํ•˜์—ฌ ๋ณต๋ฆฌ ํšจ๊ณผ ๊ทน๋Œ€ํ™”
  • ๐Ÿก ํ˜„๊ธˆํ™” ์ „๋žต โ€“ ์ƒํ™œ๋น„, ๋ถ€๋™์‚ฐ ํˆฌ์ž ๋“ฑ ๋‹ค๋ฅธ ์šฉ๋„๋กœ ์‚ฌ์šฉ

๋ฐฐ๋‹น ์žฌํˆฌ์ž๊ฐ€ ์žฅ๊ธฐ์ ์œผ๋กœ ์œ ๋ฆฌํ•˜์ง€๋งŒ, **๋ผ์ดํ”„์Šคํƒ€์ผ๊ณผ ํˆฌ์ž ๋ชฉํ‘œ์— ๋”ฐ๋ผ ์ „๋žต์„ ์กฐ์ •**ํ•ด์•ผ ํ•œ๋‹ค.

โœ… ๋ฐฐ๋‹น ์žฌํˆฌ์ž ์‹œ ๊ณ ๋ คํ•  ์ 

  • ๐Ÿ“Š ๋ฐฐ๋‹น๋ฅ ์ด ๋†’์•„๋„ ๋ฐฐ๋‹น ์ปท(๊ฐ์†Œ) ๊ฐ€๋Šฅ์„ฑ ํ™•์ธ
  • ๐Ÿ’ก ์„ธ๊ธˆ(๋ฐฐ๋‹น์†Œ๋“์„ธ) ๊ณ ๋ ค โ€“ ์žฌํˆฌ์ž ์‹œ ์„ธ๊ธˆ ๋ถ€๋‹ด ์ค„์ด๊ธฐ
  • ๐Ÿ“ˆ ์ฃผ๊ฐ€ ๋ณ€๋™์„ฑ โ€“ ์ฃผ๊ฐ€ ํ•˜๋ฝ ์‹œ ๋” ์ €๋ ดํ•œ ๊ฐ€๊ฒฉ์— ์žฌํˆฌ์ž ๊ฐ€๋Šฅ

๐Ÿ’ก ๊ฒฐ๋ก : ๋ฐฐ๋‹น ์žฌํˆฌ์ž๋Š” ์žฅ๊ธฐ์ ์œผ๋กœ ๋ณต๋ฆฌ ํšจ๊ณผ๋ฅผ ๊ทน๋Œ€ํ™”ํ•˜๋Š” ๊ฐ•๋ ฅํ•œ ์ „๋žต์ด๋‹ค. ๊ทธ๋Ÿฌ๋‚˜ ๊ฐœ๋ณ„ ํˆฌ์ž์ž์˜ ๋ชฉํ‘œ์— ๋งž์ถฐ **ํ˜„๊ธˆํ™” vs ์žฌํˆฌ์ž ๋น„์œจ์„ ์กฐ์ ˆ**ํ•˜๋Š” ๊ฒƒ์ด ์ค‘์š”ํ•˜๋‹ค.

25. ๋ฐฐ๋‹น ETF๋กœ ์›” 500๋งŒ์› ๋งŒ๋“ค๊ธฐ โ€“ ํ˜„์‹ค์ ์ธ ๊ฐ€๋Šฅ์„ฑ์€?


๋ฐฐ๋‹น ์žฌํˆฌ์ž๋ฅผ ํ†ตํ•œ ๋ณต๋ฆฌ ํšจ๊ณผ ๊ทน๋Œ€ํ™” ์ „๋žต


๋ฐฐ๋‹น ETF๋กœ ๋งค๋‹ฌ 500๋งŒ ์›์„ ๋ฒŒ ์ˆ˜ ์žˆ์„๊นŒ? ๋งŽ์€ ํˆฌ์ž์ž๋“ค์ด ๋ฐฐ๋‹น ํˆฌ์ž๋กœ ๊ฒฝ์ œ์  ์ž์œ ๋ฅผ ๊ฟˆ๊พธ์ง€๋งŒ, ํ˜„์‹ค์ ์œผ๋กœ ๊ฐ€๋Šฅํ•œ์ง€ ๋จผ์ € ๋”ฐ์ ธ๋ด์•ผ ํ•œ๋‹ค. ์ด๋ฒˆ ๊ธ€์—์„œ๋Š” ๋ฐฐ๋‹น ์ˆ˜์ต๋ฅ , ํˆฌ์ž๊ธˆ, ํฌํŠธํด๋ฆฌ์˜ค ๊ตฌ์„ฑ ๋“ฑ์„ ๊ณ ๋ คํ•˜์—ฌ ๋ชฉํ‘œ ๋‹ฌ์„ฑ์ด ๊ฐ€๋Šฅํ•œ์ง€ ๋ถ„์„ํ•ด๋ณด์ž.

โœ… ์›” 500๋งŒ์›, ํ•„์š”ํ•œ ํˆฌ์ž๊ธˆ์€ ์–ผ๋งˆ์ผ๊นŒ?

๋ฐฐ๋‹น ETF์˜ ์—ฐ๊ฐ„ ๋ฐฐ๋‹น ์ˆ˜์ต๋ฅ (Dividend Yield)์€ ํ‰๊ท  5~30% ์ˆ˜์ค€์ด๋‹ค. ๋ฐฐ๋‹น ์ˆ˜์ต๋ฅ ์— ๋”ฐ๋ผ ํ•„์š”ํ•œ ํˆฌ์ž๊ธˆ์ด ๋‹ฌ๋ผ์ง„๋‹ค.

์—ฐ ๋ฐฐ๋‹น๋ฅ (%) ์—ฐ ๋ฐฐ๋‹น๊ธˆ (ํˆฌ์ž๊ธˆ 1์–ต ์›) ์›” ๋ฐฐ๋‹น๊ธˆ ์›” 500๋งŒ์› ๋ชฉํ‘œ ํˆฌ์ž๊ธˆ
5% 5,000,000์› 416,667์› 12์–ต ์›
10% 10,000,000์› 833,333์› 6์–ต ์›
15% 15,000,000์› 1,250,000์› 4์–ต ์›
25% 25,000,000์› 2,083,333์› 2์–ต ์›

์ฆ‰, **์—ฐ 10~15% ๋ฐฐ๋‹น๋ฅ ์˜ ETF**์— ํˆฌ์žํ•˜๋ฉด **4~6์–ต ์›** ์ •๋„์˜ ์ž๋ณธ์ด ํ•„์š”ํ•˜๋‹ค. ๊ณ ๋ฐฐ๋‹น ETF(๋ฐฐ๋‹น๋ฅ  25% ์ด์ƒ)๋ฅผ ํ™œ์šฉํ•˜๋ฉด **2์–ต ์›** ์ •๋„๋กœ๋„ ๊ฐ€๋Šฅํ•  ์ˆ˜ ์žˆ๋‹ค.

โœ… ์–ด๋–ค ๋ฐฐ๋‹น ETF๋ฅผ ์„ ํƒํ•ด์•ผ ํ• ๊นŒ?

๋Œ€ํ‘œ์ ์ธ ๊ณ ๋ฐฐ๋‹น ETF๋ฅผ ์‚ดํŽด๋ณด์ž.

  • ๐Ÿ“Œ CONY (YieldMax COIN Option Income ETF) โ€“ ์—ฐ ๋ฐฐ๋‹น๋ฅ  30% ์ด์ƒ
  • ๐Ÿ“Œ TSLY (YieldMax TSLA Option Income ETF) โ€“ ํ…Œ์Šฌ๋ผ ๊ธฐ๋ฐ˜ ์›”๋ฐฐ๋‹น ETF
  • ๐Ÿ“Œ JEPI (JPMorgan Equity Premium Income ETF) โ€“ ์•ˆ์ •์ ์ธ ๋ฐฐ๋‹น ETF (7~10%)

โœ… ๋ฐฐ๋‹น์œผ๋กœ ์›” 500๋งŒ์›, ํ˜„์‹ค์ ์œผ๋กœ ๊ฐ€๋Šฅํ• ๊นŒ?

์ด๋ก ์ ์œผ๋กœ ๊ฐ€๋Šฅํ•˜์ง€๋งŒ, ํ˜„์‹ค์ ์œผ๋กœ๋Š” ๋ฐฐ๋‹น๋ฅ  ๋ณ€๋™, ์„ธ๊ธˆ, ์‹œ์žฅ ๋ฆฌ์Šคํฌ ๋“ฑ์„ ๊ณ ๋ คํ•ด์•ผ ํ•œ๋‹ค.

  • ๐Ÿ“‰ ๋ฐฐ๋‹น๋ฅ ์ด ์ผ์ •ํ•˜์ง€ ์•Š์Œ โ€“ ๋ฐฐ๋‹น๊ธˆ ๊ฐ์†Œ ๊ฐ€๋Šฅ์„ฑ
  • ๐Ÿ“ˆ ์ฃผ๊ฐ€ ํ•˜๋ฝ ์‹œ ์›๊ธˆ ์†์‹ค ๊ฐ€๋Šฅ
  • ๐Ÿ’ฐ ์„ธ๊ธˆ(๋ฐฐ๋‹น์†Œ๋“์„ธ) ๊ณ ๋ ค ํ•„์š”

๐Ÿ’ก ๊ฒฐ๋ก : ๋ฐฐ๋‹น ETF๋งŒ์œผ๋กœ ์›” 500๋งŒ ์›์„ ๋ฒŒ ์ˆ˜ ์žˆ์ง€๋งŒ, ๊ณ ๋ฐฐ๋‹น ETF + ์•ˆ์ •์  ๋ฐฐ๋‹น ETF ์กฐํ•ฉ์ด ํ•„์ˆ˜์ ์ด๋‹ค. ๋˜ํ•œ, ๋ฐฐ๋‹น๋งŒ์ด ์•„๋‹ˆ๋ผ ์ฃผ๊ฐ€ ์ƒ์Šน๊นŒ์ง€ ๊ณ ๋ คํ•œ ์ „๋žต์ด ํ•„์š”ํ•˜๋‹ค.


Friday, March 7, 2025

24. ๋ฐฐ๋‹น ์ˆ˜์ต ๊ทน๋Œ€ํ™” ์ „๋žต โ€“ ์–ด๋–ค ์ฃผ๊ธฐ๋ฅผ ์„ ํƒํ•ด์•ผ ํ• ๊นŒ?

๋ฐฐ๋‹น ์ˆ˜์ต ๊ทน๋Œ€ํ™” โ€“ ์›”๋ฐฐ๋‹น, ๋ถ„๊ธฐ๋ฐฐ๋‹น, ์—ฐ๋ฐฐ๋‹น ๋น„๊ต


๋ฐฐ๋‹น ํˆฌ์ž๋ฅผ ํ•  ๋•Œ, ์›”๋ฐฐ๋‹น, ๋ถ„๊ธฐ๋ฐฐ๋‹น, ์—ฐ๋ฐฐ๋‹น ์ค‘ ์–ด๋–ค ์ฃผ๊ธฐ๊ฐ€ ๊ฐ€์žฅ ์œ ๋ฆฌํ• ๊นŒ? ํˆฌ์ž์ž์˜ ๋ชฉํ‘œ์™€ ์‹œ์žฅ ์ƒํ™ฉ์— ๋”ฐ๋ผ ์ตœ์ ์˜ ๋ฐฐ๋‹น ์ฃผ๊ธฐ๋Š” ๋‹ค๋ฅผ ์ˆ˜ ์žˆ๋‹ค. ์ด๋ฒˆ ๊ธ€์—์„œ๋Š” ๋ฐฐ๋‹น ์ง€๊ธ‰ ์ฃผ๊ธฐ์˜ ์žฅ๋‹จ์ ๊ณผ ์ˆ˜์ต ๊ทน๋Œ€ํ™”๋ฅผ ์œ„ํ•œ ์ „๋žต์„ ๋ถ„์„ํ•œ๋‹ค.

๐Ÿ”Ž ๋ฐฐ๋‹น ์ง€๊ธ‰ ์ฃผ๊ธฐ๋ž€ ๋ฌด์—‡์ธ๊ฐ€?

๋ฐฐ๋‹น ์ง€๊ธ‰ ์ฃผ๊ธฐ๋Š” ๊ธฐ์—…์ด ์ฃผ์ฃผ๋“ค์—๊ฒŒ ์ˆ˜์ต์„ ๋ฐฐ๋ถ„ํ•˜๋Š” ์ฃผ๊ธฐ๋ฅผ ์˜๋ฏธํ•œ๋‹ค. ์ผ๋ฐ˜์ ์œผ๋กœ ์•„๋ž˜ ์„ธ ๊ฐ€์ง€ ๋ฐฉ์‹์ด ์žˆ๋‹ค.

  • โœ… ์›”๋ฐฐ๋‹น (Monthly Dividend)
  • โœ… ๋ถ„๊ธฐ๋ฐฐ๋‹น (Quarterly Dividend)
  • โœ… ์—ฐ๋ฐฐ๋‹น (Annual Dividend)

๊ธฐ์—…๋งˆ๋‹ค ๋ฐฐ๋‹น ์ •์ฑ…์ด ๋‹ค๋ฅด๊ธฐ ๋•Œ๋ฌธ์—, ๋ฐฐ๋‹น ํˆฌ์ž์ž๋Š” ์ง€๊ธ‰ ์ฃผ๊ธฐ๋ฅผ ๊ณ ๋ คํ•ด ํ˜„๊ธˆ ํ๋ฆ„๊ณผ ์žฌํˆฌ์ž ์ „๋žต์„ ์ตœ์ ํ™”ํ•ด์•ผ ํ•œ๋‹ค.

1๏ธโƒฃ ์›”๋ฐฐ๋‹น โ€“ ๋งค๋‹ฌ ์•ˆ์ •์ ์ธ ํ˜„๊ธˆ ํ๋ฆ„

โœ”๏ธ ๋Œ€ํ‘œ์ ์ธ ์›”๋ฐฐ๋‹น ETF ๋ฐ ์ฃผ์‹

  • CONY (YieldMax COIN Option Income Strategy ETF) โ€“ ์ดˆ๊ณ ๋ฐฐ๋‹น ์›”๋ฐฐ๋‹น ETF
  • TSLY (YieldMax TSLA Option Income Strategy ETF) โ€“ ํ…Œ์Šฌ๋ผ ๊ธฐ๋ฐ˜ ์›”๋ฐฐ๋‹น ETF
  • JEPI (JPMorgan Equity Premium Income ETF) โ€“ ์•ˆ์ •์ ์ธ ๋ฐฐ๋‹น๊ณผ ์„ฑ์žฅ์„ฑ ๊ฒธ๋น„

๐Ÿ“Œ ์›”๋ฐฐ๋‹น์˜ ์žฅ์ 

  • โœ”๏ธ ๋งค๋‹ฌ ์•ˆ์ •์ ์ธ ํ˜„๊ธˆ ํ๋ฆ„ ์ œ๊ณต
  • โœ”๏ธ ๋ฐฐ๋‹น๊ธˆ ์žฌํˆฌ์ž๋กœ ๋ณต๋ฆฌ ํšจ๊ณผ ๊ทน๋Œ€ํ™”
  • โœ”๏ธ ์‹œ์žฅ ๋ณ€๋™์„ฑ๊ณผ ๊ด€๊ณ„์—†์ด ๊พธ์ค€ํ•œ ์ˆ˜์ต ์ฐฝ์ถœ ๊ฐ€๋Šฅ

โš ๏ธ ์›”๋ฐฐ๋‹น์˜ ๋‹จ์ 

  • โŒ ๋ฐฐ๋‹น ์œ ์ง€ ์—ฌ๋ถ€๋ฅผ ์ง€์†์ ์œผ๋กœ ํ™•์ธํ•ด์•ผ ํ•จ
  • โŒ ๋ฐฐ๋‹น๋ฅ ์ด ๋†’์„ ๊ฒฝ์šฐ ์ฃผ๊ฐ€ ์ƒ์Šน ์—ฌ๋ ฅ์ด ๋‚ฎ์„ ์ˆ˜ ์žˆ์Œ

๐Ÿ”น ์ด๋Ÿฐ ํˆฌ์ž์ž์—๊ฒŒ ์ถ”์ฒœ!

  • ๐Ÿ‘‰ ์ƒํ™œ๋น„๋‚˜ ์ถ”๊ฐ€ ํˆฌ์ž ์ž๊ธˆ์ด ๋งค๋‹ฌ ํ•„์š”ํ•œ ํˆฌ์ž์ž
  • ๐Ÿ‘‰ ๋ฐฐ๋‹น์„ ์žฌํˆฌ์žํ•˜์—ฌ ๋ณต๋ฆฌ ํšจ๊ณผ๋ฅผ ๊ทน๋Œ€ํ™”ํ•˜๋ ค๋Š” ์žฅ๊ธฐ ํˆฌ์ž์ž

2๏ธโƒฃ ๋ถ„๊ธฐ๋ฐฐ๋‹น โ€“ ์ „ํ†ต์ ์ธ ๋ฐฐ๋‹น ์ง€๊ธ‰ ๋ฐฉ์‹

๋ฏธ๊ตญ ๋ฐฐ๋‹น์ฃผ ๋Œ€๋ถ€๋ถ„์€ ๋ถ„๊ธฐ๋ฐฐ๋‹น์„ ์‹œํ–‰ํ•œ๋‹ค. ๋Œ€ํ‘œ์ ์œผ๋กœ ์ฝ”์นด์ฝœ๋ผ(KO), ์กด์Šจ์•ค๋“œ์กด์Šจ(JNJ), ๋งˆ์ดํฌ๋กœ์†Œํ”„ํŠธ(MSFT) ๋“ฑ์ด ์žˆ๋‹ค.

๐Ÿ“Œ ๋ถ„๊ธฐ๋ฐฐ๋‹น์˜ ์žฅ์ 

  • โœ”๏ธ ๋ฐฐ๋‹น์ด ์ง€์†๋  ๊ฐ€๋Šฅ์„ฑ์ด ๋†’์Œ (์•ˆ์ •์ ์ธ ๊ธฐ์—…)
  • โœ”๏ธ ์›”๋ฐฐ๋‹น๋ณด๋‹ค ๋ฐฐ๋‹น๊ธˆ์ด ์ƒ๋Œ€์ ์œผ๋กœ ๋†’์„ ์ˆ˜ ์žˆ์Œ
  • โœ”๏ธ ์žฅ๊ธฐ ํˆฌ์ž ์‹œ ๊พธ์ค€ํ•œ ๋ฐฐ๋‹น ์ˆ˜์ต ํ™•๋ณด ๊ฐ€๋Šฅ

โš ๏ธ ๋ถ„๊ธฐ๋ฐฐ๋‹น์˜ ๋‹จ์ 

  • โŒ ํ˜„๊ธˆ ํ๋ฆ„์ด ์ผ์ •ํ•˜์ง€ ์•Š์Œ (3๊ฐœ์›”๋งˆ๋‹ค ์ง€๊ธ‰)
  • โŒ ๋‹จ๊ธฐ ํˆฌ์ž์ž์—๊ฒŒ๋Š” ๋งค๋ ฅ์ด ๋‚ฎ์„ ์ˆ˜ ์žˆ์Œ

๐Ÿ”น ์ด๋Ÿฐ ํˆฌ์ž์ž์—๊ฒŒ ์ถ”์ฒœ!

  • ๐Ÿ‘‰ ๋ฐฐ๋‹น๊ณผ ์ฃผ๊ฐ€ ์ƒ์Šน์„ ๋™์‹œ์— ๋…ธ๋ฆฌ๋Š” ํˆฌ์ž์ž
  • ๐Ÿ‘‰ ๊ธฐ์—…์˜ ์žฅ๊ธฐ์  ์„ฑ์žฅ์„ฑ์„ ๊ณ ๋ คํ•˜๋Š” ์•ˆ์ •์  ํˆฌ์ž์ž

3๏ธโƒฃ ์—ฐ๋ฐฐ๋‹น โ€“ ์žฅ๊ธฐ ํˆฌ์ž์ž๋ฅผ ์œ„ํ•œ ์„ ํƒ

์—ฐ๋ฐฐ๋‹น์€ ์ฃผ๋กœ ํ•ด์™ธ ๊ธฐ์—…์ด๋‚˜ ์ผ๋ถ€ ํŠน๋ณ„ํ•œ ๊ฒฝ์šฐ์— ํ•ด๋‹น๋œ๋‹ค. ๋Œ€ํ‘œ์ ์œผ๋กœ ๋ฒ„ํฌ์…” ํ•ด์„œ์›จ์ด(BRK.A)์™€ ๊ฐ™์€ ๊ธฐ์—…์€ ๋ฐฐ๋‹น์„ ๊ฑฐ์˜ ์ง€๊ธ‰ํ•˜์ง€ ์•Š์œผ๋ฉฐ, ์„ฑ์žฅ์„ฑ์„ ์ค‘์‹œํ•˜๋Š” ๊ฒฝํ–ฅ์ด ์žˆ๋‹ค.

๐Ÿ“Œ ์—ฐ๋ฐฐ๋‹น์˜ ์žฅ์ 

  • โœ”๏ธ ๊ธฐ์—…์ด ๋ฐฐ๋‹น ๋Œ€์‹  ์žฌํˆฌ์žํ•˜์—ฌ ์žฅ๊ธฐ ์„ฑ์žฅ ๊ฐ€๋Šฅ
  • โœ”๏ธ ๋ฐฐ๋‹น๊ธˆ ์ง€๊ธ‰ ๋ถ€๋‹ด์ด ์ ์–ด ์žฌ๋ฌด ์•ˆ์ •์„ฑ์ด ๋†’์Œ

โš ๏ธ ์—ฐ๋ฐฐ๋‹น์˜ ๋‹จ์ 

  • โŒ ๋ฐฐ๋‹น ์ˆ˜์ต์„ ์ž์ฃผ ๋ฐ›์„ ์ˆ˜ ์—†์Œ
  • โŒ ํ˜„๊ธˆ ํ๋ฆ„์ด ํ•„์š”ํ•  ๊ฒฝ์šฐ ์ ํ•ฉํ•˜์ง€ ์•Š์Œ

๐Ÿ”น ์ด๋Ÿฐ ํˆฌ์ž์ž์—๊ฒŒ ์ถ”์ฒœ!

  • ๐Ÿ‘‰ ๋ฐฐ๋‹น๋ณด๋‹ค๋Š” ๊ธฐ์—… ์„ฑ์žฅ์— ์ดˆ์ ์„ ๋‘” ํˆฌ์ž์ž
  • ๐Ÿ‘‰ ๋ฐฐ๋‹น ์ˆ˜์ต๋ณด๋‹ค ์žฅ๊ธฐ ์ž๋ณธ ์ด๋“์„ ๋…ธ๋ฆฌ๋Š” ํˆฌ์ž์ž

๐Ÿ”Ž ๊ฒฐ๋ก  โ€“ ๋ฐฐ๋‹น ์ฃผ๊ธฐ๋ณ„ ์ตœ์ ์˜ ์„ ํƒ์€?

๋ฐฐ๋‹น ์œ ํ˜• ์žฅ์  ๋‹จ์  ์ถ”์ฒœ ํˆฌ์ž์ž
์›”๋ฐฐ๋‹น ๊พธ์ค€ํ•œ ํ˜„๊ธˆ ํ๋ฆ„, ์žฌํˆฌ์ž๋กœ ๋ณต๋ฆฌ ํšจ๊ณผ ๊ฐ€๋Šฅ ๋ฐฐ๋‹น ์œ ์ง€ ์—ฌ๋ถ€ ์ง€์† ํ™•์ธ ํ•„์š” ์ƒํ™œ๋น„/์žฌํˆฌ์ž ๋ชฉ์  ํˆฌ์ž์ž
๋ถ„๊ธฐ๋ฐฐ๋‹น ์•ˆ์ •์ ์ธ ๋ฐฐ๋‹น ์ง€๊ธ‰, ์žฅ๊ธฐ ํˆฌ์ž ์ ํ•ฉ 3๊ฐœ์›”๋งˆ๋‹ค ์ง€๊ธ‰, ํ˜„๊ธˆ ํ๋ฆ„ ๋ถˆ๊ทœ์น™ ์•ˆ์ •์ ์ธ ๋ฐฐ๋‹น ์ˆ˜์ต ์›ํ•˜๋Š” ํˆฌ์ž์ž
์—ฐ๋ฐฐ๋‹น ๊ธฐ์—… ์„ฑ์žฅ์„ฑ ์ค‘์ , ๋ฐฐ๋‹น ๋ถ€๋‹ด ๋‚ฎ์Œ ๋ฐฐ๋‹น ์ˆ˜์ต ์ฃผ๊ธฐ๊ฐ€ ๊ธธ์–ด ํ˜„๊ธˆ ํ๋ฆ„ ์ ์Œ ์žฅ๊ธฐ ์„ฑ์žฅ ํˆฌ์ž์ž

๐Ÿ’ก ๋งˆ๋ฌด๋ฆฌ โ€“ ๋‚˜์˜ ๋ฐฐ๋‹น ํˆฌ์ž ์ „๋žต์€?

๋‚˜๋Š” ์›”๋ฐฐ๋‹น๊ณผ ๋ถ„๊ธฐ๋ฐฐ๋‹น์„ ์กฐํ•ฉํ•˜์—ฌ ์•ˆ์ •์ ์ธ ํ˜„๊ธˆ ํ๋ฆ„์„ ์œ ์ง€ํ•˜๋ฉด์„œ๋„ ์„ฑ์žฅ์„ฑ์ด ๋†’์€ ๊ธฐ์—…์—๋„ ํˆฌ์žํ•˜๊ณ  ์žˆ๋‹ค.

  • ๐Ÿ‘‰ CONY, TSLY, JEPI ๊ฐ™์€ ์›”๋ฐฐ๋‹น ETF๋ฅผ ํ™œ์šฉํ•ด ๋งค๋‹ฌ ํ˜„๊ธˆ ํ๋ฆ„์„ ํ™•๋ณด
  • ๐Ÿ‘‰ MSFT, KO ๊ฐ™์€ ๋ถ„๊ธฐ๋ฐฐ๋‹น ์ฃผ์‹์œผ๋กœ ์•ˆ์ •์ ์ธ ๋ฐฐ๋‹น ์ˆ˜์ต ๊ทน๋Œ€ํ™”
  • ๐Ÿ‘‰ ์ผ๋ถ€ ์—ฐ๋ฐฐ๋‹น ์„ฑ์žฅ์ฃผ๋กœ ์žฅ๊ธฐ์ ์ธ ์ž๋ณธ ์ด๋“๊นŒ์ง€ ๊ณ ๋ ค

๋ฐฐ๋‹น ํˆฌ์ž์— ์ •๋‹ต์€ ์—†์ง€๋งŒ, ๋ชฉํ‘œ์™€ ํˆฌ์ž ์Šคํƒ€์ผ์— ๋งž๋Š” ๋ฐฐ๋‹น ์ฃผ๊ธฐ๋ฅผ ์„ ํƒํ•˜๋Š” ๊ฒƒ์ด ์ค‘์š”ํ•˜๋‹ค. ์—ฌ๋Ÿฌ๋ถ„์€ ์–ด๋–ค ๋ฐฐ๋‹น ์ฃผ๊ธฐ๋ฅผ ์„ ํ˜ธํ•˜๋‚˜์š”? ์•„๋ž˜ ๋Œ“๊ธ€๋กœ ์—ฌ๋Ÿฌ๋ถ„์˜ ์˜๊ฒฌ์„ ๋‚จ๊ฒจ์ฃผ์„ธ์š”! ๐Ÿš€

23. ๋ฐฐ๋‹น ํฌํŠธํด๋ฆฌ์˜ค ๋ฆฌ๋ฐธ๋Ÿฐ์‹ฑ ์ „๋žต โ€“ ์ตœ์ ์˜ ๋น„์œจ์€?

๋ฐฐ๋‹น ํฌํŠธํด๋ฆฌ์˜ค ๋ฆฌ๋ฐธ๋Ÿฐ์‹ฑ ์ „๋žต โ€“ ์ตœ์ ์˜ ๋น„์œจ์„ ์ฐพ๋Š” ๋ฐฉ๋ฒ•


๋ฐฐ๋‹น ํฌํŠธํด๋ฆฌ์˜ค ๋ฆฌ๋ฐธ๋Ÿฐ์‹ฑ์€ ๋ฐฐ๋‹น ์ˆ˜์ต๊ณผ ์•ˆ์ •์„ฑ์„ ๊ทน๋Œ€ํ™”ํ•˜๊ธฐ ์œ„ํ•ด ํˆฌ์ž ๋น„์œจ์„ ์กฐ์ •ํ•˜๋Š” ๊ณผ์ •์ž…๋‹ˆ๋‹ค. ๋ฐฐ๋‹น ETF, ๊ฐœ๋ณ„ ๋ฐฐ๋‹น์ฃผ, ์„ฑ์žฅ์ฃผ ๋“ฑ์„ ์ ์ ˆํžˆ ๋ฐฐํ•ฉํ•˜๊ณ  ์ฃผ๊ธฐ์ ์œผ๋กœ ์กฐ์ •ํ•˜๋Š” ๊ฒƒ์ด ํ•ต์‹ฌ์ž…๋‹ˆ๋‹ค.

โœ… ์™œ ๋ฆฌ๋ฐธ๋Ÿฐ์‹ฑ์ด ํ•„์š”ํ• ๊นŒ?

  • ๋ฐฐ๋‹น๋ฅ  ๋ณ€ํ™” ๋Œ€์‘ โ€“ ๋ฐฐ๋‹น์ปท ์œ„ํ—˜์„ ์ค„์ด๊ณ  ์•ˆ์ •์ ์ธ ํ˜„๊ธˆ ํ๋ฆ„ ์œ ์ง€
  • ์ฃผ๊ฐ€ ๋ณ€๋™ ๋ฆฌ์Šคํฌ ๊ด€๋ฆฌ โ€“ ํŠน์ • ์„นํ„ฐ๋‚˜ ์ข…๋ชฉ ์ ๋ฆผ ํ˜„์ƒ์„ ๋ฐฉ์ง€
  • ์žฅ๊ธฐ ํˆฌ์ž ์„ฑ๊ณผ ๊ฐœ์„  โ€“ ๋ณต๋ฆฌ ํšจ๊ณผ๋ฅผ ๊ทน๋Œ€ํ™”ํ•˜๊ณ  ์ง€์†์ ์ธ ๋ฐฐ๋‹น ์ˆ˜์ต ํ™•๋ณด

โœ… ๋ฆฌ๋ฐธ๋Ÿฐ์‹ฑ ์ „๋žต 1: ๊ณ ๋ฐฐ๋‹น ETF vs ์•ˆ์ •์  ๋ฐฐ๋‹น ETF ๋ฐฐํ•ฉ

๐Ÿ”น ๊ณ ๋ฐฐ๋‹น ETF (๋ฐฐ๋‹น๋ฅ  10% ์ด์ƒ)

  • ์˜ˆ์‹œ: CONY, TSLY, MSTY
  • ๋†’์€ ๋ฐฐ๋‹น ์ˆ˜์ต๋ฅ ์„ ์ œ๊ณตํ•˜์ง€๋งŒ, ๋ณ€๋™์„ฑ์ด ํฌ๊ณ  ๋ฐฐ๋‹น ์ง€์† ๊ฐ€๋Šฅ์„ฑ ์ฒดํฌ ํ•„์š”

๐Ÿ”น ์•ˆ์ •์  ๋ฐฐ๋‹น ETF (๋ฐฐ๋‹น๋ฅ  3~7%)

  • ์˜ˆ์‹œ: SCHD, JEPI, VYM
  • ๊พธ์ค€ํ•œ ๋ฐฐ๋‹น๊ณผ ๋‚ฎ์€ ๋ณ€๋™์„ฑ, ์žฅ๊ธฐ ํˆฌ์ž์— ์œ ๋ฆฌ

โžก ์ถ”์ฒœ ๋น„์œจ:

  • ๊ณต๊ฒฉ์  ํˆฌ์ž์ž: ๊ณ ๋ฐฐ๋‹น ETF 70%, ์•ˆ์ •์  ๋ฐฐ๋‹น ETF 30%
  • ์•ˆ์ •์  ํˆฌ์ž์ž: ๊ณ ๋ฐฐ๋‹น ETF 50%, ์•ˆ์ •์  ๋ฐฐ๋‹น ETF 50%

โœ… ๋ฆฌ๋ฐธ๋Ÿฐ์‹ฑ ์ „๋žต 2: ๋ฐฐ๋‹น ์ˆ˜์ต ๊ทน๋Œ€ํ™”๋ฅผ ์œ„ํ•œ ์„นํ„ฐ ์กฐ์ •

๋ฐฐ๋‹น์ฃผ๋Š” ๊ธˆ์œต, ์œ ํ‹ธ๋ฆฌํ‹ฐ, ๋ฆฌ์ธ (REITs), ์†Œ๋น„์žฌ ์„นํ„ฐ์—์„œ ๊ฐ•์„ธ์ž…๋‹ˆ๋‹ค. ํ•˜์ง€๋งŒ ์‹œ์žฅ ํ™˜๊ฒฝ์— ๋”ฐ๋ผ ์กฐ์ •์ด ํ•„์š”ํ•ฉ๋‹ˆ๋‹ค.

  • ๊ธˆ๋ฆฌ๊ฐ€ ์ƒ์Šนํ•  ๋•Œ: ๊ธˆ์œต์ฃผ, ์œ ํ‹ธ๋ฆฌํ‹ฐ ๋น„์ค‘ ์กฐ์ ˆ
  • ๊ฒฝ๊ธฐ ์นจ์ฒด ์‹œ: ํ•„์ˆ˜ ์†Œ๋น„์žฌ, ํ—ฌ์Šค์ผ€์–ด ๋น„์ค‘ ํ™•๋Œ€
  • ์ธํ”Œ๋ ˆ์ด์…˜ ์‹œ: ๋ฆฌ์ธ (REITs), ์—๋„ˆ์ง€ ์„นํ„ฐ ๊ด€์‹ฌ

โœ… ๋ฆฌ๋ฐธ๋Ÿฐ์‹ฑ ์ฃผ๊ธฐ โ€“ ์–ธ์ œ ์กฐ์ •ํ•˜๋Š” ๊ฒŒ ์ข‹์„๊นŒ?

  • ์—ฐ 1~2ํšŒ ์ •๊ธฐ ๋ฆฌ๋ฐธ๋Ÿฐ์‹ฑ โ€“ ์‹œ์žฅ ๋ณ€๋™์„ฑ์„ ๊ณ ๋ คํ•ด ๋ฐฐ๋‹น์ฃผ ๋น„์ค‘ ์กฐ์ ˆ
  • ๋ฐฐ๋‹น๋ฅ  ๋ณ€ํ™” ์‹œ ๋Œ€์‘ โ€“ ๋ฐฐ๋‹น์ปท ๋ฐœ์ƒ ๊ฐ€๋Šฅ์„ฑ์ด ์žˆ๋Š” ์ข…๋ชฉ ๊ต์ฒด
  • ๋ชฉํ‘œ ์ˆ˜์ต๋ฅ  ๋„๋‹ฌ ์‹œ ๋ฆฌ๋ฐธ๋Ÿฐ์‹ฑ โ€“ ๋ฐฐ๋‹น ์ˆ˜์ต์ด ์ผ์ • ์ˆ˜์ค€์— ๋„๋‹ฌํ•˜๋ฉด ํฌํŠธํด๋ฆฌ์˜ค ์กฐ์ •

๐Ÿ’ก ๊ฒฐ๋ก : ๋ฐฐ๋‹น ํฌํŠธํด๋ฆฌ์˜ค ๋ฆฌ๋ฐธ๋Ÿฐ์‹ฑ์€ ํˆฌ์ž ๋ชฉํ‘œ์™€ ์‹œ์žฅ ์ƒํ™ฉ์— ๋งž๊ฒŒ ์กฐ์ •ํ•ด์•ผ ํ•ฉ๋‹ˆ๋‹ค. ๋ฐฐ๋‹น ์•ˆ์ •์„ฑ๊ณผ ์„ฑ์žฅ ๊ฐ€๋Šฅ์„ฑ์„ ๋ชจ๋‘ ๊ณ ๋ คํ•˜๋Š” ์ „๋žต์ด ์ค‘์š”!

Thursday, March 6, 2025

22. 2025๋…„ ๋ฏธ๊ตญ ๋ฐฐ๋‹น์ฃผ ํˆฌ์ž ์ „๋žต โ€“ ๊ณ ๋ฐฐ๋‹น ETF ๋น„๊ต & ์ถ”์ฒœ

 
2025๋…„ ๋ฏธ๊ตญ ๋ฐฐ๋‹น๊ธˆ ์ฆ๊ฐ€์œจ ๊ทธ๋ž˜ํ”„


๐Ÿ”Ž ๋ฏธ๊ตญ ๋ฐฐ๋‹น์ฃผ & ๊ณ ๋ฐฐ๋‹น ETF, 2025๋…„์—๋„ ์œ ๋งํ• ๊นŒ?

๋ฏธ๊ตญ ์ฆ์‹œ๋Š” 2024๋…„ ์—ฐ์ค€(Fed)์˜ ๊ธˆ๋ฆฌ ์ •์ฑ…๊ณผ ์‹œ์žฅ ๋ณ€๋™์„ฑ ์†์—์„œ๋„ ๋ฐฐ๋‹น์ฃผ ๋ฐ ๊ณ ๋ฐฐ๋‹น ETF๊ฐ€ ๊พธ์ค€ํ•œ ๊ด€์‹ฌ์„ ๋ฐ›๊ณ  ์žˆ์Šต๋‹ˆ๋‹ค. ํŠนํžˆ, ์›”๋ฐฐ๋‹น ETF์™€ ๋ฐฐ๋‹น ์„ฑ์žฅ ETF๋Š” ํˆฌ์ž์ž๋“ค์—๊ฒŒ ์•ˆ์ •์ ์ธ ํ˜„๊ธˆ ํ๋ฆ„๊ณผ ์žฅ๊ธฐ์ ์ธ ์ˆ˜์ต ๊ธฐํšŒ๋ฅผ ์ œ๊ณตํ•ฉ๋‹ˆ๋‹ค.

2025๋…„์—๋„ ๋ฏธ๊ตญ ๋ฐฐ๋‹น ํˆฌ์ž ์ „๋žต์„ ์ตœ์ ํ™”ํ•˜๋ ค๋ฉด, ๋‹จ์ˆœํžˆ ๋ฐฐ๋‹น ์ˆ˜์ต๋ฅ ์ด ๋†’์€ ์ข…๋ชฉ์„ ๊ณ ๋ฅด๋Š” ๊ฒƒ์ด ์•„๋‹ˆ๋ผ, ๋ฐฐ๋‹น ์•ˆ์ •์„ฑ, ์„ฑ์žฅ ๊ฐ€๋Šฅ์„ฑ, ํฌํŠธํด๋ฆฌ์˜ค ๊ตฌ์„ฑ ์ „๋žต ๋“ฑ์„ ํ•จ๊ป˜ ๊ณ ๋ คํ•ด์•ผ ํ•ฉ๋‹ˆ๋‹ค. ์ด๋ฒˆ ๊ธ€์—์„œ๋Š” ๊ณ ๋ฐฐ๋‹น ETF ๋น„๊ต ๋ฐ ์ถ”์ฒœ ์ข…๋ชฉ์„ ๋ถ„์„ํ•˜์—ฌ, ํšจ๊ณผ์ ์ธ ๋ฐฐ๋‹น ํˆฌ์ž ์ „๋žต์„ ์ œ์‹œํ•ฉ๋‹ˆ๋‹ค.


1๏ธโƒฃ 2025๋…„ ๋ฏธ๊ตญ ๋ฐฐ๋‹น์ฃผ & ๊ณ ๋ฐฐ๋‹น ETF ํˆฌ์ž ํ•ต์‹ฌ ์ „๋žต

โœ” ๋ฐฐ๋‹น ํˆฌ์ž, ์™œ 2025๋…„์—๋„ ์œ ๋งํ• ๊นŒ?

  • ์žฅ๊ธฐ์ ์ธ ์•ˆ์ •์„ฑ: ์ฃผ๊ฐ€ ๋ณ€๋™์„ฑ์ด ํฌ๋”๋ผ๋„ ๋ฐฐ๋‹น์„ ํ†ตํ•ด ์ผ์ •ํ•œ ์ˆ˜์ต ํ™•๋ณด ๊ฐ€๋Šฅ
  • ๋ณต๋ฆฌ ํšจ๊ณผ ๊ทน๋Œ€ํ™”: ๋ฐฐ๋‹น๊ธˆ์„ ์žฌํˆฌ์žํ•˜๋ฉด ์žฅ๊ธฐ์ ์œผ๋กœ ์ˆ˜์ต๋ฅ  ์ฆ๊ฐ€
  • ๊ฒฝ์ œ ๋ถˆํ™•์‹ค์„ฑ ์† ๋ฐฉ์–ด์  ํˆฌ์ž: ์ธํ”Œ๋ ˆ์ด์…˜, ๊ธˆ๋ฆฌ ์ธ์ƒ ์‹œ๊ธฐ์— ๊ฐ•ํ•œ ๋ฐฐ๋‹น์ฃผ

โœ” ๋ฐฐ๋‹น ํˆฌ์ž ์‹œ ๊ณ ๋ คํ•ด์•ผ ํ•  ์ฃผ์š” ์ง€ํ‘œ

  • ๋ฐฐ๋‹น ์ˆ˜์ต๋ฅ  (Dividend Yield) โ€“ ๋†’์€ ์ˆ˜์ต๋ฅ ์ด์ง€๋งŒ ์ง€์† ๊ฐ€๋Šฅํ•ด์•ผ ํ•จ
  • ๋ฐฐ๋‹น ์„ฑ์žฅ๋ฅ  (Dividend Growth Rate) โ€“ ์ง€์†์ ์ธ ๋ฐฐ๋‹น ์ฆ๊ฐ€ ๊ฐ€๋Šฅ์„ฑ ํ™•์ธ
  • ๋ฐฐ๋‹น ์ง€๊ธ‰ ๋น„์œจ (Payout Ratio) โ€“ 50~70%๊ฐ€ ์ ์ • (์ง€๋‚˜์น˜๊ฒŒ ๋†’์œผ๋ฉด ์ง€์† ๋ถˆ๊ฐ€๋Šฅ)
  • ์ฃผ๊ฐ€ ๋ณ€๋™์„ฑ (Volatility) โ€“ ๋ณ€๋™์„ฑ์ด ๋„ˆ๋ฌด ํฌ๋ฉด ๋ฆฌ์Šคํฌ ์ฆ๊ฐ€

2๏ธโƒฃ 2025๋…„ ์ถ”์ฒœ ๊ณ ๋ฐฐ๋‹น ETF ๋น„๊ต ๋ถ„์„ โ€“ TSLY vs CONY vs JEPI

๐Ÿ“Š TSLY (Tesla High Yield ETF) โ€“ ๊ณ ๋ฐฐ๋‹น + ์„ฑ์žฅ์„ฑ

  • ๋ฐฐ๋‹น ์ˆ˜์ต๋ฅ : ํ‰๊ท  30~40% (๋งค์šฐ ๋†’์Œ)
  • ์ฃผ์š” ํŠน์ง•: ํ…Œ์Šฌ๋ผ(Tesla) ์˜ต์…˜์„ ํ™œ์šฉํ•œ ์›”๋ฐฐ๋‹น ์ „๋žต
  • ๋ฆฌ์Šคํฌ ์š”์ธ: ํ…Œ์Šฌ๋ผ ์ฃผ๊ฐ€ ๋ณ€๋™์„ฑ์ด ํฌ๋ฏ€๋กœ ๋ฐฐ๋‹น๊ธˆ ๋ณ€๋™ ๊ฐ€๋Šฅ์„ฑ ๋†’์Œ
  • ์ถ”์ฒœ ํˆฌ์ž์ž: ๊ณ ์œ„ํ—˜ยท๊ณ ์ˆ˜์ต์„ ์›ํ•˜๋Š” ํˆฌ์ž์ž์—๊ฒŒ ์ ํ•ฉ

๐Ÿ“Š CONY (Consumer High Yield ETF) โ€“ ์ดˆ๊ณ ๋ฐฐ๋‹น ์ „๋žต

  • ๋ฐฐ๋‹น ์ˆ˜์ต๋ฅ : 25~35% (๊ณ ๋ฐฐ๋‹น)
  • ์ฃผ์š” ํŠน์ง•: ์†Œ๋น„์žฌ ๋ฐ ์œ ํ‹ธ๋ฆฌํ‹ฐ ๊ธฐ์—… ์ค‘์‹ฌ ํฌํŠธํด๋ฆฌ์˜ค ๊ตฌ์„ฑ
  • ๋ฆฌ์Šคํฌ ์š”์ธ: ๊ณ ๋ฐฐ๋‹น ์œ ์ง€ ๊ฐ€๋Šฅ์„ฑ์ด ํ•ต์‹ฌ, ๋ฐฐ๋‹น ๊ฐ์†Œ ๊ฐ€๋Šฅ์„ฑ ์ฒดํฌ ํ•„์š”
  • ์ถ”์ฒœ ํˆฌ์ž์ž: ๋งค์›” ๊ณ ๋ฐฐ๋‹น ์ˆ˜์ต์„ ์›ํ•˜์ง€๋งŒ ์•ˆ์ •์„ฑ๋„ ๊ณ ๋ คํ•˜๋Š” ํˆฌ์ž์ž

๐Ÿ“Š JEPI (JPMorgan Equity Premium Income ETF) โ€“ ์•ˆ์ •์ ์ธ ๋ฐฐ๋‹น ETF

  • ๋ฐฐ๋‹น ์ˆ˜์ต๋ฅ : 7~10% (์ค‘๊ฐ„ ์ˆ˜์ค€)
  • ์ฃผ์š” ํŠน์ง•: ์˜ต์…˜ ์ „๋žต์„ ํ™œ์šฉํ•œ ์•ˆ์ •์  ๋ฐฐ๋‹น ์ง€๊ธ‰
  • ๋ฆฌ์Šคํฌ ์š”์ธ: ์ฃผ๊ฐ€ ์ƒ์Šน ์‹œ ์ˆ˜์ต ์ œํ•œ ๊ฐ€๋Šฅ์„ฑ
  • ์ถ”์ฒœ ํˆฌ์ž์ž: ์žฅ๊ธฐ ํˆฌ์ž & ์•ˆ์ •์  ๋ฐฐ๋‹น์„ ์›ํ•˜๋Š” ๋ณด์ˆ˜์ ์ธ ํˆฌ์ž์ž

3๏ธโƒฃ 2025๋…„ ๋ฏธ๊ตญ ๋ฐฐ๋‹น์ฃผ ํˆฌ์ž ์ „๋žต โ€“ ์–ด๋–ป๊ฒŒ ํฌํŠธํด๋ฆฌ์˜ค๋ฅผ ๊ตฌ์„ฑํ• ๊นŒ?

ETF ๋น„์ค‘ (%) ์˜ˆ์ƒ ๋ฐฐ๋‹น ์ˆ˜์ต๋ฅ  (%) ์—ฐ ๋ฐฐ๋‹น ์ˆ˜์ต ($) (๊ฐ€์ •: ์ดํˆฌ์ž $100,000)
TSLY 30% 35% $10,500
CONY 40% 30% $12,000
JEPI 30% 8% $2,400
ํ•ฉ๊ณ„ 100% ํ‰๊ท  24% $24,900
  • ๊ณ ๋ฐฐ๋‹น์„ ํ†ตํ•œ ์›”๋ฐฐ๋‹น ์ˆ˜์ต ๊ทน๋Œ€ํ™” ์ „๋žต
  • TSLY & CONY๋กœ ์ˆ˜์ต๋ฅ  ๊ทน๋Œ€ํ™”, JEPI๋กœ ์•ˆ์ •์„ฑ ๋ณด์™„
  • ์‹œ์žฅ ๋ณ€๋™์„ฑ์— ๋”ฐ๋ฅธ ์กฐ์ • ๊ฐ€๋Šฅ (๋ฐฐ๋‹น ์ˆ˜์ต๋ฅ ์ด ๋‚ฎ์•„์งˆ ๊ฒฝ์šฐ ๋ฆฌ๋ฐธ๋Ÿฐ์‹ฑ)

๐Ÿ”Ž ๋งˆ๋ฌด๋ฆฌ โ€“ 2025๋…„ ๋ฐฐ๋‹น์ฃผ & ๊ณ ๋ฐฐ๋‹น ETF, ์ง€๊ธˆ์ด ๊ธฐํšŒ์ผ๊นŒ?

  • ๋ฏธ๊ตญ ๋ฐฐ๋‹น์ฃผ๋Š” 2025๋…„์—๋„ ๋งค๋ ฅ์ ์ธ ํˆฌ์ž ์˜ต์…˜
  • TSLY, CONY ๊ฐ™์€ ๊ณ ๋ฐฐ๋‹น ETF๋Š” ์›”๋ฐฐ๋‹น ์ˆ˜์ต ๊ทน๋Œ€ํ™” ์ „๋žต์œผ๋กœ ์ ํ•ฉ
  • ํ•˜์ง€๋งŒ ๋ฐฐ๋‹น ์ง€์† ๊ฐ€๋Šฅ์„ฑ & ์‹œ์žฅ ๋ณ€๋™์„ฑ ๊ณ ๋ คํ•˜์—ฌ ๋ถ„์‚ฐ ํˆฌ์ž ํ•„์ˆ˜

๐Ÿ’ก ๊ฒฐ๋ก : "๊ณ ๋ฐฐ๋‹น+์•ˆ์ •์„ฑ"์„ ๊ณ ๋ คํ•œ ํฌํŠธํด๋ฆฌ์˜ค ์กฐํ•ฉ์ด 2025๋…„ ์„ฑ๊ณต์ ์ธ ๋ฐฐ๋‹น ํˆฌ์ž ์ „๋žต์ด ๋  ๊ฒƒ์ž…๋‹ˆ๋‹ค.

๐Ÿ“ข ๐Ÿ‘‰ ์—ฌ๋Ÿฌ๋ถ„์€ 2025๋…„ ๋ฐฐ๋‹น ํˆฌ์ž ์ „๋žต์„ ์–ด๋–ป๊ฒŒ ์ค€๋น„ํ•˜๊ณ  ๊ณ„์‹ ๊ฐ€์š”?

๐Ÿ’ฌ ๋Œ“๊ธ€๋กœ ์—ฌ๋Ÿฌ๋ถ„์˜ ํˆฌ์ž ๊ณ„ํš์„ ๊ณต์œ ํ•ด์ฃผ์„ธ์š”! ๐Ÿš€






21. ๋ฏธ๊ตญ ๋ฐฐ๋‹น์ฃผ ๊ณ ๋ฐฐ๋‹น ETF, 2025๋…„์—๋„ ์œ ๋งํ• ๊นŒ?

2025๋…„ ๋‹จ๊ธฐ ๋ฐฐ๋‹น ETF ํฌํŠธํด๋ฆฌ์˜ค

๋ฏธ๊ตญ ์ฆ์‹œ๋Š” 2024๋…„ ์—ฐ์ค€(Fed)์˜ ๊ธˆ๋ฆฌ ์ •์ฑ…๊ณผ ์‹œ์žฅ ๋ณ€๋™์„ฑ ์†์—์„œ๋„ ๋ฐฐ๋‹น์ฃผ ๋ฐ ๊ณ ๋ฐฐ๋‹น ETF๊ฐ€ ๊พธ์ค€ํ•œ ๊ด€์‹ฌ์„ ๋ฐ›๊ณ  ์žˆ์Šต๋‹ˆ๋‹ค. ํŠนํžˆ, ์›”๋ฐฐ๋‹น ETF์™€ ๋ฐฐ๋‹น ์„ฑ์žฅ ETF๋Š” ํˆฌ์ž์ž๋“ค์—๊ฒŒ ์•ˆ์ •์ ์ธ ํ˜„๊ธˆ ํ๋ฆ„๊ณผ ์žฅ๊ธฐ์ ์ธ ์ˆ˜์ต ๊ธฐํšŒ๋ฅผ ์ œ๊ณตํ•ฉ๋‹ˆ๋‹ค.

2025๋…„์—๋„ ๋ฏธ๊ตญ ๋ฐฐ๋‹น ํˆฌ์ž ์ „๋žต์„ ์ตœ์ ํ™”ํ•˜๋ ค๋ฉด, ๋‹จ์ˆœํžˆ ๋ฐฐ๋‹น ์ˆ˜์ต๋ฅ ์ด ๋†’์€ ์ข…๋ชฉ์„ ๊ณ ๋ฅด๋Š” ๊ฒƒ์ด ์•„๋‹ˆ๋ผ, ๋ฐฐ๋‹น ์•ˆ์ •์„ฑ, ์„ฑ์žฅ ๊ฐ€๋Šฅ์„ฑ, ํฌํŠธํด๋ฆฌ์˜ค ๊ตฌ์„ฑ ์ „๋žต ๋“ฑ์„ ํ•จ๊ป˜ ๊ณ ๋ คํ•ด์•ผ ํ•ฉ๋‹ˆ๋‹ค. ์ด๋ฒˆ ๊ธ€์—์„œ๋Š” ๊ณ ๋ฐฐ๋‹น ETF ๋น„๊ต ๋ฐ ์ถ”์ฒœ ์ข…๋ชฉ์„ ๋ถ„์„ํ•˜์—ฌ, ํšจ๊ณผ์ ์ธ ๋ฐฐ๋‹น ํˆฌ์ž ์ „๋žต์„ ์ œ์‹œํ•ฉ๋‹ˆ๋‹ค.


1๏ธโƒฃ 2025๋…„ ๋ฏธ๊ตญ ๋ฐฐ๋‹น์ฃผ & ๊ณ ๋ฐฐ๋‹น ETF ํˆฌ์ž ํ•ต์‹ฌ ์ „๋žต

โœ” ๋ฐฐ๋‹น ํˆฌ์ž, ์™œ 2025๋…„์—๋„ ์œ ๋งํ• ๊นŒ?

  • ์žฅ๊ธฐ์ ์ธ ์•ˆ์ •์„ฑ: ์ฃผ๊ฐ€ ๋ณ€๋™์„ฑ์ด ํฌ๋”๋ผ๋„ ๋ฐฐ๋‹น์„ ํ†ตํ•ด ์ผ์ •ํ•œ ์ˆ˜์ต ํ™•๋ณด ๊ฐ€๋Šฅ
  • ๋ณต๋ฆฌ ํšจ๊ณผ ๊ทน๋Œ€ํ™”: ๋ฐฐ๋‹น๊ธˆ์„ ์žฌํˆฌ์žํ•˜๋ฉด ์žฅ๊ธฐ์ ์œผ๋กœ ์ˆ˜์ต๋ฅ  ์ฆ๊ฐ€
  • ๊ฒฝ์ œ ๋ถˆํ™•์‹ค์„ฑ ์† ๋ฐฉ์–ด์  ํˆฌ์ž: ์ธํ”Œ๋ ˆ์ด์…˜, ๊ธˆ๋ฆฌ ์ธ์ƒ ์‹œ๊ธฐ์— ๊ฐ•ํ•œ ๋ฐฐ๋‹น์ฃผ

โœ” ๋ฐฐ๋‹น ํˆฌ์ž ์‹œ ๊ณ ๋ คํ•ด์•ผ ํ•  ์ฃผ์š” ์ง€ํ‘œ

  • ๋ฐฐ๋‹น ์ˆ˜์ต๋ฅ  (Dividend Yield) โ€“ ๋†’์€ ์ˆ˜์ต๋ฅ ์ด์ง€๋งŒ ์ง€์† ๊ฐ€๋Šฅํ•ด์•ผ ํ•จ
  • ๋ฐฐ๋‹น ์„ฑ์žฅ๋ฅ  (Dividend Growth Rate) โ€“ ์ง€์†์ ์ธ ๋ฐฐ๋‹น ์ฆ๊ฐ€ ๊ฐ€๋Šฅ์„ฑ ํ™•์ธ
  • ๋ฐฐ๋‹น ์ง€๊ธ‰ ๋น„์œจ (Payout Ratio) โ€“ 50~70%๊ฐ€ ์ ์ • (์ง€๋‚˜์น˜๊ฒŒ ๋†’์œผ๋ฉด ์ง€์† ๋ถˆ๊ฐ€๋Šฅ)
  • ์ฃผ๊ฐ€ ๋ณ€๋™์„ฑ (Volatility) โ€“ ๋ณ€๋™์„ฑ์ด ๋„ˆ๋ฌด ํฌ๋ฉด ๋ฆฌ์Šคํฌ ์ฆ๊ฐ€

2๏ธโƒฃ 2025๋…„ ์ถ”์ฒœ ๊ณ ๋ฐฐ๋‹น ETF ๋น„๊ต ๋ถ„์„ โ€“ TSLY vs CONY vs JEPI

๐Ÿ“Š TSLY (Tesla High Yield ETF) โ€“ ๊ณ ๋ฐฐ๋‹น + ์„ฑ์žฅ์„ฑ

  • ๋ฐฐ๋‹น ์ˆ˜์ต๋ฅ : ํ‰๊ท  30~40% (๋งค์šฐ ๋†’์Œ)
  • ์ฃผ์š” ํŠน์ง•: ํ…Œ์Šฌ๋ผ(Tesla) ์˜ต์…˜์„ ํ™œ์šฉํ•œ ์›”๋ฐฐ๋‹น ์ „๋žต
  • ๋ฆฌ์Šคํฌ ์š”์ธ: ํ…Œ์Šฌ๋ผ ์ฃผ๊ฐ€ ๋ณ€๋™์„ฑ์ด ํฌ๋ฏ€๋กœ ๋ฐฐ๋‹น๊ธˆ ๋ณ€๋™ ๊ฐ€๋Šฅ์„ฑ ๋†’์Œ
  • ์ถ”์ฒœ ํˆฌ์ž์ž: ๊ณ ์œ„ํ—˜ยท๊ณ ์ˆ˜์ต์„ ์›ํ•˜๋Š” ํˆฌ์ž์ž์—๊ฒŒ ์ ํ•ฉ

๐Ÿ“Š CONY (Consumer High Yield ETF) โ€“ ๊ณ ๋ฐฐ๋‹น & ๋ณ€๋™์„ฑ

  • ๋ฐฐ๋‹น ์ˆ˜์ต๋ฅ : 30~40% (์ดˆ๊ณ ๋ฐฐ๋‹น)
  • ์ฃผ์š” ํŠน์ง•: ์˜ต์…˜ ์ „๋žต์„ ํ™œ์šฉํ•œ ์›”๋ฐฐ๋‹น ETF
  • ๋ฆฌ์Šคํฌ ์š”์ธ: ์ฃผ๊ฐ€ ๋ณ€๋™์„ฑ์ด ํฌ๋ฉฐ, ๋ฐฐ๋‹น๊ธˆ ๋ณ€๋™ ๊ฐ€๋Šฅ์„ฑ ๋†’์Œ
  • ์ถ”์ฒœ ํˆฌ์ž์ž: ๋†’์€ ๋ฐฐ๋‹น ์ˆ˜์ต์„ ์›ํ•˜์ง€๋งŒ ๋ณ€๋™์„ฑ์„ ๊ฐ์ˆ˜ํ•  ์ˆ˜ ์žˆ๋Š” ํˆฌ์ž์ž

๐Ÿ“Š JEPI (JPMorgan Equity Premium Income ETF) โ€“ ์•ˆ์ •์ ์ธ ๋ฐฐ๋‹น ETF

  • ๋ฐฐ๋‹น ์ˆ˜์ต๋ฅ : 7~10% (์ค‘๊ฐ„ ์ˆ˜์ค€)
  • ์ฃผ์š” ํŠน์ง•: ์˜ต์…˜ ์ „๋žต์„ ํ™œ์šฉํ•œ ์•ˆ์ •์  ๋ฐฐ๋‹น ์ง€๊ธ‰
  • ๋ฆฌ์Šคํฌ ์š”์ธ: ์ฃผ๊ฐ€ ์ƒ์Šน ์‹œ ์ˆ˜์ต ์ œํ•œ ๊ฐ€๋Šฅ์„ฑ
  • ์ถ”์ฒœ ํˆฌ์ž์ž: ์žฅ๊ธฐ ํˆฌ์ž & ์•ˆ์ •์  ๋ฐฐ๋‹น์„ ์›ํ•˜๋Š” ๋ณด์ˆ˜์ ์ธ ํˆฌ์ž์ž

3๏ธโƒฃ 2025๋…„ ๋ฏธ๊ตญ ๋ฐฐ๋‹น์ฃผ ํˆฌ์ž ์ „๋žต โ€“ ์–ด๋–ป๊ฒŒ ํฌํŠธํด๋ฆฌ์˜ค๋ฅผ ๊ตฌ์„ฑํ• ๊นŒ?

ETF ๋น„์ค‘ (%) ์˜ˆ์ƒ ๋ฐฐ๋‹น ์ˆ˜์ต๋ฅ  (%) ์—ฐ ๋ฐฐ๋‹น ์ˆ˜์ต ($) (๊ฐ€์ •: ์ดํˆฌ์ž $100,000)
TSLY 30% 35% $10,500
CONY 40% 30% $12,000
JEPI 30% 8% $2,400
ํ•ฉ๊ณ„ 100% ํ‰๊ท  24% $24,900
  • ๊ณ ๋ฐฐ๋‹น์„ ํ†ตํ•œ ์›”๋ฐฐ๋‹น ์ˆ˜์ต ๊ทน๋Œ€ํ™” ์ „๋žต
  • TSLY & CONY๋กœ ์ˆ˜์ต๋ฅ  ๊ทน๋Œ€ํ™”, JEPI๋กœ ์•ˆ์ •์„ฑ ๋ณด์™„
  • ์‹œ์žฅ ๋ณ€๋™์„ฑ์— ๋”ฐ๋ฅธ ์กฐ์ • ๊ฐ€๋Šฅ (๋ฐฐ๋‹น ์ˆ˜์ต๋ฅ ์ด ๋‚ฎ์•„์งˆ ๊ฒฝ์šฐ ๋ฆฌ๋ฐธ๋Ÿฐ์‹ฑ)

๐Ÿ”Ž ๋งˆ๋ฌด๋ฆฌ โ€“ 2025๋…„ ๋ฐฐ๋‹น์ฃผ & ๊ณ ๋ฐฐ๋‹น ETF, ์ง€๊ธˆ์ด ๊ธฐํšŒ์ผ๊นŒ?

  • ๋ฏธ๊ตญ ๋ฐฐ๋‹น์ฃผ๋Š” 2025๋…„์—๋„ ๋งค๋ ฅ์ ์ธ ํˆฌ์ž ์˜ต์…˜
  • TSLY, CONY ๊ฐ™์€ ๊ณ ๋ฐฐ๋‹น ETF๋Š” ์›”๋ฐฐ๋‹น ์ˆ˜์ต ๊ทน๋Œ€ํ™” ์ „๋žต์œผ๋กœ ์ ํ•ฉ
  • ํ•˜์ง€๋งŒ ๋ฐฐ๋‹น ์ง€์† ๊ฐ€๋Šฅ์„ฑ & ์‹œ์žฅ ๋ณ€๋™์„ฑ ๊ณ ๋ คํ•˜์—ฌ ๋ถ„์‚ฐ ํˆฌ์ž ํ•„์ˆ˜

๐Ÿ’ก ๊ฒฐ๋ก : "๊ณ ๋ฐฐ๋‹น+์•ˆ์ •์„ฑ"์„ ๊ณ ๋ คํ•œ ํฌํŠธํด๋ฆฌ์˜ค ์กฐํ•ฉ์ด 2025๋…„ ์„ฑ๊ณต์ ์ธ ๋ฐฐ๋‹น ํˆฌ์ž ์ „๋žต์ด ๋  ๊ฒƒ์ž…๋‹ˆ๋‹ค.

๐Ÿ“ข ๐Ÿ‘‰ ์—ฌ๋Ÿฌ๋ถ„์€ 2025๋…„ ๋ฐฐ๋‹น ํˆฌ์ž ์ „๋žต์„ ์–ด๋–ป๊ฒŒ ์ค€๋น„ํ•˜๊ณ  ๊ณ„์‹ ๊ฐ€์š”?

๐Ÿ’ฌ ๋Œ“๊ธ€๋กœ ์—ฌ๋Ÿฌ๋ถ„์˜ ํˆฌ์ž ๊ณ„ํš์„ ๊ณต์œ ํ•ด์ฃผ์„ธ์š”! ๐Ÿš€

Wednesday, March 5, 2025

20. ๋งˆ๋ฌด๋ฆฌ โ€“ ๊ณ ๋ฐฐ๋‹น ํˆฌ์ž, ๊ณ„์†ํ•  ๊ฒƒ์ธ๊ฐ€?


์ง€๋‚œ 1๋…„๊ฐ„ ๋‚˜๋Š” ๊ณ ๋ฐฐ๋‹น ETF๋ฅผ ํ™œ์šฉํ•œ ํˆฌ์ž ์ „๋žต์„ ์‹ค์ „์—์„œ ๊ฒฝํ—˜ํ–ˆ์Šต๋‹ˆ๋‹ค. CONY, TSLY, MSTY ๊ฐ™์€ ๊ณ ๋ฐฐ๋‹น ETF๋ฅผ ์ค‘์‹ฌ์œผ๋กœ ํฌํŠธํด๋ฆฌ์˜ค๋ฅผ ์šด์˜ํ•˜๋ฉฐ, ๋งค์›” ์•ˆ์ •์ ์ธ ํ˜„๊ธˆ ํ๋ฆ„์„ ํ™•๋ณดํ•  ์ˆ˜ ์žˆ์—ˆ์Šต๋‹ˆ๋‹ค.

๊ทธ๋Ÿฌ๋‚˜ ๋†’์€ ๋ฐฐ๋‹น๋ฅ ๋งŒ ๋ณด๊ณ  ํˆฌ์žํ•˜๋Š” ๊ฒƒ์€ ๋‹จ์ˆœํ•œ ์„ ํƒ์ด ์•„๋‹ˆ๋ฉฐ, ๋ฐฐ๋‹น์ปท(๋ฐฐ๋‹น ๊ฐ์†Œ), ์ฃผ๊ฐ€ ๋ณ€๋™์„ฑ, ๋ฆฌ์Šคํฌ ๊ด€๋ฆฌ ๋“ฑ์˜ ์š”์†Œ๋„ ๋ฐ˜๋“œ์‹œ ๊ณ ๋ คํ•ด์•ผ ํ•ฉ๋‹ˆ๋‹ค.

์ด๋ฒˆ ๊ธ€์—์„œ๋Š” **๊ณ ๋ฐฐ๋‹น ETF ํˆฌ์ž ๊ฒฝํ—˜์„ ๋ฐ”ํƒ•์œผ๋กœ ๋ฐฐ์šด ์ **, ๊ทธ๋ฆฌ๊ณ  **ํ–ฅํ›„ ํˆฌ์ž ๋ฐฉํ–ฅ**์„ ์ •๋ฆฌํ•ด๋ณด๊ฒ ์Šต๋‹ˆ๋‹ค.

๊ณ ๋ฐฐ๋‹น ETF ํˆฌ์ž ๊ฒฝํ—˜ ์š”์•ฝ




๐Ÿ“Œ 1. ์ง€๋‚œ 1๋…„๊ฐ„์˜ ํˆฌ์ž ๊ฒฝํ—˜ โ€“ ๋ฐฐ๋‹น์œผ๋กœ ์ƒํ™œ์ด ๊ฐ€๋Šฅํ• ๊นŒ?

๋‚˜๋Š” ๋ฐฐ๋‹น๊ธˆ๋งŒ์œผ๋กœ ์ƒํ™œํ•˜๋Š” ๊ฒƒ์ด ๊ฐ€๋Šฅํ•œ๊ฐ€?๋ผ๋Š” ์งˆ๋ฌธ์„ ๊ฐ€์ง€๊ณ  ๊ณ ๋ฐฐ๋‹น ETF ํˆฌ์ž๋ฅผ ์‹œ์ž‘ํ–ˆ์Šต๋‹ˆ๋‹ค.

  • โœ” **1๋…„๊ฐ„ ๋ฐ›์€ ์ด ๋ฐฐ๋‹น๊ธˆ: ์•ฝ $70,000**
  • โœ” **ํฌํŠธํด๋ฆฌ์˜ค ๋น„์ค‘: CONY(78%), TSLY(17%), MSTY(5%)**
  • โœ” **์›” ํ‰๊ท  ๋ฐฐ๋‹น ์ˆ˜์ต: $4,500 ~ $12,000**
  • โœ” **์ƒํ™œ๋น„ ์ถฉ๋‹น ๋น„์œจ: ๋ฐฐ๋‹น๊ธˆ์˜ 70~80% ์‚ฌ์šฉ, 20~30% ์žฌํˆฌ์ž**

๐Ÿ“Œ ๊ฒฐ๋ก ์ ์œผ๋กœ, ๋ฐฐ๋‹น ์ˆ˜์ต๋งŒ์œผ๋กœ ์ƒํ™œํ•˜๋Š” ๊ฒƒ์€ ๊ฐ€๋Šฅํ–ˆ์ง€๋งŒ, ์žฅ๊ธฐ์ ์ธ ๋ฆฌ์Šคํฌ ๊ด€๋ฆฌ๊ฐ€ ์ค‘์š”ํ–ˆ์Šต๋‹ˆ๋‹ค.

๐Ÿ“Œ 2. ๊ณ ๋ฐฐ๋‹น ETF์˜ ์žฅ์ ๊ณผ ํ•œ๊ณ„

โœ… 1) ์žฅ์  โ€“ ์™œ ๊ณ ๋ฐฐ๋‹น ETF๋ฅผ ์„ ํƒํ–ˆ๋Š”๊ฐ€?

  • โœ” ๋งค์›” ๊พธ์ค€ํ•œ ํ˜„๊ธˆ ํ๋ฆ„ โ€“ ์ฃผ์‹ ๋งค๋งค ์—†์ด๋„ ์ง€์†์ ์ธ ๋ฐฐ๋‹น๊ธˆ ํ™•๋ณด
  • โœ” ์—ฐ ๋ฐฐ๋‹น๋ฅ  40~85% ์ˆ˜์ค€ โ€“ ์ผ๋ฐ˜ ๋ฐฐ๋‹น์ฃผ๋ณด๋‹ค ํ›จ์”ฌ ๋†’์€ ์ˆ˜์ต๋ฅ 
  • โœ” ํฌํŠธํด๋ฆฌ์˜ค ๋‹ค๊ฐํ™” ๊ฐ€๋Šฅ โ€“ ๋‹ค์–‘ํ•œ ๊ณ ๋ฐฐ๋‹น ETF ์กฐํ•ฉ์„ ํ™œ์šฉ

โœ… 2) ํ•œ๊ณ„ โ€“ ๊ณ ๋ฐฐ๋‹น ETF๊ฐ€ ํ•ญ์ƒ ์ข‹์€ ์„ ํƒ์ผ๊นŒ?

  • โœ” ๋ฐฐ๋‹น์ปท ์œ„ํ—˜ โ€“ ๋ฐฐ๋‹น์ด ์ง€์†์ ์œผ๋กœ ์œ ์ง€๋˜์ง€ ์•Š์„ ๊ฐ€๋Šฅ์„ฑ
  • โœ” ์ฃผ๊ฐ€ ๋ณ€๋™์„ฑ โ€“ ๋ฐฐ๋‹น์ด ๋†’์•„๋„ ์›๊ธˆ ์†์‹ค ๊ฐ€๋Šฅ์„ฑ ์กด์žฌ
  • โœ” ๋ฆฌ์Šคํฌ ๊ด€๋ฆฌ ํ•„์ˆ˜ โ€“ ๋ฐฐ๋‹น๊ธˆ์„ 100% ์‚ฌ์šฉํ•˜๊ธฐ๋ณด๋‹ค๋Š” ์ผ๋ถ€ ์žฌํˆฌ์ž ํ•„์š”

๐Ÿ“Œ **๋”ฐ๋ผ์„œ ๋‹จ์ˆœํžˆ ๋ฐฐ๋‹น๋ฅ ๋งŒ ๋ณด๊ณ  ํˆฌ์žํ•˜๋Š” ๊ฒƒ์ด ์•„๋‹ˆ๋ผ, ETF์˜ ์ง€์† ๊ฐ€๋Šฅ์„ฑ์„ ํ‰๊ฐ€ํ•˜๋Š” ๊ฒƒ์ด ์ค‘์š”ํ•ฉ๋‹ˆ๋‹ค.**

๐Ÿ“Œ 3. ์•ž์œผ๋กœ์˜ ํˆฌ์ž ๋ฐฉํ–ฅ โ€“ ์–ด๋–ป๊ฒŒ ์šด์˜ํ•  ๊ฒƒ์ธ๊ฐ€?

โœ… 1) ๋ฐฐ๋‹น๊ธˆ ํ™œ์šฉ ์ „๋žต

  • โœ” ์ƒํ™œ๋น„๋กœ ์‚ฌ์šฉํ•˜๋˜, **์žฌํˆฌ์ž ๋น„์œจ์„ 50%๊นŒ์ง€ ํ™•๋Œ€**
  • โœ” ๋ฐฐ๋‹น์„ ๋ฐ›์€ ์ฆ‰์‹œ ์žฌํˆฌ์žํ•˜๋Š” ๊ฒƒ์ด ์•„๋‹ˆ๋ผ, **์ €์  ๋งค์ˆ˜ ์ „๋žต ์œ ์ง€**

โœ… 2) ํฌํŠธํด๋ฆฌ์˜ค ์กฐ์ • ๊ณ„ํš

  • โœ” ํ˜„์žฌ ๋น„์ค‘: CONY(78%), TSLY(17%), MSTY(5%)
  • โœ” ํ–ฅํ›„ ๋ชฉํ‘œ: **์•ˆ์ •์ ์ธ ๋ฐฐ๋‹น ETF(JEPI, SCHD ๋“ฑ) ์ถ”๊ฐ€ ๊ณ ๋ ค**

โœ… 3) ๋ฆฌ์Šคํฌ ๋Œ€์‘ ๋ฐฉ์•ˆ

  • โœ” ๋ฐฐ๋‹น์ด 30% ์ด์ƒ ๊ฐ์†Œํ•˜๋ฉด, **ํฌํŠธํด๋ฆฌ์˜ค ์žฌ์กฐ์ •**
  • โœ” ์ฃผ๊ฐ€๊ฐ€ ๊ธ‰๋ฝํ•  ๊ฒฝ์šฐ, ๋ฐฐ๋‹น ์ˆ˜์ต๋ฅ ๊ณผ ๋น„๊ตํ•˜์—ฌ **์ผ๋ถ€ ์†์ ˆ ๊ณ ๋ ค**

๐Ÿ“Œ **์ฆ‰, ์•ž์œผ๋กœ๋Š” ๋ฐฐ๋‹น ์ˆ˜์ต์„ ๊ทน๋Œ€ํ™”ํ•˜๋ฉด์„œ๋„, ์•ˆ์ •์„ฑ์„ ๋†’์ด๋Š” ๋ฐฉํ–ฅ์œผ๋กœ ์ „๋žต์„ ์ˆ˜์ •ํ•  ๊ณ„ํš์ž…๋‹ˆ๋‹ค.**

๐Ÿ“Œ 4. ๋…์ž๋“ค์—๊ฒŒ ์ „ํ•˜๋Š” ๋ฉ”์‹œ์ง€ โ€“ ๊ณ ๋ฐฐ๋‹น ETF, ์–ด๋–ป๊ฒŒ ์ ‘๊ทผํ•ด์•ผ ํ• ๊นŒ?

๊ณ ๋ฐฐ๋‹น ETF๋Š” **๋งค๋ ฅ์ ์ธ ํˆฌ์ž ์˜ต์…˜์ด์ง€๋งŒ, ๋ชจ๋“  ํˆฌ์ž์ž์—๊ฒŒ ์ ํ•ฉํ•œ ๊ฒƒ์€ ์•„๋‹™๋‹ˆ๋‹ค.**

โœ… ๊ณ ๋ฐฐ๋‹น ETF๊ฐ€ ์ ํ•ฉํ•œ ํˆฌ์ž์ž

  • โœ” ๋ฐฐ๋‹น์„ ํ†ตํ•œ ํ˜„๊ธˆ ํ๋ฆ„์ด ํ•„์š”ํ•œ ์‚ฌ๋žŒ
  • โœ” ์žฅ๊ธฐ ํˆฌ์ž ๊ด€์ ์—์„œ ์ฃผ๊ฐ€ ๋ณ€๋™์„ฑ์„ ๊ฐ๋‹นํ•  ์ˆ˜ ์žˆ๋Š” ์‚ฌ๋žŒ
  • โœ” ๋ฐฐ๋‹น ์žฌํˆฌ์ž๋ฅผ ํ†ตํ•ด ๋ณต๋ฆฌ ํšจ๊ณผ๋ฅผ ๊ทน๋Œ€ํ™”ํ•˜๊ณ  ์‹ถ์€ ์‚ฌ๋žŒ

๐Ÿšจ ์ฃผ์˜ํ•ด์•ผ ํ•  ์ 

  • โš  ๋‹จ๊ธฐ ์‹œ์„ธ ์ฐจ์ต์„ ๊ธฐ๋Œ€ํ•˜๊ณ  ๋“ค์–ด๊ฐ„๋‹ค๋ฉด ์ ์ ˆํ•˜์ง€ ์•Š์Œ
  • โš  ๋ฐฐ๋‹น๋ฅ ๋งŒ ๋ณด๊ณ  ํˆฌ์žํ•˜๋ฉด ์›๊ธˆ ์†์‹ค ์œ„ํ—˜์ด ๋†’์•„์งˆ ์ˆ˜ ์žˆ์Œ
  • โš  ์‹œ์žฅ ๋ณ€๋™์„ฑ์— ๋Œ€๋น„ํ•œ ์ „๋žต์ด ํ•„์š”

๐Ÿ“Œ 5. ์ตœ์ข… ๊ฒฐ๋ก  โ€“ ๋‚˜๋Š” ๊ณ ๋ฐฐ๋‹น ETF ํˆฌ์ž๋ฅผ ๊ณ„์†ํ•  ๊ฒƒ์ธ๊ฐ€?

  • โœ” ํ˜„์žฌ๋กœ์„œ๋Š” ๊ณ ๋ฐฐ๋‹น ETF ํˆฌ์ž๋ฅผ ์œ ์ง€ํ•˜๋ฉด์„œ๋„, ์ผ๋ถ€ ์กฐ์ • ๊ณ„ํš
  • โœ” ๋ฐฐ๋‹น ์žฌํˆฌ์ž ๋น„์ค‘์„ ์ ์ง„์ ์œผ๋กœ ํ™•๋Œ€ํ•˜์—ฌ ์•ˆ์ •์„ฑ ๊ฐ•ํ™”
  • โœ” ์‹œ์žฅ ์ƒํ™ฉ์— ๋”ฐ๋ผ ํฌํŠธํด๋ฆฌ์˜ค ๋ฆฌ๋ฐธ๋Ÿฐ์‹ฑ ๊ณ ๋ ค

๐Ÿ“Œ ์—ฌ๋Ÿฌ๋ถ„์€ ๊ณ ๋ฐฐ๋‹น ETF ํˆฌ์ž๋ฅผ ์–ด๋–ป๊ฒŒ ์šด์˜ํ•˜๊ณ  ๊ณ„์‹ ๊ฐ€์š”? ์—ฌ๋Ÿฌ๋ถ„์˜ ์ƒ๊ฐ์„ ๋Œ“๊ธ€๋กœ ๋‚จ๊ฒจ์ฃผ์„ธ์š”! ๐Ÿ˜Š

19. ๊ณ ๋ฐฐ๋‹น ETF ํˆฌ์ž, ๋‚˜๋Š” ์ด๋ ‡๊ฒŒ ์šด์˜ํ•œ๋‹ค (์‹ค์ „ ์ „๋žต ๊ณต๊ฐœ)


๊ณ ๋ฐฐ๋‹น ETF ํˆฌ์ž๋Š” ๋‹จ์ˆœํžˆ ๋†’์€ ๋ฐฐ๋‹น์„ ๋ฐ›๋Š” ๊ฒƒ๋งŒ์ด ์•„๋‹ˆ๋ผ, ์–ด๋–ป๊ฒŒ ์šด์˜ํ•˜๋Š๋ƒ์— ๋”ฐ๋ผ ์ตœ์ข… ์ˆ˜์ต๋ฅ ์ด ํฌ๊ฒŒ ๋‹ฌ๋ผ์ง‘๋‹ˆ๋‹ค.

๋‚˜๋Š” ํ˜„์žฌ CONY, TSLY, MSTY ๊ฐ™์€ ๊ณ ๋ฐฐ๋‹น ETF์— ํˆฌ์žํ•˜๋ฉด์„œ๋„, ๋ฐฐ๋‹น๊ธˆ์„ ์ „๋žต์ ์œผ๋กœ ํ™œ์šฉํ•˜๊ณ  ์žˆ์Šต๋‹ˆ๋‹ค. ์ด๋ฒˆ ๊ธ€์—์„œ๋Š” ์‹ค์ œ ์šด์˜ ์ „๋žต์„ ์ •๋ฆฌํ•˜๊ณ , ํ–ฅํ›„ 1๋…„ ๋™์•ˆ์˜ ํˆฌ์ž ๊ณ„ํš์„ ๊ณต์œ ํ•˜๊ฒ ์Šต๋‹ˆ๋‹ค.

๊ณ ๋ฐฐ๋‹น ETF ์šด์˜ ์ „๋žต


๐Ÿ“Œ 1. ๋ฐฐ๋‹น๊ธˆ์„ ์–ด๋–ป๊ฒŒ ํ™œ์šฉํ• ๊นŒ?

โœ… 1) ์ƒํ™œ๋น„๋กœ ํ™œ์šฉ (ํ˜„์žฌ 70~80%)

โœ” ๋ฐฐ๋‹น๊ธˆ์˜ ๋Œ€๋ถ€๋ถ„์€ ์ƒํ™œ๋น„๋กœ ์‚ฌ์šฉํ•˜๊ณ  ์žˆ์œผ๋ฉฐ, ์›” $4,500 ~ $12,000 ์ •๋„์˜ ๋ฐฐ๋‹น๊ธˆ์„ ๋ฐ›๊ณ  ์žˆ์Šต๋‹ˆ๋‹ค.

โœ” ์ฃผ์‹ ๋งค๋งค ์—†์ด๋„ ๋ฐฐ๋‹น๋งŒ์œผ๋กœ ์ƒํ™œ ๊ฐ€๋Šฅํ•˜๊ธฐ ๋•Œ๋ฌธ์—, ์•ˆ์ •์ ์ธ ํ˜„๊ธˆ ํ๋ฆ„์„ ์œ ์ง€ํ•  ์ˆ˜ ์žˆ์Šต๋‹ˆ๋‹ค.

โœ… 2) ๋ฐฐ๋‹น๊ธˆ ์ผ๋ถ€ ์žฌํˆฌ์ž (์ „๋žต์  ๋งค์ˆ˜)

โœ” ๋ฐฐ๋‹น๊ธˆ์„ ๋ฐ›์€ ์ฆ‰์‹œ ์žฌํˆฌ์žํ•˜์ง€ ์•Š๊ณ , ์ฃผ๊ฐ€๊ฐ€ ํ•˜๋ฝํ•˜๋Š” ์‹œ๊ธฐ๋ฅผ ๊ธฐ๋‹ค๋ ค ๋งค์ˆ˜ํ•˜๋Š” ์ „๋žต์„ ์‚ฌ์šฉํ•ฉ๋‹ˆ๋‹ค.

โœ” ์ผ๋ฐ˜์ ์œผ๋กœ 2์›”์ด ์‹œ์žฅ์ด ์•ฝํ•œ ์‹œ๊ธฐ์ด๋ฏ€๋กœ, ์ด ์‹œ๊ธฐ์— ๋ฐฐ๋‹น๊ธˆ์„ ํ™œ์šฉํ•ด ์ถ”๊ฐ€ ๋งค์ˆ˜๋ฅผ ๊ณ ๋ คํ•ฉ๋‹ˆ๋‹ค.

โœ” ํ˜„์žฌ ๋ฐฐ๋‹น๊ธˆ์˜ ์•ฝ 20~30%๋ฅผ ์žฌํˆฌ์žํ•˜๊ณ  ์žˆ์ง€๋งŒ, ํ–ฅํ›„ 50%๊นŒ์ง€ ํ™•๋Œ€ํ•  ๊ณ„ํš๋„ ๊ณ ๋ ค ์ค‘์ž…๋‹ˆ๋‹ค.

๐Ÿ“Œ 2. ํฌํŠธํด๋ฆฌ์˜ค ์œ ์ง€ vs. ์กฐ์ • ๊ธฐ์ค€

โœ… 1) ์œ ์ง€ํ•  ์กฐ๊ฑด

  • โœ” ๋ฐฐ๋‹น๋ฅ ์ด ํ˜„์žฌ ์ˆ˜์ค€(์—ฐ 40~85%)์„ ์œ ์ง€ํ•˜๋Š” ๊ฒฝ์šฐ
  • โœ” ETF ์šด์šฉ์‚ฌ๊ฐ€ ๋ฐฐ๋‹น ์ง€์† ๊ฐ€๋Šฅ์„ฑ์„ ๋ณด์žฅํ•˜๋Š” ๊ฒฝ์šฐ
  • โœ” ์‹œ์žฅ ๋ณ€๋™์„ฑ์ด ํฌ์ง€ ์•Š๊ณ , ์žฅ๊ธฐ์  ์ƒ์Šน ํ๋ฆ„์ด ์œ ์ง€๋˜๋Š” ๊ฒฝ์šฐ

โœ… 2) ์กฐ์ •ํ•  ์กฐ๊ฑด

  • โœ” ๋ฐฐ๋‹น์ด ๊ธ‰๊ฒฉํžˆ ๊ฐ์†Œํ•˜๋Š” ๊ฒฝ์šฐ (๋ฐฐ๋‹น์ปท ๋ฐœ์ƒ ์‹œ)
  • โœ” ์ฃผ๊ฐ€ ํ•˜๋ฝ์ด ์ง€์†๋˜๋ฉฐ, ๋ฐฐ๋‹น ์ˆ˜์ต๋ฅ ๋ณด๋‹ค ์›๊ธˆ ์†์‹ค์ด ํฐ ๊ฒฝ์šฐ
  • โœ” ์ƒˆ๋กœ์šด ํˆฌ์ž ๊ธฐํšŒ๊ฐ€ ์ƒ๊ธฐ๊ฑฐ๋‚˜, ๋‹ค๋ฅธ ETF๋กœ ๋ฆฌ๋ฐธ๋Ÿฐ์‹ฑ์ด ํ•„์š”ํ•œ ๊ฒฝ์šฐ

๐Ÿ“Œ 3. ์‹œ์žฅ ๋ณ€๋™์„ฑ ๋Œ€์‘ ์ „๋žต

โœ… 1) ์ฃผ๊ฐ€ ๊ธ‰๋ฝ ์‹œ ์ถ”๊ฐ€ ๋งค์ˆ˜

โœ” ์ผ์ • ๊ธˆ์•ก์˜ ํ˜„๊ธˆ์„ ๋ณด์œ ํ•˜๊ณ  ์žˆ๋‹ค๊ฐ€, ์ฃผ๊ฐ€๊ฐ€ 10% ์ด์ƒ ํ•˜๋ฝํ•˜๋ฉด ๋งค์ˆ˜

โœ” ๋ฐฐ๋‹น๊ธˆ์„ ํ™œ์šฉํ•ด ์ €์  ๋งค์ˆ˜ ๊ธฐํšŒ๋ฅผ ๊ทน๋Œ€ํ™”

โœ… 2) ์†์ ˆ ๊ธฐ์ค€ ์„ค์ •

โœ” ๋ฐฐ๋‹น์„ ๊ณ„์† ๋ฐ›๋”๋ผ๋„, ์›๊ธˆ ์†์‹ค์ด ์‹ฌํ•˜๋ฉด ์ผ๋ถ€ ๋งค๋„

โœ” ๋ณด์œ  ์ข…๋ชฉ ์ค‘ ์ˆ˜์ต์„ฑ์ด ๋‚ฎ์€ ETF๋ถ€ํ„ฐ ์ •๋ฆฌ

๐Ÿ“Œ 4. ํ–ฅํ›„ 1๋…„ ํˆฌ์ž ๊ณ„ํš

โœ… ๋‹จ๊ธฐ ์ „๋žต (3~6๊ฐœ์›”)

  • โœ” ํ˜„์žฌ ํฌํŠธํด๋ฆฌ์˜ค ์œ ์ง€ํ•˜๋ฉฐ ๋ฐฐ๋‹น๊ธˆ ํ™œ์šฉ
  • โœ” 2์›” ํ•˜๋ฝ์žฅ ๋Œ€๋น„ํ•˜์—ฌ ํ˜„๊ธˆ ์ผ๋ถ€ ๋ณด์œ 

โœ… ์ค‘์žฅ๊ธฐ ์ „๋žต (1๋…„ ์ด์ƒ)

  • โœ” ๋ฐฐ๋‹น ์žฌํˆฌ์ž ๋น„์ค‘์„ 30% ์ด์ƒ์—์„œ 50%๊นŒ์ง€ ํ™•๋Œ€
  • โœ” ํฌํŠธํด๋ฆฌ์˜ค ๋ฆฌ๋ฐธ๋Ÿฐ์‹ฑ ๊ฐ€๋Šฅ์„ฑ ๊ฒ€ํ† 

๐Ÿ“Œ 5. ๋ฆฌ์Šคํฌ ๋Œ€์‘ ์‹œ๋‚˜๋ฆฌ์˜ค

โœ… 1) ๋ฐฐ๋‹น์ปท(๋ฐฐ๋‹น ๊ฐ์†Œ) ๋ฐœ์ƒ ์‹œ

โœ” ๋ฐฐ๋‹น์ด ํฌ๊ฒŒ ๊ฐ์†Œํ•˜๋ฉด, ์ฆ‰์‹œ ํฌํŠธํด๋ฆฌ์˜ค ์กฐ์ •์„ ๊ณ ๋ ค

โœ” **๋ฐฐ๋‹น ์ง€์† ๊ฐ€๋Šฅ์„ฑ์ด ๋†’์€ ETF**๋กœ ์ž๊ธˆ ์ด๋™

โœ… 2) ์ฃผ๊ฐ€ ๊ธ‰๋ฝ ์‹œ

โœ” ์ฃผ๊ฐ€๊ฐ€ 20% ์ด์ƒ ํ•˜๋ฝํ•  ๊ฒฝ์šฐ, ์†์ ˆ๋ณด๋‹ค๋Š” ๋ฐฐ๋‹น ์žฌํˆฌ์ž ๋น„์ค‘์„ ๋†’์ด๋Š” ์ „๋žต ํ™œ์šฉ

โœ” ์ผ์ • ๊ธˆ์•ก์„ **์ €์  ๋งค์ˆ˜ ์ž๊ธˆ์œผ๋กœ ๋ณด์œ **

โœ… 3) ์‹œ์žฅ ๋ฐ˜๋“ฑ ์‹œ

โœ” ๋‹จ๊ธฐ์  ๋ฐ˜๋“ฑ์ด ์˜ค๋ฉด ์ผ๋ถ€ ์ด์ต ์‹คํ˜„ ํ›„, ์ €๋ฐฐ๋‹น ์•ˆ์ •์  ETF(JEPI, SCHD ๋“ฑ)๋กœ ๋ถ„์‚ฐ

๐Ÿ“Œ 6. ์ตœ์ข… ๊ฒฐ๋ก  โ€“ ๊ณ ๋ฐฐ๋‹น ETF, ๊ณ„์† ์œ ์ง€ํ•  ๊ฒƒ์ธ๊ฐ€?

  • โœ” ํ˜„์žฌ ๋ฐฐ๋‹น ์ˆ˜์ต๋ฅ ์ด ๋งŒ์กฑ์Šค๋Ÿฝ๊ณ , ์•ˆ์ •์ ์ธ ํ˜„๊ธˆ ํ๋ฆ„์„ ์ œ๊ณต
  • โœ” ์‹œ์žฅ ๋ณ€๋™์„ฑ ๋Œ€๋น„ ์ „๋žต์„ ์œ ์ง€ํ•˜๋ฉด์„œ ์žฅ๊ธฐ์ ์œผ๋กœ ํˆฌ์ž ์ง€์†
  • โœ” ๋‹จ, ๋ฐฐ๋‹น์ปท ๋ฐœ์ƒ ์‹œ ๋น ๋ฅธ ๋Œ€์‘์ด ํ•„์š”

๐Ÿ“Œ ๊ณ ๋ฐฐ๋‹น ETF ํˆฌ์ž๋ฅผ ์–ด๋–ป๊ฒŒ ์šด์˜ํ•˜์‹œ๋‚˜์š”? ์˜๊ฒฌ์„ ๋Œ“๊ธ€๋กœ ๋‚จ๊ฒจ์ฃผ์„ธ์š”! ๐Ÿ˜Š

18. ๊ณ ๋ฐฐ๋‹น ETF ํˆฌ์ž, ๋ฆฌ์Šคํฌ ์—†๋Š” ํ™ฉ๊ธˆ์•Œ์ผ


๊ณ ๋ฐฐ๋‹น ETF๋Š” ๋งค์›” ๊พธ์ค€ํ•œ ๋ฐฐ๋‹น๊ธˆ์„ ์ง€๊ธ‰ํ•˜๋ฉด์„œ๋„, ์ƒ๋Œ€์ ์œผ๋กœ ๋†’์€ ์ˆ˜์ต๋ฅ ์„ ๊ธฐ๋Œ€ํ•  ์ˆ˜ ์žˆ๋Š” ๋งค๋ ฅ์ ์ธ ํˆฌ์ž์ฒ˜์ž…๋‹ˆ๋‹ค. ๊ทธ๋Ÿฌ๋‚˜ "๊ณ ๋ฐฐ๋‹น = ์•ˆ์ „ํ•œ ํˆฌ์ž"๋ผ๋Š” ๊ณต์‹์ด ํ•ญ์ƒ ์„ฑ๋ฆฝํ•˜๋Š” ๊ฒƒ์€ ์•„๋‹™๋‹ˆ๋‹ค.

๋‚˜๋Š” ์‹ค์ œ๋กœ CONY, TSLY, MSTY ๊ฐ™์€ ์ดˆ๊ณ ๋ฐฐ๋‹น ETF์— ํˆฌ์žํ•˜๋ฉฐ **์—ฐ ๋ฐฐ๋‹น๋ฅ  40~85%** ์ˆ˜์ค€์˜ ์ˆ˜์ต์„ ๊ฒฝํ—˜ํ•˜๊ณ  ์žˆ์Šต๋‹ˆ๋‹ค. ํ•˜์ง€๋งŒ, ๋†’์€ ๋ฐฐ๋‹น๋ฅ ๋งŒ ๋ณด๊ณ  ํˆฌ์žํ•˜๋Š” ๊ฒƒ์€ ์œ„ํ—˜ํ•  ์ˆ˜ ์žˆ์œผ๋ฉฐ, **๋ฐฐ๋‹น์ปท(๋ฐฐ๋‹น ๊ฐ์†Œ), ์ฃผ๊ฐ€ ํ•˜๋ฝ ๋ฆฌ์Šคํฌ**๋„ ๋ฐ˜๋“œ์‹œ ๊ณ ๋ คํ•ด์•ผ ํ•ฉ๋‹ˆ๋‹ค.

์ด๋ฒˆ ๊ธ€์—์„œ๋Š” **๊ณ ๋ฐฐ๋‹น ETF์˜ ์žฅ์ ๊ณผ ์œ„ํ—˜ ์š”์†Œ**๋ฅผ ๋ถ„์„ํ•˜๊ณ , ๋ฆฌ์Šคํฌ๋ฅผ ์ค„์ด๋ฉด์„œ ์•ˆ์ •์ ์œผ๋กœ ์ˆ˜์ต์„ ์ฐฝ์ถœํ•˜๋Š” ์ „๋žต์„ ์ •๋ฆฌํ•ด๋ณด๊ฒ ์Šต๋‹ˆ๋‹ค.

๊ณ ๋ฐฐ๋‹น ETF ๋ฆฌ์Šคํฌ ๋ถ„์„


๐Ÿ“Œ 1. ๊ณ ๋ฐฐ๋‹น ETF์˜ ์žฅ์  โ€“ ์™œ ํˆฌ์žํ• ๊นŒ?

๊ณ ๋ฐฐ๋‹น ETF๋Š” ๋‹ค์Œ๊ณผ ๊ฐ™์€ ์žฅ์  ๋•Œ๋ฌธ์— ๋งŽ์€ ํˆฌ์ž์ž๋“ค์—๊ฒŒ ์ธ๊ธฐ๊ฐ€ ์žˆ์Šต๋‹ˆ๋‹ค.

  • โœ… ๋งค์›” ๊พธ์ค€ํ•œ ํ˜„๊ธˆ ํ๋ฆ„ โ€“ ์›”๋ฐฐ๋‹น ETF๋Š” ๋งค๋‹ฌ ์ˆ˜์ต์„ ์ฐฝ์ถœํ•  ์ˆ˜ ์žˆ์–ด, ์ƒํ™œ๋น„ ์ถฉ๋‹น์ด๋‚˜ ์žฌํˆฌ์ž์— ์œ ๋ฆฌํ•ฉ๋‹ˆ๋‹ค.
  • โœ… ์ผ๋ฐ˜ ๋ฐฐ๋‹น์ฃผ๋ณด๋‹ค ๋†’์€ ๋ฐฐ๋‹น๋ฅ  โ€“ ์—ฐ 10~80% ์ด์ƒ์˜ ๋ฐฐ๋‹น ์ˆ˜์ต๋ฅ ์„ ์ œ๊ณตํ•˜๋Š” ๊ฒฝ์šฐ๋„ ๋งŽ์Šต๋‹ˆ๋‹ค.
  • โœ… ์žฅ๊ธฐ์ ์ธ ๋ณต๋ฆฌ ํšจ๊ณผ โ€“ ๋ฐฐ๋‹น๊ธˆ์„ ์žฌํˆฌ์žํ•˜๋ฉด ์›๊ธˆ์ด ์ฆ๊ฐ€ํ•˜๋ฉฐ, ์žฅ๊ธฐ์ ์œผ๋กœ ๋ณต๋ฆฌ ํšจ๊ณผ๋ฅผ ๊ธฐ๋Œ€ํ•  ์ˆ˜ ์žˆ์Šต๋‹ˆ๋‹ค.

๐Ÿ“Œ ๊ทธ๋Ÿฌ๋‚˜ ๋†’์€ ๋ฐฐ๋‹น๋ฅ ์ด ํ•ญ์ƒ ์ข‹์€ ๊ฒƒ๋งŒ์€ ์•„๋‹™๋‹ˆ๋‹ค.

๐Ÿ“Œ 2. ๊ณ ๋ฐฐ๋‹น ETF์˜ ๋ฆฌ์Šคํฌ โ€“ ์ •๋ง ์•ˆ์ „ํ•œ๊ฐ€?

๊ณ ๋ฐฐ๋‹น ETF์˜ ๊ฐ€์žฅ ํฐ ๋ฆฌ์Šคํฌ๋Š” ๋ฐ”๋กœ ๋ฐฐ๋‹น์ปท(๋ฐฐ๋‹น ๊ฐ์†Œ)๊ณผ ์ฃผ๊ฐ€ ํ•˜๋ฝ์ž…๋‹ˆ๋‹ค.

โœ… 1) ๋ฐฐ๋‹น์ปท(๋ฐฐ๋‹น๊ธˆ ๊ฐ์†Œ) ์œ„ํ—˜

๊ณ ๋ฐฐ๋‹น ETF๋Š” ๋†’์€ ๋ฐฐ๋‹น์„ ์œ ์ง€ํ•˜๊ธฐ ์œ„ํ•ด ์ˆ˜์ต ๊ตฌ์กฐ๊ฐ€ ๋ถˆ์•ˆ์ •ํ•  ์ˆ˜ ์žˆ์Šต๋‹ˆ๋‹ค. ์ผ๋ถ€ ETF๋Š” ๋ฐฐ๋‹น์„ ์œ ์ง€ํ•˜๊ธฐ ์œ„ํ•ด ์ž๋ณธ์„ ์†Œ๋ชจํ•˜๋ฉฐ, ๊ฒฐ๊ตญ ๋ฐฐ๋‹น์„ ์ค„์ด๊ฑฐ๋‚˜ ์—†์•จ ์ˆ˜๋„ ์žˆ์Šต๋‹ˆ๋‹ค.

๐Ÿ“Œ ์‹ค์ œ ์‚ฌ๋ก€: 2024๋…„ ์ดˆ, ์ผ๋ถ€ ๊ณ ๋ฐฐ๋‹น ETF๋“ค์€ ์šด์šฉ ์ˆ˜์ต ๊ฐ์†Œ๋กœ ์ธํ•ด ๋ฐฐ๋‹น์„ ๋‚ฎ์ถ˜ ์‚ฌ๋ก€๊ฐ€ ์žˆ์—ˆ์Šต๋‹ˆ๋‹ค. ์ด ๋•Œ๋ฌธ์— ํˆฌ์ž์ž๋Š” ETF์˜ ๋ฐฐ๋‹น ์ง€์† ๊ฐ€๋Šฅ์„ฑ์„ ๋ฐ˜๋“œ์‹œ ํ™•์ธํ•ด์•ผ ํ•ฉ๋‹ˆ๋‹ค.

โœ… 2) ์ฃผ๊ฐ€ ํ•˜๋ฝ ๋ฆฌ์Šคํฌ

๊ณ ๋ฐฐ๋‹น ETF๋Š” ์ข…์ข… **์ฃผ๊ฐ€ ๋ณ€๋™์„ฑ์ด ํฌ๋ฉฐ, ์‹œ์žฅ ํ•˜๋ฝ ์‹œ ๋” ํฐ ํƒ€๊ฒฉ์„ ๋ฐ›์„ ๊ฐ€๋Šฅ์„ฑ์ด ๋†’์Šต๋‹ˆ๋‹ค.** ๋ฐฐ๋‹น๋ฅ ์ด ๋†’์•„๋„, ์ฃผ๊ฐ€๊ฐ€ ํ•˜๋ฝํ•˜๋ฉด ์ด ์ˆ˜์ต๋ฅ ์ด ํฌ๊ฒŒ ๊ฐ์†Œํ•  ์ˆ˜ ์žˆ์Šต๋‹ˆ๋‹ค.

๊ณ ๋ฐฐ๋‹น ETF ์ฃผ๊ฐ€ ๋ณ€๋™์„ฑ ๊ทธ๋ž˜ํ”„


โœ… 3) ์›๊ธˆ ์†์‹ค ๊ฐ€๋Šฅ์„ฑ

๋ฐฐ๋‹น๊ธˆ์ด ๋งŽ๋”๋ผ๋„, ์›๊ธˆ์ด ์ค„์–ด๋“ ๋‹ค๋ฉด ์žฅ๊ธฐ์ ์œผ๋กœ ํˆฌ์ž ๊ฐ€์น˜๊ฐ€ ๊ฐ์†Œํ•  ์ˆ˜ ์žˆ์Šต๋‹ˆ๋‹ค. ์˜ˆ๋ฅผ ๋“ค์–ด, ์—ฐ ๋ฐฐ๋‹น๋ฅ ์ด 50%๋ผ๋„ ์ฃผ๊ฐ€๊ฐ€ 50% ํ•˜๋ฝํ•˜๋ฉด ์‹ค์ œ ์ˆ˜์ต๋ฅ ์€ 0%๊ฐ€ ๋ฉ๋‹ˆ๋‹ค.

๐Ÿ“Œ ๊ฒฐ๊ตญ, ๋‹จ์ˆœํžˆ ๋ฐฐ๋‹น๋ฅ ๋งŒ ๋ณด๊ณ  ํˆฌ์žํ•˜๋Š” ๊ฒƒ์ด ์•„๋‹ˆ๋ผ, ETF์˜ ์•ˆ์ •์„ฑ๋„ ํ•จ๊ป˜ ๊ณ ๋ คํ•ด์•ผ ํ•ฉ๋‹ˆ๋‹ค.

๐Ÿ“Œ 3. ๋ฆฌ์Šคํฌ๋ฅผ ์ค„์ด๋Š” ๊ณ ๋ฐฐ๋‹น ETF ํˆฌ์ž ์ „๋žต

โœ… 1) ๋ฐฐ๋‹น ์•ˆ์ •์„ฑ์ด ๋†’์€ ETF ์„ ํƒ

๋ฐฐ๋‹น๋ฅ ์ด ๋†’์€ ETF๋ผ๋„ ๋ฐฐ๋‹น ์ง€๊ธ‰์ด ์ง€์† ๊ฐ€๋Šฅํ•œ์ง€ ํ™•์ธํ•ด์•ผ ํ•ฉ๋‹ˆ๋‹ค. ์˜ˆ๋ฅผ ๋“ค์–ด, ์šด์šฉ ์ˆ˜์ต์ด ๊พธ์ค€ํ•œ ETF๋Š” ๋ฐฐ๋‹น์ด ์ค„์–ด๋“ค ๊ฐ€๋Šฅ์„ฑ์ด ๋‚ฎ์Šต๋‹ˆ๋‹ค.

โœ… 2) ํฌํŠธํด๋ฆฌ์˜ค ๋ถ„์‚ฐ

CONY, TSLY ๊ฐ™์€ ์ดˆ๊ณ ๋ฐฐ๋‹น ETF๋งŒ์ด ์•„๋‹ˆ๋ผ, JEPI, SCHD ๊ฐ™์€ ์•ˆ์ •์ ์ธ ๋ฐฐ๋‹น ETF์™€ ํ•จ๊ป˜ ํˆฌ์žํ•˜๋Š” ๊ฒƒ์ด ์ข‹์Šต๋‹ˆ๋‹ค.

โœ… 3) ๋ฐฐ๋‹น ์žฌํˆฌ์ž ์ „๋žต

๋ฐฐ๋‹น๊ธˆ์„ ๋ฐ›์€ ์ฆ‰์‹œ ์žฌํˆฌ์žํ•˜๊ธฐ๋ณด๋‹ค๋Š”, ์ฃผ๊ฐ€๊ฐ€ ํ•˜๋ฝํ•˜๋Š” ์‹œ๊ธฐ์— ์ถ”๊ฐ€ ๋งค์ˆ˜ํ•˜๋Š” ๊ฒƒ์ด ๋” ์œ ๋ฆฌํ•  ์ˆ˜ ์žˆ์Šต๋‹ˆ๋‹ค.

๐Ÿ“Œ 4. ๊ณ ๋ฐฐ๋‹น ํˆฌ์ž๋Š” ๋ˆ„๊ตฌ์—๊ฒŒ ์ ํ•ฉํ• ๊นŒ?

  • โœ… ๋ฐฐ๋‹น ์†Œ๋“์„ ํ†ตํ•œ ํ˜„๊ธˆ ํ๋ฆ„์ด ํ•„์š”ํ•œ ํˆฌ์ž์ž โ€“ ๋ฐฐ๋‹น์œผ๋กœ ์ƒํ™œ๋น„๋ฅผ ์ถฉ๋‹นํ•˜๊ณ  ์‹ถ์€ ์‚ฌ๋žŒ
  • โœ… ์žฅ๊ธฐ ํˆฌ์ž์ž โ€“ ์ฃผ๊ฐ€ ๋ณ€๋™์„ฑ์ด ์žˆ์–ด๋„ ๋ฐฐ๋‹น์„ ๊ณ„์† ๋ฐ›์œผ๋ฉฐ ๋ฒ„ํ‹ธ ์ˆ˜ ์žˆ๋Š” ํˆฌ์ž์ž
  • โœ… ๋ฆฌ์Šคํฌ๋ฅผ ๊ฐ์ˆ˜ํ•  ์ˆ˜ ์žˆ๋Š” ํˆฌ์ž์ž โ€“ ์ฃผ๊ฐ€ ํ•˜๋ฝ ์‹œ ์‹ฌ๋ฆฌ์ ์œผ๋กœ ํ”๋“ค๋ฆฌ์ง€ ์•Š์„ ์ž์‹ ์ด ์žˆ๋Š” ์‚ฌ๋žŒ

๐Ÿ“Œ ํ•˜์ง€๋งŒ, ์›๊ธˆ์„ ์žƒ์„ ๊ฐ€๋Šฅ์„ฑ์ด ๊ฑฑ์ •๋œ๋‹ค๋ฉด, ์ผ๋ถ€ ์ž๊ธˆ๋งŒ ๊ณ ๋ฐฐ๋‹น ETF์— ํˆฌ์žํ•˜๋Š” ๊ฒƒ์ด ๋” ์ข‹์€ ์„ ํƒ์ด ๋  ์ˆ˜ ์žˆ์Šต๋‹ˆ๋‹ค.

๐Ÿ“Œ 5. ์ตœ์ข… ๊ฒฐ๋ก  โ€“ ๊ณ ๋ฐฐ๋‹น ETF, ๋ฌด์กฐ๊ฑด ์ข‹์€ ์„ ํƒ์ผ๊นŒ?

  • โœ” **๊ณ ๋ฐฐ๋‹น ETF๋Š” ๋งค์›” ํ˜„๊ธˆ ํ๋ฆ„์„ ์ฐฝ์ถœํ•  ์ˆ˜ ์žˆ๋Š” ์ข‹์€ ํˆฌ์ž ๋ฐฉ๋ฒ•**
  • โœ” **ํ•˜์ง€๋งŒ ๋ฐฐ๋‹น์ปท, ์ฃผ๊ฐ€ ํ•˜๋ฝ ๋“ฑ์˜ ๋ฆฌ์Šคํฌ๋ฅผ ๋ฐ˜๋“œ์‹œ ๊ณ ๋ คํ•ด์•ผ ํ•จ**
  • โœ” **๋ฐฐ๋‹น ์•ˆ์ •์„ฑ์„ ๋ถ„์„ํ•˜๊ณ , ํฌํŠธํด๋ฆฌ์˜ค๋ฅผ ๋ถ„์‚ฐํ•˜๋Š” ๊ฒƒ์ด ์ค‘์š”**

๐Ÿ“Œ ์—ฌ๋Ÿฌ๋ถ„์€ ๊ณ ๋ฐฐ๋‹น ETF ํˆฌ์ž์— ๋Œ€ํ•ด ์–ด๋–ป๊ฒŒ ์ƒ๊ฐํ•˜์‹œ๋‚˜์š”? ์˜๊ฒฌ์„ ๋Œ“๊ธ€๋กœ ๋‚จ๊ฒจ์ฃผ์„ธ์š”! ๐Ÿ˜Š

17. 80% ๊ณ ๋ฐฐ๋‹น ํˆฌ์ž ์ „๋žต, ๋‚˜๋Š” ์ด๋ ‡๊ฒŒ ์šด์˜ํ•œ๋‹ค (ํฌํŠธํด๋ฆฌ์˜ค ๊ณต๊ฐœ)


๋ฐฐ๋‹น ํˆฌ์ž๋Š” ๋‹จ์ˆœํžˆ ์ฃผ์‹์„ ๋ณด์œ ํ•˜๊ณ  ๋ฐฐ๋‹น๊ธˆ์„ ๋ฐ›๋Š” ๊ฒƒ๋งŒ์ด ์•„๋‹™๋‹ˆ๋‹ค. ์–ด๋–ค ETF๋ฅผ ์„ ํƒํ•˜๊ณ , ๋ฐฐ๋‹น๊ธˆ์„ ์–ด๋–ป๊ฒŒ ํ™œ์šฉํ•˜๋Š”์ง€์— ๋”ฐ๋ผ ์ˆ˜์ต๋ฅ ์ด ํฌ๊ฒŒ ๋‹ฌ๋ผ์งˆ ์ˆ˜ ์žˆ์Šต๋‹ˆ๋‹ค.

๋‚˜๋Š” ํ˜„์žฌ ํฌํŠธํด๋ฆฌ์˜ค์˜ 80%๋ฅผ ๊ณ ๋ฐฐ๋‹น ETF์— ํˆฌ์žํ•˜๊ณ  ์žˆ์œผ๋ฉฐ, ์ด๋ฅผ ํ†ตํ•ด **๋งค์›” ์•ˆ์ •์ ์ธ ํ˜„๊ธˆ ํ๋ฆ„์„ ํ™•๋ณด**ํ•˜๊ณ  ์žˆ์Šต๋‹ˆ๋‹ค. ์ด๋ฒˆ ๊ธ€์—์„œ๋Š” ๋‚ด๊ฐ€ 80% ๊ณ ๋ฐฐ๋‹น ETF ์ „๋žต์„ ์„ ํƒํ•œ ์ด์œ ์™€ ํฌํŠธํด๋ฆฌ์˜ค ์šด์˜ ๋ฐฉ๋ฒ•, ๊ทธ๋ฆฌ๊ณ  ๋ฐฐ๋‹น์„ ๊ทน๋Œ€ํ™”ํ•˜๋ฉด์„œ๋„ ๋ฆฌ์Šคํฌ๋ฅผ ์ตœ์†Œํ™”ํ•˜๋Š” ์ „๋žต์„ ๊ณต์œ ํ•˜๊ฒ ์Šต๋‹ˆ๋‹ค.

80% ๊ณ ๋ฐฐ๋‹น ํˆฌ์ž ํฌํŠธํด๋ฆฌ์˜ค


๐Ÿ“Œ 1. ์™œ 80%๋ฅผ ๊ณ ๋ฐฐ๋‹น ETF์— ํˆฌ์žํ• ๊นŒ?

๋‚˜๋Š” 2023๋…„๋ถ€ํ„ฐ CONY, TSLY, MSTY ๊ฐ™์€ ์ดˆ๊ณ ๋ฐฐ๋‹น ETF์— ํˆฌ์žํ•˜๊ณ  ์žˆ์Šต๋‹ˆ๋‹ค.

๐Ÿ“Œ ์ผ๋ฐ˜์ ์ธ ๋ฐฐ๋‹น์ฃผ๋ณด๋‹ค ๊ณ ๋ฐฐ๋‹น ETF๋ฅผ ์„ ํƒํ•œ ์ด์œ :

  • โœ… **์›” ๋ฐฐ๋‹น ์ˆ˜์ต์ด ํฌ๋‹ค** โ€“ ๋งค์›” ์•ˆ์ •์ ์ธ ํ˜„๊ธˆ ํ๋ฆ„์„ ์ œ๊ณต
  • โœ… **๋ฐฐ๋‹น๋ฅ ์ด 40~85% ์ด์ƒ์œผ๋กœ ๋†’๋‹ค** โ€“ ์ผ๋ฐ˜ ๋ฐฐ๋‹น์ฃผ๋ณด๋‹ค ์ˆ˜์ต์„ฑ์ด ๋›ฐ์–ด๋‚จ
  • โœ… **์›๊ธˆ์„ ์œ ์ง€ํ•˜๋ฉด์„œ๋„ ๋ฐฐ๋‹น๊ธˆ์œผ๋กœ ์ƒํ™œ๋น„ ์ถฉ๋‹น ๊ฐ€๋Šฅ**

๐Ÿ“Œ 2. ๋ฐฐ๋‹น๊ธˆ ์‚ฌ์šฉ ๊ณ„ํš โ€“ ์ƒํ™œ๋น„ vs. ์žฌํˆฌ์ž

๋‚˜๋Š” ๋งค๋‹ฌ ๋ฐฐ๋‹น๊ธˆ์œผ๋กœ ์ตœ์†Œ $4,500 ~ ์ตœ๋Œ€ $12,000๋ฅผ ๋ฐ›๊ณ  ์žˆ์œผ๋ฉฐ, ์ด ๊ธˆ์•ก์„ ์–ด๋–ป๊ฒŒ ํ™œ์šฉํ• ์ง€์— ๋Œ€ํ•œ ์ „๋žต์„ ์„ธ์šฐ๊ณ  ์žˆ์Šต๋‹ˆ๋‹ค.

โœ… 1) ์ƒํ™œ๋น„ ์ถฉ๋‹น (ํ˜„์žฌ ์ „๋žต โ€“ 70~80%)

  • โœ” ํ˜„์žฌ ๋ฐฐ๋‹น๊ธˆ์˜ 70~80%๋Š” ์ƒํ™œ๋น„๋กœ ์‚ฌ์šฉํ•˜๊ณ  ์žˆ์Šต๋‹ˆ๋‹ค.
  • โœ” ์ฃผ์‹ ๋งค๋งค ์—†์ด๋„ ๋ฐฐ๋‹น๋งŒ์œผ๋กœ ์ƒํ™œ์ด ๊ฐ€๋Šฅํ•˜๋‹ค๋Š” ์ ์—์„œ ํฐ ์žฅ์ ์ด ์žˆ์Šต๋‹ˆ๋‹ค.
  • โœ” ๊ทธ๋Ÿฌ๋‚˜ ๋ฐฐ๋‹น๊ธˆ์ด 100% ํ˜„๊ธˆํ™”๋˜๋ฉด, ๋ณต๋ฆฌ ํšจ๊ณผ๊ฐ€ ์ค„์–ด๋“ ๋‹ค๋Š” ๋‹จ์ ์ด ์žˆ์Šต๋‹ˆ๋‹ค.

โœ… 2) ๋ฐฐ๋‹น๊ธˆ ์žฌํˆฌ์ž (์ „๋žต์  ๋งค์ˆ˜ โ€“ 20~30%)

  • โœ” ๋ฐฐ๋‹น๊ธˆ์„ ๋ฐ›์€ ์ฆ‰์‹œ ์žฌํˆฌ์žํ•˜๋Š” ๊ฒƒ์ด ์•„๋‹ˆ๋ผ, ์ฃผ๊ฐ€๊ฐ€ ํ•˜๋ฝํ•˜๋Š” ๋‹ฌ์„ ๊ธฐ๋‹ค๋ ค ์ €์  ๋งค์ˆ˜ํ•˜๋Š” ์ „๋žต์„ ์‚ฌ์šฉํ•ฉ๋‹ˆ๋‹ค.
  • โœ” ์ผ๋ฐ˜์ ์œผ๋กœ 2์›”์ด ์‹œ์žฅ์ด ์•ฝํ•œ ์‹œ๊ธฐ์ด๋ฏ€๋กœ, ์ด ์‹œ๊ธฐ์— ๋ฐฐ๋‹น๊ธˆ์„ ํ™œ์šฉํ•ด ์ถ”๊ฐ€ ๋งค์ˆ˜ํ•  ๊ฐ€๋Šฅ์„ฑ์ด ๋†’์Šต๋‹ˆ๋‹ค.
  • โœ” ๋งŒ์•ฝ ๋ฐฐ๋‹น์ด ๋งŽ์•˜๋˜ ๋‹ฌ(์˜ˆ: $10,000 ์ด์ƒ ์ˆ˜๋ นํ•œ ๊ฒฝ์šฐ)์—๋Š”, ๊ทธ ๋‹ฌ์˜ Cost Basis๋„ ๋†’์•„์งˆ ๊ฐ€๋Šฅ์„ฑ์ด ์žˆ์œผ๋ฏ€๋กœ, ๋ฐ”๋กœ ์žฌํˆฌ์žํ•˜์ง€ ์•Š๊ณ  ์ผ๋ถ€๋ฅผ ํ˜„๊ธˆ์œผ๋กœ ๋ณด์œ ํ•ฉ๋‹ˆ๋‹ค.
  • โœ” ์ด๋ ‡๊ฒŒ ๋ชจ์•„๋‘” ๋ฐฐ๋‹น๊ธˆ์€ ์ฃผ๊ฐ€๊ฐ€ ๋–จ์–ด์ง€๋Š” ๋‹ฌ(ํŠนํžˆ 2์›”)์— ์ง‘์ค‘์ ์œผ๋กœ ๋งค์ˆ˜ํ•˜์—ฌ Cost Basis๋ฅผ ๋‚ฎ์ถ”๋Š” ์ „๋žต์„ ํ™œ์šฉํ•ฉ๋‹ˆ๋‹ค.

๐Ÿ“Œ ์ฆ‰, ๋ฐฐ๋‹น๊ธˆ์„ ๋งค๋‹ฌ ๋ฐ”๋กœ ์žฌํˆฌ์žํ•˜๋Š” ๊ฒƒ์ด ์•„๋‹ˆ๋ผ, ์‹œ์žฅ ๋ณ€๋™์„ฑ์„ ๊ณ ๋ คํ•˜์—ฌ "์ €์  ๋งค์ˆ˜" ์‹œ์ ์„ ๊ธฐ๋‹ค๋ฆฌ๋Š” ์ „๋žต์ด ํ•ต์‹ฌ์ž…๋‹ˆ๋‹ค.

๐Ÿ“Œ 3. ํ˜„์žฌ ๋‚ด ํฌํŠธํด๋ฆฌ์˜ค โ€“ CONY, TSLY, MSTY ๋น„์ค‘

ETF ๋น„์ค‘ (%) ํˆฌ์ž๊ธˆ ($) ์—ฐ ๋ฐฐ๋‹น๋ฅ  (%) ์—ฐ ๋ฐฐ๋‹น ์ˆ˜์ต ($)
CONY 78% $70,000 85.0% $59,500
TSLY 17% $15,000 60.0% $9,000
MSTY 5% $6,000 40.0% $2,400
ํ•ฉ๊ณ„ 100% $91,000 ์—ฐํ‰๊ท  76.9% $70,900

๐Ÿ“Œ 4. ์ตœ์ข… ๊ฒฐ๋ก  โ€“ 80% ๊ณ ๋ฐฐ๋‹น ETF ์ „๋žต, ๊ณ„์† ์œ ์ง€ํ•  ๊ฒƒ์ธ๊ฐ€?

๋‚˜๋Š” ๋‹จ๊ธฐ์ ์œผ๋กœ(์˜ฌ์—ฌ๋ฆ„~์—ฐ๋ง๊นŒ์ง€) ์ด ์ „๋žต์„ ์œ ์ง€ํ•  ๊ณ„ํš์ด์ง€๋งŒ, ๋ฐฐ๋‹น ์‹œ์žฅ ๋ณ€๋™์„ฑ์— ๋”ฐ๋ผ ์กฐ์ •ํ•  ๊ฐ€๋Šฅ์„ฑ๋„ ์—ผ๋‘์— ๋‘๊ณ  ์žˆ์Šต๋‹ˆ๋‹ค.

๐Ÿ“Œ ์—ฌ๋Ÿฌ๋ถ„๋„ ๊ณ ๋ฐฐ๋‹น ETF๋ฅผ ์šด์˜ ์ค‘์ด์‹ ๊ฐ€์š”? ์˜๊ฒฌ์„ ๋Œ“๊ธ€๋กœ ๋‚จ๊ฒจ์ฃผ์„ธ์š”! ๐Ÿ˜Š





16. ๋ฐฐ๋‹น ํˆฌ์ž 1๋…„ ์ฐจ, ์‹ค์ „ ๋ฐ์ดํ„ฐ๋กœ ๋ณธ ์„ฑ๊ณผ์™€ ๊ตํ›ˆ


๋‚˜๋Š” ์ง€๋‚œ 1๋…„ ๋™์•ˆ ๊ณ ๋ฐฐ๋‹น ETF๋ฅผ ํ™œ์šฉํ•œ ๋ฐฐ๋‹น ํˆฌ์ž๋ฅผ ์ง„ํ–‰ํ•˜๋ฉฐ, ์‹ค์ œ ์ƒํ™œ๋น„๋ฅผ ์ถฉ๋‹นํ•  ์ˆ˜ ์žˆ๋Š”์ง€๋ฅผ ์‹คํ—˜ํ•ด๋ดค์Šต๋‹ˆ๋‹ค.

๊ทธ ๊ฒฐ๊ณผ, ์•ฝ $50,000 ์ด์ƒ์˜ ๋ฐฐ๋‹น์„ ์ˆ˜๋ นํ•˜๋ฉฐ ํˆฌ์ž ์ „๋žต์ด ์–ด๋Š ์ •๋„ ์„ฑ๊ณต์ ์ด์—ˆ๋‹ค๋Š” ๊ฒƒ์„ ํ™•์ธํ•  ์ˆ˜ ์žˆ์—ˆ์Šต๋‹ˆ๋‹ค. ํ•˜์ง€๋งŒ ์ฃผ๊ฐ€ ๋ณ€๋™์„ฑ๊ณผ ๋ฐฐ๋‹น ์žฌํˆฌ์ž ์ „๋žต์˜ ์ค‘์š”์„ฑ๋„ ๋‹ค์‹œ ํ•œ๋ฒˆ ๊นจ๋‹ซ๊ฒŒ ๋˜์—ˆ์Šต๋‹ˆ๋‹ค.

์ด ๊ธ€์—์„œ๋Š” ์ง€๋‚œ 1๋…„๊ฐ„์˜ ์‹ค์ „ ํˆฌ์ž ๋ฐ์ดํ„ฐ๋ฅผ ๊ธฐ๋ฐ˜์œผ๋กœ, ๋ฐฐ๋‹น ํˆฌ์ž ์ „๋žต์˜ ์žฅ์ ๊ณผ ํ•œ๊ณ„๋ฅผ ๋ถ„์„ํ•˜๊ณ , ์•ž์œผ๋กœ ๊ฐœ์„ ํ•  ์ˆ˜ ์žˆ๋Š” ์ „๋žต์„ ์ •๋ฆฌํ•ด๋ณด๊ฒ ์Šต๋‹ˆ๋‹ค.



1๋…„๊ฐ„ ๋ฐฐ๋‹น ์ˆ˜์ต ๊ทธ๋ž˜ํ”„


๐Ÿ“Œ 1. ๋ฐฐ๋‹น๋งŒ์œผ๋กœ ์ƒํ™œ๋น„๋ฅผ ์ถฉ๋‹นํ•  ์ˆ˜ ์žˆ์—ˆ์„๊นŒ?

๋‚˜๋Š” 2023๋…„๋ถ€ํ„ฐ ๊ณ ๋ฐฐ๋‹น ETF (CONY, TSLY, MSTY)์— ์•ฝ **$120,000**์„ ํˆฌ์žํ–ˆ๊ณ , ๋งค๋‹ฌ **์ตœ์†Œ $4,500 ~ ์ตœ๋Œ€ $12,000**์˜ ๋ฐฐ๋‹น์„ ๋ฐ›์œผ๋ฉฐ ์ƒํ™œ๋น„๋กœ ํ™œ์šฉํ–ˆ์Šต๋‹ˆ๋‹ค.

ํŠนํžˆ CONY๋Š” ์›” ๋ฐฐ๋‹น๋ฅ ์ด ํ‰๊ท  12~14%๋กœ ๋งค์šฐ ๋†’์•˜์œผ๋ฉฐ, TSLY์™€ MSTY ๋˜ํ•œ ์•ˆ์ •์ ์ธ ๋ฐฐ๋‹น์„ ์ œ๊ณตํ•˜์—ฌ ํ˜„๊ธˆ ํ๋ฆ„์„ ์ง€์†์ ์œผ๋กœ ํ™•๋ณดํ•  ์ˆ˜ ์žˆ์—ˆ์Šต๋‹ˆ๋‹ค.

๐Ÿ“Œ **๊ฒฐ๋ก : ๋ฐฐ๋‹น๋งŒ์œผ๋กœ๋„ ์ถฉ๋ถ„ํ•œ ์ƒํ™œ๋น„๋ฅผ ์ถฉ๋‹นํ•  ์ˆ˜ ์žˆ์—ˆ๋‹ค!** ํ•˜์ง€๋งŒ, ์ฃผ๊ฐ€ ๋ณ€๋™์„ฑ์ด ์ปธ๊ณ , ์‹œ์žฅ์ด ํ•˜๋ฝํ•  ๋•Œ ์ถ”๊ฐ€ ๋งค์ˆ˜ํ•  ์—ฌ๋ ฅ์ด ๋ถ€์กฑํ–ˆ๋‹ค๋Š” ์ ์€ ์•„์‰ฌ์šด ๋ถ€๋ถ„์ด์—ˆ์Šต๋‹ˆ๋‹ค.

๐Ÿ“Œ 2. ๋ฐฐ๋‹น ์žฌํˆฌ์ž๋ฅผ ํ–ˆ๋‹ค๋ฉด ์›๊ธˆ ์†์‹ค์ด ์ค„์—ˆ์„๊นŒ?

๋ฐฐ๋‹น์„ ๋ชจ๋‘ ์ƒํ™œ๋น„๋กœ ์‚ฌ์šฉํ•œ ๋Œ€์‹ , ์ผ๋ถ€๋ฅผ ์žฌํˆฌ์žํ–ˆ๋‹ค๋ฉด ๊ฒฐ๊ณผ๊ฐ€ ๋‹ฌ๋ผ์กŒ์„๊นŒ? ์ด ๋ถ€๋ถ„์„ ์‹œ๋ฎฌ๋ ˆ์ด์…˜ํ•ด๋ณธ ๊ฒฐ๊ณผ, ํ‰๊ท  ๋งค์ž… ๋‹จ๊ฐ€(Cost Basis)๊ฐ€ ๋‚ฎ์•„์ง€๊ณ , ์†์‹ค์ด ์ค„์–ด๋“ค ๊ฐ€๋Šฅ์„ฑ์ด ์ปธ๋‹ค๋Š” ์ ์„ ์•Œ๊ฒŒ ๋˜์—ˆ์Šต๋‹ˆ๋‹ค.

๋ฐฐ๋‹น ์žฌํˆฌ์ž ํšจ๊ณผ ๋น„๊ต


โœ… ๋ฐฐ๋‹น ์žฌํˆฌ์ž๋ฅผ ์•ˆ ํ•œ ๊ฒฝ์šฐ

  • โœ” ๋งค์›” ๋ฐฐ๋‹น๊ธˆ์„ ์ƒํ™œ๋น„๋กœ ์‚ฌ์šฉ
  • โœ” ์›๊ธˆ ๋ณด์กด ๊ฐ€๋Šฅํ–ˆ์œผ๋‚˜, ์‹œ์žฅ ํ•˜๋ฝ ์‹œ ์ถ”๊ฐ€ ๋งค์ˆ˜ ๊ธฐํšŒ๋ฅผ ๋†“์นจ
  • โœ” ํ˜„์žฌ -$20,000 ํ‰๊ฐ€์†์‹ค

โœ… ๋ฐฐ๋‹น ์žฌํˆฌ์ž๋ฅผ ํ–ˆ์„ ๊ฒฝ์šฐ

  • โœ” ๋ฐฐ๋‹น๊ธˆ์„ ๋‹ค์‹œ ETF์— ํˆฌ์ž
  • โœ” **ํ‰๊ท  ๋งค์ž… ๋‹จ๊ฐ€๊ฐ€ ๋‚ฎ์•„์ ธ ์†์‹ค ์œ„ํ—˜์ด ์ค„์–ด๋“ฆ**
  • โœ” ๋ฐฐ๋‹น ์ˆ˜์ต ์ž์ฒด๋„ ์ฆ๊ฐ€ํ–ˆ์„ ๊ฐ€๋Šฅ์„ฑ

๐Ÿ“Œ **๊ฒฐ๋ก : ๋ฐฐ๋‹น ์žฌํˆฌ์ž๋ฅผ ํ–ˆ๋”๋ผ๋ฉด ์›๊ธˆ ์†์‹ค์ด ์ค„์–ด๋“ค์—ˆ์„ ๊ฐ€๋Šฅ์„ฑ์ด ํฌ๋‹ค!**

๐Ÿ“Œ 3. ์•ž์œผ๋กœ ๊ฐœ์„ ํ•  ์  โ€“ ๋ฐฐ๋‹น ํˆฌ์ž ์ „๋žต ์ตœ์ ํ™”

โœ… 1) ๋ฐฐ๋‹น๊ธˆ ์ผ๋ถ€๋ผ๋„ ์žฌํˆฌ์žํ•˜๊ธฐ

๐Ÿ“Œ ๋ฐฐ๋‹น๊ธˆ 100%๋ฅผ ์ƒํ™œ๋น„๋กœ ์“ฐ์ง€ ์•Š๊ณ , ์ตœ์†Œ 50% ์ •๋„๋Š” ์žฌํˆฌ์žํ•˜์—ฌ Cost Basis ๋‚ฎ์ถ”๊ธฐ

โœ… 2) ์‹œ์žฅ ๋ณ€๋™์„ฑ ๊ณ ๋ คํ•œ ์ถ”๊ฐ€ ๋งค์ˆ˜ ์ „๋žต

๐Ÿ“Œ ๋ฐฐ๋‹น ์ˆ˜์ต์„ ๋ฐ”๋กœ ํ˜„๊ธˆํ™”ํ•˜๋Š” ๋Œ€์‹ , ์‹œ์žฅ์ด ํ•˜๋ฝํ•  ๋•Œ ์ถ”๊ฐ€ ๋งค์ˆ˜ ๊ธฐํšŒ๋กœ ํ™œ์šฉ

โœ… 3) ๋ฐฐ๋‹น ์•ˆ์ •์„ฑ์ด ๋†’์€ ETF์™€ ์กฐํ•ฉ

๐Ÿ“Œ ๊ณ ๋ฐฐ๋‹น ETF(์˜ˆ: CONY, TSLY) + **์•ˆ์ •์ ์ธ ๋ฐฐ๋‹น ETF(JEPI, SCHD) ์กฐํ•ฉ**์œผ๋กœ ํฌํŠธํด๋ฆฌ์˜ค ๋‹ค๊ฐํ™”

๐Ÿ“Œ 4. ๋ฐฐ๋‹น ํˆฌ์ž 1๋…„ ์ฐจ, ์•ž์œผ๋กœ์˜ ๊ณ„ํš์€?

ํ˜„์žฌ๊นŒ์ง€์˜ ํˆฌ์ž ์„ฑ๊ณผ๋ฅผ ๋ฐ”ํƒ•์œผ๋กœ, ๋‚˜๋Š” ์•ž์œผ๋กœ ๋ฐฐ๋‹น ์žฌํˆฌ์ž ๋น„์ค‘์„ ๋Š˜๋ฆฌ๊ณ , ์‹œ์žฅ ๋ณ€๋™์„ฑ์„ ํ™œ์šฉํ•œ ์ „๋žต์„ ๋„์ž…ํ•  ๊ณ„ํš์ž…๋‹ˆ๋‹ค.

1๋…„๊ฐ„ ๋ฐฐ๋‹น ์ˆ˜์ต ๊ทธ๋ž˜ํ”„


โœ” ๋‹จ๊ธฐ ๋ชฉํ‘œ (3~6๊ฐœ์›”)

  • โœ… ๋ฐฐ๋‹น๊ธˆ์˜ ์ตœ์†Œ 30%๋ฅผ ์žฌํˆฌ์žํ•˜์—ฌ Cost Basis ๋‚ฎ์ถ”๊ธฐ
  • โœ… ์‹œ์žฅ ๋ณ€๋™์„ฑ์ด ํด ๋•Œ ์ถ”๊ฐ€ ๋งค์ˆ˜ํ•˜์—ฌ ์žฅ๊ธฐ ์ˆ˜์ต๋ฅ  ๊ฐœ์„ 

โœ” ์ค‘์žฅ๊ธฐ ๋ชฉํ‘œ (1๋…„ ์ด์ƒ)

  • โœ… ๋ฐฐ๋‹น ํˆฌ์ž ์ˆ˜์ต๋ฅ  ๊ทน๋Œ€ํ™”๋ฅผ ์œ„ํ•œ **์•ˆ์ •์ ์ธ ETF + ๊ณ ๋ฐฐ๋‹น ETF ํฌํŠธํด๋ฆฌ์˜ค ๊ตฌ์„ฑ**
  • โœ… ๋ฐฐ๋‹น์„ ํ†ตํ•œ **์žฅ๊ธฐ์ ์ธ ๋ณต๋ฆฌ ํšจ๊ณผ** ๊ทน๋Œ€ํ™”

๐Ÿ“Œ 5. ์ตœ์ข… ๊ฒฐ๋ก  โ€“ ๋ฐฐ๋‹น ํˆฌ์ž 1๋…„, ์„ฑ๊ณต์ ์ด์—ˆ์„๊นŒ?

  • โœ” **๋ฐฐ๋‹น๋งŒ์œผ๋กœ ์ƒํ™œ๋น„ ์ถฉ๋‹น์€ ๊ฐ€๋Šฅํ–ˆ๋‹ค!**
  • โœ” **ํ•˜์ง€๋งŒ ๋ฐฐ๋‹น ์žฌํˆฌ์ž๋ฅผ ๋ณ‘ํ–‰ํ–ˆ๋‹ค๋ฉด ๋” ์ข‹์€ ๊ฒฐ๊ณผ๊ฐ€ ๋‚˜์™”์„ ๊ฒƒ**
  • โœ” **ํ–ฅํ›„ ์ „๋žต: ๋ฐฐ๋‹น ์žฌํˆฌ์ž + ๋ณ€๋™์„ฑ ๋Œ€์‘ ์ „๋žต ์ถ”๊ฐ€**

๐Ÿ“Œ **์—ฌ๋Ÿฌ๋ถ„์€ ๋ฐฐ๋‹น ํˆฌ์ž 1๋…„ ์ฐจ ๊ฒฝํ—˜์„ ์–ด๋–ป๊ฒŒ ํ‰๊ฐ€ํ•˜์‹œ๋‚˜์š”? ์˜๊ฒฌ์„ ๋Œ“๊ธ€๋กœ ๋‚จ๊ฒจ์ฃผ์„ธ์š”! ๐Ÿ˜Š**

Tuesday, March 4, 2025

15. ๊ณ ๋ฐฐ๋‹น ETF, ์ •๋ง ์œ„ํ—˜ํ•œ ํˆฌ์ž์ผ๊นŒ? ์žฅ์ ๊ณผ ๋‹จ์  ๋ถ„์„


๊ณ ๋ฐฐ๋‹น ETF๋Š” ๋งค์›” ๋†’์€ ๋ฐฐ๋‹น๊ธˆ์„ ์ง€๊ธ‰ํ•˜๋ฉฐ, **ํ˜„๊ธˆ ํ๋ฆ„์„ ๊ทน๋Œ€ํ™”ํ•  ์ˆ˜ ์žˆ๋Š” ํˆฌ์ž ์ „๋žต**์œผ๋กœ ์ฃผ๋ชฉ๋ฐ›๊ณ  ์žˆ์Šต๋‹ˆ๋‹ค. ํ•˜์ง€๋งŒ ๋ฐ˜๋Œ€๋กœ, ์ฃผ๊ฐ€ ๋ณ€๋™์„ฑ๊ณผ ๋ฐฐ๋‹น ์ง€์† ๊ฐ€๋Šฅ์„ฑ์— ๋Œ€ํ•œ ์šฐ๋ ค๋„ ๋งŽ์Šต๋‹ˆ๋‹ค.

๊ทธ๋ ‡๋‹ค๋ฉด **๊ณ ๋ฐฐ๋‹น ETF๋Š” ์ •๋ง ์œ„ํ—˜ํ•œ ํˆฌ์ž์ผ๊นŒ์š”?** ์ด ๊ธ€์—์„œ๋Š” **์‹ค์ œ ํˆฌ์ž ๋ฐ์ดํ„ฐ๋ฅผ ๋ฐ”ํƒ•์œผ๋กœ** ๊ณ ๋ฐฐ๋‹น ETF์˜ ์žฅ์ ๊ณผ ๋‹จ์ ์„ ๋ถ„์„ํ•˜๊ณ , **์•ˆ์ „ํ•˜๊ฒŒ ์šด์šฉํ•  ์ˆ˜ ์žˆ๋Š” ์ „๋žต**์„ ์†Œ๊ฐœํ•ฉ๋‹ˆ๋‹ค.

๐Ÿ“Œ 1. ๊ณ ๋ฐฐ๋‹น ETF๋ž€? ๊ธฐ๋ณธ ๊ฐœ๋… ์ •๋ฆฌ

๊ณ ๋ฐฐ๋‹น ETF๋Š” ๋ณด์œ ํ•œ ์ฃผ์‹์—์„œ ๋ฐœ์ƒํ•˜๋Š” **๋ฐฐ๋‹น ์ˆ˜์ต์„ ์ฃผ๊ธฐ์ ์œผ๋กœ ์ง€๊ธ‰**ํ•˜๋Š” ์ƒ์žฅ์ง€์ˆ˜ํŽ€๋“œ(ETF)์ž…๋‹ˆ๋‹ค. ๋Œ€ํ‘œ์ ์ธ ๊ณ ๋ฐฐ๋‹น ETF๋กœ๋Š” **CONY, TSLY, MSTY, QYLD, JEPI ๋“ฑ**์ด ์žˆ์œผ๋ฉฐ, ์›” ๋ฐฐ๋‹น๋ฅ ์ด ๋†’์•„ **๋งค์›” ํ˜„๊ธˆ ํ๋ฆ„์„ ๋งŒ๋“ค๊ธฐ ์ข‹์€ ํˆฌ์ž ์ƒํ’ˆ**์ž…๋‹ˆ๋‹ค.

ํ•˜์ง€๋งŒ ์ผ๋ฐ˜์ ์ธ ๋ฐฐ๋‹น์ฃผ ํˆฌ์ž์™€ ๋‹ฌ๋ฆฌ, **๊ณ ๋ฐฐ๋‹น ETF๋Š” ๋ฐฐ๋‹น ์ง€๊ธ‰์„ ์œ ์ง€ํ•˜๊ธฐ ์œ„ํ•ด ์˜ต์…˜ ์ „๋žต์„ ์‚ฌ์šฉํ•˜๊ฑฐ๋‚˜, ์›๊ธˆ์„ ์ผ๋ถ€ ์†Œ์ง„ํ•  ๊ฐ€๋Šฅ์„ฑ์ด ์žˆ์Šต๋‹ˆ๋‹ค.** ๋”ฐ๋ผ์„œ **๊ณ ๋ฐฐ๋‹น ETF์˜ ํŠน์„ฑ์„ ์ดํ•ดํ•˜๊ณ  ํˆฌ์žํ•˜๋Š” ๊ฒƒ์ด ์ค‘์š”ํ•ฉ๋‹ˆ๋‹ค.**

๐Ÿ“Œ 2. ๊ณ ๋ฐฐ๋‹น ETF์˜ ์‹ค์ œ ํˆฌ์ž ์„ฑ๊ณผ โ€“ ๋‚ด ๊ฒฝํ—˜์„ ๋ฐ”ํƒ•์œผ๋กœ

๋‚˜๋Š” ์ง€๋‚œ 1๋…„ ๋™์•ˆ **๊ณ ๋ฐฐ๋‹น ETF๋ฅผ ํ™œ์šฉํ•˜์—ฌ ์‹ค์ œ ์ƒํ™œ๋น„๋ฅผ ์ถฉ๋‹น**ํ–ˆ์Šต๋‹ˆ๋‹ค.

๐Ÿ“Œ **1๋…„ ๋™์•ˆ ๊ณ ๋ฐฐ๋‹น ETF๋ฅผ ํ†ตํ•ด ์•ฝ $50,000 ์ด์ƒ์˜ ๋ฐฐ๋‹น์„ ์ˆ˜๋ นํ•˜์˜€์œผ๋ฉฐ, ์ƒํ™œ๋น„๋ฅผ ์ถฉ๋‹นํ•˜๋Š” ๋ฐ ์„ฑ๊ณตํ–ˆ์Šต๋‹ˆ๋‹ค.**

๊ณ ๋ฐฐ๋‹น ETF ์›”๋ณ„ ๋ฐฐ๋‹น ์ˆ˜์ต ๋ฐ์ดํ„ฐ


๐Ÿ“… ์›” ๐Ÿ“ˆ ๋ณด์œ  ์ฃผ์‹ ์ˆ˜ ๐Ÿ’ฐ ์›” ๋ฐฐ๋‹น๋ฅ  (%) ๐Ÿ’ต ๋ฐฐ๋‹น๊ธˆ/์ฃผ ($) ๐Ÿ“Š ์ด ๋ฐฐ๋‹น๊ธˆ ($)
2023๋…„ 12์›” 705 14.2% $1.42 $1,001.10
2024๋…„ 1์›” 1,577 12.8% $1.28 $2,018.56
2024๋…„ 2์›” 1,587 10.5% $1.05 $1,666.35
2024๋…„ 3์›” 1,622 11.5% $1.15 $1,865.30
2024๋…„ 4์›” 1,832 13.0% $1.30 $2,381.60
2024๋…„ 5์›” 2,032 12.2% $1.22 $2,479.04
2024๋…„ 6์›” 2,232 9.8% $0.98 $2,187.36
2024๋…„ 7์›” 3,118 12.5% $1.25 $3,897.50
2024๋…„ 8์›” 3,148 11.8% $1.18 $3,717.64
2024๋…„ 9์›” 3,178 10.2% $1.02 $3,241.56
2024๋…„ 10์›” 3,278 13.2% $1.32 $4,327.92
2024๋…„ 11์›” 3,318 12.8% $1.28 $4,247.04
2024๋…„ 12์›” 3,323 14.2% $1.42 $4,716.66
2025๋…„ 1์›” 3,323 12.0% $1.20 $3,987.60
2025๋…„ 2์›” 3,323 11.5% $1.15 $3,821.45
ํ•ฉ๊ณ„ ํ˜„์žฌ 3,323์ฃผ ํ‰๊ท  12.0% $1.20 $50,636.78

๐Ÿ“Œ 3. ๊ณ ๋ฐฐ๋‹น ETF์˜ ์žฅ์  โ€“ ์™œ ๋‚˜๋Š” ์ด ์ „๋žต์„ ์„ ํƒํ–ˆ๋‚˜?

โœ… 1) ๋งค์›” ์•ˆ์ •์ ์ธ ํ˜„๊ธˆ ํ๋ฆ„

๐Ÿ“Œ **๋ฐฐ๋‹น๋งŒ์œผ๋กœ ์ƒํ™œ๋น„ ์ถฉ๋‹น ๊ฐ€๋Šฅ** โ†’ ๋งค๋‹ฌ ์ผ์ • ๊ธˆ์•ก์ด ์ž…๊ธˆ๋จ

โœ… 2) ๋‹จ์ˆœํ•œ ๋ฐฐ๋‹น์ฃผ๋ณด๋‹ค ์ˆ˜์ต๋ฅ ์ด ๋†’์Œ

๐Ÿ“Œ ์ผ๋ฐ˜ ๋ฐฐ๋‹น์ฃผ(์˜ˆ: KO, JNJ, PG)๋ณด๋‹ค **๋ฐฐ๋‹น ์ˆ˜์ต๋ฅ ์ด ์›”๋“ฑํžˆ ๋†’์Œ**

โœ… 3) ๋ณ€๋™์„ฑ ์†์—์„œ๋„ ๋ฐฐ๋‹น ์œ ์ง€

๐Ÿ“Œ **์ฃผ๊ฐ€๊ฐ€ ํ•˜๋ฝํ•ด๋„ ๋ฐฐ๋‹น ์ˆ˜์ต์ด ์œ ์ง€๋จ** โ†’ ์žฅ๊ธฐ ํˆฌ์ž์— ์œ ๋ฆฌ

๐Ÿ“Œ 4. ๊ณ ๋ฐฐ๋‹น ETF์˜ ๋‹จ์  โ€“ ๋ฐ˜๋“œ์‹œ ์•Œ์•„์•ผ ํ•  ๋ฆฌ์Šคํฌ

โŒ 1) ๋ฐฐ๋‹น ๊ฐ์•ก ์œ„ํ—˜

๐Ÿ“Œ ์ผ๋ถ€ ETF๋Š” **์˜ต์…˜ ํ”„๋ฆฌ๋ฏธ์—„์„ ํ™œ์šฉํ•˜์—ฌ ๋ฐฐ๋‹น์„ ์ง€๊ธ‰**ํ•˜๊ธฐ ๋•Œ๋ฌธ์—, ์‹œ์žฅ ์ƒํ™ฉ์— ๋”ฐ๋ผ ๋ฐฐ๋‹น์ด ์ค„์–ด๋“ค ์ˆ˜ ์žˆ์Œ

โŒ 2) ์ฃผ๊ฐ€ ๋ณ€๋™์„ฑ์ด ํผ

๐Ÿ“Œ **TSLY, CONY ๊ฐ™์€ ETF๋Š” ์ฃผ๊ฐ€ ๋ณ€๋™์„ฑ์ด ์ปค์„œ ๋‹จ๊ธฐ์ ์ธ ํ‰๊ฐ€์†์‹ค ๊ฐ€๋Šฅ์„ฑ์ด ์žˆ์Œ**

โŒ 3) ์›๊ธˆ ์†์‹ค ๊ฐ€๋Šฅ์„ฑ

๐Ÿ“Œ **๋ฐฐ๋‹น์„ ์ง€์†ํ•˜๊ธฐ ์œ„ํ•ด ์ผ๋ถ€ ์›๊ธˆ์„ ํ™œ์šฉํ•˜๋Š” ๊ตฌ์กฐ๊ฐ€ ์žˆ์„ ์ˆ˜ ์žˆ์Œ**

๐Ÿ“Œ 5. ๊ณ ๋ฐฐ๋‹น ETF๋ฅผ ์•ˆ์ „ํ•˜๊ฒŒ ์šด์šฉํ•˜๋Š” ์ „๋žต

โœ… 1) ๋ฐฐ๋‹น ์žฌํˆฌ์ž๋กœ Cost Basis(๋งค์ž…๋‹จ๊ฐ€) ๋‚ฎ์ถ”๊ธฐ

๐Ÿ“Œ ๋ฐฐ๋‹น๊ธˆ์„ ๋‹ค์‹œ ํˆฌ์žํ•˜๋ฉด, **ํ‰๊ท  ๋งค์ž… ๋‹จ๊ฐ€๊ฐ€ ๋‚ฎ์•„์ง€๊ณ , ์žฅ๊ธฐ์ ์œผ๋กœ ์†์‹ค ๋ฆฌ์Šคํฌ๊ฐ€ ์ค„์–ด๋“ฆ**

โœ… 2) ๋ฐฐ๋‹น ์•ˆ์ •์„ฑ์ด ๋†’์€ ETF์™€ ์กฐํ•ฉ

๐Ÿ“Œ JEPI, SCHD ๊ฐ™์€ **์•ˆ์ •์ ์ธ ๋ฐฐ๋‹น ETF์™€ ํ•จ๊ป˜ ์šด์˜ํ•˜์—ฌ ๋ฆฌ์Šคํฌ ๋ถ„์‚ฐ**

โœ… 3) ์ฃผ๊ฐ€ ๊ธ‰๋ฝ ์‹œ ์ถ”๊ฐ€ ๋งค์ˆ˜ ์ „๋žต

๐Ÿ“Œ ์‹œ์žฅ ํ•˜๋ฝ๊ธฐ์— ์ถ”๊ฐ€ ๋งค์ˆ˜ํ•˜์—ฌ **๋ฐฐ๋‹น ์ˆ˜์ต๋ฅ ์„ ๊ทน๋Œ€ํ™”**

๐Ÿ“Œ 6. ๊ฒฐ๋ก  โ€“ ๊ณ ๋ฐฐ๋‹น ETF๋Š” ์œ„ํ—˜ํ•œ๊ฐ€?

  • โœ” **๋‹จ๊ธฐ์ ์œผ๋กœ๋Š” ์ฃผ๊ฐ€ ๋ณ€๋™์„ฑ์ด ํฌ์ง€๋งŒ, ์žฅ๊ธฐ์ ์œผ๋กœ๋Š” ๋ฐฐ๋‹น์ด ๊ฐ•๋ ฅํ•œ ์ˆ˜์ต์›์ด ๋  ์ˆ˜ ์žˆ์Œ**
  • โœ” **๋ฐฐ๋‹น ์žฌํˆฌ์ž ์ „๋žต์„ ํ™œ์šฉํ•˜๋ฉด ์›๊ธˆ ์†์‹ค ์œ„ํ—˜์„ ์ค„์ผ ์ˆ˜ ์žˆ์Œ**
  • โœ” **๊ณ ๋ฐฐ๋‹น ETF๋งŒ ์˜ฌ์ธํ•˜๊ธฐ๋ณด๋‹ค, ์ผ๋ถ€๋Š” ์•ˆ์ •์ ์ธ ๋ฐฐ๋‹น ETF๋กœ ๋ฆฌ์Šคํฌ๋ฅผ ๊ด€๋ฆฌํ•˜๋Š” ๊ฒƒ์ด ๋ฐ”๋žŒ์งํ•จ**

๐Ÿ“Œ **์—ฌ๋Ÿฌ๋ถ„์€ ๊ณ ๋ฐฐ๋‹น ETF์— ๋Œ€ํ•ด ์–ด๋–ป๊ฒŒ ์ƒ๊ฐํ•˜์‹œ๋‚˜์š”? ์˜๊ฒฌ์„ ๋Œ“๊ธ€๋กœ ๋‚จ๊ฒจ์ฃผ์„ธ์š”! ๐Ÿ˜Š**

14. ๋ฐฐ๋‹น ํˆฌ์ž๋กœ ๊ฒฝ์ œ์  ์ž์œ ๋ฅผ ์ด๋ฃฐ ์ˆ˜ ์žˆ์„๊นŒ? ํ˜„์‹ค์ ์ธ ์ „๋žต ๋ถ„์„


๋งŽ์€ ํˆฌ์ž์ž๋“ค์ด ๊ฟˆ๊พธ๋Š” ๋ชฉํ‘œ ์ค‘ ํ•˜๋‚˜๊ฐ€ ๋ฐ”๋กœ ๊ฒฝ์ œ์  ์ž์œ ์ž…๋‹ˆ๋‹ค. ์ฆ‰, ์ผ์„ ํ•˜์ง€ ์•Š์•„๋„ ์•ˆ์ •์ ์ธ ํ˜„๊ธˆ ํ๋ฆ„์„ ํ†ตํ•ด ์ƒํ™œ๋น„๋ฅผ ์ถฉ๋‹นํ•˜๋Š” ๊ฒƒ์ด์ฃ .

๊ทธ๋ ‡๋‹ค๋ฉด ๋ฐฐ๋‹น ํˆฌ์ž๋งŒ์œผ๋กœ ๊ฒฝ์ œ์  ์ž์œ ๋ฅผ ์‹คํ˜„ํ•  ์ˆ˜ ์žˆ์„๊นŒ์š”? ์ด ๊ธ€์—์„œ๋Š” ๋ฐฐ๋‹น ํˆฌ์ž๋กœ ์ƒํ™œ๋น„๋ฅผ ์ถฉ๋‹นํ•˜๋Š” ๊ฒƒ์ด ํ˜„์‹ค์ ์œผ๋กœ ๊ฐ€๋Šฅํ•œ์ง€, ๊ทธ๋ฆฌ๊ณ  ์ด๋ฅผ ์œ„ํ•ด ์–ด๋–ค ์ „๋žต์ด ํ•„์š”ํ•œ์ง€ ๋ถ„์„ํ•ด ๋ณด๊ฒ ์Šต๋‹ˆ๋‹ค.

๐Ÿ“Œ 1. ๋ฐฐ๋‹น ํˆฌ์ž๋งŒ์œผ๋กœ ์ƒํ™œ๋น„ ์ถฉ๋‹น์ด ๊ฐ€๋Šฅํ• ๊นŒ?

๋ฐฐ๋‹น ํˆฌ์ž๋งŒ์œผ๋กœ ์ƒํ™œ๋น„๋ฅผ ์ถฉ๋‹นํ•˜๋ ค๋ฉด ์›”ํ‰๊ท  ์ง€์ถœ๊ณผ ํ•„์š”ํ•œ ํˆฌ์ž๊ธˆ์„ ๊ณ„์‚ฐํ•ด์•ผ ํ•ฉ๋‹ˆ๋‹ค.

โœ… ์›”ํ‰๊ท  ์ƒํ™œ๋น„ vs ํ•„์š”ํ•œ ๋ฐฐ๋‹น ์ˆ˜์ต

๐Ÿ“… ์›” ์ƒํ™œ๋น„ ($) ๐Ÿ’ฐ ํ•„์š” ๋ฐฐ๋‹น ์ˆ˜์ต ($) ๐Ÿ“Š ํ•„์š”ํ•œ ํˆฌ์ž๊ธˆ ($)
2,000 2,500 300,000 (๋ฐฐ๋‹น๋ฅ  10%)
3,000 3,750 450,000 (๋ฐฐ๋‹น๋ฅ  10%)
5,000 6,250 750,000 (๋ฐฐ๋‹น๋ฅ  10%)
10,000 12,500 1,500,000 (๋ฐฐ๋‹น๋ฅ  10%)

๐Ÿ“Œ ์ฆ‰, ๋ฐฐ๋‹น๋ฅ  10% ๊ธฐ์ค€์œผ๋กœ ์›” 5,000๋‹ฌ๋Ÿฌ๋ฅผ ๋ฒŒ๋ ค๋ฉด ์ตœ์†Œ 75๋งŒ ๋‹ฌ๋Ÿฌ ์ด์ƒ์˜ ํˆฌ์ž๊ธˆ์ด ํ•„์š”ํ•ฉ๋‹ˆ๋‹ค.

๐Ÿ“Œ 2. ๊ฒฝ์ œ์  ์ž์œ ๋ฅผ ์ด๋ฃจ๊ธฐ ์œ„ํ•œ ๋ฐฐ๋‹น ํฌํŠธํด๋ฆฌ์˜ค ์ „๋žต

๋ฐฐ๋‹น ํˆฌ์ž๋งŒ์œผ๋กœ ๊ฒฝ์ œ์  ์ž์œ ๋ฅผ ์ด๋ฃจ๋ ค๋ฉด ๋‹จ์ˆœํžˆ ๊ณ ๋ฐฐ๋‹น์ฃผ์— ํˆฌ์žํ•˜๋Š” ๊ฒƒ์ด ์•„๋‹ˆ๋ผ, ์ง€์† ๊ฐ€๋Šฅํ•œ ๋ฐฐ๋‹น ํฌํŠธํด๋ฆฌ์˜ค๋ฅผ ๊ตฌ์„ฑํ•˜๋Š” ๊ฒƒ์ด ์ค‘์š”ํ•ฉ๋‹ˆ๋‹ค.

๐Ÿ“Œ 1) ๋ฐฐ๋‹น ์„ฑ์žฅ์ฃผ + ๊ณ ๋ฐฐ๋‹น ETF ์กฐํ•ฉ

  • โœ” ๋ฐฐ๋‹น ์„ฑ์žฅ์ฃผ: ๋ฐฐ๋‹น์„ ๊พธ์ค€ํžˆ ๋Š˜๋ฆฌ๋Š” ๊ธฐ์—… (์˜ˆ: JNJ, KO, PG)
  • โœ” ๊ณ ๋ฐฐ๋‹น ETF: ๋†’์€ ๋ฐฐ๋‹น์„ ์ง€๊ธ‰ํ•˜๋Š” ETF (์˜ˆ: JEPI, QYLD, CONY)
  • โœ” ์•ˆ์ •์ ์ธ ๋ฐฐ๋‹น + ์„ฑ์žฅ ๊ฐ€๋Šฅ์„ฑ์„ ๋ชจ๋‘ ๊ณ ๋ ค

๐Ÿ“Œ 2) ๋ฐฐ๋‹น ์žฌํˆฌ์ž & ๋ณต๋ฆฌ ํšจ๊ณผ ๊ทน๋Œ€ํ™”

  • โœ” ๋ฐฐ๋‹น๊ธˆ์„ ๋‹ค์‹œ ํˆฌ์žํ•˜์—ฌ ๋ณต๋ฆฌ ํšจ๊ณผ๋ฅผ ๋ˆ„๋ฆผ
  • โœ” ์ผ์ • ๊ธˆ์•ก์€ ํ˜„๊ธˆ์œผ๋กœ ๋ณด์œ ํ•˜์—ฌ ๋ฆฌ์Šคํฌ ๊ด€๋ฆฌ
  • โœ” ์‹œ์žฅ ํ•˜๋ฝ๊ธฐ ์ถ”๊ฐ€ ๋งค์ˆ˜ ๊ธฐํšŒ ํ™œ์šฉ

๐Ÿ“Œ 3) ์‹œ์žฅ ๋ณ€๋™์„ฑ ๋Œ€๋น„ โ€“ ๋ฐฐ๋‹น ๊ฐ์•ก ๋ฆฌ์Šคํฌ ๊ด€๋ฆฌ

  • โœ” ๋ฐฐ๋‹น ์„ฑํ–ฅ(Payout Ratio) 80% ์ดํ•˜์ธ ๊ธฐ์—… ์„ ๋ณ„
  • โœ” ๊ฒฝ๊ธฐ ์นจ์ฒด์—๋„ ๋ฐฐ๋‹น์„ ์œ ์ง€ํ•˜๋Š” ๊ธฐ์—… ์„ ํƒ
  • โœ” ํฌํŠธํด๋ฆฌ์˜ค ๋‚ด ๋ฐฐ๋‹น์ฃผ์™€ ETF ๋น„์œจ 
๋ฐฐ๋‹น ํˆฌ์ž ๊ฒฝ์ œ์  ์ž์œ  ์ „๋žต


๐Ÿ“Œ 3. ํ˜„์‹ค์ ์ธ ๊ธฐ๋Œ€ ์ˆ˜์ต๊ณผ ๋ฆฌ์Šคํฌ

โœ… 1) ๋ฐฐ๋‹น๋งŒ์œผ๋กœ ์™„์ „ํ•œ ๊ฒฝ์ œ์  ์ž์œ ๋Š” ์–ด๋ ค์šธ ์ˆ˜ ์žˆ์Œ

๐Ÿ“Œ ํ˜„์‹ค์ ์œผ๋กœ ๋ฐฐ๋‹น๋งŒ์œผ๋กœ ์ƒํ™œ๋น„๋ฅผ ์ถฉ๋‹นํ•˜๋Š” ๊ฒƒ์€ ์‰ฝ์ง€ ์•Š์Šต๋‹ˆ๋‹ค. ๋ฐฐ๋‹น๋ฅ ์ด ๋†’์€ ETF๋ผ๋„ ์‹œ์žฅ ๋ณ€๋™์„ฑ, ๋ฐฐ๋‹น ๊ฐ์•ก ์œ„ํ—˜์ด ์žˆ๊ธฐ ๋•Œ๋ฌธ์ž…๋‹ˆ๋‹ค.

โœ… 2) ๋ฐฐ๋‹น + ์„ฑ์žฅ์ฃผ + ๋ถ€๊ฐ€ ์ˆ˜์ต ์กฐํ•ฉ ํ•„์š”

๐Ÿ“Œ ๋ฐฐ๋‹น ํˆฌ์ž๋งŒ์ด ์•„๋‹ˆ๋ผ ๋‹ค๋ฅธ ์ˆ˜์ต์›(์ฃผ์‹ ์„ฑ์žฅ, ๋ถ€๋™์‚ฐ, ์‚ฌ์—… ๋“ฑ)๊ณผ ํ•จ๊ป˜ ์šด์˜ํ•˜๋Š” ๊ฒƒ์ด ๋” ํ˜„์‹ค์ ์ธ ์ „๋žต์ž…๋‹ˆ๋‹ค.

โœ… 3) ์€ํ‡ด ํ›„ ๋ฐฐ๋‹น ์†Œ๋“ ํ™œ์šฉ ์ „๋žต

  • โœ” ๊ณ ๋ฐฐ๋‹น ETF๋กœ ์ผ์ • ์ˆ˜์ค€์˜ ํ˜„๊ธˆ ํ๋ฆ„ ํ™•๋ณด
  • โœ” ์ผ๋ถ€ ์ž์‚ฐ์€ ์„ฑ์žฅ์ฃผ ๋ฐ ์ธํ”Œ๋ ˆ์ด์…˜ ๋ฐฉ์–ด ์ž์‚ฐ์— ํˆฌ์ž
  • โœ” ๋ฐฐ๋‹น๊ธˆ ์ผ๋ถ€๋Š” ์ƒํ™œ๋น„, ์ผ๋ถ€๋Š” ์žฌํˆฌ์ž๋กœ ํ™œ์šฉ

๐Ÿ“Œ 4. ๊ฒฐ๋ก  โ€“ ๋ฐฐ๋‹น ํˆฌ์ž๋กœ ๊ฒฝ์ œ์  ์ž์œ ๋ฅผ ์ด๋ฃจ๋Š” ํ˜„์‹ค์ ์ธ ๋ฐฉ๋ฒ•

  • โœ” ๋ฐฐ๋‹น๋ฅ  8~10% ์ •๋„์˜ ์•ˆ์ •์ ์ธ ํฌํŠธํด๋ฆฌ์˜ค ๊ตฌ์ถ•
  • โœ” ๋ฐฐ๋‹น ์„ฑ์žฅ์ฃผ์™€ ๊ณ ๋ฐฐ๋‹น ETF๋ฅผ ์กฐํ•ฉํ•˜์—ฌ ํˆฌ์ž
  • โœ” ๋ฐฐ๋‹น ๊ฐ์•ก ๋ฆฌ์Šคํฌ๋ฅผ ์ค„์ด๊ธฐ ์œ„ํ•œ ๊ธฐ์—… ๋ถ„์„ ํ•„์ˆ˜
  • โœ” ๋ฐฐ๋‹น ์ˆ˜์ต ์™ธ์—๋„ ์ถ”๊ฐ€์ ์ธ ์†Œ๋“์› ํ™•๋ณด ๊ณ ๋ ค

๐Ÿ“Œ ๋ฐฐ๋‹น ํˆฌ์ž๋กœ ๊ฒฝ์ œ์  ์ž์œ ๋ฅผ ์ด๋ฃจ๋Š” ๊ฒƒ์€ ๊ฐ€๋Šฅํ•˜์ง€๋งŒ, ํ˜„์‹ค์ ์œผ๋กœ ์žฅ๊ธฐ์ ์ธ ๊ณ„ํš๊ณผ ๋ฆฌ์Šคํฌ ๊ด€๋ฆฌ๊ฐ€ ํ•„์ˆ˜์ ์ž…๋‹ˆ๋‹ค.

๐Ÿ“Œ ์—ฌ๋Ÿฌ๋ถ„์€ ๋ฐฐ๋‹น ํˆฌ์ž๋กœ ๊ฒฝ์ œ์  ์ž์œ ๋ฅผ ์ด๋ฃจ๋Š” ์ „๋žต์„ ์–ด๋–ป๊ฒŒ ์„ธ์šฐ๊ณ  ๊ณ„์‹ ๊ฐ€์š”? ๋Œ“๊ธ€๋กœ ๊ณต์œ ํ•ด ์ฃผ์„ธ์š”! ๐Ÿ˜Š

13. ๋ฐฐ๋‹น ํˆฌ์ž ์žฅ๊ธฐ ์ „๋žต โ€“ ์•ˆ์ •์ ์ธ ์ˆ˜์ต์„ ์œ„ํ•œ ํ•ต์‹ฌ ์›์น™


๋ฐฐ๋‹น ํˆฌ์ž๋Š” ๋‹จ๊ธฐ์ ์ธ ๊ฐ€๊ฒฉ ๋ณ€๋™๋ณด๋‹ค ๊พธ์ค€ํ•œ ํ˜„๊ธˆ ํ๋ฆ„๊ณผ ๋ณต๋ฆฌ ํšจ๊ณผ๋ฅผ ๋ชฉํ‘œ๋กœ ํ•˜๋Š” ์žฅ๊ธฐ์ ์ธ ์ „๋žต์ž…๋‹ˆ๋‹ค. ํ•˜์ง€๋งŒ ์žฅ๊ธฐ ํˆฌ์ž๋ผ๊ณ  ํ•ด์„œ ์•„๋ฌด ์ข…๋ชฉ์ด๋‚˜ ์‚ฌ์„œ ๋ฌป์–ด๋‘๋ฉด ์•ˆ ๋ฉ๋‹ˆ๋‹ค.

์ด ๊ธ€์—์„œ๋Š” ๋ฐฐ๋‹น ํˆฌ์ž์—์„œ ์žฅ๊ธฐ์ ์œผ๋กœ ์„ฑ๊ณตํ•˜๊ธฐ ์œ„ํ•œ ํ•ต์‹ฌ ์›์น™๊ณผ, ํšจ์œจ์ ์ธ ํฌํŠธํด๋ฆฌ์˜ค ๊ตฌ์„ฑ ๋ฐฉ๋ฒ•์„ ๋ถ„์„ํ•ด ๋ณด๊ฒ ์Šต๋‹ˆ๋‹ค.

โœ… ๋ฐฐ๋‹น ํˆฌ์ž์—์„œ ์žฅ๊ธฐ์ ์œผ๋กœ ์„ฑ๊ณตํ•˜๊ธฐ ์œ„ํ•œ 5๊ฐ€์ง€ ์›์น™

  1. ๊พธ์ค€ํ•œ ๋ฐฐ๋‹น ์„ฑ์žฅ๋ฅ ์„ ๊ฐ€์ง„ ์ข…๋ชฉ์— ํˆฌ์žํ•˜๋ผ
  2. ๋ฐฐ๋‹น ์„ฑํ–ฅ(Payout Ratio)์ด ์ง€๋‚˜์น˜๊ฒŒ ๋†’์€ ์ข…๋ชฉ์€ ํ”ผํ•˜๋ผ
  3. ๋ฐฐ๋‹น ์žฌํˆฌ์ž๋ฅผ ํ™œ์šฉํ•˜์—ฌ ๋ณต๋ฆฌ ํšจ๊ณผ๋ฅผ ๊ทน๋Œ€ํ™”ํ•˜๋ผ
  4. ์‹œ์žฅ ๋ณ€๋™์„ฑ์„ ๊ณ ๋ คํ•œ ๋ฆฌ์Šคํฌ ๊ด€๋ฆฌ ์ „๋žต์„ ์ˆ˜๋ฆฝํ•˜๋ผ
  5. ๋ฐฐ๋‹น๊ณผ ์„ฑ์žฅ์„ฑ์„ ๋™์‹œ์— ๊ณ ๋ คํ•œ ํฌํŠธํด๋ฆฌ์˜ค๋ฅผ ๊ตฌ์„ฑํ•˜๋ผ
๋ฐฐ๋‹น ํˆฌ์ž ์žฅ๊ธฐ ์ „๋žต ํ•ต์‹ฌ ์›์น™


๐Ÿ“Œ 2. ๋ฐฐ๋‹น ํˆฌ์ž ํฌํŠธํด๋ฆฌ์˜ค ๊ตฌ์„ฑ ์ „๋žต

๋ฐฐ๋‹น ํˆฌ์ž๋ผ๊ณ  ํ•ด์„œ ๊ณ ๋ฐฐ๋‹น์ฃผ๋งŒ ๋งค์ˆ˜ํ•˜๋Š” ๊ฒƒ์ด ๋Šฅ์‚ฌ๊ฐ€ ์•„๋‹™๋‹ˆ๋‹ค. ์žฅ๊ธฐ์ ์œผ๋กœ ์•ˆ์ •์ ์ธ ์ˆ˜์ต์„ ์–ป์œผ๋ ค๋ฉด ๋ฐฐ๋‹น ์„ฑ์žฅ์ฃผ์™€ ์•ˆ์ •์ ์ธ ๋ฐฐ๋‹น์ฃผ๋ฅผ ๊ท ํ˜• ์žˆ๊ฒŒ ์กฐํ•ฉํ•ด์•ผ ํ•ฉ๋‹ˆ๋‹ค.

๐Ÿ“Œ 1) ๊ณ ๋ฐฐ๋‹น ETF์™€ ๋ฐฐ๋‹น ์„ฑ์žฅ ETF ์กฐํ•ฉ

  • โœ” ๊ณ ๋ฐฐ๋‹น ETF: ๋†’์€ ๋ฐฐ๋‹น ์ˆ˜์ต๋ฅ ์„ ์ œ๊ณตํ•˜๋Š” ETF (์˜ˆ: QYLD, CONY)
  • โœ” ๋ฐฐ๋‹น ์„ฑ์žฅ ETF: ๋ฐฐ๋‹น์„ ๊พธ์ค€ํžˆ ๋Š˜๋ ค๊ฐ€๋Š” ETF (์˜ˆ: SCHD, VIG)
  • โœ” ๊ท ํ˜• ์žกํžŒ ํฌํŠธํด๋ฆฌ์˜ค: ์•ˆ์ •์ ์ธ ๋ฐฐ๋‹น๊ณผ ์žฅ๊ธฐ์ ์ธ ๋ฐฐ๋‹น ์„ฑ์žฅ๋ฅ ์„ ๋ชจ๋‘ ๊ณ ๋ ค

๐Ÿ“Œ 2) ๊ฐœ๋ณ„ ๋ฐฐ๋‹น์ฃผ + ETF ํฌํŠธํด๋ฆฌ์˜ค

  • โœ” ETF๋กœ ๋ฐฐ๋‹น ์•ˆ์ •์„ฑ ํ™•๋ณด: JEPI, SCHD ๋“ฑ
  • โœ” ๊ฐœ๋ณ„ ๋ฐฐ๋‹น์ฃผ๋กœ ์„ฑ์žฅ์„ฑ ์ถ”๊ฐ€: KO(์ฝ”์นด์ฝœ๋ผ), JNJ(์กด์Šจ์•ค๋“œ์กด์Šจ), PG(ํ”„๋กํ„ฐ์•ค๊ฐฌ๋ธ”) ๋“ฑ
  • โœ” ์‹œ์žฅ์ด ํ•˜๋ฝํ•  ๋•Œ ๊ฐœ๋ณ„ ๋ฐฐ๋‹น์ฃผ ์ถ”๊ฐ€ ๋งค์ˆ˜

๐Ÿ“Œ 3) ๋ฐฐ๋‹น ์žฌํˆฌ์ž ์ „๋žต

  • โœ” ๋ฐฐ๋‹น๊ธˆ์„ ์ž๋™ ์žฌํˆฌ์žํ•˜์—ฌ ๋ณต๋ฆฌ ํšจ๊ณผ ๊ทน๋Œ€ํ™”
  • โœ” ๊ณ ๋ฐฐ๋‹น์ฃผ๋Š” ์ผ๋ถ€ ํ˜„๊ธˆํ™”ํ•˜์—ฌ ๋ณ€๋™์„ฑ ๋Œ€๋น„
  • โœ” ์‹œ์žฅ ์ €์ ์—์„œ๋Š” ์ถ”๊ฐ€ ๋งค์ˆ˜ ๊ธฐํšŒ๋กœ ํ™œ์šฉ

๐Ÿ“Œ 3. ๋ฐฐ๋‹น ํˆฌ์ž์—์„œ ํ”ผํ•ด์•ผ ํ•  ์‹ค์ˆ˜

โœ… 1) ๋ฐฐ๋‹น๋ฅ ์ด ์ง€๋‚˜์น˜๊ฒŒ ๋†’์€ ์ข…๋ชฉ์—๋งŒ ์ง‘์ค‘

๐Ÿ“Œ ๋ฐฐ๋‹น ์ˆ˜์ต๋ฅ ์ด ๋„ˆ๋ฌด ๋†’์€ ์ข…๋ชฉ(์˜ˆ: 20% ์ด์ƒ)์€ ๋ฐฐ๋‹น ๊ฐ์•ก ์œ„ํ—˜์ด ํฌ๊ธฐ ๋•Œ๋ฌธ์— ์žฅ๊ธฐ์ ์œผ๋กœ๋Š” ๋ถˆ๋ฆฌํ•  ์ˆ˜ ์žˆ์Šต๋‹ˆ๋‹ค.

โœ… 2) ๋ฐฐ๋‹น ์„ฑ์žฅ ๊ฐ€๋Šฅ์„ฑ์ด ์—†๋Š” ์ข…๋ชฉ ๋งค์ˆ˜

๐Ÿ“Œ ๋ฐฐ๋‹น ์ˆ˜์ต๋ฅ ์ด ๋†’๋”๋ผ๋„ ๋งค์ถœ๊ณผ ์ด์ต์ด ์ •์ฒด๋œ ๊ธฐ์—…์€ ์žฅ๊ธฐ์ ์œผ๋กœ ๋ฐฐ๋‹น ์œ ์ง€๊ฐ€ ์–ด๋ ต์Šต๋‹ˆ๋‹ค.

โœ… 3) ๋ฐฐ๋‹น ์žฌํˆฌ์ž๋ฅผ ํ•˜์ง€ ์•Š์Œ

๐Ÿ“Œ ๋ฐฐ๋‹น๊ธˆ์„ ์žฌํˆฌ์žํ•˜๋ฉด ๋ณต๋ฆฌ ํšจ๊ณผ๋ฅผ ๊ทน๋Œ€ํ™”ํ•  ์ˆ˜ ์žˆ์Šต๋‹ˆ๋‹ค. ๋ฐฐ๋‹น์„ ํ˜„๊ธˆ์œผ๋กœ๋งŒ ๋ณด์œ ํ•˜๋Š” ๊ฒƒ์€ ์žฅ๊ธฐ์ ์ธ ์ˆ˜์ต์„ ๊ฐ์†Œ์‹œํ‚ฌ ์ˆ˜ ์žˆ์Šต๋‹ˆ๋‹ค.

๐Ÿ“Œ 4. ๊ฒฐ๋ก  โ€“ ๋ฐฐ๋‹น ํˆฌ์ž๋กœ ์žฅ๊ธฐ์ ์œผ๋กœ ์„ฑ๊ณตํ•˜๋ ค๋ฉด?

  • โœ” ๋ฐฐ๋‹น ์„ฑ์žฅ ๊ฐ€๋Šฅ์„ฑ์ด ๋†’์€ ๊ธฐ์—… & ETF๋ฅผ ์„ ํƒํ•˜๋ผ
  • โœ” ๋ฐฐ๋‹น ์žฌํˆฌ์ž๋ฅผ ํ†ตํ•ด ๋ณต๋ฆฌ ํšจ๊ณผ๋ฅผ ๊ทน๋Œ€ํ™”ํ•˜๋ผ
  • โœ” ๊ณ ๋ฐฐ๋‹น ETF์™€ ๋ฐฐ๋‹น ์„ฑ์žฅ ETF๋ฅผ ์กฐํ•ฉํ•˜์—ฌ ํฌํŠธํด๋ฆฌ์˜ค๋ฅผ ๊ตฌ์„ฑํ•˜๋ผ
  • โœ” ์‹œ์žฅ ๋ณ€๋™์„ฑ ์†์—์„œ๋„ ๊พธ์ค€ํ•œ ๋ฐฐ๋‹น์„ ๋ฐ›์„ ์ˆ˜ ์žˆ๋„๋ก ๋ฆฌ์Šคํฌ ๊ด€๋ฆฌํ•˜๋ผ

๐Ÿ“Œ ์—ฌ๋Ÿฌ๋ถ„์€ ๋ฐฐ๋‹น ํˆฌ์ž๋ฅผ ์–ด๋–ค ์ „๋žต์œผ๋กœ ์šด์˜ํ•˜๊ณ  ๊ณ„์‹ ๊ฐ€์š”? ๋Œ“๊ธ€๋กœ ์˜๊ฒฌ์„ ๊ณต์œ ํ•ด์ฃผ์„ธ์š”! ๐Ÿ˜Š

12. ์›”๋ฐฐ๋‹น ETF ํˆฌ์ž 1๋…„ ์ฐจ โ€“ ์‹ค์ œ ์ˆ˜์ต & ๋ฐฐ๋‹น๊ธˆ ํ™œ์šฉ๋ฒ•


์›”๋ฐฐ๋‹น ETF์— ํˆฌ์žํ•œ ์ง€ 1๋…„์ด ์ง€๋‚ฌ์Šต๋‹ˆ๋‹ค. ์ฒ˜์Œ์—๋Š” ๋งค๋‹ฌ ๋ฐฐ๋‹น์„ ๋ฐ›์„ ์ˆ˜ ์žˆ๋‹ค๋Š” ์ ์ด ๋งค๋ ฅ์ ์œผ๋กœ ๋‹ค๊ฐ€์™”์ง€๋งŒ, ์‹ค์ œ ๊ฒฝํ—˜ํ•ด ๋ณด๋‹ˆ ๋ฐฐ๋‹น ์ˆ˜์ต๋ฅ , ์ฃผ๊ฐ€ ๋ณ€๋™์„ฑ, ๋ฐฐ๋‹น๊ธˆ ํ™œ์šฉ ๋ฐฉ๋ฒ• ๋“ฑ ๊ณ ๋ คํ•ด์•ผ ํ•  ์š”์†Œ๊ฐ€ ๋งŽ์•˜์Šต๋‹ˆ๋‹ค.

์ด๋ฒˆ ๊ธ€์—์„œ๋Š” 1๋…„๊ฐ„์˜ ํˆฌ์ž ๊ฒฝํ—˜์„ ๋ฐ”ํƒ•์œผ๋กœ ์‹ค์ œ ๋ฐฐ๋‹น ์ˆ˜์ต ๋ฐ์ดํ„ฐ๋ฅผ ๊ณต๊ฐœํ•˜๊ณ , ๋ฐฐ๋‹น๊ธˆ์„ ์–ด๋–ป๊ฒŒ ํ™œ์šฉํ•˜๋Š” ๊ฒƒ์ด ๊ฐ€์žฅ ํšจ์œจ์ ์ธ ์ „๋žต์ธ์ง€ ๋ถ„์„ํ•ด๋ณด๊ฒ ์Šต๋‹ˆ๋‹ค.

โœ… 1๋…„ ๋™์•ˆ ๋ฐ›์€ ๋ฐฐ๋‹น๊ธˆ & ์ˆ˜์ต๋ฅ  ๋ถ„์„

ํˆฌ์ž ์‹œ์ž‘ ํ›„ 1๋…„ ๋™์•ˆ ๋งค๋‹ฌ ๋ฐฐ๋‹น์„ ์ˆ˜๋ นํ–ˆ์œผ๋ฉฐ, ETF๋ณ„ ๋ฐฐ๋‹น ์ˆ˜์ต๋ฅ ๊ณผ ์ด ์ˆ˜์ต์„ ๋น„๊ตํ–ˆ์Šต๋‹ˆ๋‹ค.

์›”๋ฐฐ๋‹น ETF 1๋…„ ํˆฌ์ž ์ˆ˜์ต ๋ถ„์„


ETF ํˆฌ์ž๊ธˆ ($) 1๋…„ ์ด ๋ฐฐ๋‹น๊ธˆ ($) ๋ฐฐ๋‹น ์ˆ˜์ต๋ฅ  (%) ํ˜„์žฌ ํ‰๊ฐ€์†์ต ($)
JEPI 20,000 1,800 9.0% +1,200
QYLD 25,000 2,750 11.0% -500
CONY 25,000 32,000 128.0% -2,500
ํ•ฉ๊ณ„ 70,000 36,550 ํ‰๊ท  52.2% -1,800

๐Ÿ“Œ ๋ฐฐ๋‹น๊ธˆ๋งŒ ๋ณด๋ฉด ๋งค์šฐ ๋†’์€ ์ˆ˜์ต๋ฅ ์„ ๊ธฐ๋กํ–ˆ์ง€๋งŒ, ETF๋ณ„ ์ฃผ๊ฐ€ ๋ณ€๋™์„ฑ์ด ์ปธ๋‹ค๋Š” ์ ๋„ ํ•จ๊ป˜ ๊ณ ๋ คํ•ด์•ผ ํ•ฉ๋‹ˆ๋‹ค.

๐Ÿ“Œ 2. ๋ฐฐ๋‹น๊ธˆ์„ ์–ด๋–ป๊ฒŒ ํ™œ์šฉํ•  ๊ฒƒ์ธ๊ฐ€?

๐Ÿ“Œ 1) ๋ฐฐ๋‹น๊ธˆ ์žฌํˆฌ์ž ์ „๋žต

๋ฐฐ๋‹น๊ธˆ์„ ๋‹ค์‹œ ํˆฌ์žํ•˜์—ฌ ๋ณต๋ฆฌ ํšจ๊ณผ๋ฅผ ๊ทน๋Œ€ํ™”ํ•˜๋Š” ๋ฐฉ๋ฒ•์ž…๋‹ˆ๋‹ค.

  • โœ” ์žฅ์ : ์‹œ๊ฐ„์ด ์ง€๋‚ ์ˆ˜๋ก ๋ฐฐ๋‹น ์ˆ˜์ต์ด ์ฆ๊ฐ€
  • โœ” ๋‹จ์ : ์ฃผ๊ฐ€ ๋ณ€๋™์„ฑ์ด ํด ๊ฒฝ์šฐ ์›๊ธˆ ์†์‹ค ๊ฐ€๋Šฅ์„ฑ ์กด์žฌ
  • โœ” ์ถ”์ฒœ ๋Œ€์ƒ: ์žฅ๊ธฐ ํˆฌ์ž์ž, ๋ณต๋ฆฌ ํšจ๊ณผ ๊ทน๋Œ€ํ™” ํฌ๋งํ•˜๋Š” ํˆฌ์ž์ž

๐Ÿ“Œ 2) ๋ฐฐ๋‹น๊ธˆ์„ ํ˜„๊ธˆ์œผ๋กœ ๋ณด์œ ํ•˜๋Š” ์ „๋žต

๋ฐฐ๋‹น๊ธˆ์„ ์žฌํˆฌ์žํ•˜์ง€ ์•Š๊ณ  ํ˜„๊ธˆ์œผ๋กœ ๋ณด์œ ํ•˜๋Š” ๋ฐฉ๋ฒ•์ž…๋‹ˆ๋‹ค.

  • โœ” ์žฅ์ : ์‹œ์žฅ ๋ณ€๋™์„ฑ์ด ํฐ ๊ฒฝ์šฐ ๋ฆฌ์Šคํฌ ๋ฐฉ์–ด ๊ฐ€๋Šฅ
  • โœ” ๋‹จ์ : ๋ณต๋ฆฌ ํšจ๊ณผ๋ฅผ ๊ทน๋Œ€ํ™”ํ•˜์ง€ ๋ชปํ•จ
  • โœ” ์ถ”์ฒœ ๋Œ€์ƒ: ์‹œ์žฅ ๋ถˆํ™•์‹ค์„ฑ ์†์—์„œ ์•ˆ์ •์ ์ธ ์ˆ˜์ต์„ ์›ํ•˜๋Š” ํˆฌ์ž์ž

๐Ÿ“Œ 3) ๋ฐฐ๋‹น๊ธˆ์œผ๋กœ ์ƒˆ๋กœ์šด ์ข…๋ชฉ ๋งค์ˆ˜

๋ฐฐ๋‹น๊ธˆ์„ ํ™œ์šฉํ•˜์—ฌ ๊ธฐ์กด ETF๊ฐ€ ์•„๋‹Œ ์ƒˆ๋กœ์šด ์ข…๋ชฉ์„ ๋งค์ˆ˜ํ•˜๋Š” ๋ฐฉ๋ฒ•์ž…๋‹ˆ๋‹ค.

  • โœ” ์žฅ์ : ํฌํŠธํด๋ฆฌ์˜ค ๋‹ค๊ฐํ™” ๊ฐ€๋Šฅ
  • โœ” ๋‹จ์ : ์„ ํƒํ•œ ์ข…๋ชฉ์ด ๊ธฐ๋Œ€ํ•œ ๋งŒํผ ์„ฑ์žฅํ•˜์ง€ ์•Š์„ ๊ฐ€๋Šฅ์„ฑ ์กด์žฌ
  • โœ” ์ถ”์ฒœ ๋Œ€์ƒ: ์žฅ๊ธฐ์ ์ธ ์„ฑ์žฅ๊ณผ ๋ฐฐ๋‹น์„ ๋™์‹œ์— ์›ํ•˜๋Š” ํˆฌ์ž์ž

๐Ÿ“Œ 3. ๋ฐฐ๋‹น๊ธˆ ํ™œ์šฉ ์ „๋žต โ€“ ๋‚˜์˜ ์„ ํƒ์€?

1๋…„ ๋™์•ˆ ํˆฌ์žํ•˜๋ฉด์„œ ๊ฐ€์žฅ ํšจ๊ณผ์ ์ด๋ผ๊ณ  ํŒ๋‹จํ•œ ๋ฐฉ๋ฒ•์€ ํ˜ผํ•ฉ ์ „๋žต์ž…๋‹ˆ๋‹ค.

  • โœ” 50%๋Š” ์žฌํˆฌ์ž: ์•ˆ์ •์ ์ธ ๋ฐฐ๋‹น ์„ฑ์žฅ ์œ ์ง€
  • โœ” 30%๋Š” ํ˜„๊ธˆ ๋ณด์œ : ์‹œ์žฅ ๋ณ€๋™์„ฑ ๋Œ€๋น„
  • โœ” 20%๋Š” ์‹ ๊ทœ ์ข…๋ชฉ ๋งค์ˆ˜: ํฌํŠธํด๋ฆฌ์˜ค ํ™•์žฅ

๐Ÿ“Œ ์ด ์ „๋žต์„ ํ†ตํ•ด ๋ฐฐ๋‹น๊ธˆ ํ™œ์šฉ์˜ ๊ท ํ˜•์„ ๋งž์ถ”๋ฉด์„œ ๋ฆฌ์Šคํฌ๋ฅผ ์ค„์ผ ์ˆ˜ ์žˆ์—ˆ์Šต๋‹ˆ๋‹ค.

๐Ÿ“Œ 4. ๊ฒฐ๋ก  โ€“ ์›”๋ฐฐ๋‹น ETF 1๋…„ ํˆฌ์ž, ๋ฌด์—‡์„ ๋ฐฐ์› ๋‚˜?

  • โœ” ๋ฐฐ๋‹น ์ˆ˜์ต๋ฅ ๋งŒ ๋ณด๋ฉด CONY๊ฐ€ ์••๋„์ ์ด์—ˆ์ง€๋งŒ, ์ฃผ๊ฐ€ ๋ณ€๋™์„ฑ์ด ์ปธ์Œ
  • โœ” ๋ฐฐ๋‹น๊ธˆ์„ ์–ด๋–ป๊ฒŒ ํ™œ์šฉํ•˜๋Š๋ƒ๊ฐ€ ์ˆ˜์ต๋ฅ ์— ํฐ ์˜ํ–ฅ์„ ์คŒ
  • โœ” ์žฌํˆฌ์ž, ํ˜„๊ธˆ ๋ณด์œ , ์‹ ๊ทœ ๋งค์ˆ˜ ์ „๋žต์„ ์กฐํ•ฉํ•˜๋Š” ๊ฒƒ์ด ํšจ๊ณผ์ 

๐Ÿ“Œ ์—ฌ๋Ÿฌ๋ถ„์€ ๋ฐฐ๋‹น๊ธˆ์„ ์–ด๋–ป๊ฒŒ ํ™œ์šฉํ•˜๊ณ  ๊ณ„์‹ ๊ฐ€์š”? ๋Œ“๊ธ€๋กœ ์˜๊ฒฌ์„ ๋‚จ๊ฒจ ์ฃผ์„ธ์š”! ๐Ÿ˜Š

11. ์›”๋ฐฐ๋‹น ETF ๋ฆฌ์Šคํฌ ๊ด€๋ฆฌ ์ „๋žต โ€“ ๋ณ€๋™์„ฑ ๋Œ€์‘


์›”๋ฐฐ๋‹น ETF๋Š” ๋งค๋‹ฌ ๋ฐฐ๋‹น์„ ์ง€๊ธ‰ํ•˜๋ฉฐ ๊พธ์ค€ํ•œ ํ˜„๊ธˆ ํ๋ฆ„์„ ์ œ๊ณตํ•˜๋Š” ์žฅ์ ์ด ์žˆ์ง€๋งŒ, ๋ณ€๋™์„ฑ์ด ํด ๊ฒฝ์šฐ ๋ฆฌ์Šคํฌ๋„ ์ƒ๋‹นํžˆ ์ปค์งˆ ์ˆ˜ ์žˆ์Šต๋‹ˆ๋‹ค. ํŠนํžˆ CONY์™€ ๊ฐ™์€ ์ดˆ๊ณ ๋ฐฐ๋‹น ETF๋Š” ๊ฐ€๊ฒฉ ๋ณ€๋™์ด ์‹ฌํ•˜๊ณ , ๋ฐฐ๋‹น ์ง€์† ๊ฐ€๋Šฅ์„ฑ์— ๋Œ€ํ•œ ์šฐ๋ ค๊ฐ€ ์กด์žฌํ•ฉ๋‹ˆ๋‹ค.

์ด ๊ธ€์—์„œ๋Š” ์›”๋ฐฐ๋‹น ETF ํˆฌ์ž ์‹œ ๋ฐœ์ƒํ•  ์ˆ˜ ์žˆ๋Š” ์ฃผ์š” ๋ฆฌ์Šคํฌ๋ฅผ ๋ถ„์„ํ•˜๊ณ , ๋ณ€๋™์„ฑ ๋Œ€์‘ ์ „๋žต๊ณผ ์žฅ๊ธฐ์ ์ธ ํˆฌ์ž ๋ฐฉ๋ฒ•์„ ์ •๋ฆฌํ•ด ๋ณด๊ฒ ์Šต๋‹ˆ๋‹ค.

โœ… ์›”๋ฐฐ๋‹น ETF ํˆฌ์ž์—์„œ ๊ณ ๋ คํ•ด์•ผ ํ•  ๋ฆฌ์Šคํฌ ์š”์ธ

  • โœ” ๋ฐฐ๋‹น ์ง€์† ๊ฐ€๋Šฅ์„ฑ: ๋†’์€ ๋ฐฐ๋‹น์ด ๊ณ„์† ์œ ์ง€๋  ์ˆ˜ ์žˆ๋Š”๊ฐ€?
  • โœ” ์ฃผ๊ฐ€ ๋ณ€๋™์„ฑ: ETF์˜ ๊ฐ€๊ฒฉ ๋ณ€๋™์ด ๋ฐฐ๋‹น ์ˆ˜์ต๋ฅ ์— ๋ฏธ์น˜๋Š” ์˜ํ–ฅ
  • โœ” ์˜ต์…˜ ์ „๋žต ๋ฆฌ์Šคํฌ: ์ปค๋ฒ„๋“œ ์ฝœ ์ „๋žต์˜ ์žฅ๋‹จ์  ๋ถ„์„
  • โœ” ์‹œ์žฅ ๋ณ€๋™์„ฑ: ๊ธˆ๋ฆฌ, ๊ฒฝ์ œ ์ƒํ™ฉ, ์ฃผ์‹ ์‹œ์žฅ๊ณผ์˜ ๊ด€๊ณ„
  • โœ” ๋ฐฐ๋‹น ๊ฐ์•ก ๊ฐ€๋Šฅ์„ฑ: ๊ณผ๊ฑฐ ๋ฐฐ๋‹น ์‚ญ๊ฐ ์‚ฌ๋ก€๋ฅผ ํ†ตํ•ด ํ–ฅํ›„ ์ „๋ง ์˜ˆ์ธก
์›”๋ฐฐ๋‹น ETF ๋ฆฌ์Šคํฌ ๊ด€๋ฆฌ ์ „๋žต


๐Ÿ“Œ 2. ์›”๋ฐฐ๋‹น ETF ๋ณ€๋™์„ฑ ๋Œ€์‘ ์ „๋žต

๐Ÿ“Œ 1) ํฌํŠธํด๋ฆฌ์˜ค ๋‹ค๊ฐํ™” (๋ถ„์‚ฐ ํˆฌ์ž)

ํ•˜๋‚˜์˜ ์›”๋ฐฐ๋‹น ETF์— ์ง‘์ค‘ ํˆฌ์žํ•˜๋Š” ๊ฒƒ์€ ์œ„ํ—˜ํ•  ์ˆ˜ ์žˆ์Šต๋‹ˆ๋‹ค. ๋”ฐ๋ผ์„œ ์—ฌ๋Ÿฌ ๊ฐœ์˜ ETF๋ฅผ ์กฐํ•ฉํ•˜์—ฌ ํฌํŠธํด๋ฆฌ์˜ค๋ฅผ ๋‹ค๊ฐํ™”ํ•˜๋Š” ๊ฒƒ์ด ์ค‘์š”ํ•ฉ๋‹ˆ๋‹ค.

  • โœ” ์•ˆ์ •์ ์ธ ๋ฐฐ๋‹น + ๋‚ฎ์€ ๋ณ€๋™์„ฑ: JEPI
  • โœ” ๊ท ํ˜• ์žกํžŒ ๋ฐฐ๋‹น + ์ ์ ˆํ•œ ๋ฆฌ์Šคํฌ: QYLD
  • โœ” ์ดˆ๊ณ ๋ฐฐ๋‹น + ๋†’์€ ๋ฆฌ์Šคํฌ: CONY

๐Ÿ“Œ ์ด๋ ‡๊ฒŒ ์—ฌ๋Ÿฌ ETF๋ฅผ ์กฐํ•ฉํ•˜๋ฉด, ๊ฐœ๋ณ„ ETF์˜ ๋ณ€๋™์„ฑ์„ ์ค„์ด๊ณ  ๋ฐฐ๋‹น ์ˆ˜์ต์„ ์•ˆ์ •์ ์œผ๋กœ ์œ ์ง€ํ•  ์ˆ˜ ์žˆ์Šต๋‹ˆ๋‹ค.

๐Ÿ“Œ 2) ๋ฐฐ๋‹น๊ธˆ ์žฌํˆฌ์ž ์ „๋žต

๋ฐฐ๋‹น๊ธˆ์„ ํ˜„๊ธˆ์œผ๋กœ ๋ณด์œ ํ•˜๋Š” ๊ฒƒ๋ณด๋‹ค, ๋ฐฐ๋‹น๊ธˆ์„ ๋‹ค์‹œ ETF์— ํˆฌ์žํ•˜์—ฌ ๋ณต๋ฆฌ ํšจ๊ณผ๋ฅผ ๊ทน๋Œ€ํ™”ํ•˜๋Š” ๊ฒƒ์ด ์žฅ๊ธฐ์ ์œผ๋กœ ์œ ๋ฆฌํ•ฉ๋‹ˆ๋‹ค.

  • โœ” ์•ˆ์ •์ ์ธ ETF์— ์žฌํˆฌ์ž: ๋ฐฐ๋‹น๊ธˆ์„ JEPI ๋˜๋Š” QYLD์— ์žฌํˆฌ์ž
  • โœ” ๋ฆฌ์Šคํฌ ๋ถ„์‚ฐ: ์ผ๋ถ€ ๋ฐฐ๋‹น๊ธˆ์€ ํ˜„๊ธˆ ๋ณด์œ , ์ผ๋ถ€๋Š” ETF ๋งค์ˆ˜
  • โœ” ์‹œ์žฅ ํ•˜๋ฝ๊ธฐ ๋งค์ˆ˜ ๊ธฐํšŒ ํ™œ์šฉ: ๋ฐฐ๋‹น๊ธˆ์„ ํ™œ์šฉํ•˜์—ฌ ์ €์ ์—์„œ ์ถ”๊ฐ€ ๋งค์ˆ˜

๐Ÿ“Œ ๋ฐฐ๋‹น๊ธˆ ์žฌํˆฌ์ž๋Š” ์‹œ๊ฐ„์ด ์ง€๋‚ ์ˆ˜๋ก ๋ณต๋ฆฌ ํšจ๊ณผ๋ฅผ ๊ทน๋Œ€ํ™”ํ•˜๋Š” ์ค‘์š”ํ•œ ์ „๋žต์ž…๋‹ˆ๋‹ค.

๐Ÿ“Œ 3) ์‹œ์žฅ ํ•˜๋ฝ๊ธฐ ๋Œ€์‘ ์ „๋žต

ETF ๊ฐ€๊ฒฉ์ด ํ•˜๋ฝํ•  ๊ฒฝ์šฐ, ์ถ”๊ฐ€ ๋งค์ˆ˜๋ฅผ ๊ณ ๋ คํ•˜๊ฑฐ๋‚˜ ๋ฐฉ์–ด์ ์ธ ํฌํŠธํด๋ฆฌ์˜ค ์กฐ์ •์ด ํ•„์š”ํ•ฉ๋‹ˆ๋‹ค.

  • โœ” ์ถ”๊ฐ€ ๋งค์ˆ˜ ์ „๋žต: ๋ฐฐ๋‹น๊ธˆ์œผ๋กœ ์ €๊ฐ€ ๋งค์ˆ˜ ๊ธฐํšŒ ํ™œ์šฉ
  • โœ” ๋ฐฐ๋‹น ์ˆ˜์ต ์œ ์ง€: ๋ฐฐ๋‹น ๊ฐ์•ก ๊ฐ€๋Šฅ์„ฑ์ด ๋‚ฎ์€ ETF๋ฅผ ์ค‘์‹ฌ์œผ๋กœ ๊ตฌ์„ฑ
  • โœ” ์†์‹ค ๋ฐฉ์ง€: ๋ฐฐ๋‹น ์ˆ˜์ต๋ณด๋‹ค ์†์‹ค์ด ํฌ๋‹ค๋ฉด ์ผ๋ถ€ ETF๋ฅผ ๋งค๋„ํ•˜์—ฌ ๋ฆฌ์Šคํฌ ์ค„์ด๊ธฐ

๐Ÿ“Œ 3. ๋ฐฐ๋‹น ์‚ญ๊ฐ ์‚ฌ๋ก€ โ€“ ์‹ค์ œ ์‚ฌ๋ก€ ๋ถ„์„

์ผ๋ถ€ ์›”๋ฐฐ๋‹น ETF๋Š” ๋ฐฐ๋‹น์ด ๊พธ์ค€ํžˆ ์œ ์ง€๋˜์ง€๋งŒ, ์‹œ์žฅ ์ƒํ™ฉ์— ๋”ฐ๋ผ ๊ฐ์•ก๋  ๊ฐ€๋Šฅ์„ฑ๋„ ์กด์žฌํ•ฉ๋‹ˆ๋‹ค. ๊ณผ๊ฑฐ ์‚ฌ๋ก€๋ฅผ ๋ณด๋ฉด, ํŠน์ • ETF๋Š” ๊ฒฝ์ œ ์ƒํ™ฉ์ด ์•…ํ™”๋  ๋•Œ ๋ฐฐ๋‹น์„ ์ค„์ด๊ธฐ๋„ ํ–ˆ์Šต๋‹ˆ๋‹ค.

โœ… QYLD์˜ ๋ฐฐ๋‹น ๊ฐ์•ก ์‚ฌ๋ก€ (2022~2023๋…„)

  • โœ” 2022๋…„ ์—ฐ๋ง ๋ฐฐ๋‹น๊ธˆ: $0.21 โ†’ 2023๋…„ ์ดˆ $0.17๋กœ ๊ฐ์†Œ
  • โœ” ์‹œ์žฅ ํ•˜๋ฝ๊ณผ ํ•จ๊ป˜ ๋ฐฐ๋‹น ์ˆ˜์ต๋ฅ ์ด ๊ฐ์†Œ

โš  CONY์˜ ๋ฐฐ๋‹น ๊ฐ์•ก ๊ฐ€๋Šฅ์„ฑ

  • โœ” ํ˜„์žฌ ๋ฐฐ๋‹น ์ˆ˜์ต๋ฅ  128% ์ด์ƒ์œผ๋กœ ๋น„์ •์ƒ์ ์œผ๋กœ ๋†’์Œ
  • โœ” ์˜ต์…˜ ์‹œ์žฅ ๋ณ€๋™์„ฑ์— ๋”ฐ๋ผ ๋ฐฐ๋‹น ์‚ญ๊ฐ ๊ฐ€๋Šฅ์„ฑ ์กด์žฌ
  • โœ” ๋ฐฐ๋‹น ์ˆ˜์ต๋ฅ ์ด ๊ณผ๋„ํ•˜๊ฒŒ ๋†’์„ ๊ฒฝ์šฐ, ์ง€์† ๊ฐ€๋Šฅ์„ฑ์ด ๋‚ฎ์•„์งˆ ๊ฐ€๋Šฅ์„ฑ ํผ

๐Ÿ“Œ ์ด๋Ÿฌํ•œ ๋ฐฐ๋‹น ๊ฐ์•ก ์‚ฌ๋ก€๋ฅผ ํ†ตํ•ด, CONY์˜ ์žฅ๊ธฐ์ ์ธ ๋ฐฐ๋‹น ์œ ์ง€ ๊ฐ€๋Šฅ์„ฑ์ด ๋‚ฎ์Œ์„ ํ™•์ธํ•  ์ˆ˜ ์žˆ์Šต๋‹ˆ๋‹ค.

๐Ÿ“Œ 4. ๊ฒฐ๋ก  โ€“ ์•ˆ์ •์ ์ธ ๋ฐฐ๋‹น์„ ์œ„ํ•œ ๋ฆฌ์Šคํฌ ๊ด€๋ฆฌ ์ „๋žต

  • โœ” ํฌํŠธํด๋ฆฌ์˜ค ๋‹ค๊ฐํ™”: ๋‹ค์–‘ํ•œ ์›”๋ฐฐ๋‹น ETF๋ฅผ ํ˜ผํ•ฉ ํˆฌ์ž
  • โœ” ๋ฐฐ๋‹น๊ธˆ ์žฌํˆฌ์ž: ์žฅ๊ธฐ์ ์ธ ๋ณต๋ฆฌ ํšจ๊ณผ ๊ทน๋Œ€ํ™”
  • โœ” ์‹œ์žฅ ํ•˜๋ฝ๊ธฐ ๋Œ€๋น„: ๋ฐฐ๋‹น ๊ฐ์•ก ๊ฐ€๋Šฅ์„ฑ์ด ๋‚ฎ์€ ETF ์ค‘์‹ฌ์œผ๋กœ ๊ตฌ์„ฑ
  • โœ” ๋ฐฐ๋‹น ๊ฐ์•ก ์‚ฌ๋ก€ ํ•™์Šต: ๊ณผ๊ฑฐ ์‚ฌ๋ก€๋ฅผ ์ฐธ๊ณ ํ•˜์—ฌ ๋ฆฌ์Šคํฌ ์˜ˆ์ธก

๐Ÿ“Œ ์›”๋ฐฐ๋‹น ETF๋ฅผ ํˆฌ์žํ•  ๋•Œ, ๋ณ€๋™์„ฑ์„ ๊ณ ๋ คํ•œ ๋ฆฌ์Šคํฌ ๊ด€๋ฆฌ ์ „๋žต์ด ํ•„์š”ํ•ฉ๋‹ˆ๋‹ค. ์—ฌ๋Ÿฌ๋ถ„์€ ์–ด๋–ป๊ฒŒ ๋Œ€์‘ํ•˜๊ณ  ๊ณ„์‹ ๊ฐ€์š”? ๋Œ“๊ธ€๋กœ ์˜๊ฒฌ์„ ๋‚จ๊ฒจ ์ฃผ์„ธ์š”! ๐Ÿ˜Š

10. ๋ฏธ๊ตญ ์›”๋ฐฐ๋‹น ETF ๋ฐฐ๋‹น ์ง€์† ๊ฐ€๋Šฅ์„ฑ ๋ถ„์„ โ€“ CONY, JEPI, QYLD


์›”๋ฐฐ๋‹น ETF๋Š” ๋งค๋‹ฌ ๋ฐฐ๋‹น๊ธˆ์„ ์ง€๊ธ‰ํ•˜๋Š” ๊ฒƒ์ด ๊ฐ€์žฅ ํฐ ์žฅ์ ์ด์ง€๋งŒ, ๋ฐฐ๋‹น์ด ์žฅ๊ธฐ์ ์œผ๋กœ ์ง€์†๋  ์ˆ˜ ์žˆ๋Š”์ง€๊ฐ€ ํˆฌ์ž์—์„œ ์ค‘์š”ํ•œ ์š”์†Œ์ž…๋‹ˆ๋‹ค. ๋ฐฐ๋‹น์ด ์•ˆ์ •์ ์œผ๋กœ ์œ ์ง€๋˜์ง€ ์•Š๋Š”๋‹ค๋ฉด, ๋‹จ๊ธฐ์ ์œผ๋กœ ๋†’์€ ์ˆ˜์ต์„ ์–ป๋”๋ผ๋„ ์žฅ๊ธฐ์ ์œผ๋กœ๋Š” ์†์‹ค์„ ๋ณผ ๊ฐ€๋Šฅ์„ฑ์ด ์žˆ์Šต๋‹ˆ๋‹ค.

โœ… ์›”๋ฐฐ๋‹น ETF์˜ ๋ฐฐ๋‹น ์ง€์† ๊ฐ€๋Šฅ์„ฑ์„ ๊ฒฐ์ •ํ•˜๋Š” ์š”์†Œ

  • โœ” ๋ฐฐ๋‹น ์ง€๊ธ‰ ์›์ฒœ: ์˜ต์…˜ ํ”„๋ฆฌ๋ฏธ์—„, ๋ฐฐ๋‹น ์ˆ˜์ต, ์ฑ„๊ถŒ ์ด์ž ๋“ฑ
  • โœ” ๋ฐฐ๋‹น๋ฅ ๊ณผ ์ฃผ๊ฐ€ ๋ณ€๋™์„ฑ: ๋ฐฐ๋‹น๋ฅ ์ด ๋†’์„์ˆ˜๋ก ์ฃผ๊ฐ€ ๋ณ€๋™์„ฑ์ด ํด ๊ฐ€๋Šฅ์„ฑ์ด ํผ
  • โœ” ๊ณผ๊ฑฐ ๋ฐฐ๋‹น ์œ ์ง€ ์—ฌ๋ถ€: ๊พธ์ค€ํžˆ ๋ฐฐ๋‹น์„ ์ง€๊ธ‰ํ•ด์˜จ ETF์ธ์ง€ ํ™•์ธ ํ•„์š”
๋ฏธ๊ตญ ์›”๋ฐฐ๋‹น ETF ๋ฐฐ๋‹น ์ง€์† ๊ฐ€๋Šฅ์„ฑ ๋น„๊ต ์ฐจํŠธ


๐Ÿ“Œ 2. ๋ฏธ๊ตญ ์›”๋ฐฐ๋‹น ETF 3์ข… ๋ฐฐ๋‹น ์ง€์† ๊ฐ€๋Šฅ์„ฑ ๋น„๊ต

๋ฐฐ๋‹น ์ง€์† ๊ฐ€๋Šฅ์„ฑ์„ ํ‰๊ฐ€ํ•˜๊ธฐ ์œ„ํ•ด CONY, JEPI, QYLD์˜ ๋ฐฐ๋‹น ์ง€๊ธ‰ ๋ฐฉ์‹๊ณผ ์•ˆ์ •์„ฑ์„ ๋น„๊ตํ•ด ๋ณด๊ฒ ์Šต๋‹ˆ๋‹ค.

ETF ๋ฐฐ๋‹น ์ˆ˜์ต๋ฅ (%) ๋ณ€๋™์„ฑ ๋ฐฐ๋‹น ์ง€์† ๊ฐ€๋Šฅ์„ฑ
JEPI 8~10% ๋‚ฎ์Œ โœ… ๋งค์šฐ ๋†’์Œ (์•ˆ์ •์  ์ˆ˜์ต์›)
QYLD 10~12% ์ค‘๊ฐ„ โš  ๋ณดํ†ต (์‹œ์žฅ ์ƒํ™ฉ์— ๋”ฐ๋ผ ๋ณ€๋™ ๊ฐ€๋Šฅ)
CONY 128% ์ด์ƒ ๋งค์šฐ ๋†’์Œ โŒ ๋‚ฎ์Œ (์ดˆ๊ณ ๋ฐฐ๋‹น์œผ๋กœ ์ธํ•œ ๋ฆฌ์Šคํฌ)

๐Ÿ“Œ JEPI๋Š” ๋น„๊ต์  ์•ˆ์ •์ ์ธ ์ˆ˜์ต์›์„ ๊ธฐ๋ฐ˜์œผ๋กœ ๋ฐฐ๋‹น์„ ์ง€๊ธ‰ํ•˜๊ธฐ ๋•Œ๋ฌธ์— ๋ฐฐ๋‹น ์ง€์† ๊ฐ€๋Šฅ์„ฑ์ด ๋†’์Šต๋‹ˆ๋‹ค.

๐Ÿ“Œ QYLD๋Š” ๋‚˜์Šค๋‹ฅ 100 ๊ธฐ๋ฐ˜์˜ ์ปค๋ฒ„๋“œ ์ฝœ ์ „๋žต์„ ์‚ฌ์šฉํ•˜๋ฉฐ, ์‹œ์žฅ ๋ณ€๋™์„ฑ์ด ํฌ๋ฉด ๋ฐฐ๋‹น ๊ฐ์•ก ๊ฐ€๋Šฅ์„ฑ์ด ์žˆ์Šต๋‹ˆ๋‹ค.

๐Ÿ“Œ CONY๋Š” ์˜ต์…˜ ์ „๋žต์„ ๊ธฐ๋ฐ˜์œผ๋กœ ํ•œ ์ดˆ๊ณ ๋ฐฐ๋‹น ETF์ด๋ฏ€๋กœ, ๋ฐฐ๋‹น ์ง€์† ๊ฐ€๋Šฅ์„ฑ์ด ๋‚ฎ๊ณ  ๋ฐฐ๋‹น ๊ฐ์•ก ์œ„ํ—˜์ด ํฝ๋‹ˆ๋‹ค.

๐Ÿ“Œ 3. CONY ๋ฐฐ๋‹น ์ง€์† ๊ฐ€๋Šฅ์„ฑ โ€“ ์˜ต์…˜ ์ „๋žต์ด ๋ฆฌ์Šคํฌ๊ฐ€ ๋ ๊นŒ?

CONY๋Š” ๋ฐฐ๋‹น ์ˆ˜์ต๋ฅ ์ด 128% ์ด์ƒ์œผ๋กœ ๋งค์šฐ ๋†’์ง€๋งŒ, ์žฅ๊ธฐ์ ์œผ๋กœ ์œ ์ง€๋  ๊ฐ€๋Šฅ์„ฑ์€ ๋‚ฎ์€ ๊ฒƒ์œผ๋กœ ํ‰๊ฐ€๋ฉ๋‹ˆ๋‹ค. ๊ทธ ์ด์œ ๋Š” ์ปค๋ฒ„๋“œ ์ฝœ ์˜ต์…˜ ์ „๋žต์ด ์žฅ๊ธฐ์ ์œผ๋กœ ์œ ๋ฆฌํ•˜์ง€ ์•Š๊ธฐ ๋•Œ๋ฌธ์ž…๋‹ˆ๋‹ค.

โœ… ๋ฐฐ๋‹น ์›์ฒœ

  • โœ” ์˜ต์…˜ ํ”„๋ฆฌ๋ฏธ์—„ ์ˆ˜์ต์„ ๋ฐฐ๋‹น์œผ๋กœ ์ง€๊ธ‰
  • โœ” ์‹œ์žฅ์ด ํšก๋ณดํ•˜๊ฑฐ๋‚˜ ์ƒ์Šนํ•  ๊ฒฝ์šฐ ๋ฐฐ๋‹น ์œ ์ง€ ๊ฐ€๋Šฅ
  • โœ” ์‹œ์žฅ ๊ธ‰๋ฝ ์‹œ ์˜ต์…˜ ํ”„๋ฆฌ๋ฏธ์—„ ๊ฐ์†Œ๋กœ ๋ฐฐ๋‹น ๊ฐ์•ก ๊ฐ€๋Šฅ์„ฑ ์ฆ๊ฐ€

โš  ๋ฐฐ๋‹น ์‚ญ๊ฐ ์œ„ํ—˜ ์š”์ธ

  • โœ” ์˜ต์…˜ ํ”„๋ฆฌ๋ฏธ์—„ ์ˆ˜์ต ๊ฐ์†Œ
  • โœ” ๊ฑฐ๋ž˜๋Ÿ‰ ๊ฐ์†Œ ๋ฐ ์œ ๋™์„ฑ ๋ถ€์กฑ
  • โœ” ์ฃผ๊ฐ€ ํ•˜๋ฝ์œผ๋กœ ์ธํ•œ ๋ฐฐ๋‹น ์กฐ์ • ๊ฐ€๋Šฅ์„ฑ

๐Ÿ“Œ ๊ฒฐ๋ก ์ ์œผ๋กœ, CONY๋Š” ๋‹จ๊ธฐ์ ์œผ๋กœ๋Š” ๋†’์€ ๋ฐฐ๋‹น์„ ์ง€๊ธ‰ํ•  ์ˆ˜ ์žˆ์ง€๋งŒ, ์žฅ๊ธฐ์ ์œผ๋กœ ์ง€์†๋  ๊ฐ€๋Šฅ์„ฑ์€ ๋‚ฎ์Šต๋‹ˆ๋‹ค.

๐Ÿ“Œ 4. ๋ฐฐ๋‹น ๊ฐ์•ก ์‚ฌ๋ก€ โ€“ ์‹ค์ œ ์‚ฌ๋ก€ ๋ถ„์„

โœ… QYLD์˜ ๋ฐฐ๋‹น ๊ฐ์•ก ์‚ฌ๋ก€ (2022~2023๋…„)

  • โœ” 2022๋…„ ์—ฐ๋ง ๋ฐฐ๋‹น๊ธˆ: $0.21 โ†’ 2023๋…„ ์ดˆ $0.17๋กœ ๊ฐ์†Œ
  • โœ” ์‹œ์žฅ ํ•˜๋ฝ๊ณผ ํ•จ๊ป˜ ๋ฐฐ๋‹น ์ˆ˜์ต๋ฅ ์ด ๊ฐ์†Œ

โš  CONY์˜ ๋ฐฐ๋‹น ๊ฐ์•ก ๊ฐ€๋Šฅ์„ฑ

  • โœ” ํ˜„์žฌ ๋ฐฐ๋‹น ์ˆ˜์ต๋ฅ  128% ์ด์ƒ์œผ๋กœ ๋น„์ •์ƒ์ ์œผ๋กœ ๋†’์Œ
  • โœ” ์˜ต์…˜ ์‹œ์žฅ ๋ณ€๋™์„ฑ์— ๋”ฐ๋ผ ๋ฐฐ๋‹น ์‚ญ๊ฐ ๊ฐ€๋Šฅ์„ฑ ์กด์žฌ

๐Ÿ“Œ ์ด๋Ÿฌํ•œ ๋ฐฐ๋‹น ๊ฐ์•ก ์‚ฌ๋ก€๋ฅผ ํ†ตํ•ด, CONY์˜ ์žฅ๊ธฐ์ ์ธ ๋ฐฐ๋‹น ์œ ์ง€ ๊ฐ€๋Šฅ์„ฑ์ด ๋‚ฎ์Œ์„ ํ™•์ธํ•  ์ˆ˜ ์žˆ์Šต๋‹ˆ๋‹ค.

๐Ÿ“Œ 5. ๊ฒฐ๋ก  โ€“ ์–ด๋–ค ์›”๋ฐฐ๋‹น ETF๊ฐ€ ์žฅ๊ธฐ์ ์œผ๋กœ ์•ˆ์ •์ ์ผ๊นŒ?

  • โœ” JEPI๋Š” ๋ฐฐ๋‹น ์ง€์† ๊ฐ€๋Šฅ์„ฑ์ด ๊ฐ€์žฅ ๋†’์œผ๋ฉฐ, ์žฅ๊ธฐ ํˆฌ์ž์— ์ ํ•ฉ
  • โœ” QYLD๋Š” ๋ฐฐ๋‹น์ด ๋†’์€ ํŽธ์ด์ง€๋งŒ, ์‹œ์žฅ ๋ณ€๋™์„ฑ์ด ํฌ๋ฉด ๊ฐ์•ก ๊ฐ€๋Šฅ์„ฑ์ด ์žˆ์Œ
  • โœ” CONY๋Š” ํ˜„์žฌ ์ดˆ๊ณ ๋ฐฐ๋‹น์„ ์ง€๊ธ‰ํ•˜์ง€๋งŒ, ์ง€์† ๊ฐ€๋Šฅ์„ฑ์ด ๊ฐ€์žฅ ๋‚ฎ๊ณ , ์žฅ๊ธฐ ํˆฌ์ž์—๋Š” ์‹ ์ค‘ํ•œ ์ ‘๊ทผ ํ•„์š”

๐Ÿ“Œ ์—ฌ๋Ÿฌ๋ถ„์€ ์–ด๋–ค ์›”๋ฐฐ๋‹น ETF๋ฅผ ์„ ํƒํ•˜์‹œ๋‚˜์š”? ๋Œ“๊ธ€๋กœ ์˜๊ฒฌ์„ ๋‚จ๊ฒจ ์ฃผ์„ธ์š”! ๐Ÿ˜Š

9. ๋ฏธ๊ตญ ์›”๋ฐฐ๋‹น ETF ๋น„๊ต โ€“ CONY, JEPI, QYLD ๋ฐฐ๋‹น๋ฅ  & ํˆฌ์ž ์ „๋žต ๋ถ„์„


์›”๋ฐฐ๋‹น ETF๋Š” ๋งค๋‹ฌ ๋ฐฐ๋‹น๊ธˆ์„ ์ง€๊ธ‰ํ•˜๋Š” ETF๋กœ, ๋ฐฐ๋‹น์„ ํ™œ์šฉํ•œ ํ˜„๊ธˆ ํ๋ฆ„ ์ „๋žต์— ์œ ๋ฆฌํ•ฉ๋‹ˆ๋‹ค. ์ผ๋ฐ˜์ ์ธ ๋ฐฐ๋‹น์ฃผ๋Š” ๋ถ„๊ธฐ๋ณ„ ๋ฐฐ๋‹น์„ ์ง€๊ธ‰ํ•˜์ง€๋งŒ, ์›”๋ฐฐ๋‹น ETF๋Š” ๋งค๋‹ฌ ์ˆ˜์ต์„ ์ฐฝ์ถœํ•  ์ˆ˜ ์žˆ์–ด ํ˜„๊ธˆ ํ๋ฆ„์„ ์ค‘์š”ํ•˜๊ฒŒ ์ƒ๊ฐํ•˜๋Š” ํˆฌ์ž์ž์—๊ฒŒ ์ธ๊ธฐ๊ฐ€ ๋งŽ์Šต๋‹ˆ๋‹ค.

โœ… ์›”๋ฐฐ๋‹น ETF์˜ ์žฅ์ 

  • โœ” ๋งค๋‹ฌ ๊พธ์ค€ํ•œ ๋ฐฐ๋‹น ์ˆ˜์ต ํ™•๋ณด
  • โœ” ๋ฐฐ๋‹น๊ธˆ์„ ์žฌํˆฌ์žํ•˜์—ฌ ๋ณต๋ฆฌ ํšจ๊ณผ ๊ทน๋Œ€ํ™” ๊ฐ€๋Šฅ
  • โœ” ์ฃผ์‹ ์‹œ์žฅ ๋ณ€๋™์„ฑ๊ณผ ๊ด€๊ณ„์—†์ด ์•ˆ์ •์ ์ธ ํ˜„๊ธˆ ํ๋ฆ„ ๊ฐ€๋Šฅ

โš  ์ฃผ์˜ํ•  ์ 

  • โœ” ๋ฐฐ๋‹น๋ฅ ์ด ๋†’์„์ˆ˜๋ก ์ฃผ๊ฐ€ ๋ณ€๋™์„ฑ์ด ํด ์ˆ˜ ์žˆ์Œ
  • โœ” ์ง€์†์ ์ธ ๋ฐฐ๋‹น ์ง€๊ธ‰ ์—ฌ๋ถ€๋ฅผ ํ™•์ธํ•ด์•ผ ํ•จ

๐Ÿ“Œ 2. ๋ฏธ๊ตญ ์›”๋ฐฐ๋‹น ETF 3์ข… ๋น„๊ต โ€“ ๋ฐฐ๋‹น๋ฅ , ์•ˆ์ •์„ฑ & ์„ฑ์žฅ์„ฑ ๋ถ„์„


ETF ๋ฐฐ๋‹น ์ˆ˜์ต๋ฅ (%) ๋ณ€๋™์„ฑ ์ฃผ์š” ํŠน์ง•
JEPI 8~10% ๋‚ฎ์Œ ๋‚ฎ์€ ๋ณ€๋™์„ฑ & ์•ˆ์ •์  ๋ฐฐ๋‹น
QYLD 10~12% ์ค‘๊ฐ„ ๋†’์€ ๋ฐฐ๋‹น๋ฅ  & ์„ฑ์žฅ์„ฑ ๋‚ฎ์Œ
CONY 128% ์ด์ƒ ๋งค์šฐ ๋†’์Œ ์ดˆ๊ณ ๋ฐฐ๋‹น & ๊ทน๋‹จ์ ์ธ ๋ณ€๋™์„ฑ

๐Ÿ“Œ CONY๋Š” ํ˜„์žฌ ๋ฐฐ๋‹น ์ˆ˜์ต๋ฅ ์ด 128% ์ด์ƒ์œผ๋กœ, ๊ฐ€์žฅ ๋†’์€ ๋ฐฐ๋‹น์„ ์ง€๊ธ‰ํ•˜๋Š” ETF์ž…๋‹ˆ๋‹ค.

๐Ÿ“Œ ํ•˜์ง€๋งŒ ์˜ต์…˜ ์ „๋žต์„ ํ™œ์šฉํ•œ ๊ตฌ์กฐ๋กœ ์ธํ•ด ๋ฆฌ์Šคํฌ๊ฐ€ ํฌ๊ณ  ๋ฐฐ๋‹น ์ง€์† ๊ฐ€๋Šฅ์„ฑ์„ ์‹ ์ค‘ํ•˜๊ฒŒ ๊ฒ€ํ† ํ•ด์•ผ ํ•ฉ๋‹ˆ๋‹ค.

๐Ÿ“Œ 3. ํˆฌ์ž์ž ์œ ํ˜•๋ณ„ ์ถ”์ฒœ โ€“ ์–ด๋–ค ETF๊ฐ€ ๋‚˜์—๊ฒŒ ๋งž์„๊นŒ?

ํˆฌ์ž์ž ์œ ํ˜•๋ณ„ ์ถ”์ฒœ ETF


  • โœ” ์•ˆ์ •์ ์ธ ์›”๋ฐฐ๋‹น์„ ์›ํ•˜๋Š” ํˆฌ์ž์ž โ†’ $JEPI ์ถ”์ฒœ (๋‚ฎ์€ ๋ณ€๋™์„ฑ & ์•ˆ์ •์„ฑ)
  • โœ” ๊ณ ๋ฐฐ๋‹น์„ ์›ํ•˜์ง€๋งŒ ๋ฆฌ์Šคํฌ ๊ฐ๋‹น ๊ฐ€๋Šฅ โ†’ $QYLD ์ถ”์ฒœ (์ ์ ˆํ•œ ๊ท ํ˜• ์œ ์ง€)
  • โœ” ์ดˆ๊ณ ๋ฐฐ๋‹น & ๊ทน๋‹จ์  ๋ฆฌ์Šคํฌ ๊ฐ์ˆ˜ ๊ฐ€๋Šฅ โ†’ $CONY ์ถ”์ฒœ (๊ฐ€์žฅ ๋†’์€ ๋ฐฐ๋‹น๋ฅ  but ์œ„ํ—˜์„ฑ ๊ทน๋Œ€ํ™”)

๐Ÿ“Œ 4. CONY ์‹ค์ „ ํˆฌ์ž ๋ฐ์ดํ„ฐ ๋ถ„์„ (๋‚ด ํˆฌ์ž ๊ฒฝํ—˜ ๋ฐ˜์˜)

๐Ÿ‘‰ ์‹ค์ œ ํˆฌ์ž ๋ฐ์ดํ„ฐ ๊ธฐ๋ฐ˜์œผ๋กœ CONY์˜ ๋ฐฐ๋‹น ์ „๋žต์„ ๊ฒ€ํ† ํ•˜์ž!

  • โœ” ์ด ํˆฌ์ž ๊ธˆ์•ก: $70,000
  • โœ” 1๋…„ ๋™์•ˆ ๋ฐ›์€ ๋ฐฐ๋‹น๊ธˆ: $50,000 ์ด์ƒ
  • โœ” ํ˜„์žฌ ๋ณด์œ  ์ฃผ์‹ ์ˆ˜: 3,323์ฃผ
  • โœ” ๋ฐฐ๋‹น ์ˆ˜์ต๋ฅ : 128% ์ด์ƒ

โœ… ์‹ค์ „ ํˆฌ์ž ๊ฒฝํ—˜์—์„œ ์–ป์€ ๊ตํ›ˆ

  • โœ” ์ดˆ๊ณ ๋ฐฐ๋‹น์ด์ง€๋งŒ, ๋ฐฐ๋‹น ์ง€์† ๊ฐ€๋Šฅ์„ฑ์ด ํ•ต์‹ฌ ๋ณ€์ˆ˜
  • โœ” ์ฃผ๊ฐ€ ๋ณ€๋™์„ฑ์ด ํฌ๊ธฐ ๋•Œ๋ฌธ์— ๋ฆฌ์Šคํฌ ๊ด€๋ฆฌ ํ•„์ˆ˜
  • โœ” ๋‹จ๊ธฐ์  ๋ฐฐ๋‹น ์ˆ˜์ต ์ฐฝ์ถœ์—๋Š” ํšจ๊ณผ์ ์ด์ง€๋งŒ, ์žฅ๊ธฐ์  ํˆฌ์ž ์ „๋žต ํ•„์š”

๐Ÿ“Œ 5. ๊ฒฐ๋ก  โ€“ ๋ฏธ๊ตญ ์›”๋ฐฐ๋‹น ETF, ์–ด๋–ค ์„ ํƒ์ด ๊ฐ€์žฅ ์œ ๋ฆฌํ• ๊นŒ?

  • โœ” JEPI๋Š” ๋‚ฎ์€ ๋ณ€๋™์„ฑ๊ณผ ์•ˆ์ •์ ์ธ ๋ฐฐ๋‹น์„ ์ œ๊ณตํ•˜์ง€๋งŒ, ๊ฐ•์„ธ์žฅ์—์„œ ์ˆ˜์ต๋ฅ ์ด ๋‚ฎ์„ ์ˆ˜ ์žˆ๋‹ค.
  • โœ” QYLD๋Š” ๋†’์€ ๋ฐฐ๋‹น์„ ์ง€๊ธ‰ํ•˜์ง€๋งŒ, ์ฃผ๊ฐ€ ์ƒ์Šน ์—ฌ๋ ฅ์ด ๋‚ฎ๊ณ  ๋ฐฐ๋‹น ๊ฐ์•ก ๊ฐ€๋Šฅ์„ฑ์ด ์žˆ๋‹ค.
  • โœ” CONY๋Š” ํ˜„์žฌ ๊ฐ€์žฅ ๋†’์€ ๋ฐฐ๋‹น์„ ์ง€๊ธ‰ํ•˜์ง€๋งŒ, ์˜ต์…˜ ์ „๋žต ๊ธฐ๋ฐ˜์ด๋ฏ€๋กœ ๋ณ€๋™์„ฑ์ด ๊ทน๋‹จ์ ์ด๋‹ค.

๐Ÿ“Œ ์—ฌ๋Ÿฌ๋ถ„์€ ์–ด๋–ค ์›”๋ฐฐ๋‹น ETF๋ฅผ ์„ ํ˜ธํ•˜์‹œ๋‚˜์š”? ๋Œ“๊ธ€๋กœ ์˜๊ฒฌ์„ ๋‚จ๊ฒจ ์ฃผ์„ธ์š”! ๐Ÿ˜Š